兴业银行企业金融产品经理任职资格考试大纲及参考书目国际业务 高级.docx

兴业银行企业金融产品经理任职资格考试大纲及参考书目国际业务 高级.docx

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兴业银行企业金融产品经理任职资格考试大纲及参考书目国际业务高级

2012年企业金融高级产品经理任职资格考试大纲

（国际业务部分）

第一篇基础知识篇

第一章国际结算业务概述

1、掌握国际结算的基本概念、分类

2、了解国际结算的发展趋势

第二章代理行业务

1、了解代理行风险的判断依据

2、熟悉境外帐户的种类

3、熟悉我行SWIFT代码

4、掌握同业授信额度给予的原则、授信的业务范围及授信的管理流程

第三章外汇资金业务

1、了解国际金融市场的分类

2、了解中国外汇交易中心的交易币种

3、了解LIBOR/HIBOR/SHIBOR的基本概念

4、了解债券的基本分类

5、了解掉期交易、远期外汇交易、外汇期权等产品的用途

6、熟悉外汇债务风险管理工具

8、熟悉代客外币债券投资交易业务

9.了解本行结售汇、远期结售汇的交易币种和熟悉基本业务操作流程（保证金比例、询价渠道、大额逐笔询价起点金额，需签署的相关协议等）

10.了解本行外币增值存款业务的基本特点和相关业务操作流程（不得用外汇资本金进行理财，起点金额，询价渠道、需签署的相关协议等）

第四章外汇业务岗位员工的职业道德与素质技能

1、了解职业道德

2、了解外汇业务人员的基本知识要求

（1）掌握国际贸易基本知识

（2）掌握相关国际惯例

（3）熟悉一定的法律知识

（4）具备一定的英语能力

（5）熟悉外汇管理政策法规

第二篇国际结算篇

第一章国际结算基础知识

1、了解国际结算中的票据

（1）掌握票据的基本概念

（2）掌握票据的特性

（3）熟悉票据的种类

（4）掌握票据的关系人及其权利义务

（5）掌握票据行为

（6）了解票据的法律依据和国际票据法

2、国际结算适用的国际惯例

（1）熟悉跟单信用证统一惯例简介

（2）熟悉跟单托收统一规则简介

（3）了解国际备用证惯例（ISP98）简介

（4）了解《见索即付保函统一规则》（URDG）

3、国际贸易术语

（1）了解国际贸易术语的含义

（2）了解规范贸易术语的国际惯例

4、SWIFT系统介绍

（1）了解SWIFT系统、组织、通讯；　

（2）掌握SWIFT系统银行认别代码（BICCODE）结构

（3）了解SWIFT密押

（4）掌握SWIFT报文格式分类

5、函电交涉

（1）了解银行函电的应用范围

（2）了解函电交涉的一般策略和技巧

（3）初步掌握拟订函电

（4）了解函电跟踪

6、了解跨境贸易人民币结算业务

第二章国际结算常见单据的审核

1、熟悉本章所述各种国际结算单据的概念和作用

2、了解并掌握本章所述国际结算单据的审核要点

（1）商业发票

（2）运输单据

（3）保险单据

（4）产地证等其它单据

3、掌握单据审核中常见不符点的中英文表述

第三章汇款业务

1、掌握汇款种类

2、掌握汇款方式和路线

3、了解并掌握汇入汇款业务的审核内容

（1）电汇汇入

（2）票汇汇入

（3）信汇汇入

4、掌握汇入汇款业务的处理

（1）通知和解付汇款

（2）汇入汇款查询

（3）汇入汇款的挂账

（4）汇入汇款指令的修改

（5）汇入汇款的退汇止付

5、掌握汇出汇款的审查内容

6、掌握汇出汇款业务（电汇）的处理

（1）汇出汇款的操作：

掌握客户汇出汇款，熟悉银行间汇出汇款，了解汇出汇款业务（票汇）的处理

（2）汇出汇款的修改

（3）汇出汇款的退汇止付

（4）汇出汇款的查询

7、掌握MT103、MT202、MT199、MT192、MT299、MT292等主要往来报文的制作

8、熟悉境内外币支付业务

（1）境内外币支付系统

（2）境内外币支付业务种类

（3）汇入业务处理

（4）汇出业务处理

第四章托收业务

1、了解托收的基本概念

2、了解托收业务中各当事人之间的相互关系

3、熟悉托收的种类

4、熟悉跟单托收的交单条件

5、了解并掌握出口跟单托收的操作

（1）收到出口托收单据的处理

（2）承兑和收汇

（3）催收和查询

（4）修改托收的内容

（5）出口托收的拒付处理

（6）托收外结清

6、了解并掌握光票托收的操作

（1）寄单索汇

（2）收汇和挂账

（3）买入

7、了解并掌握进口跟单代收的操作

（1）收到进口代收单据的处理

（2）付款和承兑

（3）拒绝付款和拒绝承兑

（4）修改到单金额和修改汇票期限/到期日

（5）未结清进口代收业务的处理

8、了解《跟单托收统一规则》（URC522）条款

第五章信用证、保函业务

1、熟悉信用证的基本概念

2、熟悉实务中信用证的分类

3、熟悉信用证各关系人及其在信用证中所承担的责任

4、熟悉信用证的基本内容

5、了解并掌握进口信用证业务操作:

（1）进口信用证的开立

（2）信用证的修改

（3）信用证的撤销

（4）信用证单据的处理

（5）付款、承兑

（6）不符点单据的处理

6、了解并掌握出口信用证业务操作：

（1）信用证通知

（2）信用证修改的通知

（3）信用证的转通知

（4）信用证的拒绝通知

（5）信用证的保兑

（6）信用证的转让

（7）信用证撤销

（8）出口信用证单据的处理

7、了解《跟单信用证统一惯例》（UCP600）、《国际标准银行实务》（ISBP681）条款，及《跟单信用证项下银行间偿付统一规则》（URR725）

8、熟悉保函的基本概念及各当事人

9、掌握保函的种类及保函开立者所承担的责任

10、掌握保函的基本要素和各类保函常见条款

11、了解保函的开立方式

12、了解并掌握办理保函业务的基本程序

（1）申请人申请出保

（2）担保银行签发保函

（3）保函的通知或转开

（4）保函项下的理赔

（5）担保行对申请人的追索

（6）保函的撤销

13、了解《国际备用证惯例》（ISP98）、《见索即付保函统一规则》（URDG758）

第三篇反洗钱管理

1、熟悉反洗钱的概念

2、了解反洗钱的监督管理

3、掌握金融机构的反洗钱核心义务

4、掌握金融机构的反洗钱其他义务

5、掌握客户身份识别制度

6、掌握客户身份资料及交易记录保存制度

7、掌握客户洗钱风险等级分类管理制度

8、掌握大额交易和可疑交易报告制度

9、掌握涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理制度

10、熟悉法律责任条款

第四篇贸易融资篇

1、掌握授信开证

2、掌握进口控货开证

3、掌握进口押汇

4、掌握进口代付

5、掌握提货担保

6、掌握IFC担保项下贸易融资业务

7、掌握打包贷款

8、掌握出口押汇

9、掌握福费廷

10、掌握出口保理融资

11、掌握短期出口信用保险项下融资业务

12、掌握出口退税专用账户质押贷款

13、掌握外币备用证/保函担保融资业务

第五篇外汇政策篇

1、了解《兴业银行外汇政策管理暂行办法》、《兴业银行外汇政策检查与处罚实施细则》

2、掌握外汇账户管理规定；

3、掌握结售付汇管理政策主要内容，包括个人外汇管理规定；

4.掌握跨境人民币相关政策

以上政策法规涵盖内容大致可参考如下：

1、《国家外汇管理局关于完善银行自身结售汇业务管理的通知》（汇发（2011）23号）

2、《国家外汇管理局关于印发《境内居民通过特殊目的公司返程投资外汇管理操作规程》的通知》（汇发（2011）19号）

3、《国家外汇管理局关于取消和调整部分资本项目外汇业务审核权限及管理措施的通知》（汇发（2011）20号）

4、《国家外汇管理局关于核定2011年短期外债指标的通知》（汇发（2011）14号）

5、《国家外汇管理局关于进一步加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发（2011）11号）

6、《国家外汇管理局关于人民币对外汇期权交易有关问题的通知》（汇发（2011）8号）

7、《国家外汇管理局关于外汇指定银行对客户人民币外币货币掉期有关外汇管理的通知》（汇发（2011）3号）

8、《国家外汇管理局关于实施货物贸易出口收汇存放境外管理有关问题的通知》（汇发（2010）67号）

9、《国家外汇管理局综合司关于办理二氧化碳减排量等环境权益跨境交易有关外汇管理问题的通知》（汇综发（2010）151号）

10、《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知》（汇发（2010）62号）

11、《关于进一步规范境外机构和个人购房管理的通知》（建房（2010）186号）

12、《国家外汇管理局关于加强外汇业务管理有关问题的通知》（汇发（2010）59号文）

13、《国家外汇管理局关于实施进口付汇核销制度改革有关问题的通知》（汇发（2010）57号文）

14.《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（公告（2009）10号）

15.《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》（银发（2009）212号）

16.兴银[2009]748号《兴业银行跨境贸易人民币结算试点业务管理办法》

17.《国家外汇管理局综合司关于跨境贸易人民币结算中国际收支统计申报有关事宜的通知》（汇综发[2009]90号）

18.《国家外汇管理局综合司关于将人民币购售业务纳入结售汇统计有关问题的通知》（汇综发（2010）99号）

19.《海关总署监管司关于跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》（监管函[2009]255号）

20.《国家税务总局关于跨境贸易人民币结算出口货物退（免）税有关事项的通知》（国税函[2009]470号）

21.《国家税务总局关于跨境人民币结算试点企业评审以及出口货物退（免）税有关事项的通知》（国税函[2010]303号）

22.兴银[2010]79号《兴业银行关于积极做好跨境贸易人民币结算试点操作指引》

23.兴银[2010]361号《兴业银行关于积极做好跨境贸易人民币结算试点业务有关工作的通知》

24.《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》（银发[2010]186号）

25.兴银[2010]436号《关于跨境贸易人民币结算业务扩大试点的通知》

26.《境外机构人民币银行结算帐户管理办法》（银发[2010]249号）

27.《境外直接投资人民币结算试点管理办法》（公告（2011）1号）

28.《国家外汇管理局综合司关于规范跨境人民币资本项目业务操作有关问题的通知》（汇综发（2011）38号）

29.兴银[2010]555号《兴业银行境外机构境内人民币账户管理办法》

30.兴银企金【2010】21号《关于跨境贸易人民币结算项下贸易融资专项贷款规模配置管理的通知》

31.兴银【2010】569号《兴业银行跨境贸易人民币结算项下贸易融资业务操作指引》

32.汇发[2009]29号《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》

33.兴银[2010]555号《兴业银行境外机构境内人民币帐户管理办法》