证券从业资格考试模拟试题及答案基础知识冲刺提分卷1.docx
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证券从业资格考试模拟试题及答案基础知识冲刺提分卷1
2019年证券从业资格考试模拟试题及答案：
基础知识（冲刺提分卷1）
1[单选题]根据发行主体的不同，债券能够分为（ ）。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.国债和地方债券
参考答案：
C
参考解析：
根据发行主体的不同，债券能够分为政府债券、金融债券和公司债券。
故选C。
2[单选题]长期资本流动的主要方式不包括（ ）。
A.国际直接投资
B.银行资金调换
C.国际证券投资
D.国际贷款
参考答案：
B
参考解析：
长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。
3[单选题]调节货币市场资金供求的杠杆是（ ）。
A.利息
B.利率
C.汇率
D.购买力
参考答案：
B
参考解析：
利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。
4[单选题]武士债券的面值为（ ）。
A.美元
B.日元
C.港元
D.欧元
参考答案：
B
参考解析：
在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。
5[单选题]中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（ ）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场
参考答案：
D
参考解析：
中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。
6[单选题]金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。
A.新技术革命
B.金融自由化
C.利润驱动
D.避险
参考答案：
D
参考解析：
金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：
（1）避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。
（2）金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。
（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。
（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
7[单选题]财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（ ）。
A.资产总额
B.产品价格
C.销售收入
D.利润和股息
参考答案：
D
参考解析：
财政政策对股票价格的影响有四个方面：
（1）通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展;或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。
（2）通过调节税率影响企业利润和股息。
提升税率，企业权负增加，税后利润下降，股息减少;反之，企业税后利润和股息增加。
（3）干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。
（4）国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。
8[单选题]代办股份转让系统由（ ）负责自律性管理。
A.证券登记结算公司
B.证券投资者保护基金
C.中国证监会
D.中国证券业协会
参考答案：
D
参考解析：
代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理。
9[单选题]间接融资的特点不包括（ ）。
A.间接性
B.相对的集中性
C.全部具有可逆性
D.信誉的差异性较大
参考答案：
D
参考解析：
间接融资的特点包括间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权掌握在金融中介手中。
10[单选题]交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（ ）。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨
参考答案：
D
参考解析：
交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。
如果判断准确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
11[单选题]中国资产证券化元年是（ ）年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
参考答案：
B
参考解析：
2005年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛注重。
12[单选题]当股份公司因解散或破产实行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（ ）清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
参考答案：
D
参考解析：
当股份公司因解散或破产实行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。
13[单选题]股票价格与市场利率的关系是（ ）。
A.利率提升，股票价格下降
B.利率与股票价格同方向变动
C.利率提升，股票价格上升
D.随机变动
参考答案：
A
参考解析：
股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提升时，股票价格下降。
14[单选题]单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
参考答案：
A
参考解析：
单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。
15[单选题]按照驱动因素划分，金融风险不包括（ ）。
A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
参考答案：
A
参考解析：
按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
16[单选题]根据《证券投资基金运作管理办法》及相关规定，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
参考答案：
D
参考解析：
根据《证券投资基金运作管理办法》及相关规定，基金投资应符合的规定之一是：
股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。
17[单选题]一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
A.不确定
B.固定
C.随公司营利变化而变化
D.浮动
参考答案：
B
参考解析：
优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
18[单选题]普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（ ）时。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议
参考答案：
B
参考解析：
普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件，具体包括：
（1）普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。
（2）公司的剩余资产在分配给股东之前，一般的支付顺序为：
支付清算费用一支付公司员工工资一劳动保险费用一缴付所欠税款一清偿公司债务，如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
19[单选题]金融衍生工具的价格取决于（ ）价格变动的派生金融产品。
A.基础金融产品
B.股票市场
C.外汇市场
D.债券市场
参考答案：
A
参考解析：
金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。
20[单选题]一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是因为债券（ ）。
A.流动性差，风险相对较大
B.流动性差，风险相对较小
C.流动性强，风险相对较大
D.流动性强，风险相对较小
参考答案：
A
参考解析：
一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就能够定得低一些。
21[单选题]股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相对应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是（ ）。
A.金融市场的非物质化
B.金融市场是信息市场
C.金融市场是一个自由竞争市场
D.金融市场能够是有形市场，也能够是无形市场
参考答案：
A
参考解析：
金融市场的非物质化首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相对应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中相关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
22[单选题]长期国债的偿还期限一般为（ ）。
A.5年以上
B.10年
C.15年以上
D.10年或10年以上
参考答案：
D
参考解析：
长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。
短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债。
中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。
23[单选题]下列各项不属于CME上市交易的基金期货合约品种的是（ ）。
A.恒生指数基金期货
B.SPDR期货
C.iShareRussell2000指数基金期货
D.QQQQ期货
参考答案：
A
参考解析：
恒生指数基金期货属于香港期货交易的基金期货合约品种。
24[单选题]股票买卖印花税最后由（ ）统一向征税机关缴纳。
A.中国结算公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院
参考答案：
A
参考解析：
为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;最后由中国结算公司统一向征税机关缴纳。
25[单选题]买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（ ）。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权
参考答案：
D
参考解析：
按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权能够分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。
单只股票期权（简称股票期权）指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。
26[单选题]除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存有大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（ ）。
A.奇异型期权
B.现货期权
C.期货期权
D.看跌期权
参考答案：
A
参考解析：
除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存有大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。
27[单选题]封闭式基金的固定存续期通常（ ）。
A.无固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上
参考答案：
B
参考解析：
封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的能够适当延长期限。
28[单选题]下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（ ）。
A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具
B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
C.成熟市场中，金融现货交易通常允许实行保证金买入或卖空
D.在金融期货交易中，绝绝大部分的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
参考答案：
A
参考解析：
A项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。
29[单选题]企业间的分期付款属于（ ）。
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.企业信用
参考答案：
A
参考解析：
商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：
一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等;另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。
30[单选题]普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（ ）的基础。
A.注册资本
B.负债
C.虚拟资本
D.货币资金
参考答案：
A
参考解析：
普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。
31[单选题]按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是（ ）。
A.对存有活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B.对不存有活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人实行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
参考答案：
D
参考解析：
有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人实行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。
故选D。
32[单选题]（ ）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。
A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券
参考答案：
B
参考解析：
B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。
33[单选题]指数基金比较适合于（ ）等数额较大、风险承受水平较低的资金投资。
A.社会闲资
B.对冲基金
C.激进的投资者
D.社保基金
参考答案：
D
参考解析：
因为指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受水平较低的资金投资。
34[单选题]金融市场最重要的参与者是（ ）。
A.政府部门
B.工商企业
C.金融机构
D.个人
参考答案：
C
参考解析：
金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行。
35[单选题]（ ）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。
A.中国证监会
B.国务院
C.财政部
D.中国证监会与财政部
参考答案：
A
参考解析：
为了增强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。
36[单选题]单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的（ ）。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
参考答案：
C
参考解析：
单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。
37[单选题]对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是（ ）。
A.中国人民银行
B.国务院财政部
C.中国银监会
D.中国证监会
参考答案：
C
参考解析：
对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
38[单选题]发行短期融资券，注册会议由（ ）名注册委员会委员参加。
A.3
B.5
C.7
D.10
参考答案：
B
参考解析：
发行短期融资券，注册会议原则上每周召开1次。
注册会议由5名注册委员会委员参加。
参会委员从注册委员会全体委员中抽取。
39[单选题]企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（ ）。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
参考答案：
B
参考解析：
企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。
其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。
40[单选题]发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为（ ）。
A.原保险
B.再保险
C.人身保险
D.财产保险
参考答案：
A
参考解析：
发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。
发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。
41[单选题]从资本市场的发展历程来看，（ ）是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A.保护投资者利益
B.证券经营机构的持续壮大
C.保证证券交易价格的稳定
D.保证证券发行人能够筹集到所需资金
参考答案：
A
参考解析：
从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监督机关的首要任务和宗旨。
42[单选题]美国证券市场的主板市场是以（ ）为核心的全国性证券交易市场。
A.纳斯达克证券交易所
B.纽约证券交易所
C.芝加哥证券交易所
D.休斯敦证券交易所
参考答案：
B
参考解析：
美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。
43[单选题]根据（ ）划分，金融期权能够分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A.选择权的性质
B.合约所规定的履约时间的不同
C.金融期权基础资产性质的不同
D.协定价格与基础资产市场价格的关系
参考答案：
B
参考解析：
金融期权的分类：
（1）按照选择权的性质划分，金融期权能够分为看涨期权和看跌期权。
（2）根据合约规定的履约时间的不同，金融期权能够分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
（3）根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权能够分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。
44[单选题]包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是（ ）。
A.货币市场基金
B.指数基金
C.衍生证券投资基金
D.上市开放式基金
参考答案：
C
参考解析：
衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。
这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。
45[单选题]非参与优先股票的优先体现在（ ）上。
A.股息多少
B.分配顺序
C.获得收益
D.认购新股
参考答案：
B
参考解析：
非参与优先股是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。
非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
46[单选题]除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为（ ）。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票
参考答案：
B
参考解析：
非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。
非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
47[单选题]普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的（ ）。
A.银行存款
B.注册资本
C.剩余资产
D.补充损失
参考答案：
C
参考解析：
普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这个权利直接体现了其在经济利益上的要求：
（1）普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。
（2）普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。
48[单选题]（ ），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，对存款准备金制度进一步作了法律规定。
A.1948年12月
B.1983年9月
C.1984年12月
D.1986年1月
参考答案：
D
参考解析：
1986年1月7日，国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，对存款准备金制度进一步作了法律规定。
49[单选题]负责提升证券化产品信用等级的机构是（ ）。
A.资金和资产存管机构
B.特定目的机构
C.信用评级机构
D.信用增级机构
参考答案：
D
参考解析：
信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相对应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
50[单选题]将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（ ）划分的。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
参考答案：
C
参考解析：
委托的分类包括：
（1）根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。
（2）根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。
（3）根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。
（4）根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收
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