个人理财心得体会范文五篇.docx

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个人理财心得体会范文五篇

　　心得体会就是一种读书、实践后的所思所感，其实它也是一种很好的学习总结经验的方式，它有助于我们找到更适合自己的学习与工作方式，从而让自己的内在得以提升。

下面给大家整理的个人理财心得体会范文五篇，希望大家喜欢!

　　个人理财心得体会范文1在银行从事理财工作已逾四年，从懵懵懂懂到胸有成竹，从繁繁杂杂到大道至简，四年的时间不算长，却有些许感慨。

　　2019年6月参加中国银行零售客户经理培训后，开始从事银行的理财工作。

对于4年前的银行理财来说面临诸多的困惑：

银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能真正理解理财的意义、、、理财与投资简单的划上了等号!

炒外汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”，说那时的理财师等于产品推销员并不为过。

但2019到2019年的A股市场尚处于风雨飘尧惊魂未定之中，能够让客户鼓起投资的勇气也绝非易事。

　　有人说现在银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。

　　现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多，为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。

我们向客户推荐的产品应以满足资产配置为中心，本质是以客户需求为核心的营销，不是以产品销售为目的而推销。

2019年先后参/加了AFP和CFP的培训，虽然说，在实际工作中很难用得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的知识，也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等知识综合运用到客户的理财规划中，因为通常情况下你难以掌握到客户的总体财务状况和全部需求。

但是，只要我们具备系统性的理财规划知识，并在实际工作中有意识的加以运用，不但自己的理财服务水平有质的变化，服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念，善莫大焉!

　　时至今日，银行理财师依然面对营销任务的压力，但我的工作原则是：

营销任务放一边，领导压力需顶祝只有以客户利益为中心，实实在在为客户利益着想，建议客户在做好资产配置的基础上，实现投资收益的扩大化，让客户成为理性的投资者，才能使理财成为有源之水、有本之木。

其实，客户利益与银行长期利益是一致的。

　　以上是本人从事理财工作的一些心得随想，与大家共勉。

　　个人理财心得体会范文2首先:

心情:

这是重要的一条,心情郁闷或者极度兴奋状态下建议先冷静心态然后在操作,心情郁闷往往过早砍仓或者过早止盈,心情极度兴奋的情况下往往产生贪婪,可能让盈利单变亏损单.第二条：

点位：

入单的点位是相当重要，虽然说黄金是多和空两种模式操作，其实是四种操作方法，低多，低空，高多，高空这四种，在单边势头中，这四种模式都是可取的，如果是在震荡趋势中，切记不可低空和高多，这样就相当于追涨杀跌，万万切记，很多人都是追涨杀跌导致亏损。

　　第三条：

仓位：

资金如何分配关系到心里承受能力的多少，仓位如果过大或者满仓操作，一旦趋势逆转，则亏损加大，心里承受压力也加大，往往不能仔细的分析行情走势，从而造成错误操作。

　　第四条：

止盈：

很多人往往做不好止盈，从而让盈利单变亏损单，在单边趋势下，止盈可以用推止损法来加大利润空间，在震荡行情中，止盈往往需要个人思考点位平仓，不是每一单都必须赚几千几万，震荡行情中，有时几百的利润就是积少成多

　　第五条：

果断：

一个合格的黄金投资者，是需要果断的下单，既然自己有想法，就按照自己的想法执行，毫不犹豫，不要怕亏损，合理的止损会帮你规避风险，做你的坚强后盾

　　第六条：

频率：

不可能每波行情都要抓住，交易频率适当是必须掌握的，过多的交易可能导致技术分析错误

　　第七条：

心态：

这一点是重要的，当你踏入这个市场的时候，不可否认大家都是报着赚钱来的，赚多赚少影响着你的心态，我们要做到的是宁可小赚也不亏钱，而不是赚多赚少

　　第八条：

加仓：

加仓是一门学问，在单边的势头中，可以适当加顺势单，但是切记万万不可逆势加单，逆势加单往往使得亏损加大，更加不可随意撤消改动逆势单止损

　　第九条：

顺势：

顺势而为，当市场单边行情中，不要想着随时调整，也许所有指标全部高位吨化，但是指标也有背离的时候，切记万万不可逆势而为

　　总结:

往往亏损巨大或者暴仓者都会犯以上一条或者几条,如果这几条能够全部遵守,那么你在黄金市场能够无往不利!

　　个人理财心得体会范文3回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的精神，实践好党的群众路线教育实践活动，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。

现将本年度工作情况总结汇报如下：

　　一、各项任务指标、学习和工作情况：

　　1、任务指标:

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户新增户，完成111%。

贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。

　　2、学习上：

　　20_年8月通过了CFP考试，目前已经具备了

　　AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。

　　3、工作上：

　　1）、积极营销新客户。

　　有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。

接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来_x万元。

　　2）、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。

一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。

后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了_x多万元的贵金属，为我行增加了_x万多元的中间业务手续费。

　　3）、耐心解答客户问题。

　　经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。

在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。

记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。

做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

　　4）协助行领导积极营销。

　　在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

　　二、工作中存在的不足：

　　1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

　　2、营销力度有待提高。

　　三、明年的工作打算：

　　1、业务方面：

对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

　　2、营销方面：

要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

　　个人理财心得体会范文4公司理财是指根据资金运动规律，遵照国家法律政策，对公司生

　　产经营过程中的资金筹集、使用和分配，进行预测决策、计划控制、核算分析，处理公司同有关个方面经济关系的一系列经营管理工作。

　　它是公司经营管理的重要组成部分。

看看下文公司理财知识点总结分析：

　　一、公司理财的核心1。

如何融资：

债券和股票;其实融资是比较难的。

不同的融资方式会不会影响公司的价值。

　　2。

融到钱了如何投资：

投资项目是否可行;其实整个公司理财主要就是在讲这两个方面，第一个如何融资，公司的资本结构是否影响公司的价值。

公司理财的第一原则就是货币的时间价值。

因此讲如何投资的时候肯定涉及到两个方面：

现金流和折现率。

　　公司理财总结具有三大特点：

开放性、动态性、综合性。

　　1。

现代市场经济以金融市场为主导，金融市场作为企业资金融通的场所和联结企业资金供求双方的纽带，对企业财务行为的社会化具有决定性影响。

金融市场体系的开放性决定了公司财务行为的开放性。

　　2。

公司理财以资金运动为对象，而资金运动是对企业经营过程一般的与本质的抽象，是对企业再生产运行过程的全面再现。

于是，以资金管理为中心的企业理财活动是一个动态管理系统。

　　3。

公司理财知识点总结围绕资金运动展开。

资金运动作为企业生产经营主要过程和主要方面的综合表现，具有的综合性。

掌握了资金运动，犹如牵住了企业生产经营的“牛鼻子”，“牵一发而动全身”。

综合性是理财的重要特征

　　公司理财有这几个特征主要依据是资金运动的规律和国家的法规政策。

在市场经济条件下，随着理财环境的变化，资金运动的形式和状况也随之变化。

因此，不断地调整理财目标，改进理财方法，已尽可能少的代价取得资金，合理的运用和分配资金，协调公司相关者的经济利益，对资金的运动过程进行全面、系统、动态的管理。

以提高资金的运用效果，实现公司资本增值的化。

　　对于公司理财，许多人都知道公司理财是公司经营管理的重要组成部分，为了更好地理解公司理财的内容和特点，以股份公司为背景学习公司理财理论与实务知识，可以提高对相关公司的认识和把握公司理财的一般规律，下面我们就围绕这个话题一起来学习了解公司理财。

　　公司理财从广义角度来看就是对资产进行配置的过程，狭义来讲是效能利用闲置资金，提升资金的总体收益效率。

理财不仅在生活中起着重要做用，在公司中更起着重要角色，公司中最重要的就是财务管理，而财务就是围绕着资金，所以说，如果一个人学会如何管理好财务，那么他在生活和工作中都会取得很大成就，因此，大学生学习公司理财是非常有必要的

　　我们要学会投资，让钱生钱，所以这就要涉及到怎样选择投资，投资又会带来怎样的风险和收益，我们又要怎样去看待这样的一个风险和收益。

尽量规避风险或者使风险减少，因为我们知道收益与风险对等，风险提高了资本成本。

　　学习了证券投资学，我感觉受益颇多。

特别是老师运用理论与模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股存在着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的心理因素也很重要，也领会到了一些基本的投资理念。

　　起初，老师给我们每个同学发了一00000的虚拟货币，告诉我们进行自由的投资选择，可以投资股票、基金或者国债。

我想：

反正是假的，就买股票好了要么大赔要么大赚，每个周我们都有两次机会进行操作，买进或者卖出。

我找了几支看起来走势蛮好的股票用了89万去买了4支。

第一周去时，看到3支长势喜人，怕下周再来万一跌了呢?

于是抛售，赚了几百，看着我的一00000变成了一00452，心里别提多得意了，可是第2周再看时，这次买的几支却是只赔不赚，而且看着走势还明显下滑的趋势，着急的不得了，赶紧趁赔的还不是很多清仓好了。

想到老师上课时说起过的“不要把鸡蛋放到一个篮子里”，赶紧买几支国债和基金，这样分散一些风险。

于是开始买基金，看到自己的钱只剩余892一4了，而有些同学的还在急剧增加，就算没有做交易的也还是原来的一0万，我终于对风险有了切身的体会。

　　赶紧回去仔细翻书，学习股票交易的技巧和手段。

慢慢的有开始扭亏为赢了。

　　过了两周，学校组织了一次模拟交易竞赛，由于我对此已经深有忌惮，加之上次炒股失利，也没有再参加。

我想想玩股票的人都应该有很大的忍耐能力，经得起股市瞬息万变的波动吧，我看来还火候不够啊。

　　初学证券投资学的时候，对于理论知识不屑一顾，感觉它讲的太老套了，不进股市实际操作知道再多也是没用的，可是经历了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的，学习了理论知识可以用它来指导实践，股市肯定不会是单靠运气来盲目支持的，一定会有经验老到的股民，是通过技巧来赚钱的。

刚开始模拟交易时，技术分析一点都不懂，虽然看了一些关于K线图的理论知识，但还是不懂的如何去运用，也不懂其中的一些投资技巧，所以买回来的股票基本都是亏的，到心有戚戚焉，恶补专业理论知识，在逐步的学习中，我慢慢懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来判断是否有升的可能。

一句话说得好：

股市中，什么都可以骗人，唯独成交量是不会骗人的。

由于时间的局限，所以我都是做短线炒股，下面是我的几点认识：

　　1、在形势不利的时候及时抽身而退，从而使损失最小化，千万不要犹豫不决。

　　2、卖出去的股，哪怕第2天又涨了也不要后悔，还有的是机会。

　　3、买进趋势明朗的股票，不要买趋势不明的股票，是有5日均线支撑的，因为这样比较有保障，就算亏，也不会亏很多。

若想赚大，就尽量买那些价格比较高的涨幅比较大的好股。

　　4、尽量要买好股，如市场热点的股票，不要买垃圾股，垃圾股涨的快，但跌起来会更快。

买进最近换手率较高的股票，赚得多而快。

　　5、仔细观察k线图，尽量在价格突破前期后，再等一个交易日确定安全以后再买进，不要心理过急，以防其到达价而会落。

　　6、一次不要把所有的资金用在一个股票上，因为鸡蛋在一个篮子里的风险永远大于分开放的风险，但也不要买太多只股，以免照应不过来。

　　在整个模拟炒股的过程中，我的心情都是随着股票的涨跌而喜悲的，但在我不懈努力下，我的盈亏率从亏一6%到目前的赚一一%左右，这已经让我觉得很欣慰了，毕竟我有在努力，也有了收获。

最深的体会是：

不要怕跌!

只要有跌就有机会，账面的损失并不可怕，最可怕的就输了心态，没了斗志!

要懂得及时自我调整，才能在股市的竞争中存活，才能有下次战斗的机会。

　　个人理财心得体会范文