兴业银行授信资料清单.docx
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兴业银行授信资料清单
授信申请基础资料清单（对公）
一
借款企业资料
备注
1
授信申请书（简单写明企业基本情况、主要产品和市场介绍、近两年经营业绩状况、以及来年业务发展预测、资金需求情况以及使用计划）
2
企业概况表（见附表）
3
企业简介（历史沿革含更名和股东变更情况、组织机构、员工人数、自由经营场地面积、主营业务以及主要产品、市场地位、经营业绩、发展战略等）
4
法定代表人及主要管理人员（总经理和财务负责人）简介，见附表
5
营业执照复印件
6
组织机构代码证复印件
7
税务登记证明（国税、地税影印件）
8
公司章程以及历次修正案
9
法人代表证明书、法人代表身份证复印件
10
贷款卡（证）（复印件）
11
年度经营分析报告或者财务分析报告
12
各期注册资本验资报告
13
前三年审计报告和最近一期月报或季报（共三期），成立不足三年的企业，提交自成立以来的年度和近期报表；新设法人提供主要股东经财政部门核准或会计（审计）事务所审计的前三个年度财务报告（如有）和审计报告（如有）及背景、新设法人的验资证明。
14
最近一期财务报表及该期期末的财务明细表（银行存款、固定资产、应收应付、其他应收其他应付、存货、长期投资、银行负债明细表），见附件
15
上年度全年（若本年度已过半年则用本年度）的纳税凭证复印件。
我行接受的纳税凭证指：
生产型企业和流通类企业提供增值税纳税申报表（须有税务局盖章），或增值税“税收缴款书”。
服务类企业、房地产、建安类企业提供营业税“税收通用完税证”或税款托收银行出具的“税收缴款书”。
16
其他与借款人近期经营活动有关的证明材料或说明性资料
17
主要结算行近三个月银行对帐单
18
工商查询信息
二
固定资产项目贷款材料
1
项目建议书
2
有关政府部门的批文
3
已批复的可行性研究报告、项目概算资料
4
项目前期准备工作完成情况报告
5
建设资金、运营资金筹措方案
6
企业自有资本金到位凭据及已投入资金原始凭据
7
未到位资金来源证明
8
其他项目相关资料
三
担保企业材料
1
企业概况表
2
法定代表人及主要管理人员简介
3
公司章程
4
营业执照复印件
5
企业法人代码证书复印件
6
注册资本验资报告
7
前三年审计报告和最近一期月报或季报
8
最近一期财务报表及该期期末的财务明细表（银行存款、固定资产、应收、应付、其他应收、其他应付、存货、长期投资、银行负债明细表）
9
上年度全年（若本年度已过半年则用本年度）的纳税凭证复印件。
我行接受的纳税凭证指：
生产型企业和流通类企业提供增值税纳税申报表（须有税务局盖章），或增值税“税收缴款书”。
服务类企业、房地产、建安类企业提供营业税“税收通用完税证”或税款托收银行出具的“税收缴款书”。
10
工商查询信息
四
担保人为个人时：
1
个人身份证或户口簿复印件
2
个人及家庭收入证明
3
个人资产清单
4
婚姻证明
5
个人简历
五
第三者抵、质押材料
1
同借款企业资料相同（第三方出质人或抵押人提供）
2
法定代表人简介
3
公司章程
4
营业执照复印件
5
抵押物权证复印件及评估报告（一年内有效）
企业概况表
年月日
基本情况
企业名称
注册号
地址
贷款证号
隶属部门
法人代码证号
注册资本
法定代表人
电话号码
主管单位
企业类型
经营范围
投资.
·.
联营单位情况
投资（联营）单位名称
注册号
投资金额
股权比例（%）
下属企业情况
企业名称
注册号
注册资本
持股比例（%）
法定代表人、负责人登记签字表
企业名称
姓名
性别
出生年月
籍贯
广西桂平
文化程度
家庭住址
电话
户口所在地
身份证号码
人事关系所在单位
电话
委派单位
电话
法人代表简历及主要业绩
法定代表人
签字
年月日
借款单位/
担保单位
（公章）
年月日
说明：
1、此表必须如实填写。
2、该表每年填写一次。
企业总经理情况
姓名
性别
年龄
籍贯
户口所在地
身份证号
文化程度
简历及主要业绩
总经理签字：
年月日
企业财务负责人情况
姓名
性别
年龄
籍贯
户口所在地
身份证号
文化程度
简历
财务负责人签字：
年月日
附表1：
货币资金明细表
年月日单位：
万元
编号
存款行名称
金额
存款状态
是否主要结算行
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
注：
存款状态栏填写：
保证金户、定期户、结算户
附主要结算银行至少连续三个月对帐单（包括所提供的最近报表在内的当月）
附表2：
应收票据明细表
年月日单位：
万元
编号
债务人名称
签发行
金额
业务摘要或成因
发生日
到期日
银承或商承
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
合计
注：
摘要栏注明业务产生原因及可否办理质押
附表3A：
工程完工验收后，第二年无质量问题可收回
应收帐款明细表
年月日单位：
万元
账龄
账面余额
占比
1年以内
1至2年
2至3年
3年以上
合计
编号
债务人名称
业务摘要或成因
金额
是否成为呆帐
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
附表3B：
应付帐款明细表
年月日单位：
万元
账龄
账面余额
占比
1年以内
1至2年
2至3年
3年以上
合计
编号
债权人名称
业务摘要或成因
金额
是否成为呆帐
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
注：
1、此表原则上要求列明企业全部应收帐款和应付帐款，且债权人名称必须填写正确的企业全名；对于中小型企业，可列单笔金额在10万元以上的明细；对大型企业，笔数较多，可列单笔金额在50万元以上的明细。
所列明细合计金额不得低于应收帐款和应付帐款总额的80%。
2、不够填列，另画表续填。
3、业务摘要栏注明产生原因。
对可能成为呆帐的说明情况。
附表4A：
预付帐款明细表
年月日单位：
万元
账龄
账面余额
占比
1年以内
1至2年
2至3年
3年以上
合计
编号
预付对象名称
业务摘要或成因
金额
是否成为呆帐
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
附表4B：
预收帐款明细表
年月日单位：
万元
账龄
账面余额
占比
1年以内
1至2年
2至3年
3年以上
合计
编号
预收对象名称
业务摘要或成因
金额
是否成为呆帐
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
注：
1、此表原则上要求列明企业全部预付帐款和预收帐款，且预付对象名称必须填写正确的企业全名；对于中小型企业，可列单笔金额在10万元以上的明细；对大型企业，笔数较多，可列单笔金额在50万元以上的明细。
所列明细合计金额不得低于预付帐款和预收帐款总额的80%。
2、不够填列，另画表续填。
3、摘要栏注明产生原因。
对可能成为呆帐的说明情况。
附表5A：
其他应付帐款（含公司内部或关联公司往来）明细表
年月日单位：
万元
账龄
账面余额
占比
1年以内
1至2年
2至3年
3年以上
合计
编号
其他应付帐款对象名称
业务摘要或成因
金额
是否成为呆帐
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
附表5B：
其他应收帐款（含公司内部或关联公司往来）明细表
年月日单位：
万元
账龄
账面余额
占比
1年以内
1至2年
2至3年
3年以上
合计
编号
债务人名称
业务摘要或成因
金额
是否成为呆帐
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
注：
1、此表原则上要求列明企业全部其他应付帐款和其他应收帐款，且债务人名称必须填写正确的企业全名；对于中小型企业，可列单笔金额在10万元以上的明细；对大型企业，笔数较多，可列单笔金额在50万元以上的明细。
所列明细合计金额不得低于其他应付帐款和其他应收帐款总额的80%。
2、不够填列，另画表续填。
3、摘要栏注明产生原因，对可能成为呆帐的说明情况。
附表6：
存货明细表
年月日单位：
万元
编号
物品名称
数量
金额
是否有质量问题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
注：
1、“购入总价”即货物购入或半成品、产成品形成的成本；2、“购入或形成日期”即货物采购日期或产成品或半成品形成的时间；3、该表原则上要求填写的存货不得少于其总量的70%；4、如有抵押，请注明抵押权人，及抵押时间，抵押率；5、存货占比较大或绝对值较大的，应说明原因，是否存在积压？
附表7A：
短期投资明细表
年月日单位：
万元
编号
投资对象
金额
投资时间
占投资对象注册资金的比例
投资对象主营业务
投资收益
是否纳入合并报表
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
注：
对投资项目需附投资证明，包括投资对象的验资报告或工商登记信息、银行付款凭证，投资收益也需附银行收款凭证，如未产生投资收益需说明原因。
附表7B：
长期投资明细表
年月日单位：
万元
编号
投资对象
金额
投资时间
占投资对象注册资金的比例
投资对象主营业务
本年投资收益
是否纳入合并报表
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
注：
对投资项目需附投资证明，包括投资对象的验资报告或工商登记信息、银行付款凭证，投资收益也需附银行收款凭证，如未产生投资收益需说明原因。
附表8：
固定资产明细表
年月日单位：
万元
编号
物品（项目）名称
数量（面积）
现值
所有权人
是否抵押
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
注：
1、如有抵押，请注明抵押权人，及抵押时间、抵押率。
2、固定资产中的房产、车辆、金额较大的设备等均需附产权证明，如无产权证明需说明原因，并附银行付款凭证。
附表9：
在建工程明细表
年月日单位：
万元
编号
项目名称
投资总额
已投入
其他说明
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
合计
注：
如有抵押，请注明抵押权人，及抵押时间、抵押率。
附表10：
银行信用明细表
年月日单位：
万元
编号
借款行
业务品种
金额
起止
日期
保证情况
利率
授信情况说明
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
合计
注：
1、业务品种包括：
人民币贷款、押汇、承兑、信用证、保函等，注明是授信项下或单笔；各业务品种作小计。
2、保证情况包括：
保证金比例，担保人或抵（质）押物，抵（质）押率情况；
3、授信情况包括：
授信总额，起止日和保证情况。
承兑行
品种
金额
起止日期
保证金金额
担保单位
合计
对外担保情况：
借款行
品种
金额
起止日期
被担保单位
合计
授信申请书
兴业银行南宁分行：
我公司成立于2002年2月6日，位于广西北海市东部的铁山港工业规划区内，厂区东临铁山港主航道，由国投华靖电力控股股份公司、广西投资集团有限公司、龙源电力集团公司三方共同投资组建，注册资本金为5亿元，其中：
国投华靖电力控股股份公司投入27500万元，占55%的股份、广西投资集团有限公司投入13500万元，占27%的股份、龙源电力集团公司投入9000万元，占18%的股份。
公司主营业务范围：
从事北海电厂的建设和经营。
公司占地面积？
亩，现有职工？
人，其中具有中高级职称以上？
人。
北海电厂设计容量为4×300MW燃煤发电机组。
一期工程装机容量为2×300MW燃煤发电机组，是区“十五”期间重点项目之一。
工程于2003年6月17日开工建设，2004年11月30日#1机组投产发电。
工期为17个月零13天，创全国同类型新建机组工期最短记录；#2机组于2005年3月9日投入商业运行。
项目投产后，取得较好的经济、社会效益，2006年，我公司累计发电量为？
万KWH，售电量？
万KWH，实现销售收入？
万元，实现利润？
万元，经济、财务指标在广西区内同类型机组中排名第一，公司发展前景良好。
预计2007年发电量为？
万KWH，售电量？
万KWH，实现销售收入？
万元，实现利润？
万元。
至2010年，预计发电量为？
万KWH，售电量？
万KWH，实现销售收入？
万元，实现利润？
万元。
公司在经营上具有明显优势，主要是……。
公司获得的主要荣誉有……。
北海电厂一期工程的投产发电，极大地满足广西用电负荷增长的需要，有效地改善了广西电网结构，对改善电源布局、增强电网结构将起到了明显地促进作用，为“西电东送”主网架提供有利的电压支撑。
受到了广西社会各届的高度评价，被广西自治区供电协调领导小组授予“保电先锋”荣誉称号。
以高质量、快捷的建设和机组的稳定运行取得了较好的社会效益，树立了国投北部湾发电有限公司的良好形象。
广西实施“十一五”规划以来，随着“泛北部湾经济区”的开发以及中国-东盟合作的进一步发展，广西经济呈现了快速发展的态势。
根据广西区近两年用电增长量的分析，“十一五”末期，广西电网将出现第二轮的电力缺额，同时，由于广西电网水电比重较大，水电资源临近枯竭，电源结构不合理，枯水期电力缺额比较严重，所以增加一定容量的火电机组，优化电网电源结构，改善电网运行条件，满足广西经济日益增长的需要是十分必要的。
北海电厂二期扩建工程2×600MW超超临界机组符合“需要远距离运输燃煤的电厂，原则上规划建设超临界、超超临界机组”的国家能源政策要求。
同时，燃煤采用与一期相同的无烟煤，能较好地利用运距较短的越南进口煤，也是国家能源政策支持的。
根据北海电厂的实际情况，扩建2×600MW超超临界机组内部条件和外部环境相比其它正在进行前期工作的项目具有突出有优势，能充分利用一期工程设施，具有投资省、建设工期短等优点，无需另行征地征海，节约土地资源，是众多项目中优先考虑建设条件好、前期工作进展快的项目。
目前，国家发改委正在制定2008年新增火电机组的规划，广西自治区发改委已将北海电厂二期列入“十一五”规划纲要中，并作为自治区近期能源建设的备选项目之一。
广西自治区政府及北海市政府都明确表示全力支持北海电厂二期扩建的项目建设。
北海电厂二期扩建工程预计静态投资39.1亿元，动态投资41.5亿元。
我公司委托广西电力工业勘察设计院编制了《广西北海电厂二期扩建工程专题研究报告》，并邀请区经济委员会、国投华靖电力控股股份有限公司、广西投资集团有限公司、北京巴布科克·威尔科克斯有限公司等单位的代表进行了二期工程专题报告研讨会。
会议肯定了北海电厂二期工程的必要性，目前该项目前期工作已全面展开。
为满足公司流动资金周转需求，我公司有意向贵行借入？
万元借款，期限？
，还款来源为发电收入。
********发电有限公司
二00七年七月十九日
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