证券从业资格《法律法规》试题及答案卷二Word文件下载.docx
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2）未向客户充分揭示风险;
3）违规挪用客户担保物;
4）进行利益输送和商业贿赂;
5）为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利;
法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。
【2】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件有（）。
I.具有证券经纪业务资格
II.公司治理健全，内部控制有效
III.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或正处于整改期间的情形
IV.已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷
A.I、II、IIIB.I、IV
C.II、III、IVD.I、II、III、IV
【答案】D
【解析】证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件
（1）具有证券经纪业务资格;
（2）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;
（3）公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调査或者正处于整改期间的情形;
（4）财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;
（5）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;
（6）已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;
（7）已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;
（8）信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;
（9）有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;
（10）中国证监会规定的其他条件。
【3】证券公司不得为客户开立信用账户的条件有（）。
I.缺乏风险承担能力
II.最近30个交易日日均证券类资产低于100万元
III.未按要求提供有关情况
IV.从事证券交易时间不足半年
C.I、III、IVD.I、II、III、IV
【解析】对未按照要求提供有关情况、从事证券交易时间不足半年、缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东（不包括仅持有上市证券公司5%以下流通股份的股东）、关联人，证券公司不得为其开立信用账户。
【4】在下列（）情况下，可以动用客户信用交易担保资金账户内的资金。
I.为客户进行融资融券交易的结算
II.收取客户应当归还的资金、证券
III.收取客户应当支付的违约金
IV.客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金
【解析】除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：
①为客户进行融资融券交易的结算;
②收取客户应当归还的资金、证券;
③收取客户应当支付的利息、费用、税款;
④按照该办法的规定以及与客户的约定处分担保物;
⑤收取客户应当支付的违约金;
⑥客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;
⑦法律、行政法规和该办法规定的其他情形。
【5】在转融通业务中，证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或者现金记录在（）内。
I、转融通担保证券明细账户
II、转融通担保证券账户
III、转融通担保资金明细账户
IV、转融通担保资金账户
A.I、IIIB.III、IV
C.I、IID.II、IV
【解析】证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或现金记录在转融通担保证券账户或转融通担保资金账户内，并相应变更证券公司转融通担保证券明细账户或转融通担保资金明细账户的数据。
【6】下列关于转融通业务的说法，错误的有（）。
I、证券金融公司应制定转融通业务合同标准格式，报证券业协会备案
II、证券金融公司可根据化解证券公司违约风险的需要，建立转融通互保基金
III、保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于20%
IV、证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过5个月
A.I、II、IIIB.I、III、IV
C.I、II、IVD.I、II、III、IV
【答案】B
【解析】I项，证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案;
II项，证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立转融通互保基金;
III项，保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%;
IV项，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。
【7】证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（）。
I.信用交易证券交收账户
II.转融通专用证券账户
III.转融通专用证券交收账户
IV.转融通担保证券账户
C.I、II、IVD.II、III、IV
【解析】证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立：
转融通专用证券账户用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融岀的证券和证券公司归还的证券;
转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券;
转融通证券交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算。
【8】关于客户担保物的监控，以下选项正确的有（）。
I、证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对证券公司融资融券债务的担保物
II、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量x当前市价+利息及费用总和）
III、客户维持担保比例不得低于120%，当该比例低于120%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物
IV、客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券
【解析】III项，客户维持担保比例不得低于130%，当该比例低于130%时，证券公司应通知客户在约定的期限内追加担保物。
【9】证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的，中国证监会或派出机构可采取（）等监管措施。
I、责令改正
II、监管谈话
III、责令参加培训
IV、撤销融资融券业务许可
A.I、II、III、IVB.I、III、IV
【答案】A
【解析】根据《证券公司融资融券业务管理办法》第49条，对违反本办法规定的证券公司或其分支机构，证监会或其派出机构可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件、暂停部分或者全部业务、撤销业务许可等相关监管措施;
依法应予行政处罚的，依照《证券法》、《行政处罚法》等法律法规和证监会的有关规定进行处罚;
涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。
【10】证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息有（）。
I.转融资余额
II.转融券余额
III.转融通成交利润
IV.转融通费率
【解析】证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：
（1）转融资余额
（2）转融券余额
（3）转融通成交数据
（4）转融通费率
【11】客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利，包括（）等。
I、请求召开证券持有人会议
II、参加证券持有人会议
98/118III、配售股份的认购
Ⅳ、请求分配投资收益
A.I、II、IIIB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.II、III、IV
【解析】对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。
证券公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理。
客户未表达意见的，证券公司不得行使对发行人的权利。
前款所称对证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。
【12】客户向证券公司提交的融资融券保证金可以是（）。
I、现金
II、沪深交易所挂牌上市股票
III、非上市证券
IV、区域性股权交易市场上流通的股票
A.I、II、IIIB.I、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV
【解析】保证金可以是现金，也可以是上市交易的股票、基金、债券、货币市场基金、证券公司现金管理产品。
【13】下列关于证券公司融资融券业务管理的说法，正确的有（）。
I、证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准
II、证券公司融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还证券，并用于证券买卖
III、证券公司分支机构不得自行决定融资融券客户签约、投信、保证金收取等事项
IV、证券公司分管融资融券业务的高级管理人员可以兼管风险监控部门，但不能兼管业务稽核部门
A.II、IIIB.III、IVC.II、IVD.I、III
【解析】II项，融券专用证券账户是用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。
IV项，证券公司分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。
【14】证券公司可以作为质押券的自有资产有（）。
I.可用于上交所债券质押式回购交易的债券
II.基金份额
III.募集资金
IV.风险准备金
C.I、IID.II、III、IV
【解析】证券公司可以提交以下自有资产作为质押券：
（1）可用于上交所债券
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