某银行资产负债管理系统采购项目.docx
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某银行资产负债管理系统采购项目
银行资产负债管理系统采购项目
广银采购[]号
银行股份
二○一九年二月
第一部分 基本情况
第一节银行概况
第二节项目背景
第二部分 投标人须知
第一节招标方声明
第二节投标方基本要求
第三节相关费用
第四节投标文件
第五节关于知识产权
第六节关于
第三部分采购流程
第一节投标文件递交
第二节答疑
第三节述标
第四节评审
第四部分招标容及要求
第一节系统建设目标与原则
第二节项目实施要求
第三节技术规
第四节业务需求
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第一部分 基本情况
第一节银行概况
银行成立于年月，自成立以来，依托中国经济腾飞的大好形势，乘改革开放先行先试的东风，在市委、市政府的正确领导和大力支持下，不断深化改革、强化管理、优化服务，先后实现资产重组、跨区经营等重大跨越，各项业务持续快速发展，竞争实力显著增强。
截至年末，目前机构总数家，其中总行家，分行级机构家（分行家，信用卡专营机构家），支行家。
展望未来，银行将以为中心，覆盖珠三角、进入长三角，力争成为一家经营业绩良好的上市银行，特色化经营明显的精品银行。
第二节项目背景
为建设符合监管要求和本行精细化管理需要的资产负债管理系统，以完善我行资产负债组合管理、流动性风险、银行账簿利率风险管理体系，现采购资产负债管理系统。
第二部分 投标人须知
第一节招标方声明
一、投标方未能在规定时间提交投标文件的将被视为自动放弃。
二、本次采购不接受两家（含）以上公司作为联合投标方。
三、投标方作为项目建设的主体，非经招标方同意，不允许对项目进行转包或分包。
四、投标方在此次采购过程中发生的所有费用，由投标方自行承担。
五、招标最终解释权归招标方。
第二节投标方基本要求
为使本次招标工作建立在公平、可靠和高效的基础上，投标方应同时具备以下资质：
一、投标方必须是在中国境依法注册的法人和其他组织，注册资金不得少于（含）万元人民币。
二、投标方须具有《软件企业认定证书》，通过了资质认证。
具有资产负债管理系统（需包含日间头寸管理功能）的《软件产品登记证书》。
资产负债管理系统如不包含日间头寸管理功能，需额外提供日间头寸管理系统软件产品登记证书（若厂商无《软件产品登记证书》，则需提供《合作伙伴关系证明》）。
3、投标方需具有年商业银行资产负债管理系统案例至少一个，如案例不包含日间头寸管理功能，需额外提供日间头寸管理系统实施案例至少一个（每个系统至少提供个案例，并提供合同复印件。
另，如果产品不是自主研发的代理商还需提供原厂授权证明）。
第三节相关费用
一、本采购邀请书售价人民币贰佰元整，投标方自行承担参与本次采购过程相关的所有费用。
二、本项目收取采购保证金人民币捌万元整，用于保护本次采购免受因投标方的行为而引起的风险。
三、未按规定交纳采购保证金的投标方，其参与采购项目的资格无效。
四、交款方式：
投标方如需以转帐的方式交纳本次采购保证金，请按以下汇入：
：
户名：
银行股份
开户行名称：
银行花城广场支行
五、在成交结果公布后十个工作日，投标方凭我行财务部门开具的保证金收据原件及投标方介绍信无息退还保证金。
六、如发生下列情况之一，采购保证金将被没收：
（一）投标方已承诺参与，但在采购评审前又退出。
（二）成交后，中标方不按投标文件签订合同，放弃成交。
（三）在采购期间用不正当的手段影响成交结果。
七、中标方的采购保证金转为履约保证金，在项目实施完毕并通过验收后无息退还。
中标方如无法按期保质保量完成项目规定围工作，中途退出，我行有权扣留其履约保证金并有权追究其法律责任。
第四节投标文件
投标方应认真阅读采购文件中所有的事项、格式、条款和规等要求，如果投标方没有按照采购文件要求提交全部资料，或者没有做出明确的、实质性的响应，其参与采购项目的资格将被拒绝。
“实质性响应”指符合采购文件所有要求、条款、条件和规定，且没有重大偏离。
一、投标文件的组成
（一）声明函（附件）；
（二）报价文件（附件）；
（三）商务条款偏离表（附件）；投标方要对技术规需求（第四部分第三节）和业务需求（第四部分第四节）的每一个功能点要求做点对点应答，不能满足或采取其他变通或间接满足的，需明确表示。
招标方有对于这种变通或间接方案是否接受的最终决定权，不能采用方案的视作不能满足。
（四）资质证明文件
、投标方法人营业执照、税务登记证书、组织机构代码证复印件（三证合一仅需提供营业执照）；
、法定代表人授权书（附件）；
、投标方基本情况（附件），最近一年的企业完税凭证复印件，经有资质审计机构进行审计的最近三年的企业财务报告复印件（包括资产负债表、损益表等），以及相关资质证书和获奖记录，包括但不限于软件企业资质认证、软件产品登记证书、合作伙伴关系证明、、、系统集成资质等；
、年年资产负债管理系统的完成案例及用户，提供项目具体实施容、实施周期和用户联系方式等，并提供与用户签订的合同及验收报告复印件作为证明，并出示已投产的首页截图或（附件）；
（五）满足本文件第四部分“采购容及要求”的解决方案，附上系统功能截图。
（六）项目实施人员简历、管理措施；需要提供负责本项目服务工作的主要人员的详细资历介绍、学历和学位证书以及相关资质证书（附件）；须提供以上人员在本公司任职的外部证明材料（如加盖公司所在地区社会保险基金管理中心印章的打印日期在本项目采购截止日之前六个月以的《投保单》或《社会保险参保人员证明》）。
（七）项目测试和验收方案；
（八）系统的咨询服务、售后维护方案、培训计划；
（九）投标方在省分支机构信息及本地服务能力说明，如设有分公司请提供分公司营业执照复印件。
（十）投标方认为必须说明的其它容。
（十一）银行业务往来廉洁承诺书（附件）。
以上材料请加盖公章。
二、报价
（一）报价币种为人民币，报价应为包含增值税额的含税价。
投标方必须开具真实有效的增值税专用发票。
（二）报价应包含投标方履行本文件所列所有义务所需的一切费用，包括：
、资产负债管理系统运行、开发、客户化实施服务，管理平台和工具软件费用；
、针对本采购文件所列目标、业务需求和技术要求进行现场、非现场实施的费用；
、至少一年应用软件维护费（含三个人月（一月人日）的新增工作量）；
、培训费用，包括为招标方业务人员、技术人员和支持人员全部培训费用；
、税费及其它费用。
（三）招标方不接受可选择的投标方案和报价。
三、投标文件的递交
（一）投标方准备投标文件份正本、份副本、份电子文档、份报价文件；所有文件装订成册，密封后加盖单位公章，同时在封面标明单位名称和“正本”、“副本”或“电子文档”、“报价文件”字样。
其中报价文件需单独密封，其他文件不得出现报价有关信息；否则视为无效。
（二）投标方应在采购书指定日将密封的投标文件送达采购书指定地点。
招标方拒收在本采购邀请函明确的采购时间后送达的采购投标文件。
以上文件以及其他资料一旦递交，将由招标方留存，不论贵投标方最终是否入围，均不予退回。
（三）投标方需根据投标文件要求对提供材料进行目录编辑。
第五节关于知识产权
系统软件、通用软件必须具有在中国境的合法使用权或的正版软件，所开发的应用软件的知识产权和专利权属本行所有，涉及到第三方提出侵权或知识产权的起诉及支付版税等费用由投标方承担所有责任及费用。
投标方需要在响应书中明确本项目开发所形成的系统的知识产权，及源代码的提供情况（不提供、部分提供（注明哪些可提供）、全部提供）和修改权。
原则上要求投标方提供全部客制化开发部分的源代码，对于无法提供全部源代码的投标方，投标方须提供保障系统上线后系统运行维护、自主研发的解决方案。
第六节关于
未经招标方许可，投标方不得将采购文件中关于招标方的系统现状及需求情况、建设情况提供给任何第三方。
第三部分采购流程
第一节投标文件递交
一、投标方必须在招标文件规定的时间参加采购。
二、投标方应按照前面的要求装订投标文件，提交单独封装的投标文件（有份正本、份副本、份电子文档、份报价文件），并分别在封签处加盖单位公章。
其中报价文件须单独密封，不得与其他文件装订在一起。
除报价文件外，其他文件不得出现与价格有关的信息。
报价表格未单独密封的视为无效。
三、有下列情况的，其投标文件无效：
（一）投标文件未按规定密封；
（二）投标文件未盖单位公章、无法定代表人或授权代表人签章；
（三）投标文件应附的证明材料或资质证明材料不全；
（四）投标文件未按采购文件规定要求和格式编制填写，或容不全、字迹模糊难以辨认；
（五）投标文件逾期送达；
（六）评审过程中，投标方有企图影响评审者的行为；
（七）投标文件正本与副本不同。
四、投标文件递交地点：
市天河区珠江东路号银行大厦楼
招标方将在现场对投标人进行资质审核。
第二节答疑
本项目不安排答疑会，如有疑问，请咨询－。
第三节述标
一、招标方将组织相关业务及技术人员听取投标方关于项目建设和实施方案的讲解、系统演示。
二、投标方需自备手提电脑并准备相关材料参加讲标并回答评委提问。
三、投标方现场讲解容应包括
（一）投标方资质和履约能力
（二）解决方案的合理性、先进性、扩展性和前瞻性以及对需求的满足程度
（三）投标方的集成和应用开发能力，简单介绍平台架构以及二次开发平台
（四）项目实施的时间计划、安排及人员情况
（五）售后服务等。
四、讲解时间为分钟，原则上不允许超时。
请合理安排讲解、演示与答疑时间。
第四节评审
一、招标方将对投标文件进行审查、评估和比较；必要时，可对投标文件中的问题向投标方进行询问，投标方要在招标方规定时间给出明确答复。
二、招标方遵照公平、公正、科学合理的评审原则，严格按照采购文件的要求和条件进行评标，平等地对待所有投标方，综合分析投标方的各项指标择优选择，而不以单项指标的优劣评选出成交方，亦不承诺最低价格方为成交方。
三、投标方有下列情形之一的，其参与采购项目以及成交的资格无效：
、不完全具备投标文件所规定的资格条件或未全部实质响应投标文件提出的需求的；
、不按投标文件的规定编制、密封、递交投标文件和交纳保证金的；
、在递交投标文件后自行放弃资格或不接受招标方确定的成交价格的；
、投标文件及其补充、修改的材料或向招标方的述和说明含有虚假容的；
、与其他投标方串通、围标或以不正当手段诋毁、排挤其他投标方的；
、贿赂招标方评审委员或其他采购工作相关人员的；
、有违背公平、公正和诚实信用原则的其他行为的。
投标方有前款第至项情形的，不予退还保证金并终止日后参与招标方采购项目的资格；涉嫌犯罪的，移送司法机关查处。
第四部分招标容及要求
第一节系统建设目标与原则
本项目主要目的是建设符合监管要求和本行精细化管理需要的资产负债管理系统，以完善我行资产负债组合管理、流动性风险、银行账簿利率风险管理体系。
根据《商业银行流动性风险管理办法》文件要求，商业银行需建立完善的流动性风险信息管理系统，可实现的主要功能有：
准确、及时地计量、监测和报告流动性风险状况，滚动预测未来流动性风险，计算流动性风险监管和监测指标；按设定的期限计算现金流及期限错配情况，监测日间流动性状况，每日计算各个设定时间段的现金流入、流出和缺口，支持对设定金额资金流动的实时监控；区分币种、法人及集团和机构及业务条线；支持流动性风险限额控制，支持监测优质流动性资产、融资抵质押品的监测；支持在不同假设情景下实施压力测试等。
为落实《商业银行银行账簿利率风险管理指引》文件要求，为更好的应对利率市场化，提升利率风险管理水平，本行需要构建完善的利率风险计量体系，开发久期、净利息收入模拟、经济价值模拟计量工具，实现对银行账簿利率风险的多维度计量，构建客户行为模型，基于风险计量水平，开发利率风险限额与监测指标，完善银行账簿利率风险管理流程，包括监控流程、报告流程。
建设银行账簿利率风险计量系统，采用静态模拟、动态模型等多种方法计量经济价值和收益变化，有效评估各种利率冲击情景和压力情景的潜在影响，识别并计量银行账簿利率风险，该系统应能根据监管要求对部风险参数进行限制或调整。
第二节项目实施要求
一、实施容
中标人与招标人签署合同后将负责以下实施工作，中标人应针对这些工作容提供实施方法、资源计划和时间计划：
、业务需求和差异分析
、系统设计
、程序开发、本地化或客户化修改
、系统测试
、应用系统集成
、技术培训，业务咨询及培训
、系统上线
、系统升级维护
本行对中标人的实施工作围包括：
、中标人负责完成项目实施过程中的项目管理工作；
、基于中标人给出的资产负债管理系统业务需求，完成系统研究与差异化分析工作，确定业务需求并提交业务流程调整的分析报告；
、整理分析招标人目前行各系统情况，提交完整解决方案；
、完成本项目整体系统集成调试安装工作；
、中标人负责对硬件设备提出采购和部署建议方案，并完成相关主机、数据库、应用的安装优化工作；
、完成本行整体上线工作。
要求中标人通过培训、参与开发以及其它我行认为合适的方式实现资产负债管理系统后续开发维护的技能转移。
二、实施时间
资产负债管理系统建设项目整体周期要求在自合同签署日起个月完成本项目所要求系统建设，分三阶段实施。
第一阶段：
完成日间头寸管理及流动性风险管理功能模块。
第二阶段：
完成银行账簿利率风险管理功能模块。
第三阶段：
完成资产负债管理分析及计划功能模块。
三、人员配备
、本项目配置的项目经理必须具有年（含）以上的项目开发经验，年（含）以上项目经理管理经验，项目经理要求自年年商业银行资产负债管理系统（需包含日间头寸管理功能）系统项目现场负责人管理经验分别不少于个（请提供证明材料，如项目不包含日间头寸管理功能，需额外提供日间头寸管理系统实施案例证明材料），对项目具有较高的把控能力。
、本项目的需配置至少个咨询顾问，咨询顾问必须具有年（含）以上工作经验，其中自年年商业银行资产负债管理系统（需包含日间头寸管理功能）系统咨询经验不少于个。
、本项目配备的实施团队，要求所有拟参与项目实施的人员必须具有年以上银行应用软件开发经验。
实施团队核心开发成员人（含）以上，且具有年（含）以上金融行业软件开发项目实施经验（请提供证明材料）。
能够吃苦耐劳、听从指挥、承担较强的工作压力，具有良好的团队合作意识和较高的专业水平。
实施团队需配备至少一个驻场专职测试人员，要求具有年（含）以上资产负债管理系统测试经验。
、必须详细介绍负责及参加本项目的项目经理及实施人员的简历。
《主要技术与管理人员一览表》所列人员应为项目主要成员，投标方在本项目实施过程中应保持人员的稳定性，投标方承诺未征得招标方书面同意情况下，不得随意更换该表中所列项目经理及核心骨干人员。
、在项目实施过程中，中标方在征得招标方同意后方可更换项目开发人员。
如招标方认为投标方安排的项目开发人员不能胜任或不适合本项目的开发工作，招标方应无条件予以更换。
四、应用系统集成
应用系统集成的主要目标不仅是使所有软件能够在相应平台上正常运行，而且必须具有对软件系统运行的监控测试手段，以证明系统优化运行。
中标人有责任承诺使中标人的系统达到以上目标。
五、售后服务
（一）中标人须向我行提供系统的源程序、可执行程序、开发计划进度表、风险管理方案、总体设计文档、详细设计文档、集成测试计划、培训资料、系统技术手册、用户使用手册、管理员维护手册等相关技术文档；
（二）自系统终验之日起，中标人向我行提供至少一年的系统免费技术维护，并提供个人月（每人月工作日）工作量的二次开发服务；
（三）免费维护期中标人必须对所有软件和系统免费提供定期的预防性维护和临时性紧急维修服务。
（四）如系统出现故障，中标人在接到我行的报障后的小时作出响应，予以解决问题。
系统发生重大问题不能解决时，工作时间中标人的技术人员在接到我行正式通知后小时至现场解决；
（五）系统上线后，中标人负责本系统运行后的性能调整工作，以维护系统的高性能运作；
（六）中标人能提供良好的平台产品升级，及后续产品的供应；
（七）如果中标人不能按照承诺及时相关产品和服务，招标人保留索赔的权利；
（八）保修、维护期结束后，中标人有义务在本系统的维护、运行管理和开放方面继续给予用户技术协作和咨询。
第三节技术规
投标方要对每一点要求做点对点应答，不能满足或采取其他变通或间接满足的，需明确表示。
招标方有对于这种变通或间接方案是否接受的最终决定权，不能采用方案的视作不能满足。
一、总体要求
1、系统架构：
招标方计划建设一个资产负债管理系统，包括资产负债组合分析、日间头寸管理、流动性风险管理、银行账簿利率风险管理、汇率风险管理等功能模块。
投标方应在充分考虑招标方已建和建设中的计算机应用系统基础上，在充分保护原有软硬件设备投资的前提下，提供完整的系统解决方案。
同时应统筹考虑与行方原有相关系统（如核心业务系统、信贷管理系统等）的对接，并根据本行的业务需求进行客户化改造，统计分析类报表采用行里统一的工具进行开发。
资产负债管理系统的数据来源将通过行数据仓库提供，投标方需要根据行数据仓库开发规，按行提供的工具把未有进数据仓库的源数据采集到数据仓库中，然后根据需要进行加工采集到资产负债管理系统。
、遵循标准：
遵循、、、、、、、、等业界主流标准。
、易实现：
可以通过总行前置系统完成与后台的信息交换。
、数据一致性：
在任何异常和故障情况下，一个交易对数据库的所有更新或是全部完成，或是没有执行，不能有中间结果，保证交易的完整性。
、性能指标：
系统本身应不对用户数量进行限制，并根据相应的系统配置要求提供目前已实施系统所能达到的数据跑批处理峰值与均值、平均操作响应时间、数据校验处理时长等性能指标。
、系统容量：
目前招标方拥有个人客户数万左右，企业客户万左右。
投标方在系统设计上应充分考虑招标方业务近期、中期及远期目标，依据目前的用户规模、业务运营情况和应急的服务需求，在保证系统服务质量的前提下，设计系统规模、软件功能和业务功能相适应的系统，支持招标方未来业务发展的需求。
、数据备份：
应提供各类业务和系统数据的备份、恢复和快速检索方案。
且必须实现数据和日志等自动备份、归档及清理，并实现历史库和历史表自动按时间段拆分功能，避免单表数据量过大影响性能。
、运行管理：
提供日常运行监控和完整的系统维护管理的方案，提供图形化交易日志收集、审计和分析系统进行系统问题查找。
提供统一简便的升级和应用发布程序。
、安全性：
实现系统的用户身份认证、交易的性、交易的数据完整性以及交易的不可否认性。
对接指纹系统完成指纹验证登录。
对敏感数据必须加密保存。
文件传输必须用安全的传输协议（如：
）禁用等进行文件传输。
涉外前置服务器必须通过中间件或中转程序形式访问主机数据库，禁止在停火区直接访问招标方网任何数据库服务器。
、系统监控：
提供图形化界面对系统资源使用情况、应用进程、中间件、数据库、交易和通信等进行监控，且具备对特定交易的跟踪功能，应用系统响应时间统计功能。
系统出现异常时提供图像、声音和短信告警等多种告警方式。
、报表功能：
必须提供灵活的报表定制和查询功能，用户可根据自身需求定制各类查询、交易量、差错率、系统运行状况等报表和全面的统计报表。
、可用性：
应用程序必须参数化，可通过界面或配置文件修改程序关键参数。
数据库必须提供数据字典方便查询各表的用途。
图形界面程序必须提供帮助键，便于用户了解应用的使用方法。
、技术文档：
必须提供详尽的系统设计、开发、监控和维护文档，包括但不限于系统结构、服务器端环境要求、客户端要求、中间件要求、应用部署、数据库结构及应用和日志维护方法等。
、数据维护：
提供后台数据库维护界面，以便维护人员对非常规性数据更正和维护需求进行后台数据库维护工作，并对维护人员操作容进行审计，操作记录写入审计库备查。
、权限管理：
系统设置多种用户管理权限，可设置、可调整、可扩充。
、用户管理：
有不同类型的操作用户和管理用户，按不同的数据级别或权限使用系统。
二、硬件要求
、投标方的解决方案应基于开放式硬件平台。
支持主流的操作系统，比如。
、提供横向和纵向的扩充能力，保证能够满足银行年业务发展的要求。
三、软件要求
、应用系统应基于开放式软件平台，充分考虑利用招标方现有的数据库（支持主流的数据库，比如）、中间件、应用服务器软件、防火墙等产品。
、应用系统应具备模块化、参数化和插件式特征。
、应用系统应提供×小时的技术实现方案。
、可以方便地与现有各业务系统进行接口集成。
四、系统集成要求
、方便快速地实现与银行各业务系统的接口开发，提供资产负债管理系统软硬件的系统集成解决方案并负责实施。
、贴源层以及数据采集层的加工开发。
五、安全管理要求
、设计方案必须符合我行系统建设安全规，具备完善的安全管理机制，保证系统的功能安全、网络安全和数据安全，保证系统长期、稳定、可靠的运行。
、禁止在未登录的情况下对系统中的功能进行访问。
、保证交易数据的完整性。
、保证交易信息在传输过程中的性。
、保证交易的不可否认性。
六、性能要求
、本项目资产负债管理系统实现业务数据的抽取方案，管理会计数据集市的整体性能必须稳定安全，每日跑批时间要求在小时完成，每月跑批时间（含数据加载、报表生成等）要求在小时完成。
、系统提供性能测试、监控和调优功能，并阐述系统使用的性能测试、监控和调优的工具和方法，响应时间要求如下：
（）系统登录，打开、刷新页面的响应时间在秒。
（）一般的报表展示查询，查询响应时间不大于秒。
（）系统一般查询时间不大于秒。
七、系统监控要求
、系统监控方案需符合我行系统运维管理规，方便系统维护人员查看应用系统运行中的各项静态和动态信息，监控系统的运行情况，并满足接入我行集中监控平台的要求。
、提供完善的日志管理功能，以支持系统的维护和运作管理。
八、扩展性要求
、应用系统应具备模块化、参数化和插件式特征。
、业务功能和管理功能及系统配置提供高度参数化，方便灵活。
、解决方案充分考虑了系统建设各阶段过渡的部署和验收。
、系统应很灵活地配置新业务，支持产品定制，业务功能和管理功能及系统配置提供高度参数化，方便灵活。
九、解决方案要求
投标方提供的解决方案应包括以下容：
、方案概述
说明资产负债管理系统的架构建议、系统实现方案所采用的产品。
、系统架构建议
说明资产负债管理系统在整个应用整体架构中的地位，以及与其它系统间的数据关系和接口的技术实现方式。
、业务功能满足程度
说明所选用产品的模块构成、各模块实现的功能以及下一版本的关键特征和对功能的增强。
、技术规满足程度
说明系统解决方案的物理和逻辑结构、实现产品的技术特点、与招标方其它应用系统的接口方式以及其他建设性意见和方案，并在不涉及知识产权问题前提下，提供相关源代码。
需要提供相关产品和系统的截图说明，对于二次开发平台需要提供截图说明。
、软硬件配置建议
书面说明解决方案中需要的所有硬件和软件的类型版本、硬件系统的连接示意图，并提供软、硬件平台架构和配置要求说明。
、性能指标
（）系统解决方案应根据招标方数据量及报送业务量现状，提供本系统跑批处理、数据校验处理等其它处理周期的批处理时间。
（）根据招标方业务现状说明系统解决方案对招标方未来业务量增长的支持情况。
、错误日志分层
系统有方便的错误日志分层能力，可动态调整，有清晰、准确的应用日志，方便排查问题。
、项目实施安排
（）实施方法：
简要说明投标方的项目实施方法以及准备如
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