基金从业考试题库11.docx
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基金从业考试题库11
单选题
（1）目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。
A0.025%
B0.5%
C0.05%
D0.3%
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
64
按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。
（2）根据有关规定,对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。
A增值税
B营业税
C印花税
D所得税
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
184
企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
（3）以基金销售机构总部的名义使用的账户是（）。
A销售归集分账户
B销售归集总账户
C基金资产托管账户
D基金资产清算账户
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
148
基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。
总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。
（4）基金管理公司的投资研究不包括（）。
A行业研究
B小股内幕信息研究
C宏观与策略研究
D个股研究
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
94
基金管理公司研究部的研究内容一般包括：
宏观与策略研究、行业研究、个股研究。
（5）关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
A对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础
D对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
21-22
对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
（6）若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为（）。
A0.5%，0.1%
B1%，0.16%
C0.6%，0.13%
D0.8%，0.14%
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
97
特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60％。
（7）关于基金估值,以下表述正确的是（）。
A开放式基金每个交易日的次日进行估算
B封闭式基金每周进行一次估值
C复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布
D开放式基金每个交易日进行估值
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
162，165
我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值；封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值；基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。
（8）假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。
如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。
A8%
B10%
C12%
D16%
专家解析：
正确答案：
A题型：
计算题难易度：
中页码：
276
16%=r+（12%-r）*2，解出r=8%
（9）在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。
A1000
B5000
C10000
D100000
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
中页码：
82
我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。
（10）在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。
A不能确定
B越小
C越大
D不变
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
36
在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短，市场利率变动所导致的价格波动幅度越小。
（11）根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。
A年度报告
B半年报告
C月度报告
D季度报告
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
200
根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。
（12）为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为,中国证监会发布了（）。
A《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》
B《证券投资基金运作管理办法》
C《证券投资基金管理办法》
D以上都不对
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
见解析
为规范基金管理公司投资管理人员的行为，加强对投资管理人员的管理，保障基金份额持有人的合法权益，中国证监会发布了《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》。
（13）投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。
A买入并持有策略
B恒定混合策略
C投资组合保险策略
D战术性策略
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
309
投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。
（14）《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于（）。
A一个月
B两个月
C三个月
D六个月
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
57
《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于一个月，这是考核基金评价业务的禁止行为。
（15）将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（）。
A消极型股票投资策略
B跟踪误差法
C加强指数法
D基本分析法
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
329
将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。
（16）以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（）。
A可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度
B有时也被称为简单过滤器规则
C是相对强弱指标的变形
D是技术分析指标BIAS的别称
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
322
以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
（17）基金的财务会计报告通常不包括（）。
A月报
B周报
C季报
D年报
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
174
财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。
（18）投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
AT日
BT+1日
CT+2日
DT+3日
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
76
考察LOF份额的转托管。
（19）ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用（）的交易网络系统进行的认购。
A证券公司
B证券交易所
C基金管理人
D商业银行
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
62
ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购。
（20）中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。
A6
B3
C2
D5
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
218
中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。
（21）现代投资组合理论创立的年代是（）。
A20世纪40年代
B20世纪50年代
C20世纪60年代
D20世纪70年代
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
250
现代投资组合理论（ModernPortfolioTheory）创立于20世纪50年代。
（22）ETF的投资目标是（）。
A提供尽可能多的套利机会
B取得与指数基本一致的收益
C使ETF规模不断扩大
D超越指数
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
48
ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。
（23）下列关于资本市场线的叙述,错误的是（）。
A资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系
B资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的期望收益与风险程度之间的关系
C资本市场线反映的是资产组合的期望收益率与其全部风险间的依赖关系
D资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
274
资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系.
（24）如果两只基金的时间加权收益率相等,下列表述正确的是（）。
A其计算有受分红多少的影响
B结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现
C反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等
D以上都不对
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
358
时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。
（25）根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。
A1亿元
B2亿元
C3亿元
D5亿元
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
82
根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。
（26）用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准测度任何组合绩效的方法是（）。
A詹森指数法
B特雷诺指数法
C信息比率法
D夏普指数法
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
364
用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准测度任何组合绩效的方法是夏普指数法。
（27）有关研究显示，资产配置对投资组合的业绩贡献率达到（）。
A90%以上
B40%-50%
C20-40%
D70-90%
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
292
据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
（28）根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,还有（）。
A贝塔系数
B期望值
C权重
D协方差
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
275
可将证券组合的贝塔系数作为风险的合理测定。
（29）根据投资组合理论,如果甲的风险承受能力比乙大,那么（）。
A甲的最优证券组合的风险水平比乙的低
B甲的最优证券组合比乙的好
C甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大
D甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
269
考察最优证券组合的选择。
（30）中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A12
B6
C3
D1
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
218
中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
（31）《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于（）。
A2007年1月
B2007年3月
C2007年5月
D2007年7月
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
154
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于2007年3月。
（32）基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。
A真实性
B全面性
C重要性
D时效性
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
187
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
（33）中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。
A6
B2
C3
D5
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
218
中国证监会以审慎监管原则依法审查，自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。
（34）基金绩效衡量的意义在于（）。
A为托管人的监督提供参考
B帮助基金公司进行信息披露
C防止基金公司内幕交易
D为投资者进一步的投资选择提供决策依据
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
353
基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。
（35）（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A20世纪50年代以后
B20世纪60年代以后
C20世纪70年代以后
D20世纪80年代以后
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
11
20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
（36）基金运作信息披露文件不包括（）。
A净值公告
B季度报告
C半年度报告
D基金合同
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
199
基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。
基金合同是募集期间的披露文件。
（37）假设某股票基金于6月1日基金合同生效[基金成立],成立规模为10亿份,资产净值10亿元,基金合同生效日为交易日,当日该基金买入交易所交易的一只股票100万股,买入成本为10元/股,当日该股票交易的均价为10.5元,最高价位11元。
最低价位9.8元,收盘价为10.8元,已知该基金的管理费率为1.5%/年[当年为365日],托管费率为0.25%/年,股票交易佣金费率为交易金额的0.1%,不考虑其他费用,该股票基金当日确认相关费用,并进行基金资产估值后的基金资产净值为（）元。
A1000,742,054.79
B1000,700,000
C1000,400,000
D1000,442,054.79
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
161
基金资产净值=（基金资产—基金负债）/基金单位份额。
（38）目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。
A日
B周
C月
D季度
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
170
目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
（39）在我国，基金监管的首要目标是（）。
A保护投资者利益
B保证市场的公平、效率和透明
C保证市场的公开、公平和公正
D推动基金业的发展
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
211
常识题。
基金监管的首要目标是保护投资者利益。
投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。
（40）基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。
A营业推广
B公共关系
C人员推销
D广告促销
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
141
属于基金促销手段中的营业推广。
（41）关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。
A基金份额持有人可申请赎回
B不可在依法设立的证券交易所交易
C基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D基金份额在合同期限内固定不变
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
22
封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。
（42）我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由（）办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
A基金托管人
B基金管理人
C登记结算机构
D证券业协会
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
79
根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
（43）我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。
A对冲保险策略
B动态比例投资组合保险策略
C衍生金融工具组合保险策略
DCPPI
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
43
固定比例投资保险策略英文简称CPPI。
（44）目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。
A征收
B不征收
C部分征收
D不确定
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
183
以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。
（45）经验表明,虽然规模较小的公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大，为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的（）。
A保险战略
B混合战略
C恒定战略
D规模战略
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
316
把选取资本额较低的小公司股票战略和选取资本额较高的大公司股票战略结合起来，就可以改进整个投资计划的风险回报情况，这就是所谓的混合型战略。
（46）下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。
A《货币市场基金信息披露特别规定》
B基金信息披露内容与格式准则
C基金信息披露编报规则
D基金信息披露XBRL模板和相关标引规范
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
191
我国基金信息披露的规范性文件分为三类：
基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规范。
（47）下列关于资产配置的论述，错误的是（）。
A资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置
B不同范围资产配置在时间跨度上往往不同
C战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调
D资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
302
资产配置从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置。
（48）下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是（）。
A有利于市场合理定价
B有利于优化金融结构
C有利于促进经济发展
D有利于分散风险
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
20
选项A才是基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的具体内容。
（49）根据资本资产定价模型（CAPM），如果市场所有投资者都预期通货膨胀率将会升高，则以下描述正确的是（）。
A市场风险溢价将会提高
B证券市场的斜率将会变大
C所有证券的贝塔系数将会增高
D所有证券的期望收益率将会提高
专家解析：
正确答案：
D题型：
分析题难易度：
中页码：
276
市场预期通货膨胀膨胀率将会升高，则无风险利率和预期市场利率会升高，进而所有的证券期望收益率将会提高。
（50）ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。
A8位
B3位
C2位
D4位
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
71
ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。
（51）资金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（）。
A投资决策业务控制
B研究业务控制
C基金交易业务控制
D信息披露控制
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
105
投资管理业务控制包括：
研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制。
（52）开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（）。
A转托管
B申购
C转换
D赎回
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
173
开放式基金份额变化的核算：
开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。
（53）目前,我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得（）营业税。
A征收10%
B征收5%
C征收4%
D不征收
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
183
以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。
（54）基金招募说明书的主要披露事项不包括以下（）方面。
A招募说明书摘要
B基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期
C基金资产的估值
D基金运作方式
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
196-197
基金运作方式是基金合同的内容。
（55）基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（）。
A对基金投资风险的监督
B对基金投融资比例的监督
C对基金投资行为的监督
D对基金管理人选择代销机构的监督
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
120-121
基金托管人对基金管理人监督的主要内容：
对基金投资范围、投资对象的监督；对基金投融资比例的监督；对基金投资禁止行为的监督；对参与银行间同业拆借市场交易的监督；对基金管理人选择存款银行的监督。
（56）因与基金管理人的共同行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，托管人应该（）。
A不承担责任
B承担全部责任
C承担连带责任
D承担一小部分责任
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
115
因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时,托管人应该承担连带责任。
（57）开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。
A15
B20
C30
D45
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
192
基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
（58）下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。
ALOF
BETF
C货币基金
D封闭式基金
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
45-46
ETF的特点：
（一）被动操作的指数型基金；
（二）独特的实物申购赎回机制；（三）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
（59）中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。
A出具警示函
B记入诚信档案
C罚款
D监管谈话
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
231
中国证监会采取行政监管包括：
采取监
升级会员 