投资理财教学计划64.docx
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投资理财教学计划64
经济管理系投资理财专业人才培养方案
（适用于2010级学生）
一、专业名称和专业代码
⒈专业名称：
投资理财
2.专业代码：
620111
二、教育类型和学历层次
1.教育类型：
高等职业教育
2.学历层次：
大专
三、招生对象和学制
1.招生对象：
高中毕业或同等学历
2.学习年限：
三年
四、培养目标和培养要求
1.培养目标
本专业主要培养热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线，适应社会主义市场经济需要，具有较强的实践能力，能够系统掌握投资与理财的基本理论和基本知识，能熟练运用证券、外汇、期货、房地产、保险等投资与理财工具，在社会保障部门，企事业单位的投资理财部门和财务部门工作的德智体美全面发展的高素质技能型专门人才。
2.培养要求
毕业生应具有正确的世界观、人生观和价值观，拥护中国共产党的领导，初步掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观的基本原理，具备一定的人文知识；具备有思想、有道德、有文化、有纪律的公民素质；具有爱国主义、集体主义的思想道德素质；具有强烈的社会责任感，明确的职业理想，甘于奉献的职业道德素质；具有遵纪守法，艰苦奋斗，热爱劳动，团结协作的职业心理素质；具有吃苦耐劳，积极进取，勇于创新，自主创业的职业适应素质。
毕业生应具有必备的文化基础知识，掌握本专业所需的专业理论、专业技术知识；具备从事本专业工作的基本能力、职业技能、岗位适应能力和社会活动能力；能应用本专业的知识、技能来分析和解决实际问题；具有一定的信息收集和处理能力、知识更新能力、计算机应用能力；具有较强的专业实践技能，并具有一定的创新精神，能适应现代社会发展和科技进步的需要，具有再学习的能力和适应职业岗位变化的能力。
毕业生应具有一定的军事基本知识，体育运动知识和卫生保健知识，掌握基本的运动技能，具有健康的体魄和健全的心理。
五、职业服务面向
1.主要就业单位：
商业银行，保险公司，投资咨询公司，证券公司，工商企业，事业单位。
2.主要就业部门：
社会保障部门，理财部门，商务部门，客户服务部门，财务部门。
3.可从事工作岗位：
市场开发，业务代理，投资咨询，投资分析，理财服务，投资银行经理人，单位的会计及理财。
序号
核心工作岗位及相关工作岗位
岗位描述
职业能力要求与素质
1
市场开发
发掘客户，与客户建立沟通渠道，针对客户需求进行设计，与客户进行沟通谈判，签订投资理财合同，实现客户资产的最优配置。
1.熟悉公司业务；
2.熟练掌握理财知识；
3.有理财案例分析能力；
4.懂得理财知识，能够为客户设计或推荐合理的产品；
5.提供符合客户利益的投资顾问服务，并充分揭示风险。
6.具有良好的语言表达能力
2
业务咨询及代理
根据委托投资人的资金规模、投资意向，为发行和管理各种投资基金，为客户提供包括改制及重组财务顾问、上市保荐、股票发行、债券发行、证券经纪、证券承销、委托理财、并购、及私募融资的财务顾问及咨询服务。
同时为客户提供理财服务、产品研究和开发及投资分析等专业服务其寻找适合的投资项目进行代理业务的合同签订。
1.熟练掌握理财知识；
2.熟练掌握证券等系统相关软件；
3.熟练掌握各种理财产品功能以及相关知识；
4.懂得经济法律知识，能利用经济法规保护公司利益；
5具有投资市场研究、行业研究、专项研究、房地产项目研究的能力；
6.具有良好的语言沟通能力
3
投资分析
政府项目规划及其他投资项目总体规划；各项目投融资战略规划、项目可行性研究报告、项目运作书、投资方向细分市场研究、市场定位评价、市场热点分析、消费需求分析、
1.专项市场调查的能力
2.目标市场情报获得的能力
3.市场容量预测、竞争程度评估、市场占有分析、市场风险评价、投资收益分析等综合知识的运用
4.具有良好的语言沟通能力
4
理财服务
各中小型创业企业的资本发展规划和投融资管理服务，企业的融资和海外上市，提供市场协调和股份销售支持，并为企业在资本市场上的价值定位和资本操作，提供度身定做的项目策划、协调、执行等全面支持，以资本的理念和工具，协助企业在资本的平台上进行资本操作，完成资本价值的发现和实现。
1.熟练掌握理财知识；
2.熟练掌握证券等系统相关软件；
3.熟练掌握各种理财产品功能以及相关知识；
4.懂得经济法律知识，能利用经济法规保护公司利益；
5具有投资市场研究、行业研究、专项研究、房地产项目研究的能力；
6.能够辨别投保单位的意图，设计合理投资理财或融资的方案；
7.具有良好的语言沟通能力
5
银行理财经理
商业银行提供的主要的服务包括以账户管理、结算、及各种融资、及理财服务
1账户及交易管理、网上代发代扣的知识运用；
2.熟练掌握票据托管、电子票据、电子商务、国内信用证、离岸结算、国际结算；
3.使用流动性管理、集团财资管理、国内贸易融资等知识为客户提供服务。
六、能力结构总体要求
1.专业能力
（1）具备基本的计算机操作能力；
（2）具有综合应用所学知识分析和解决经营管理中的实际问题的能力；
（3）熟练掌握理财知识；
（4）懂得理财知识，能够为客户设计或推荐需求的产品；
（5）懂得经济法律知识，能利用经济法规保护公司利益；
（6）有理财案例分析能力；
（7）能够辨别投资单位风险的优劣，制定合理的投资方案；
（8）熟练掌握各种证券，黄金，外汇及相关知识。
2.方法能力
（1）制定工作计划的能力；
（2）解决实际问题的能力；
（3）独立学习新技术的能力；
（4）评估总结工作结果的能力
3.社会能力
（1）具有良好的职业道德，遵纪守法；
（2）具有良好的人际交流和沟通能力；
（3）具有良好的团队合作精神和客户服务意识
七、典型工作任务及其工作过程
序号
典型工作任务
工作过程
1
市场拓展
了解客户基本投保信息→谈判→投资理财方案设计→签订合同→内部资料通知→处理客户日常意见和建议。
2
投资业务代理
了解客户基本投资信息→设计合理的资金方案→出具投资意向合同→签订投资代理合同→出具项目运作书→实际运作。
3
投资分析
了解客户基本投资信息→了解国家及各地政府投资方向的信息→做专项项目研究→投资方向细分市场研究→市场定位评价→市场热点分析→消费需求分析→风险评估→确定可以投资项目
4
理财服务
理财师和客户充分沟通→确定理财目标→.理财师制定书面理财规划报告（包含资产配置和投资结构）→理财师制订专项投资报告，（各种投资工具的分析报告，如在金融市场上买卖的股票、债券、保险、存款、基金、外汇、期货；实物市场上买卖的房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等）。
5
银行理财经理
个人理财的收益和风险→个人理财不同年龄阶段规划思路→理财规划要素→ 审视风险偏好→制定理财目标
八、核心岗位资格证书
序号
职业资格证书
颁证单位
等级
1
应用英语
高等学校应用能力
B级
2
银行业从业资格证书、
中国人民银行
初级
3
证券从业资格证书
中国证券监督管理委员
初级
九．集中实践教学项目设置表
序号
课程编号
课程名称
建议
周数
学分
学时
开设学期
实施
地点
备注
1
入学教育与军训
2
4
60
1
2
商业银行业务技能
2
4
60
2
实训基地
4
证券综合实训
1
2
30
3
实训基地
5
外汇期货实训
1
2
30
4
实训基地
6
理财营销综合实训
8
8
240
5
实训基地
工学结合
8
顶岗实习与毕业设计
17
20
510
6
合计
31
44
930
注：
a.军训、劳动、上岗实习、毕业设计、每周以一个学分计算，其它实践周每周30课时，统一按2学分计算。
b.军训中另含30课时的军事理论和安全教育，故计4学分。
十、各教学环节周数分配表
学年
学期
理论
教学
入学教育
与军训
实习与
实训
课程
设计
毕业综
合实践
劳动
考试
及机动
合计
1
1
18
2
1
21
2
15
2
1
18
2
3
16
1
1
18
4
16
1
1
18
3
5
9
8
1
18
6
17
17
合计
74
2
4
25
5
110
注：
合计周数以教务处统一下达为准
十一、理论教学进程安排表
序
号
课程
名称
课程
编号
理论教学
考试方式
理论教学总学时
备
注
学分
总计
授课
实验
考
试
考
查
1学年
2学年
3学年
1
2
3
4
5
6
18
15
16
16
9
一、通识课程
37
598
506
92
12
17
5
3
0
0
1
思想道德修养与法律基础
107001
3
54
54
√
3
2
毛、、邓、“三”
107002（3）
4
62
62
√
2
2
3
大学语文
107004（5、6、7）
2
36
36
√
2
4
体育
107008（9）
8
130
130
√
2
2
2
2
5
大学英语（1-4）
105002
8
132
132
√
4
4
6
高等数学
107103（4）
4
60
60
√
4
7
信息技术基础
106001
4
60
60
√
4
8
大学生职业规划
107019
2
32
32
√
0.5
0.5
0.5
0.5
9
形势与政策
107020
2
32
32
√
0.5
0.5
0.5
0.5
二、技术基础课程
24
396
336
60
8
4
4
8
1
★金融学
105163
4
72
72
√
4
2
基础会计
105119
4
60
30
30
√
4
3
经济法
105116
4
64
34
30
√
4
4
经济学
105191
4
64
64
√
4
5
保险原理与实务
105295
4
72
72
√
4
6
管理学
105139
4
64
64
√
4
三、工作任务课程
36
514
418
96
4
4
12
10
6
1
财务管理
105115
4
64
32
32
√
4
2
★证券投资基金
105265
4
64
32
32
√
4
3
★证券市场基础知识
105138
4
72
72
√
4
4
★税收筹划
105293
4
64
32
32
√
4
5
风险管理
105264
4
64
64
√
4
6
★投资银行学
105294
4
64
64
√
4
7
个人理财
105297
4
36
36
√
4
8
项目投资
105298
2
36
36
√
4
9
房地产投资
10526X
2
18
18
√
2
10
公司理财
105296
2
18
18
√
2
11
顶岗实习（毕业设计）
08BL1030
10周
19周
四、拓展课程
10
140
140
2
2
8
通识拓展课
6
68
68
财经应用文
105426X
2
36
36
√
2
书法
105416X
文学欣赏
107017
大学生人文素质
107015
2
32
32
√
2
专业类拓展课
4
72
72
证券投资分析
10526X
2
36
36
√
4
投资规划
10527X
2
36
36
√
4
合计
107
1648
1400
248
26
23
25
21
14
注：
带★课程为职业资格证书核心课程，拓展课程包括公共任选课程与专业拓展课程，本专业主要拓展课程：
证券投资分析（36）、投资规划（36）……
十二、课程结构及学时、学分分配表
模块
总学时
学时比例
学分
学分比例
通识课程
598
23%
37
25%
通识拓展课
68
3%
6
4%
技术基础课程
396
15%
24
16%
工作任务课程
514
20%
36
24%
专业类拓展课
72
3%
4
3%
理论总课时
1400
58%
110
73%
实验总课时
248
6%
13
9%
实践教学项目总课时
930
36%
44
29%
理论：
实践
58：
42
总学分
151
十三、人才培养方案制定的说明
1、理论课以14～16课时为1学分，实践课一般以1周（30课时）为2学分。
2、本培养方案分为通识课程、技术基础课程、工作任务课程和专业拓展课程四大教学模块。
通识课程，培养学生具有必要的文化基本知识；专业技术基础课程，采用项目化教学，培养学生的专业基础理论知识和专业技术技能；工作任务课程，将工作过程转化为教学过程，培养学生的专业知识和专业实践技能，培养学生知识的综合应用能力及职业岗位适应能力。
每个学期安排相应的专业拓展课程，采用项目化教学或工作过程导向的方式实施教学，拓宽学生的知识和能力。
（理论课教学进程安排到第五学期第九周）
3、本培养方案重在体现职业技术教育特色，加强实践性教学环节，理论课时与实践课时的比例为58：
42（实践课时=实验总课时+实践教学总课时）。
4、在本专业人才培养方案中：
通识课程为37学分，技术基础课程为24学分，工作任务课程为36学分，拓展课程6学分，实践教学环节44学分，总计151学分。
要求学生获得110学分以上，方可毕业。
5、学生毕业前必须获得应用英语B级合格证和规定的职业技能证书。
十四、工作任务课程课程标准
学习领域课程
金融学
学期
1
基准学时
72
学习目标：
1.主要考核学生对金融学的研究对象和内容等知识点的了解认知程度，对金融学重要性的认识。
2.了解货币的起源、本质、职能、作用、货币层次的划分
3.了解货币制度的演进，初步掌握有关货币的基本理论，为进一步学习整个金融学打下基础。
4.理解信用和信用经济在现代经济中的重要地位和作用；
5.掌握利息及利率的概念、利率的分类、影响利率变化的主要因素及影响机理
6.理解利率发挥作用的环境与条件，能理论联系实际进行分析。
7.了解金融市场的概念、功能、类型及其运行
8.掌握货币市场、资本市场和金融衍生品市场的基本内容。
9.掌握资金融通与金融机构的关系，理解金融机构的多样性
10.了解国外金融机构体系的组成、我国现行的金融机构体系的组成及各种金融机构的职能作用。
11.了解商业银行历史及其发展趋势和了解商业银行的性质及职能
12.理解商业银行是特殊企业，掌握它的经营原则和主要业务。
13.了解建立中央银行的必要性
14.了解各种货币需求理论的基本内容和货币供给机制的基本原理。
15.掌握通货膨胀产生的主要原因和对经济及社会的影响
16.了解货币政策在经济政策中的地位
17.了解金融在社会资金积累中的作用、金融发展与经济发展的关系
学习内容：
1.货币与经济的关系
2.货币的起源与形态变迁、货币的职能与作用、货币的计量、货币制度
3.信用的产生与发展、信用形式和信用工具
4.利息的本质与利息率、决定和影响利率变化的因素、利率杠杆与应用、西方利率理论
5.金融市场概述、货币市场、资本市场、金融衍生品交易市场
6.资金融通与金融机构、西方国家的金融机构体系、我国金融机构体系及改革
7.商业银行的历史与发展趋势、商业银行的性质、职能和形式、商业银行的业务、商业银行的经营管理
8.中央银行的产生和发展、中央银行的性质、职能和业务、中央银行的金融监管
9.货币需求理论、货币供给理论、货币均衡
10.通货膨胀产生的原因及其表现、通货膨胀的影响、通货紧缩及其影响、通货膨胀与通货紧缩的治理
11.货币政策目标、货币政策工具、货币政策传导及效应
12.金融与经济发展的关系、金融抑制与金融深化、金融创新与金融风险
学生需要能力：
学习知识为社会服务的能力和素质
教学方法：
讲授法、直观法、实践法
教师所需的专业理论技能：
理论与职业能力相结合
学习领域课程
基础会计
学期
2
基准学时
60
学习目标：
1.掌握会计的产生和发展，重点掌握会计的含义和特点
2.掌握会计的职能有哪些，每种职能的特点以及在实际中的应用
3.一般了解会计的作用。
4.掌握每个要素的概念、特点及包括的内容，区分负债与所有者权益，掌握会计要素的类别
5.掌握账户的结构，明确账户的期初余额、本期发生额及期末余额的概念，以及每一类账户的基本结构
6.了解记账凭证的填制与审核要求。
理解掌握如何编制会计分录
7.掌握两种盘存制的区别，能够根据经济业务分别确认两种盘存制下的收入、费用及利润
8.掌握会计如何以其专门的方法反映、核算企业的经济业务与成本计算
9.对错账更正要掌握方法、特点及适用性，会用具体方法更正错账，一般了解试算表结果的复核及试算表的优缺点
10.掌握银行存款余额调节表的编制。
结账的概念、虚账户的结转和利润的确定；利润分配的内容与核算，理解掌握实账户的结转
11.掌握资产负债表与损益表的编制，能够根据给出的数据编制报表
12.熟悉各种账务处理程序的应用，能够根据具体业务运用不同程序进行核算
学习内容：
1.会计的含义、会计的职能和作用、会计的假设和原则以及会计学的分支
2.会计等式与会计要素
3.讲述账户的意义、设置账户的原则、账户结构及复式记账原理，尤其应掌握账户结构与复式记账原理
4.原始凭证、会计分录与记账凭证以及会计账簿
5.实地盘存制的概念、内容、计算以及优缺点。
永续盘存制的概念、内容、计算以及优缺点
6.所有者权益与借入资金的核算，会用实收资本、短期借款账户风险分析方法
7.试算表的编制、会计期间、权责发生制与收付实现制
8.各种账项的核对及会计期末对账簿进行的结算工作
9.如何编制会计工作底稿、资产负债表与损益表的编制
10.记账凭证、汇总记账凭证、科目汇总表与多栏式日记账等账务处理程序
学生需要能力：
学习知识为社会服务的能力和素质
教学方法：
讲授法、直观法、实践法
教师所需的专业理论技能：
理论与职业能力相结合
学习领域课程
证券投资基础
学期
4
基准学时
64
学习目标：
1.掌握投资心理学的基本内涵、历史发展与意义。
2.掌握投资行为的风险与报酬。
3.掌握不同主体的投资心理与行为。
4.掌握投资风险分析的方法。
5.掌握证券投资的心理与行为。
6.掌握股票价格的预测理论与方法。
7.掌握股票投资者的个体心理过程与行为。
8.掌握股民的知觉选择性与股市中的视觉双关效应及。
9.能够进行投资风险分析，并对成功投资者的心理特征与心理素质进行分析。
学习内容：
1.投资心理学的理论基础。
2.投资行为的风险与报酬。
什么是投资风险，投资风险的类型，投资风险和投资冒险，投资者对投资风险的知觉与态度，前景理论与股民对待风险的态度，投资行为与投机、赌博行为的区分。
3.不同主体的投资心理与行为。
我国投资主体的多元化，企业投资的心理与行为，个体投资的心理与行为。
4.证券投资的心理与行为。
什么是证券投资，证券市场及其功能，股票投资决策与风险，股票价格的预测理论与方法。
5.财务评价的程序、参数。
财务评价指标。
国民经济评价的程序和内容。
6.股票投资者的个体心理与行为。
股市中的异常现象与人性的贪婪与恐惧，股票投资者的需要、动机与行为，不同股票投资者的投资行为分析
7.股票投资者的个体心理过程与行为。
股民的知觉选择性与股市中的视觉双关效应，股民的股价错觉，投资者的情绪与股市操作，股市情结，股民的股市记忆，投资过程中常见的思维定式，投资者的认知特点。
8.成功投资者的心理特征与心理素质
9.期货期权投资心理与行为
10.房地产投资心理与行为
学生需要能力：
学习知识为社会服务的能力和素质
教学方法：
讲授法、直观法、实践法
教师所需的专业理论技能：
理论与职业能力相结合
学习领域课程
经济学
学期
3
基准学时
64
学习目标：
1.了解经济学的含义，研究内容及发展概况
2.掌握十大经济学理论
3.了解需求供给的含义和影响需求、供给的因素
4.理解边际效用递减规律、边际替代率递减规律、消费者剩余，恩格尔曲线的经济含义
5.掌握一中生产要素投入的理性决定分析、两种生产要素的最优投入组合分析、规模收益
6.了解显成本和隐成本，经济利润和正常利润，机会成本在生产成本中的含义
7.了解市场类型及特点及三种非完全竞争市场的厂商均衡
8.掌握收入分配的衡量标准及政策
9.掌握解决外部问题的对策，公共选择的方法
10.理解国民成产总值恒等关系、总供求模型
11.了解国民成产总值及计算方法
12.了解总
升级会员 