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资金是企业运营不可缺少的血液，企业资金运动的终点是筹
资，一个企业临时的筹资才干和水平如何，决议着企业有一个什么
样的末尾，在后续运营中，筹资活动直接影响到企业的资本结构。
一、债务性筹资融资管理文案
现代企业要想取得竞争优势，就必需完成规模经济，而要扩展规模，
充足的资金是必不可少的。
因此，积极地筹措资金是企业构成理想消费经
营才干，发明出物质财富和新价值，从而完成资本增值的重要手腕。
：
融资
那么与企业消费运营活动的正常展开及企业经济效益的提高、企业资本的积
累扩张严密相连。
在众多筹融资方式中，债务性筹融资是最直观和最直接
的一种。
在债务性筹融资的进程中，为了掌握自动，协同指挥处置事务，
改善运营，企业不可防止地要用到各种各样的管理文案。
因此，本节将对
企业债务性筹融资的相关文案作一详细的引见，以便给企业提供现用现查
的第一手资料，供企业参考。
1．筹资请示
概念解说
筹资请示是下级向下级央求指示、同意有关借款、存款等筹资事项的公
文。
请示普通要遵守一文一事、不越级请示、不直接送指导者团体的原那么。
编写要点
筹资请示普通应包括以下几个方面的内容：
（1）筹资的缘由；
（2）请示的事项；
（3）筹资的方式；
（4）筹资的期限。
范文
关于筹资引进新型毛纺消费线的请示
××省纺织工业厅：
我厂是消费仿毛型化纤织物的全能纺织厂。
自2000×年×月建成投产
后，由于信毛织物种类新、质量好、价钱低、信誉高、销路广，经济效益
不时是好的。
×年来，我厂已向国度上缴利税××××万元，占全厂固定
资产总投资的946％，投资回收率在××省和全国同行业中都是较高的一
个。
近两年，为满足国际外市场需求，我厂又依托企业自身的积聚，停止
了产品更新换代，筹资×××万元从澳大利亚引进了先进技术和设备，建
成了一条具有国际先进水平的服装消费流水线度一条电气织绒布消费线，
扩展了消费规模和销量，虽然如此，一些功用好、知名度高的产品，仍不
能满足市场需求。
中仿毛花达呢、涤毛、涤麻等产品在国际外市场都很走
俏，客商提出的订货数比现有消费才干高出×倍。
因此我们接市场调查所
得的结论，拟再从日本引进一条消费上述走俏产品的××××锭毛纺消费
线，以便进一步增强企业开展的潜力，满足市场需求。
从国外引进新型×
×××锭毛纺消费线，需投资×××万元，投产后每年可增产高档仿毛花
迭呢、涤毛布×××万米，添加利税×××万元，×年内即可收回全部投
资。
本消费线原料供应可在外地处置，产品销路也有牢靠的保证（详见市
场调查报告和可行性研讨报告）。
但由于我厂前两年在产品更新换代方面投入的资金较多，如今单靠本
厂资金已无法全部处置上述引进设备的投资效果，因此我们恳请省厅能将
这一方案归入200×年财政部特案，同意以税还货的技改项目（即允许在新
设备投产后，可用新增税收出借借款）。
经与工商银行研讨，他们按我厂的
自身开展潜能和运营管理水平状况，亦赞同给予一局部技改存款，以便能更
快引进几套设备，提早投产，提早增大效益。
以上请示，望审批。
附：
1.市场调查报告一份（略）
2.可行性研讨报告一份（略）
××化纤毛纺织厂
200×年×月×日
2．筹资央求
概念解说
筹资央求是指向可以直接拨、存款的下级、金融机构央求拨款或给予
存款等停止筹资活动时运用的一种公文。
筹资央求普通包括补借活动资金
的央求、借款央求等央求文书。
编写要点
筹资央求普通应包括以下几个方面的内容：
（1）央求理由和依据；
（2）央求目的；
（3）筹资方式；
（4）筹资金额；
（5）相关项目的可行性及收回投资的进度。
范文1
关于补借活动资金的央求
××总公司：
我公司从美国出口的自动磨边、钻孔、倒棱清洗、玻璃外表涂饰专业
设备和玻璃弯曲消费线、静电粉末啧涂消费线，以厦从德国引进的仿金电
镀消费线和外型新颖别致的模具，已于200×年×月×日末尾正式投入使
用。
据本公司财务部统计（附设计才干盈利表），每年可产中空玻璃制品
××万件，平板玻璃灯具配件和其他制品××万件，针对市场需求的具有
欧洲和亚洲特征的高、中档灯具也可成套消费，井能向国际外灯具厂家供
应少量的配件。
其年产值为××万元，可创利润××万元。
以后，因改善
了产品结构，消费状况和产品销路都有了基本性好转，从而使企业相貌发
生了大幅度变化。
目前企业存在的效果主要是活动资金严重缺乏。
在引进新设备之前，
共有活动资金××万元；新的设备和消费线投入消费后，银行添加存款×
×万元，但实有活动资金仅占实践需求的l／3左右。
这对维持正常消费、
充沛发扬新引进的几条消费线的消费才干，实践上已构成了严重的要挟。
为了尽快处置我们活动资金的紧缺状况，确保出口创汇的资金需求，我们
恳请××总，公司可以设法协助我们补借活动资金××万元，以便使企业尽
快摆脱困境．渡过难关。
以上央求，望予同意是荷。
××分公司
200×年×月×日
范文2
关于开发新产品的借款央求
中国树立银行××市分行：
为了调整产品结构，添加产品种类，增强企业市场应变才干，提高经
济效益和出口创汇才干，在200×年新产品试制任务中，对三硝二甲苯产
品采用硫化法成功地分别出纯度大于××％的合格的问位二甲苯新产品，
井取得了工艺控制参数，为我省化工行业填补了一项空白。
我公司开发的
问位二甲苯新产品具有以下几个特点：
一、产质量量高，销路广。
该产品系分解麝香和二甲基苯胺原料，国
内消费该产品的只要××公司，年产量仅××吨，而国际实践需求量那么为
××吨，缺口××吨。
该产品由于质量好，国外销路好，更可销往国外市
场，故已充沛具有了新产品开发的条件。
二、产品经济效益好。
该产品市场销售价钱每吨××～××元，而其
原料三硝二甲苯的本钱每吨只要××元。
如间位二甲苯的年产量到达××
吨，即可创税利××万元，经济效益相当可观。
三、产品原料有保证。
该产品原料三硝二甲苯，本公司每年可消费×
×吨，如间位二甲苯提取率按××％计算，可产××吨。
这充沛说明，原
料供应也是有相当保证的。
四、产品投资较少，树立工期短。
该产品借精苯车间×年一次大修机
会停止技术改造，树立期只用×个月，估量在200×年×月×日即可投产。
项目总投资仅需××万元，属于投资少、奏效快的项目。
五、产品还款才干强。
该产品每年可盈利××万元，年内即可添加经
济效益××万元。
基于本公司问位二甲苯新产品属于科技开发项目，有投
资少、工期短、奏效快、效益高、还债才干强等特点，基本具有科技开发
存款资历。
现特向贵行央求给予科技开发存款××万元，本公司保证在200×年
×季度末全部予以还清，恳请支持，以确保该新产品开发项目能如期投产
受益。
××化工集团股份
200×年×月×日
3．公司融资状况引见和融资方案
范文
上海××科技状况引见和融资方案
公司注册地：
上海市××路××号
公司注册成立时间：
199×年×月
公司注册资本：
人民币××万元
公司法人代表及持股分配：
董事长××先生，其持有公司××％股份
一、公司的生长与开展前景
1990年，公司的开创人××末尾了运用管理软件的研讨开发。
1993
年，他率先推出国际最早的商业贸易管理软件之——×××管理软
件，在市场上销售了近百套；1994年1月，××又基于×××原理开收回
〝××××××消费管理软件〞。
199×年5月20日，〝上海××科技〞正式成立，公司业务
主要是销售自主开发的〝×x管理软件〞和〝××管理软件〞，当年被上
海市迷信技术委员会评定为〝高新技术企业〞。
公司主要有四大产品：
（略）。
这时期，主要销售DOs版的产品，××公司的主要客户群也是在那
时树立的。
事先，单纯以软件开发销售的公司还很少，在上海市，我们属
于规模比拟大的软件公司，人员有40多人，年净利润过百万，市场占有率
相当高，但市场主要集中在上海南京路一带。
199×年终，计算机运用平台由DOS片面转向wINDOws，软件业末尾
逐渐兴隆起来，竞争也日渐剧烈，但是就在那样剧烈的竞争漩涡中，公司
是停止了第二次创业。
首先组建了正轨的开发队伍。
公司高薪招聘了十多
名有阅历的初级顺序员，都是著名高校计算机专业的研讨生或本科生。
与
此同时，投资与××大学计算机系协作，将××大学计算机系作为技术后
盾，扩展了开发力气。
公司产品定位在企业管理软件上，分为工厂管理、
商贸管理、财务管理和信息技术管理四大类，其中以工厂管理为主业产
品。
经过两年的辛勤开发，终于在199×年1O月20日，××公司系列管
理软件产品在上海软件买卖会初次亮相，并惹起惊动。
为国际的中小企业效劳是××科技的市场定位，而国际近90多万家中
小企业，是我们潜在的大市场，公司的运营宗旨是以后及未来都将努力于
中小企业管理软件的研讨与开发，同时将进一步思索更多的结合国际互联
网在中国的普遍运用。
上海××科技自兴办以来，在短短几年的时问内，公司客户
群已由初创时期的数百个飞速开展至如今的数千个。
××公司的客户以后
还在不时开展，××公司的营销队伍在日趋壮大。
公司的业务也由工厂生
产、商业贸易厦通用财务等运用管理软件的开发与销售逐渐开展到计算机
网络工程、系统集成范围等。
二、公司的产品与效劳
到目前，××公司已拥有工厂、财务、商贸、医院、学校等五大管理
范围共十几个行业化产品。
〝××星〞——工厂消费管理软件（详细引见略，下同）。
〝××通〞——通用商贸业务管理软件。
〝××××〞——通用财务管理软件。
〝××××〞——专业学校信息管理系统。
〝××××〞——医院治疗诊断系统。
三、产品的营销
××公司的用户目前主要为上海南京路一带的中小企业，公司采取
〝×××〞的营销形式。
公司现正积极努力于拓展全国市场，树立全国性
的营销渠道，并逐渐经过在全国范围内开展分销代理商、成立业务代表处
（办事处）、树立分公司等多项措施来拓展市场。
同时也思索在宣传与推行
方面加鼎力度，但资金缺乏构成了上述业务推行与开展方案的一个阻碍。
四、公司业绩与市场份额
××软件的销量以每年×％的速度增长，到以后，曾经拥有××多家客
户，累计销售额××多万。
在上海市，同类产品的销售占市场份额的×％。
〔兼管人事与行政事务〕
五、公司的管理架构和公司团队状况
六、公司的研讨与研讨力气（R&D）
××公司与××大学信息学院计算机系目前正展停业务协作，结合进
行各种运用软件的技术开发，同时延聘该系有关专家出任××公司的技术
顾问；目前担任××公司技术总顾问的是××教授。
××公司拥有一支年重生动的员工队伍（目前为40人，平均年龄24
岁），其中本科以上学历人员占到85％以上。
依照任务性质剐分，技术开
发人员到达6％，从而有效地保证了公司的技术开发力气。
××公司目前仍在不时吸引优势人才参与公司阵营，为了增强公司优
秀人才的吸引力厦动摇已有的技术队伍，公司正努力于实行员工持股计
划，以增强公司的凝聚力。
七、商标与版权
公司商标已注册，请见以下图：
（略）
软件著作版权有：
〝×××〞〝×××〞〝×××〞等。
六年来，××软件在上海软件界已成为知名品牌。
八、公司优势与缺乏
l××公司的优势表如今：
（1）拥有技术开发优势；
（2）已具有动摇的客户群；（3）新投入市
场的拳头产品〝××〞（工厂消费管理软件）市场前景十分失望，极具竞
争力；（4）软件产品多元化，其中财务软件经过了国度评审。
2××公司的缺乏表如今：
（1）管理水平仍有待提高，销售队伍力气不够强；
（2）未构成全国性
的销售网络；（3）开展中遇到资金缺乏的困难。
九、公司未来开展方案
（略）
十、希冀融资额度及投资方向
××公司希望能取得××万元左右的资本投入，以完成公司的开展计
划。
××万资金的运用方式如下三局部：
产品推行：
包括广告宣传、全公营销网络的营建等，投入××万元。
技术更新：
将现有产品与英特网结合，开发更顺应网上买卖的产品。
投入××万元。
其他：
包括办公环境的改造、公司开发与销售人员的添加等，投入×
×万元。
有了以上投入，公司产品的销售份额将会大幅度提高，可以完成销售
额××万元，利润××万元。
附：
请访问××公司网站（网址：
//××SOFT）
4．项目融资方案书
范文
组建××拍卖网站的融资方案书
一、项目背景
在新旧世纪交替之际，如何更好地树立、开展和运用以因特网为代表
的全球网络体系，使之在社会生活特别是在经济范围内发扬更有效的作
用，是摆在我们面前的历史重担。
阅历说明，任何一项新的技术和事物不能够逾越历史和脱离理想而取
得开展。
我国以后的状况是：
网络运用体系正在逐渐构成并继续高速发
展，上网人数自1997年底的62万人增长到1998年底的210万人，据国外
威望机构估量，1999年底能够到达990万人，前号喜人，网络将有有限光
明的作为。
虽然如此，我国网络事业的开展与国际信息产业其他范围的开展相比
以及与国外同行业的开展相比，无论在网络规模、上网人数，还是在效劳
质量以度电子商务运用等各方面的差距依然很大。
追其根源，除了总体投
入缺乏，电信资费过初等客观要素外，关键还在于网络业界没有可以完成
与（以买方和卖方为代表的）经济活动主体的普遍、深化、有效的相互渗
透和片面融合。
虽然众多网络效劳商和开展商都在竭力宣传、推行和探求以网络购销
及网络结算为主题的电子商务体系，但是纵观我国以后的网上购物网站，
简直都是搞方式，收效甚微，对厂商和顾客无法起到吸引作用。
缘由何
在?
效果的关键在于对客观经济规律特别是价值规律在理想经济活动中的
作用剖析不够、看法缺乏、运用不力，缺乏有效的手腕，没有找到正确的
切入点和牵引点。
〝网络拍卖〞正是这样一种契合价值规律的、易于操作的、有效的手腕。
近两年来，兴旺国度的网络拍卖业务平地而起，开展迅猛。
据不完全
统计，目前包括一些知名网站在内的大型拍卖网站已有150多家。
网络拍
卖种类也早已打破了传统拍卖概念，简直涵盖了一切商品种类。
国外评论家是这样说的：
〝看看你以前购置的一切物品，其中有多少
是经过讨价讨价买到的?
未来，你对自己想买的简直一切物品都可以在讨
价讨价中取得。
网络将使简直一切物品的实时拍卖成为能够。
〞
拍卖是商业运作的一种特殊方式，它与惯例商业方式的最大区别在
于：
它把商品的定价权从卖方手中移交到了买方手中，从而极大地调动了
买方的购物积极性。
网络拍卖方式与传统的拍卖方式相比，其最大优势在于它打破了空间
与时问的限制，使拍卖市场乃至整个拍卖行业失掉了有限的扩展，发生了
质的变化和飞跃。
网络拍卖要求一切的参与者要具有较高的商业信誉等级，如此才干在
生动生动的买卖进程中，潜移默化地培育和提高参与者的社会品德和商业
信誉水准。
网络拍卖不只是一种购销方式，同时也是一种极佳的广告方式，它充
分满足厂商及其产品的宣传要求，从而拉动网上购物和其他购销业务的同
步开展。
我国目前尚无临时守旧的大型网络拍卖网站。
二、指点思想
努力打造和完善以高新科技为基础的，适舍中国国情并具有中国特征
的电子商务体系及其运用平台。
仔细探求和开拓以网上拍卖为先导的、顺应买方市场形状的、以社会
协作和代理制为基础的远程购销方式以及与之配套的远程售后效劳系统。
积极推进和开展国际间的经济、科技、文明交流，树立以信息高速公
路为依托的跨国批发通道及与之配套的快速反响机制，以满足国际外消费
者日益增长的需求。
充沛运用和发扬客观规律特别是价值规律的杠杆作用，以生动新颖、
多姿多彩且复杂易行的方式，聚集和调动购、产、销乃至金融、储运、邮
政等各方面的积极性，以到达沟通供求、内需、市场增温的目的。
有效拉动和催化信息产业与国民经济其他行业乃至下层修建的相互浸透
和融合，减速信息产业化和产业信息化进程，以期五相促进、共存共荣。
三、项目概略：
1.项目称号：
商业性拍卖网站。
2.网站称号：
××网络拍卖买卖网。
3.国际域名：
4.国际域名：
5.主办单位：
6.协办单位：
7.投资总额：
人民币120万元。
8.投资方式：
现金、实物厦各种有价证券（详见协议书）。
9.投资比例：
由各参与单位商定（详见协议书）。
四、主要义务
2000年的主要义务如下：
3月中旬～3月下旬，树立、调试××网络拍卖买卖网站；4月上旬，
配合中关村电脑节，尝试性拍卖大批电脑类产品；
5～8月，组织实施首届〝电子商务杯〞网络拍卖买卖会活动（国
内）；9～12月，组织实施首届〝中华杯〞网络拍卖买卖会（国际）；
8月中旬后，守旧每年365天，每天24小时延续运转的惯例拍卖业务。
结合各界同仁，积极研讨、发起组织并向国度申报成立〝中国电子商
务促进会〞和〝中国电子商务开展基金〞。
五、效益剖析
社会效益：
增强全民用网看法；促进电子商务开展；抚慰社会消费需求；扩展国
产商品出口。
经济效益：
总支出=拍卖佣金+广告支出+局部资助资金
估量2000年网络惯例拍卖销售总额不少于4000万元，两场大型网络
拍卖活动销售总额不少于5000万元，算计销售总额约为9000万元。
按
3％计算，可分配利润估量可达270万元（9000万元×3％=270万元）。
六、风险预测
本项目遵照〝结合社会力气，满足社会需求〞、〝充沛发扬高新科技的
引导作用，充沛运用价值规律的杠杆作用〞、〝不等、不靠、可大、可小〞
和〝少花钱、多办事，有什幺条件打什幺仗〞的运营原那么。
因此，初始投
资规模仅为90万元，且由多家分担，大局部投入又是投资人曾经拥有的设
备和功用，现金投入较少。
本项目将抢占多项全国第一，如：
兴办第一个大型专业网络拍卖网
站、组织第一次大型网络拍卖活动等，十分有利于吸引国际外销售商、广
告商、资助商、效劳商和广阔消费者。
本项目的特点是预备时间长、拍卖周期短、参与人员多、成交数量
大，只需事前做好布置，坚持〝不打无预备之仗〞的原那么，普通不会有意
外状况出现。
本项目是以提供网络拍卖平台和相关效劳为主的中介效劳业，并不参与
风险较大、竞争较剧烈的商品运营活动。
在拍品交割时采用先收款、后付货
的结算方式。
这种运营方式和支出构成实践上已避开了主要运营风险。
结论：
投入小、风险小、利润也较小，但是周转快，奏效快。
宜早下
手、早预备、早开张。
七、项目实施单位性
称号：
××公司
成立时间、地址、团队状况、财务形状（略）
5．筹资决策报告书
概念解说
筹资决策报告是企业在对自身资金结构、资金运用等状况调查研讨的
基础上，经过迷信论证而提出的不同筹资方案，并对各种可行性方案停止
详细剖析，找出经济上最合算的最正确方案的书面报告。
编写要点
筹资决策报告普通应包括以下内容：
（1）筹资总体概略；
（2）以后企业的资金构成；
（3）筹资的几种可行性方案；
（4）可行性剖析论证；
（5）筹资决策的结果。
范文
筹资决策报告
董事会：
为顺应本公司业务开展的需求，依据公司董事会提议，股东大会经过
了于往年九月份追加筹资2000万元的决议。
公司财务部对资金市场及其可
能的筹资渠道和方式停止了普遍的调查研讨和剖析，以为可以采取向银行
存款、发行企业债券、增发普通股等方式区分筹资。
依据三种筹资渠道可
能筹集的资金额，提出了两种筹资方案可供决策。
现将筹资方案的可行性
剖析论证状况及其结果报告如下：
一、本公司现有的资金结构
本公司现有的资金结构如表1所示：
表l××公司现有资金结构表
筹资方式
金额（万元）
资金结构（％）
资金本钱（％）
银行借款
1200
30
8
发行债券
1200
30
10
发行股票
1600
40
15
算计
4000
100
33
二、可供选择的追加筹资方案
公司经过仔细的调查，提出了两个追加筹资的方案（如表2所示）：
表2追加筹资方案
筹资方式
追加筹资方案一
追加筹资方案二
筹资额
资金本钱
筹资额
资金本钱
临时借款
临时债券
普通股
400万
200万
400万（每股市
价400元）
年利率12％
年利率15％
筹资费5％
（每股股利50
元，年增长率为
4％）
300万
200万
500万（每股市
价500元）
年利率12％
年利率15％
筹资费5％
（每股股利65
元，年增长率
4％）
三、追加筹资方案的论证
由于追加了筹资，使得本公司的资金结构发作了变化，重新计算如下
（见表3）：
表3追加筹资方案资金对比
单位：
万元
筹资方式
资金数额
资金比重
资金本钱率
方案一
方案二
方案一
方案二
方案一
方案二
临时借款
1200
1200
24％
24％
8％
8％
400
300
8％
6％
8.4％
8.4％
临时债券
1200
1200
24％
24％
10％
10％
200
200
4％
4％
11.05％
11.05％
普通股
1600
1600
32％
32％
15％
15％
400
500
8％
10％
16.5％
17％
算计
5000
5000
100％
100％
依据上表测算两方案的加权平均资金本钱率如下：
追加筹资方案一的加权平均资金本钱率为：
8％×24％+8．4％×8％+10％×24％+11．05％×4％+16．5％×40％
＝12．034％
追加筹资方案二的加权平均资金本钱率为：
8％×24％+8．4％×6％+10％×24％+11．05％×4％+17％×42％=
12．406％
以上计算结果说明：
筹资方案一的加权平均资金本钱率为12．034％，
比筹资方案二的加权平均资金本钱率12．406％要低，因此本公司追加筹
资，应采用第一种筹资方案。
四、追加筹资给企业带来的经济效益（略）
经过上述比拟剖析说明，本公司采用第一种追加筹资的方案，能降低
筹集资金的代价，并取得较为可观的经济效益。
××公司财务处
200×年×月×日
6．融资任务总结
概念解说
融资任务总结是企业对前期融资任务停止剖析与回忆，并对融资发生
的结果停止真实性评价的一种总结性报告。
编写要点
融资任务总结普通包括以下几方面的内容：
（1）投资项目的基本概略；
（2）融资进程；
（3）总结阅历经验。
范文
运用BOT形式融资的任务总结
××电厂B厂位于××区，距××最大的工业城市80公里。
装机规
模为72万千瓦，装置两台36万千瓦的出口燃煤机组。
该项目总投资为
616亿美元，其中总投资的25％即l54亿美元为股东投资，由××电力
公司和××电气公司区分按
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