仓储物流监管仓单质押物流融资项目可行性报告.docx
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仓储物流监管仓单质押物流融资项目可行性报告
仓储物流监管（仓单质押）物流融资
工程可行性研究报告
一、前言
二、工程的建设必要性和依据；
三、工程基本情况
四、产品服务的市场预测；
五、拟建工程的选址用地；
六、建设基本规模及方案；
七、环境影响评价
八、工程投资估算与资金筹措；
九、经济效益、社会效益
十、结论
前言
从南平市总体来看，工业经济基础较为薄弱，总体经济规模还不大，水平还不高，特别自主创新能力和整体竞争力还不强。
进入新世纪以来，在市委、市政府全面总结改革开放以来市社会企业经济发展经验，认真分析市情的基础上，确立了以突出工业，突破工业为主战略，在以体制创新和科技创新为强动力，大力推进工业化、农业产业化、城市化和信息化的发展战略，坚持以工业崛起来加快南平市崛起，着力做大工业规模，提高工业在整个社会经济总量中的比重。
随着我市招商引资力度的不断加大，吸引了国内外众多知名企业前来投资建厂，为南平市经济发展带来了强劲的推动力，但同时也应该看到，相当一部分中小企业解决发展过程中面临的最大威胁是发展与投资资本、流动资金不足的问题。
因此，南平市榕楠物质贸易有限公司提出在南平市建立仓储物流监管（仓单质押）的物流融资平台工程，为全省乃至全国打造一个专业化、规模化的资仓储物流监管（仓单质押）物流融资平台。
为我市大量的中小企业提供仓储物流监管（仓单质押）融资担保的业务，促使我市的中小企业通过第三方物流或贸易企业在提供（货物）的监管融资服务，将银行等金融机构不太愿意接受的动产作为质押物进行贷款，从而架设起金融机构与中小企业之间资金融通的桥梁。
二、工程基本情况
1、工程名称
仓储物流监管（仓单质押）物流融资工程
2、承办单位简况
工程承办单位：
南平市榕楠物质贸易有限公司
法定代表人：
公司类型：
有限公司（自然人投资或控股）
经营范围：
工业产品、工业原料、物流与监管（仓单质押）物流融资；经营销售：
钢材（铁）、铜、铝材等金属材料；大豆、玉M等食品加工原料等
注册资本：
陆仟万元人民币
本公司是由原来主要从事大宗货品贸易专业公司，2008年以来通过与企业、商业银行进行了多次的物流仓单质押为企业融到资金，促进了生产发展，为南平当地的中小企业解决了的融资难的问题。
由于公司的业务人员对当地工业企业十分了解，对大宗仓储销售钢材制品，大宗粮食加工工程的业务十分熟悉，又通过仓储、物流、监管（仓单质押）的业务两年来的实际操作，对仓储、物流、监管（仓单质押）的运作业务熟悉。
公司通过仓储、物流、监管（仓单质押）的业务，储备了从事这方面业务的高级人才；还有从事大宗钢材仓储流通业务的人才、专门从事大宗粮食（大豆、玉M）仓储流通业务人才，全部都将整合到一起，使可利用的资源都加以利用，将极大提高公司对仓储物流监管（仓单质押）物流融资业务运营规模与效率。
3、可行性研究报告编制依据
1）、国务院《国务院关于促进流通业发展的若干意见》国发[2005]19号
2）、国家发展改革委《关于促进我国现代物流业发展的意见》（发改运行〔2004〕1617号）。
3）、福建省人民政府《关于加快物流业发展的意见》（闽政〔2005〕10号。
4）、福建省“十一五”服务业发展专项规划（闽政〔2006〕59号）。
5）、南平市人民政府关于印发南平市国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要的通知（南政〔2006〕综76号）。
6）、国务院《关于支持福建省加快建设海峡西岸经济区的若干意见》（国发〔2009〕24号）。
7）、国务院《国务院关于促进流通业发展的若干意见》国发[2005]19号
8）、《福建省工业园区“十一五”专项规划》；
9）、《福建省产业结构调整及工业园区产业发展导向目录》；
10）、《南平市国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要》；
11）、南平市城市总体规划；
12）、建设单位关于工程建设的设想和规划。
13）、建设单位提供的其他有关资料。
4、工程提出的理由与过程
南平市到2007年底全市规模以上工业企业1009家，其中，年产值超亿元企业达到67家，超5亿元企业9家，大中型企业45家。
其中大量的企业是中小型企业，大多数正处在发展阶段。
这两年来南平市委与市政府出台了关于培育新“五南式”企业的主要目标是：
力争到2011年，全市年产值超5亿元的工业企业达到50家以上。
才可以使得是的南平市工业总体实力、竞争力和产业辐射力要有明显增强。
目前经市政府批准首批列入重点培育的新“五南式”企业有31家。
南平市2009年工业总产值达572亿元，每年的各类工业原料达100万吨、食品加工原料50万吨，价值250～300亿元以上。
通过公司股东们对上述情况进行的广泛调查研究，在通过对福州钢材市场建立20000平方M仓储库房；南平西芹30000平方M仓储库房，进行两年来的仓储物流监管（仓单质押）物流融资业务的基础上，在对三方均取得相当好的经济效益情况下，决定再在南平市延平区建设资源仓储物流监管（仓单质押）物流融资平台，为我市大量的中小企业提供资源仓储物流监管（仓单质押）与融资担保的业务，促使我市的中小企业通过第三方物流企业提供的监管服务，将银行等金融机构不太愿意接受的动产作为质押物进行贷款，从而架设起金融机构与中小企业之间资金融通的桥梁。
5、工程建设地点
本工程建设地点：
位于南平市延平区大横镇溪洋村
本工程建设地点的地处205国道旁，距省会福州178公里，距南平市区18公里，距浦南高速公路切入口3公里。
它具有地理位置好，交通便利，水、电、路、讯等基础设施较为完善的区位优势，与南平市拉开城市框架规划区域相衔接，与南平市沿205国道线建设工业走廊融为一体。
7、建设规模
根据南平市历年对国内钢材与粮食市场的消费市场分析，仓储监管（仓单质押）的规模为，工程占地面积200亩，总建筑面积97781㎡，其中：
粮食仓库50000㎡，仓库30000㎡，堆场管理房1100㎡，管理房3500㎡，综合办公大楼13000㎡，辅助用房（公厕、垃圾站）181㎡；绿化面积：
13553㎡；道路及停车场面积：
21417㎡；堆场面积：
11000㎡；园区给排水、供电、环保等基础设施配套；以及仓储设施的购置。
三、工程的建设必要性和依据；
在开展公司在仓单质押业务的过程中，以第三方物流企业的金融机构代理人和中小企业融资担保人的双重身份参与其中，可以有效地减少国内的各商业金融机构与南平市的中小企业之间的不对称信息，可以有效地缓解我国各商业银行和中小企业间的融资与资金供需矛盾。
由此，仓单质押业务的开展，既可以解决仓储企业流动资金紧张的困难，又能保证银行放贷的安全，还能拓展物流企业的服务功能，可谓“一举三得”。
南平市物流监管（仓单质押）物流融资平台，可为南平市中小企业解决发展过程中面临的最大威胁，发展与资本、流动资金环节的资金严重不足的问题。
南平市物流监管（仓单质押）物流融资平台，开展仓单质押物流融资业务，替银行监管货主在银行质押监管物流融资的商品，一方面，可以利用能够为货主企业办理仓单质押监管物流融资的优势，吸引更多的货主企业进驻，保有稳定的货物存储数量，提高仓库空间的利用率。
另一方面又会促进物流企业不断加强基础设施的建设，完善各项配套服务，提升企业的综合价值和竞争力。
再一方面，物流企业作为银行和客户（企业）都相互信任的第三方，可以更好地融入到客户（企业）的商品产销供应链中，同时也加强了与银行的同盟。
因此，物流企业寻求发展的需要将促进仓单质押、物流融资的业务的进一步发展。
3、工程建设依据
南平市延平区是福建省的老工业基地之一。
为了改变南平市地区经济发展落后局面。
为进一步支持和帮助南平市市中小企业克服当前经营发展中面临的困难和问题，推动我市工业经济持续健康发展，加快南平市经济建设速度，大力发展物流仓储监管（仓单质押）物流融资业。
扶持壮大一批中小型工业企业，加快传统物流企业向专业化物流融资融资企业转型，推动有条件的运输、仓储和代理等企业向第三方物流融资企业发展。
为推进南平市延平区经济建设的发展，明确了更具体的发展模式与方向。
企业的有利条件:
1．南平市延平区具有独特的资源优势，主要是指南平山区的地价相对，对浙江、福州等地来比较的相对低的多，对开发物流仓储监管（仓单质押）工程，服务于南平市中小企业，有着独到的优势。
2．随着南平市的经济的不断发展，物流仓储监管（仓单质押）物流融资的企业正向规模化、专业化、网络化发展，将面对着南平及南平周边市场有着前所未有的良好发展前景。
3．随着南平工业经济的发展，物流仓储监管（仓单质押）物流融资业已具备了加快发展的条件。
4．加快物流仓储监管（仓单质押）物流融资平台的建设对促进南平市市经济跨越式发展具有重大现实意义。
5、公司的通过近几年的实践，培养了一批专业人员专门从事仓单质押及物流融资的业务；还有一批从事大宗钢材仓储流通物流融资业务；和专门从事大宗粮食（大豆、玉M）仓储流通物流融资业务人才，公司具有的充分的人才优势。
6、交通运输条件优越。
拟建厂区位于南平市延平区大横镇洋村的地处205国道旁，距省会福州178公里，距南平市区18公里，距浦南高速公路切入口3公里。
它具有地理位置好，交通便利，水、电、路、讯等基础设施较为完善的区位优势，与南平市拉开城市框架规划区域相衔接，与南平市沿205国道线建设工业走廊融为一体。
占地面积200亩（含市政规划道路）。
7、工程依托条件好。
其一，该工程得到了当地政府和主管部门的高度重视，土地部门、规划部门、建设部门提出了具体的实施方案与措施，并给予肯定；其二，区域水、电等资源供给充足，可满足工程实施后正常生产之要求；其三，该工程可依托开发区成熟的公用工程、辅助工程、储运设施等富余资源及低廉的劳动力资源、完善的社会化服务体系；从而加快工程建设进度，降低成本，节约投资，提高综合效益。
8、物流仓储监管（仓单质押）物流融资的好处
1）、对贷款人（客户）的融资的好处
利用质押监管物流融资资物流融资进行申请贷款，可以帮助企业解决企业在经营过程缺少资金，无法进行正常的生产贸易的活动。
通过质押监管物流融资资物流融资融资的问题，企业争取更多的流动资金周转，达到扩大经营规模，提高企业的综合经济效益，同时因为产品原料存放仓库靠近工厂，便于企业用户随时拉货生产贸易，大大缩短了生产企业将产品推向市场的时间，提高了企业产品的竞争力。
当然，贷款人在使用质押监管物流融资资业务时，需要支付一定的费用，主要是贷款利息，仓储保管费或监管费用；此外，第三方流通公司或商业银行金融机构还会要求客户缴纳占贷款总额一定比例的现金作为保证金（一般为20～30％）。
但是，贷款人因此笔贷款的到账，通过运营，业主往往能得到丰厚的回报，尤其是动辄上千万的贷款资金，往往能够化解企业由于缺乏资金时刻紧绷所有的升级时面临的困难，为企业的发展提供动力。
在市场环境瞬息万变的今天，企业如果抓准时机先走一步，就能将对手抛离，获得的回报往往比支出的费用要多得多。
2）、对商业银行等金融机构的好处
质押监管物流融资作为一种金融产品，可以增加商业银行的放贷机会，可以培育商业银行新的经济增长点；同时又因为有了实际以货物（物流）作为债权保证，在第三方中介——物流企业对货物（物流）实施监管，对货物的真实性、安全性承担责任，使的商业银行的贷款安全系数大大提高，有利于减少各商业银行坏帐风险，进一步放大金融业服务的领域和功能。
3）、对社会的好处
质押监管物流融资业务的展开对社会经济的稳定与发展也有促进和保障作用。
在质押监管物流融资业务中，第三方物流企业起到了整合和再造企业信用的作用。
这充分体现物流企业在取得商业银行的授信时，还体现物流企业对中小企业信用担保体系的构建起着积极的作用，即前期为中小企业申请质押监管物流融资提供担保或者以自身担保能力组织企业联保或互助担保等，进一步提高企业间的资源共享，企业间的经济效益共同提高，对社会经济的稳定与发展也有促进和保障作用
四、产品服务的市场预测；
根据目前南平市2009年规模以上工业企业主要工业产品产量见下表：
2009年规模以上工业企业主要工业产品产量统计表
产品名称
单位
产量
增长（%）
罐头
万吨
22.26
22.8
味精
万吨
3.64
0.2
液体乳
万吨
6.39
-40.9
精制茶
万吨
1.6
45.9
鲜冻肉
万吨
10.58
29.5
纱
万吨
1.98
-8.2
布
万M
5405
-14.7
服装
万件
5337
9.9
人造板
万立方M
229.28
26.7
新闻纸
万吨
27.22
-5.4
原煤
万吨
30.28
0.9
钢材
万吨
30.79
2.63
铝材
万吨
15.75
17.7
水泥
万吨
308.55
-14.3
合成氨
万吨
27.09
0.6
化肥（折纯）
万吨
6.91
-0.6
通过市有关部门的统计数据，2009年全市规模以上工业经济效益综合指数为165.6，比上年提高了3.8个百分点。
规模以上工业企业实现主营业务收入572.64亿元，实现利润总额17.73亿元，实现税金总额16.06亿元。
具体的如：
三钢铁年产22万吨钢材，需14万吨的生铁、废钢。
三红电缆有限公司、华阳、神阳电缆有限公司年需电缆料从各地采购原材料需求量达5.3万吨以上。
依据不同的产业集群统计
1、木竹加工产业集群：
木竹制品产业集中布点在南武线的“延平－建瓯－建阳”和西翼的“顺昌—邵武—光泽”一带；木竹加工企业向园区集聚，木竹资源就地加工增值，发展精深加工，提高资源利用率，引导企业采取多种形式建设原料基地。
新型复合材料、木竹改性材料、结构型人造板、旅游工艺品、系列餐具、特色家俱等产品；南平沪千、南平元乔、南平佳成竹木、南平延发竹木、建阳丽阳、邵武福人、邵武绿源、邵武沪千人造板、邵武王斌装饰材料、邵武锦阳木业、光泽沪千、建瓯万木林木业等企业，到2010年，木竹制品产业集群规模企业产值达到38亿元以上，年递增15%左右。
2、纸制品产业集群：
包括造纸及纸制品两部份。
造纸以延平区、邵武市、建阳市，纸制品以延平、邵武市、建瓯市、顺昌县, 重点发展新闻纸、商品浆、标签标牌包装产品、高档书写用纸、印刷用纸、高级生活用纸、特种用纸等纸制品产品；南纸、邵武中竹纸业、南平延润纸业、建阳明珠纸业、中联纸业、富尔纸业等龙头企业的发展 到2010年纸业产业集群产值达到55亿元以上，年递增18.7％左右。
3、食品加工产业集群：
食品加工产业集中布点在南武线的“延平－建瓯－建阳”和东翼的“浦城—松溪—政和”一带；重点发展有机食品、乳制品、肉制品、笋制品、茶叶制品以及果蔬加工，圣农冻鸡、长富牛奶、大乘牛奶、武夷岩茶、建瓯锥栗、建瓯水煮笋、闽北水仙等7个省级名牌产品的市场影响力，做大现有绿标产品规模，组建食品加工营销集团；光泽圣农、南平长富、南平大乘、南平大禾农牧、延平绿洲兔业、邵武元隆食品、建瓯永生岩茶、建瓯颖食物产、建瓯明良食品、浦城望丰M业、松溪亚达食品、政和富士岛 ,2010年，食品加工产业集群规模企业产值达到54亿元以上，年递增18%。
4、精细化工产业集群:
南平中心城市、邵武、顺昌片精细化工产业群；生物化工、生物医药、白炭黑、活性炭、香料香精、氟化工、动植物活性物质等系列产品，其中氟化工产业鼓励现有企业开发氢氟酸下游产品，做强做大，做深做精，控制布点新上企业,嘉联牌白炭黑、漳龙牌草酸、施豪牌饲料金霉素、腾达、永飞牌氟系列产品创国家名牌产品或国家知名商标；生产企业有南平嘉联化工、南平元力化工、南平天富精细化工、南平天源香料、顺昌富宝、顺昌榕昌化工、邵武化肥、邵武永飞化工、邵武华兴化工、建阳三爱药业、浦城正大、浦城绿康 ,2010年，全市精细化工产业集群规模企业产值达到74亿元以上，年递增18%。
5、电线电缆产业集群：
南线电缆公司、南平三红电缆公司、南平朝日电缆公司、南平华阳电缆公司
产品有:
高中压电缆、辐照交联电缆、特种电缆、通讯电缆、汽车用电线,2010年，电线电缆产业集群规模企业产值达到40亿元以上，年递增20％。
6、纺织服装产业集群：
布点在延平、邵武一带企业有:
南纺、南平新华安、南平康丽达、南平华美染整、南平金月集团、南平延嘉合成革公司、邵武和丰公司、邵武隆鑫公司、邵武灯心绒厂 ,2010年，纺织服装产业集群企业产值达到48亿元以上，年递增20％左右。
7、汽车配件产业集群：
南平、建阳、邵武的整车生产基地，建瓯的齿轮、活塞生产基地，南平、建阳的汽车及发动机配件生产基地，建阳的蓄电池生产基地。
依据综上所述，南平市每年的各类工业原料达150万吨、食品加工原料80万吨，可进行仓储物流监管（仓单质押）物流融资流通货物达价值250～300亿元以上。
我公司计划在本工程建成投产是将公司仓储物流监管（仓单质押）物流融资的业务总额为60-80亿元。
五、拟建工程的选址用地；
1、地点与地理位置
本工程建设地点：
位于南平市延平区大横镇溪洋村
建设单位将会同当地政府、城建、国土、规划等部门及有关专业技术人员到现场踏勘、调查分析后，在确定工程建设厂址位南平市延平区大横镇洋村，用地的地块距205国道500M，位于205国道以北的，一条向西朝东走向约200亩的地块。
南平延平区地处福建省北部，是福建的北大门，俗称“闽北”。
地理上介于东经117°00′至119°17′、北纬26°15′至28°19′之间，居闽江上游，西与江西省接壤，北与浙江省毗邻。
这一特殊地理位置决定了闽北既是福建沿海连接中国内陆的交通走廊，又是建设海峡西岸繁荣带的重要组成部分；既是福建拓展经济发展腹地的前沿基地，又是闽浙赣皖经济协作的中心地带；在福建发展全局及中国东南经济中具有重要的战略地位。
本工程位于南平市延平区大横镇洋村的地处205国道旁，距省会福州178公里，距南平市区18公里，距浦南高速公路切入口3公里。
它具有地理位置好，交通便利，水、电、路、讯等基础设施较为完善的区位优势，与南平市拉开城市框架规划区域相衔接，与南平市沿205国道线建设工业走廊融为一体。
2、场址土地权属类别及占地面积
本工程占地面积200亩，土地范围属南平市大横绿色产业园区，用地性质为工业用地。
3、土地利用现状
工程用地范围内无其他建筑物，属荒山需要进行土地平整，要进行道路、给排水、供电设施统一设计与规划。
4、气候条件
南平属中亚热带季风湿润气候，局部山区为中亚热带山地气候，常年平均气温17.9℃-21.2℃，无霜期247-339天，年降雨量1430-2032毫M，境内河流众多，雨量充沛，人均水资源9018立方M，是全国平均水平的三倍。
水能资源丰富，理论蕴藏量387万千瓦，居全省第一位，冬季多偏北风，夏季多偏南风。
适合植物、花卉生长，是营造“花园城市”的理想地区。
5、交通运输条件
工程所在地区位优越，交通便捷，南平交通四通八达，鹰厦、外福、横南3条铁路贯穿境内，与全国各地沟通。
316、205国道在南平交汇，直通全国各地。
境内公路通车里程1万多公里，约占全省的20%；公路密度为0.41公里/平方公里，与全省平均水平（0.44公里/平方公里）基本接近；二级以上公路通车里程有861公里，比上年增加93公里。
京福高速公路南平段已建成通车，浦城--南平高速公路即将动工建设，宁德--邵武和松溪--建瓯高速公路前期工程正在进行。
武夷山机场属国家一类航空口岸，可供中型客机全载使用，已开通国内航线27条，国际航线2条。
全市内河通航里程近600公里，500吨运输船可直达福州马尾港。
基本形成铁路、公路、航空、水路相配套的立体交通体系
6、征地、拆迁条件
工程建设用地位于工业区范围以内，由园区征地，没有住户拆迁。
7、周边环境条件
工程建设厂址地处南平市延平区大横镇洋村的地处205国道旁，附近无名胜古迹、自然保护区；无水土保持禁垦区；无矿山作业等爆破危险区；无有放射污染或有害气体污染严重的地区及传染病、地方病流行或常发区；无军事设防区；无生活饮用水源的卫生防护地带；无民族宗教风俗有特殊要求的地区；无各种化学、生物、物理污染源，无过境架空高压线，无危及生产安全的易燃易爆危险物品库。
六、建设基本规模及远程网络监控及设备选型
1、工程建设规模
根据产品规模及生产工艺要求，工程占地面积133340平方M（200亩），总建筑面积67009㎡，其中：
生产厂房50607㎡，仓库5546㎡，堆场管理房1040㎡，管理房3466㎡，综合办公大楼6239㎡，辅助用房（公厕、垃圾站）110㎡；绿化面积：
17562㎡；道路及停车场面积：
17428㎡；堆场面积：
25996㎡；厂区给排水、供电、环保等基础设施配套；以及生产设备购置。
2、产品方案
根据目前南平市历年对国内钢材与粮食市场的消费市场分析，本工程设计年仓储监管（仓单质押）物流融资流转钢材15.6万吨，铝材、铜材1.5万吨；玉M37万吨、大豆9万吨主要产品方案见下表。
主要产品方案
序号
产品规格及名称
数量（万吨）
单价（元/吨）
合计（万元）
1
H型钢
2
7200
14400
2
镀锌板及彩板
3
10500
31500
3
线材及盘螺
5.80
5800
33640
4
热轧卷板
1.5
6400
9600
5
不锈钢
1
38500
38500
6
管材
2.3
9000
20700
小计
15.60
148340
7
铝材
1
45000
45000
8
铜材
0.5
62000
31000
小计
32.70
372680
9
玉M
37
2000
74000
10
大豆
9
5000
45000
11
其他
0.5
2000
1000
小计
46.5
120000
合计
79.20
492680
根据确定的产品方案和建设规模及预测的产品价格，预计工程地在达产年营业收入为49.268亿元。
公司在加上福州在福州钢材市场建立20000平方M仓储库房；与南平西芹30000平方M仓储库房的基础上，根据往年经验，两处仓储库房可以为公司带来不低于19亿元（福州10亿元、南平西芹9亿元）的年营业收入，这样公司年收入可以达到：
49.268亿元+10亿元+9亿元=68.268亿元。
3、远程网络监控通信设备及设备配置选型
根据仓单质押仓储流程要求，本工程主要购置以下网络通信设备及专用设备置：
序号
设备名称
单位
数量
备注
1
通风设备
套
10
2
熏蒸设备
套
10
3
粮情监测设备
套
1
4
平板运输车
台
4
5
拖车
台
20
6
出仓车
台
20
7
散粮倒运车
台
5
8
移动式皮带输送机
台
30
9
行车
台
12
10
龙门吊
台
6
11
检验检测设备
套
1
12
装载机
台
10
13
远程网络通讯网系统络
套
2
14
电外线及照明系统
套
12
15
远程网络监控遥测系统
套
3
16
合计
146
七、仓单质押）物流融资方案
1、名词解释
目前对这项融资业务没有特定的名词，提出的概念有不少，如:
金融物流、物流金融、仓单融资、质押贷款、物资银行、融通仓业务、物流保理业务等等这些概念中有
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