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国债习题
篇一:
国债学习题及答案
第一章国债导论
一、名词解释
(一)公债
公债是公共部门作为债务人,按法律的规定或合同的约定,向另一个经济主体承担一定行为的义务所形成的债权债务关系。
(二)国债
一国中央政府作为债务人,按照法律的规定或合同的约定,向其他经济主体承担一定行为的义务所形成的债权债务关系。
二、简答题
(一)国债是如何分类的?
1、按照契约形式分类:
债券型国债和非债券型国债。
2、按照发行地域分类:
债券型以地域为标准分为国内国债和国外国债;合同型国债以债权人国别为标准分为国内国债和国外国债。
3、按照购债意愿分类:
强制国债和自由国债。
4、按照计量单位分类:
实物国债和货币国债。
5、按照是否担保分类:
担保国债和无担保国债。
;
6、按照利息决定分类:
固定利率国债和浮动利率国债。
7、利息报酬分类:
有息国债和无息国债。
8、按照流通条件分类:
流通国债和非流通国债。
9、按照偿还期限分类:
有期国债和无期国债。
10、按计息方式分类:
附息国债和贴现国债
(二)为什么说国债是财政收支的特殊形式?
1、国债是凭借信用原则取得的有偿性收入
2、国债还本付息是财政支出的特殊形式——附属性;无伸缩性。
(三)国债与债券有什么联系与区别?
1、联系:
(1)同属于债务范畴;
(2)发行数量相互制约;
(3)发行条件同向变化。
2、区别:
(1)发行主体不同;
(2)发行目的不同。
(四)国债与股票有什么联系与区别?
1、联系:
(1)同属有价证券;
(2)都是筹集资金手段;
(3)收益率相互影响。
2、区别:
(1)权力不同;
(2)目的不同;
(3)期限不同;
(4)收益不同;
(5)风险不同。
(五)简述国债的职能。
1、弥补财政赤字
(1)从公债产生的原因分析
(2)从财政赤字的弥补方式分析
2、筹集建设资金
(1)从公债发行目的分析
(2)从公债实际使用分析
3、调节经济
(1)调节供给与需求的总量与结构
(2)发行公债可以增强财政用于宏观调控的财力
(3)公债的发行及其收入的使用对经济生活发生诸多的影响
(4)公债是中央银行公开市场业务的主要对象
第二章西方国债理论
一、名词解释
(一)李嘉图等价定理
政府选用征收一次总赋税还是发行政府公债为政府支出筹措资金,对居民的消费和资本生成的影响是一样的。
换言之,从最终效应来看,政府为其支出筹措资金而选择的特定的融资方法是无关紧要的。
(二)公债有害论
20世纪30年代大衰退以前的资本主义自由竞争时期,经济学家们一般是反对国家干预,主张自由经营的。
反映在公债理论上,那一时期的古典学派经济学家大多对公债持否定态度,强烈地反对公债的发行,即坚持“负债有害论”。
二、简答题
(一)简述亚当·斯密的公债理论。
1、国家之所以要举债,是因为当权者奢侈而不知节俭。
2、公债的用途是非生产性的,因而举债对于国民经济的发展是不利的。
3、他承认在战时维持紧急经费支出的筹集办法是发行公债。
4、公债的原本形态-----预借赋税收入。
(二)简述瓦格纳的公债理论的主要内容。
1、构成公债来源的资本有三种类型。
区分了三种不同的公债,然后将它与赋税相比较。
他按照构成公债源泉的资本种类,将公债分为类:
(1)来自国民经济中现实处于自由资金状态的资本公债;
(2)来自外国国民经济资本的公债;
(3)来自国内资本的公债。
由于公债的发行,这些资本是国内其他生产部门那里夺来的。
2、瓦格纳还提出过政府征借方案,以吸收战后以及萧条时期社会上的闲置资本,增加就业。
3、瓦格纳也客观地指出公债的一些弊病。
(三)简述凯恩斯的公债理论。
1、凯恩斯认为公债对于一国的经济是有益的,它有利于刺激经济增长,有利于刺激经济复苏,有利于扩大就业并可以为级发展提供有益的外部环境。
凯恩斯的公债理论是与其扩大政府支出,提高有效需求的政策主张紧密联系在一起的。
他说:
“举债支出虽然‘浪费’,但结果倒可以使社会致富。
”
2、他认为公债支出的作用表现为两种形式:
一是增加投资,二是增加消费。
(四)简述新古典综合学派的公债理论的主要内容。
1、公债是国家贯彻执行补偿性财政政策以稳定经济的有力武器。
债务的增长必须根据整个国民经济的增长来加以评价。
2、分析了内债与外债的不同负担,非常明确地提出了“内债非债论”。
3、分析了公债所造成的资本替代问题。
至于公债的替代效应多上到底有多大,萨缪尔逊认为经济学者并不具有关于替代效应确切知识,至少在目前还是一个悬而未决的问题。
。
4、人们对债务所持的态度包含大量的感情成分,这是不得不加以注意的。
(六)为什么说公债市场是核心金融市场?
公债市场是核心金融市场的观点,更多地强调公债市场在金融市场中的核心作用,强调公债市场对金融市场的稳定作用,强调公债利率对整个金融市场运行的指示作用。
1、公债市场收益率曲线是金融市场各种收益的重要风向标。
股票、债券等基础证券以及各种金融衍生工具的定价,严重依赖公债所确定的无风险利率。
2、公债市场是金融市场中各种资金最为安全的避风港。
这种避风港不仅有利于居民的避险需要,也有利于整个金融市场的稳定。
3、公债市场是联接资本市场与货币市场的重要载体。
通过公债的买卖和回购,货币市场的资金可以根据需要平稳地流入和流出。
第三章中国社会主义时期的国债
一、填空题
(一)(1950)年我国发行了人民胜利折实公债。
(二)(1988)年我国允许公债自由流通。
(三)(1994)年我国建立公债发行的一级自营商制度。
(四)(1996)年我国广泛采用市场化的公债发行方式,提高了公债的发行效率。
(五)(1997)年商业银行退出交易所公债交易市场,同时银行间债券市场成立,公债市场被分割为交易所市场和银行间市场两部分
二、简答题
(一)简述1988---1992年我国国债市场的特点。
这一时期,中国公债市场建设起得了突破性进展。
1、允许公债自由流通。
1988年4、6月两次在61个城市试点;1910年12月上交所成立;1991年3月地市级公债市场建立。
2、公债期限仍为中期,但公债品种增多。
2、3、5年国库券、财政债券、国家建设公债、特种公债、保值公债。
3、实物券公债和记账式公债并存。
1992年记账式公债开始。
4、公债发行仍带有行政摊派性质,发行期较前一阶段明显缩短。
(二)简述1998---201X年我国国债市场的特点。
1、公债发行数量急速攀升。
2、实行扩张的公债政策,以国家信用支持银行信用。
3、用公债政策进行经济的“反周期”调节。
4、随着中央银行恢复公开市场操作,公债将政府的财政政策和货币政策结合起来。
5、以记账式公债为主,公债流动性下降。
6、推出了混合式招标方式。
7、采用直接方式发行了电子记账凭证式公债。
第四章国债的发行市场
一、名词解释
(一)承购包销法
是指由政府和承购包销团通过平等协商确定发行条件,签订发行合同明确双方的权利义务的一种发行方式。
(二)招标方式
在金融市场上通过公开招标、投标的竞标方式来确定发行条件推销国债的方法。
(三)价格招标
是由发行者先确定国债发行量和券面利率,然后由投标人报出其愿意接受的发行价格和认购额,再由发行者从最高报价开始依次选定认购者,直到售完预定的发行额。
(四)收益率招标
是由发行者先确定国债发行量和国债券面额,然后由投标人报出其愿意接受的券面利率和认购额,再由发行者从报出的最低利率开始,依次选定认购者,直到售完预定的发行额。
(五)多种价格招标
即投标人通过递交加封标书来表示其愿意购买的国债数量与价格,发行者则根据预定国债发行量决定中标者,然后各个中标者要按照投标时自报的价格或利率来认购国债。
(六)单一价格招标
即投标人通过递交加封标书来表示其愿意购买的国债数量与价格,发行
者则根据预定国债发行量决定中标者,所有中标者都按最后一个中标者的中标价格或利率来认购国债。
(七)国债发行市场
是指国债发行将新的国债销售给投资者的有形和无形场所总称。
(八)一级自营商
所谓公债一级自营商是指在公债市场建立稳定的公债中介组织(具备一定资格条件的银行、证券公司和其他非银行金融机构。
),直接向作为公债发行体的财政部承销公债,然后通过自己的融资活动开展分销与零售,将公债券最终推销给投资者,协助国家完成以公债形式筹措资金的计划;当公债券进入流通市场后,公债一级自营商要在二级市场上承担做市商义务。
(九)公债一级自营商制度
为了明确公债一级自营商的权利与义务,制定的相应的规章制度,称之为“公债一级自营商制度”。
(十)平价发行
平价发行就是政府债券按票面值出售,认购者按公债票面值支付购金,政府按票面值取得收入,到期亦按票面值还本。
二、简答题
(一)承购包销的概念,其有何特点?
1、含义:
是指由政府和承购包销团通过平等协商确定发行条件,签订发行合同明确双方的权利义务的一种发行方式。
2、特点:
(1)发行条件固定;
(2)发行期短;
(3)发行成本较高;
(4)活跃证券市场。
(二)招标方式的概念,其有何特点?
1、含义:
在金融市场上通过公开招标、投标的竞标方式来确定发行条件推销国债的方法。
2、特点:
(1)发行期短,发行频率高;
(2)发行条件有竞争决定;
(3)适用于中短期国债发行。
三、计算题
政府某次国债招标票面总额为200亿元,品种为五年期附息债券,采用多种价格招标,投标标的为收益率,如果最高收益率上的投标额,大于剩余招标额时,采用比例配售方式募入。
设有A、B、C、D四个投标人,他们在不同
篇二:
国债业务试题
零售业务题库--国债业务部分
1、储蓄国债可以分为哪两种?
(多选)
A.凭证式国债B.记账式国债C.电子式国债
答案:
AC
2、储蓄国债的发行主体是?
(多选)
A.财政部B.中国银联C.中国银行业监督管理委员会
D.中国人民银行
答案:
AD
3、储蓄国债的期限一般包括?
(多选)
A.半年B.1年C.3年D.5年
答案:
BCD
4、国债的认购面额为多少元的整数倍?
A.10元B.20元C.50元D.100元答案:
D
5、客户可通过存折认购凭证式国债吗?
A.可以B.不可以
答案:
A
6、客户可通过现金认购凭证式国债吗?
A.可以B.不可以
答案:
A
7、客户在认购凭证式国债时,需提供哪些材料?
(多选)
A.存折或借记卡或现金B.结婚证C.身份证
D.毕业证
答案:
AC
8、客户认购凭证式国债需提供以下哪种书面申请?
A.特殊业务申请书B.个人业务申请书
C.个人银行结算账户开户申请书D.储蓄国债(电子式)业务申请表
答案:
B
9、凭证式国债的发行起始日是指?
A.产品兑付期的开始日期B.产品兑付期的结束日期
C.产品发行期的开始日期D.产品发行期的结束日期答案:
C
10、假如某一期凭证式国债客户认购日期为201X年9月19日,到期日为201X年9月19日,客户201X年10月19日到我行柜面办理到期兑取业务,则客户该期凭证式国债的计息期间为?
A.201X年9月19日至201X年9月18日
B.201X年9月19日至201X年9月19日
C.201X年9月19日至201X年10月19日
D.201X年9月20日至201X年10月19日
答案:
A
11、凭证式国债管理中GZ11035000代表的含义是?
A.201X年三年期第五期凭证式国债B.201X年第三期五年期凭证式国债
C.201X年三年期第五期凭证式国债D.201X年第三期五年期凭证式国债
答案:
B
12、凭证式国债业务是否允许代办?
A.允许B.不允许
答案:
A
13、如为代办购买凭证式国债,代办人需提供以下哪种证件?
A.代办人身份证B.代办人毕业证
C.开户人和代办人的身份证D.开户人身份证
答案:
C
14、客户认购凭证式国债后,我行应为客户出具以下哪种凭证作为依据?
A.个人业务凭证B.中华人民共和国凭证式国债收款凭证
C.中华人民共和国储蓄国债(电子式)认购确认书D.通用业务凭证
答案:
B
15、中华人民共和国凭证式国债收款凭证上打印的内容包含以下哪些?
(多选)
A.客户名称B.身份证号C.利率D.国债
期次
答案:
ACD
16、客户本人如办理到期兑付6万元,需提供以下哪些材料?
(多选)
A.身份证B.中华人民共和国凭证式国债收款凭证
C.现金D.个人业务申请书回单
答案:
AB
17、客户本人如办理到期兑付2万元,需提供以下哪些材料?
A.身份证B.中华人民共和国凭证式国债收款凭证
C.现金D.个人业务申请书回单
答案:
B
18、凭证式国债是否支持部分提前兑取?
A.支持B.不支持
答案:
B
19、如客户在甲支行认购凭证式国债,由于凭证式国债收款凭证丢失,客户在乙支行办理了国债收款凭证挂失业务,那么客户应到以下哪种方式描述的网点办理补发新的收款凭证业务?
A.甲支行B.乙支行C.甲支行、乙支行均可答案:
B
20、开具凭证式国债存款证明书,客户需提供以下哪些材料?
(多选)
A.身份证B.中华人民共和国凭证式国债收款凭证
C.现金D.开具存款证明申请书
答案:
A、B、D
21、开具凭证式国债时点存款证明,记录的截至到哪一时间点的数据?
A.开立证明的那一刻B.开立证明当日营业开始时
C.昨日日终D.当日日终
答案:
C
22、开具凭证式国债时段证明,开具日至证明到期日最长不超过多长时间?
A.三个月B.半年C.1年D.2年答案:
C
23、以下对办理开具凭证试国债存款证明业务的网点描述哪一个更准确?
A.购买行B.兑付行C.挂失行D.我行任意网点均可
答案:
D
24、凭证式国债账户状态存在冻结/控制的,是否允许开具时段存款证明?
A.允许B.不允许
答案:
B
25、凭证式国债发行期内,某支行剩余额度为10万元,假
篇三:
国债试题
国债题
一、单项选择:
1、储蓄国债(电子式)正常交易时间为(C)
A、早上8:
00至下午18:
00B、早上9:
00至下午15:
00
C、早上9:
00至下午16:
30D、早上9:
30至下午16:
00
2、(A)年后售出的凭证式国债可在原签发银行系统内办理质押贷款。
A、1999年B、201X年C、1998年D、201X年
3、E02020国债对私开户交易,栏位5:
债券类别,必输(B)。
A、0——记账式国债和储蓄国债B、1——储蓄国债C、2——记账式国债
二、多项选择:
1、下面哪些选项是凭证式国债的特点(ABCDE)
A、收益稳定B、信誉高C、风险小D、实际利率高于储蓄E、提兑分档计息
2、债券系统中E02024修改客户资料适用于客户开户资料的修改,本项交易功能可以修改的内容有:
(ABCDE)
A、证件类型B、证件号码C、资金账号D、姓名E、客户号
3、按照国债期限分类,下面哪项年限的国债属于中期国债:
(BCD)
A、一年期B、二年期C、三年期D、五年期
4、凭证式国债是由财政部发行,通过凭证式国债承销团成员承销的,以“凭证式国债收款凭证”记录债权,(A)、(D),面向社会公众发行的从购买之日起计息的国家债券。
A、可提前支取B、不可提前支取C、可流通转让D、不可流通转让
三、填空:
1、我国国债按是否可以流通分为可流通国债和不可流通国债,其中可流通国债主要是(记账式国债),不可流通国债主要是(储蓄国债)。
2、储蓄国债按债权的记录方式又分为以纸质凭证记录债权的(凭证式国债)、以电子方式记录债权的(储蓄国债(电子式))。
3、储蓄国债(电子式)共有四个品种,分别是A类(固定利率固定期限)、B类(固定利率变动期限)、C类(浮动利率固定期限)、D类(通货膨胀指数债)。
4、虽然政府的信誉很好,但是(利率的调整)和(流动性的因素)还是给国债带来了一定的风险。
5、E02020国债对私开户交易用于为客户开立债券托管账户,并确定客户的资金账户,资金账户必须是凭密码支取的个人结算账户,包括:
(长城电子借记卡)、(活期存折)、(活期一本通)。
6、201X年后发行的国债提前兑取按兑取本金的(千分之一)收
取手续费。
7、储蓄国债(电子式)仅限境内中国公民以(100)元为起点,并按(100)元的整数倍办理各项业务,同时按单个投资者设定单期国债最高购买限额。
四、判断
1、目前财政部仅发行B类固定利率变动期限、C类浮动利率固定期限两类债券。
(错)
2、投资者购买储蓄国债(电子式)需在试点银行指定一个资金帐户,资金帐户与托管帐户的开户人应为同一人,资金帐户不可以变更。
(错)
3、购买国债作为储蓄没有风险。
(错)
4、凭证式国债仅限于人民币、美元、港币三种币种。
(错)
5、投资者购买凭证式国债与储蓄(电子式)国债,均需开立国债账户,并指定对应的资金账户后购买。
(错)
6、储蓄国债(电子式)申购交易允许通过E02029交易做当日冲正。
(对)
7、用E02027新券申购/买入交易购买电子式国债时,交易类型选择“2—买入”,系统处理后提示插入《中国银行债券买入申请书》打印。
(错)
8、凭证式国债与储蓄(电子式)国债的发行对象仅限个人,机构不允许购买或者持有。
(错)
9、储蓄(电子式)国债提前兑付可以免收手续费。
(错)
10、储蓄国债(电子式)不可流通转让,也不可以在规定的时间内办理提前兑付、终止投资申请、撤销终止投资申请、质押贷款、赠与和继承等。
(错)
五、简答题
1、国债的目标客户?
答:
定期存款客户、理财产品客户、保险产品客户、债券型基金客户等。
2、储蓄(电子式)国债和凭证式国债的主要区别?
答:
申请购买手续不同、债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、发行对象不同、承办机构不同。