补充银行业机构鉴别师多选题.docx

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补充银行业机构鉴别师多选题

1.中国人民银行是由（ABC）合并组建的。

A.西北农民银行B.北海银行C.华北银行D.冀南银行

2.第一套人民币券别有（ABCD）。

A.10元B.20元C.50元D.100元

3.第一套人民币上使用的防伪特征暗记的局限性主要体现在（ABC）。

A.通常只供专业人员使用B.需要借助工具识别C.不利于公众掌握D.制作较困难

4.第二套人民币中的（BCD）等券别由苏联代印。

A.1元券B.3元券C.5元券D.10元券

5.第五套人民币100元纸币采用凹版印刷的图文有哪些？

（ABCDEF）

A.正面人像B.行名C.国徽D.面额数字E.盲文F.背面主景图案

6.伪造货币罪，是指仿照人民币或者外币的（ABC）等，使用各种方法，非法制造假货币的行为。

A.图案B.形状C.色彩D.面额

7.最常见的机制假币种类有（DE）。

A.描绘假币B.激光照排电子分色制版C.机制胶版印刷D.彩色复印

8.以下哪些属于伪造币？

（ABD）

A.拓印假币B.复印假币C.拼凑假币D.描绘假币

9.以下哪些属于变造币？

（BC）

A.剪贴假币B.拼凑假币C.揭页假币D.照相假币

10.机制假币可以分为哪几种？

（AC）

A.机制凹印假币B.机制套印假币C.机制胶印假币D.机制复印假币

11.货币真伪鉴定的主体是（AD）。

A.中国人民银行及其分支机构B.银行业机构营业网点C.公安部门的实验室D.中国人民银行授权的机构

12.《货币真伪鉴定书》可以作为（AB）的依据。

A.公安机关作出处罚决定B.法院判决C.银行业机构柜面收缴假币D.执法部门领取反假货币奖励

13.在我国，根据法律规定，可以收缴假币的单位是（ABC）。

A.人民银行B.商业银行C.信用社D.证券公司E.收费站

14.目前江苏省授权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构有（BDE）。

A.浦东发展银行B.中国工商银行C.深圳发展银行D.中国银行E.中国建设银行

15.用眼观的方法检测人民币真假时主要看（ABCD）等部位。

A.水印B.安全线C.正背对印D.隐形面额数字

16.用手摸的方法检测人民币真假时主要抚摸（ABC）等部位。

A.主景人像B.凹印手感线C.行名D.水印

17.精密仪器检测人民币真假主要检测钞票的（ABCD）。

A.光谱学特征B.磁学特征C.纸张成分D.油墨成分

18.点钞机使用的检测技术主要有（ABCD）。

A.紫外荧光检测B.磁性油墨检测C.红外特征检测D.磁性安全线检测

19.验钞仪使用的检测技术主要有（AB）。

A.紫外荧光检测B.磁性油墨检测C.红外特征检测D.磁性安全线检测

20.反假货币机具是指银行业机构使用的具有纸币与硬币真伪识别模块和功能的（ABCE）。

A.动（静）态纸币与硬币鉴别机具B.中小型纸币与硬币清分机具C.自动取款机D.捆钞机E.自动存取一体机

96.各银行业机构（以地市分行为单位）应建立反假货币机具（ABCD）台账，由专人负责详细登记台账，对机具种类、品牌、型号、序列号、购买日期、启用日期、报废日期、使用网点（场所）、升级等内容应如实记录。

A.领发B.使用C.管理D.报废

97.各银行业机构（以地市分行为单位）应建立反假货币机具领发、使用、管理、报废台账，由专人负责详细登记台账，对机具（ABCDE）等内容应如实记录。

A.种类，品牌B.购买日期，启用日期C.型号，序列号D.升级E.报废日期，使用场所

98.变造的货币是指对真货币采用（（ABCD）等方法加工处理，改变真币形态、价值的假币。

A.剪贴B.挖补、揭层C.涂改、移位D.重印

99.公安人员在没收假币后，正确的做法是（BC）。

A.根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，公安机关可直接开出收据交当事人B.可以到当地人民银行授权的商业银行各网点，办理鉴定业务后，并将鉴定书和收缴凭证一并交给当事人C.可以到当地人民银行，办理鉴定业务，并将鉴定书和没收凭证一并交给当事人

100.商店营业员误收假币后，错误的做法是（ABC）。

A.直接将假币自行销毁B.带回家去留在纪念C.直接在流通出去D.上缴就近的办理人民币业务的银行机构

101.持有人在对金融机构作出的有关收缴假币的具体行政行为有异议时，可如何处理？

（BD）

A.可凭假币收缴凭证去当地人民银行申请真伪鉴定B.可向当地人民银行申请行政复议C.可向当地银监部门申请行政复议D.可依法提起行政诉讼

102.关于残缺、污损人民币的说法正确的有（AB）。

A.办理人民币存取款业务的银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币B.办理人民币存取款业务的银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定挑剔残缺、污损人民币并将其交存当地中国人民银行C.办理人民币存取款业务的银行业金融机构为公众提供兑残服务时可以适当收取服务费用

103.残损人民币符合“半额”兑换标准的是（AD）。

A.能辨别面额，票面剩余二分之一（含）至四分之三以下，其图案.文字能按原样连接的残缺、污损人民币B.能辨别面额，票面剩余四分之三（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币C..能辨别面额，票面剩余不足二分之一的，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币D."纸币呈正十字形缺少四分之一的票面

104.银行业金融机构临柜人员应当面在兑换的残缺人民币票面上加盖（AC）戳记。

A.经办人　　B.兑换单位　C.全额或半额

105.银行业金融机构办理残缺污损人民币兑换可能用到的印章有（ABC）。

A.全额章　　B.半额章　　C.兑换章　D.单位公章

106.特殊残缺、污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积,（AB）。

A.包括与票面原样连接的炭化、变形部分B.不能按原样连接的部分，不作为票面剩余面积计算C.不包括与票面原样连接的炭化、变形部分

106.银行业金融机构对残缺、污损人民币难以正确把握兑换标准时，可以采取（AC）措施.

A.经持有人要求，银行业金融机构出具认定证明并退回特殊残缺、污损人民币B.建议客户到其他商业银行办理该项业务C.银行业金融机构出具认定证明并陪同客户到人民银行分支机构申请鉴定D.选项3是总行要求，分行在转发此文时，要求银行业机构派人陪同到人民银行鉴定

107.残缺、污损人民币依据剩余面积大小可以按（AB）比例兑换。

A.半额B.全额C.四分之三D.

108.残缺污损人民币兑换单位是（ABCD）。

A.各股份制商业银行营业网点B.中国邮政储蓄银行营业网点C.办理人民币现金业务的各外资银行营业网点D.各农村商业银行营业网点E.人民银行各分支机构

109.当银行业金融机构认定残缺、污损人民币票面剩余不足二分之一时，应（ACD）。

A.不予兑换B.没收该残缺、污损人民币C.退回持有人D.出具认定证明

110.关于残缺、污损人民币兑换标准说法正确的是（ACE）。

A.兑换分“全额”、“半额”两种情况B.票面剩余五分之四（含五分之四）以上，按全额兑换C.票面剩余四分之三（含四分之三）以上，按全额兑换D.票面剩余二分之一至四分之三（含四分之三），按半额兑换E.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换

111.属于特殊残缺、污损人民币的是（ABCD）。

A.火烧币B.虫蛀币C.霉烂币D.鼠咬币

112.银行业金融机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时填制的《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素（ABD）。

A.银行业金融机构名称及业务公章B.兑换结果C.鉴定人员、复核人员、业务主管名章D.持有人签名

113.对符合兑换标准，但兑换后不易保管或在保管过程中易断裂、破碎等加剧损伤程度的特殊残缺、污损人民币应按照下列哪些程序办理？

（BCD）

A.银行业金融机构告知客户应当到当地人民银行兑换B.银行业金融机构带领持有人到当地人民银行进行鉴定C.人民银行鉴定人员按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》有关规定进行鉴定，出具《中国人民银行残缺污损人民币鉴定书》，并将鉴定的特殊残缺、污损人民币装入专用袋密封D.银行业金融机构凭人民银行《中国人民银行残缺污损人民币鉴定书》，填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》，向持有人办理兑换业务，并收回持有人持有的《鉴定书》

114.人民银行在办理特殊残缺、污损人民币复点业务时，应检查（ABCD）。

A.专用袋及封签是否完好无损B.核查《兑换单》或《鉴定书》所列要素是否齐全C.验证袋内是否为特殊残缺、污损人民币D.袋内实物金额、张数与兑换标准或鉴定结果是否一致

115.特殊残缺、污损人民币是指票面因（ABCD）等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。

A.火灾B.虫蛀C.鼠咬D.D.霉烂E.撕毁

116.残缺、污损人民币是指票面（AC），或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。

A.撕裂B.涂写C.损缺D.洞透E.皱折

117.银行业机构上交人民银行的残损人民币应符合以下标准（ABCD）。

A.纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的B.纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米的；裂口1处，长度超过10毫米的C.纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的D.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过5平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的

118.银行业机构上交人民银行发行库的残损人民币中不得有（ABC）等金属物品或粘贴胶带。

A.订书钉B.大头针C.回形针D.磁粉

119.交取现金业务的金融机构，应当具备下列条件（ABC）。

A.具有符合《中华人民共和国金融行业标准－银行金库》的业务库，并配备必要的业务库管理人员

B.建立现金整点机构，具有现金整点场地，配备消毒杀菌、监控、消防等必要的设备，配备与现金清点业务量相适应的整点人员和管理人员，配备较为先进的现金清点设备

C.自备运钞车应适应人民银行现金搬运机械化作业需要，配备运钞车的数量能够满足其交取现金的运输需要。

委托专门押运公司押运现金的，应提交委托押运合同和管理办法等文件

D.配备5名以上专职提解人员

120.申请办理交取现金业务的金融机构应向人民银行提交下列材料（ABC）。

A.办理交取现金业务的申请B.现金保管、交接、整点、提解和押运等业务管理制度C.现金整点机构的建设情况，包括整点场地、设施配备、人员配备等情况D.高管工作简历

121.金融机构提解人员应当符合以下条件（ABD）。

A.政治素质好，品行端正，责任心强，无不良嗜好B.熟悉人民银行有关办理交取现金业务的规定，熟悉人民银行发行库库区管理制度C.单位聘用证明D.人民银行业务考试合格

122.现金整点人员符合的条件有（ABCD）。

A.政治素质好，责任心强B.通过人民银行考核C.取得反假货币上岗资格D.本单位年度考核称职

123.现金整点中心配备必要的整点机具，主要包括（ABCD）。

A.现金整点专用工作台B.2台（含）以上现金清分设备C.点验钞机具D.自动捆扎设备。

124.先进现金整点中心出现（ABCD）种情况时，取消先进现金整点中心称号。

A.发生大额或严重出纳差错B.发生内部人员盗窃案件C.存在交存人民银行现金未经全额整点的现象D.未认真落实人民银行监督检查提出的整改意见，整改不积极、措施不力，在规定的时间内未能落实整改

125.金融机构交取现金业务出现下列情况之一的，人民银行视情节轻重给予退款、暂停现金交存业务的处理（ABCD）

A.交存现金不符合“五好”钱捆质量标准的B.人民银行清分和复点中发现大额或异常差错的C.在人民银行通报期内现金出纳差错量居高不下的D.违反人民银行发行库库区管理规定的

126.下列哪些行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的？

（ABCDE）

A.伪造、变造人民币B.故意毁损人民币C.持有伪造、变造的人民币D.制作、仿制、买卖缩小的人民币图样E.高价出售所谓“错版”的流通人民币

127.在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的应如何处罚？

（ABD）

A.中国人民银行应当责令改正B.销毁非法使用的人民币图样C.没收违法所得，并处三万元以下罚款D.没收违法所得，并处五万元以下罚款

128.欧元正面的12颗五角星代表什么含义？

（AB）

A.欧盟成立时的12个成员国B.象征当代欧洲的活力和融洽C.寓意着欧洲的开放与合作D.代表着欧盟各国及欧盟与全世界的紧密合作和交流

129.背面图案中，描述了不同时代的（AB），寓意欧盟各国及欧盟与全世界的紧密合作和交流。

A.欧洲桥梁B.欧洲地图C.欧洲风景D.成员国著名建筑

130.鉴别真假欧元的识别方法是（ABCD）。

A.一看B.二摸C.三听D.四测

131.鉴别欧元真伪,通过"看"欧元的（ABCD）特征点。

A.水印、安全线和对印图案B.珠光油墨印刷条状标记C.光变油墨面额数字D.全息标识

132.鉴别欧元真伪，通过“摸”欧元的（ABC）特征点。

A.欧元纸币纸张B.面额数字、门窗图案、欧洲中央银行缩写C.盲文标记D.对印图案

133.用紫外灯和放大镜等简单仪器检测欧元纸币的专业防伪特征主要包括（ABCD）。

A.欧元纸张无荧光反应B.无色荧光纤维C.欧盟旗帜和欧洲中央银行行长签名D.15颗星和背面的地图和桥梁

134.2004年开始发行的新版日元纸币应用的最新防伪技术是（CDEF）。

A.超细线纹印刷B.荧光油墨C.条状水印D.全息图像E.隐形图文F.无色荧光纤维

135.2010新版港元纸币首次加入（ACD）等无障碍特征，便利视障人士识别钞票面额。

A.视障识别标记B.动感变色图案C.手感线D.凹凸面额数字

136.2010新版港元纸币加入多项先进的防伪特征，其中五项比较重要的特征包括（ABCDE）。

A.动感变色图案B.变色开窗金属线C.统一高透光水印D.荧光透视图案E.荧光钞票号码

137.现行澳元塑料钞的主要防伪特征有（ABCDE）。

A.聚合物钞材B.透明视窗C.缩微图文D.凹版印刷E.阴影图像

138.现行澳元塑料钞的防伪特征之一对印七角星图案，迎光透视，正面和背面各有（）尖角图案准确吻合。

A.2个和5个B.4个和3个C.3个和4个D.5个和2个

139.现行流通加元纸币有（BCD）加元面额。

A.1、2、5、10B.50、100C.10、20D.5

140.现行加元纸币具有6种重要的防伪特征，包括（）。

A.全息金属条B.水印C.安全线D.对印面额数字E.有色荧光图文F.凹版印刷

141.小王在银行办理存款业务时，被银行工作人员告知有一张100元假人民币，小王不服，按照程序到当地人民银行进行鉴定，经鉴定为真币，请问该如何处理？

（BCE）

A.由鉴定单位按照面额兑换完整券退还持有人B.由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人C.收回持有人的《假币收缴凭证》D.盖有“假币”戳记的人民币应退还小王E.盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理

142.小刘去商场买东西，付钱时收银员说小张使用的多张100元面额的人民币都是假币，予以没收。

小张不服，收银员指着墙上的标语说：

“没看到规定嘛，使用假币一律没收”。

请问正确的做法是什么？

（BC）

A.收银员应没收假币B.收银员无权收缴假币C.收银员应当报警D."收银员应该将假币返还小张

143.小张到一农业银行营业网点办理特殊残缺污损人民币兑换业务，对柜面人员认定的兑换结果存有异议，下列操作程序不符合规定的有？

（AD）

A.经小张要求，该农业银行营业网点应出具认定证明并没收特殊残缺、污损人民币

B.经小张要求，该农业银行网点应出具认定证明并退回特殊残缺、污损人民币

C.小张可携带特殊残缺、污损人民币实物和农业银行出具的认定证明到当地人民银行申请鉴定，人民银行鉴定人员按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》有关规定进行鉴定，出具《中国人民银行残缺污损人民币鉴定书》，并将鉴定的特殊残缺、污损人民币装入专用袋密封

D.银行业金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书无误后，填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》，向持有人办理兑换业务，并收回持有人持有的《鉴定书》，必要时银行业金融机构可开袋确认人民银行的鉴定结果

144.小傅大学毕业进入一家银行上班，由于人手不够小张未经过《反假货币上岗资格证书》培训即上任现金出纳岗位，一天有个顾客存了1000元人民币其中有两张假币，小张看那位顾客面相凶恶不敢得罪就独自悄悄收缴了一张假币并将另一张假币退还给顾客，小张的行为有哪些方面违反了《假币收缴、鉴定管理办法》的哪些规定？

（ABC）

A.办理假币收缴业务的人员,应当取得《反假货币上岗资格证书》。

小张没有经过反假货币培训，不应该收缴假币B.金融机构在办理业务时发现假币，应由该金融机构两名以下业务人员当面予以收缴，小张独自一人收缴假币违反规定C.金融机构在办理业务时发现假币，必须予以收缴，小张将另一张假币退还给客户的行为违反了规定

145.某银行柜员小陈在柜面收到客户假硬币一枚，小张立即叫来网点保安一起鉴定，保安确认该硬币为假币。

小张遂与保安找来工具，当着客户面，在假硬币上敲上“假币”字样，并向客户开具收缴凭证，将假硬币收缴。

此收缴过程中，有哪些不合规之处？

（AB）

A.对假硬币，应以专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记B.网点保安不能参与鉴定、收缴C.该柜员小题大做，对于假硬币可以退还客户

146.某银行柜员小张在柜面收到客户假硬币一枚，小张立即拿着硬币跑到后台请业务主管一起鉴定，主管确认该硬币为假币，遂协助小张一起办理收缴手续。

但客户在大厅大吵大闹，要求退还硬币。

主管认为一枚假硬币，不会对社会造成太大危害，指示小张将硬币退还该客户，息事宁人。

此收缴过程中，有哪些不合规之处？

（AB）

A.收缴过程未在客户的视线内B.将假币退还客户C.主管应当亲自办理收缴业务，而不是协助小张办理D.

147.小贩张某是个遵纪守法、谨小慎微的人。

一天误收了两张伪造的人民币的，非常后悔，又非常害怕，不知如何处理。

他正确的做法应当是将假币上缴到（ABC）。

A.中国人民银行B.公安机关C.办理人民币存取款D.当地政府

148.某银行机构收到一张新型假币，决定向公安机关报案。

收缴人员在钞票上盖上“假币”印章后，扣押了持有人并联系了警方。

公安人员到该银行网点后，决定将假币带走研究。

银行人员按规定与警方办理移交手续，将假币交与公安人员。

此过程中，银行人员哪些操作不符合规定?

（BD）

A.银行在报案前，在钞票上盖假币章B.将加盖假币章戳的钞票实物交给公安机关C.向公安报案D.扣押持有人

149.某银行业金融机构一柜员在办理1万元存款时，发现其中有2005版机制100元假钞78张，共计人民币7800元。

银行柜员在遇到以上情况时，正确的做法是（ABC）。

A.立即启动应急预案,向人民银行汇报案情。

B.向公安机关报案C.稳定客户情绪，尽量防止客户离开

150.小孙在为一客户办理现金存款业务时发现20万元现金中有20张100元假钞，由于小孙与该客户比较熟悉，为了不得罪熟人，小孙示意其拿回20张假钞。

如果你是案例中的小孙，你应该如何处理？

（BC）

A.小孙的做法是情理之中的事情，如果是我，也应该这么做B.应该立即报告当地公安机关，提供有关线索C.按照规定程序将假币收缴

151.某银行见习员工王某经过反假知识培训后尚未取得反假货币上岗资格证书，某日，在临柜从事现金收付业务中，发现客户的钱捆中有一张假人民币。

她当即按照规定在假币正背面加盖“假币”戳记，填写《假币收缴凭证》，在告知客户享有的权利后，将《凭证》最后一联交给客户。

在此假币收缴程序中，王某违反了哪些规定？

（ABD）

A.王某未取得上岗资格证书，不得办理假币收缴程序B.收缴假币未实行双人经办C.王某应该将《凭证》第一联交给客户D.王某应将《凭证》交给客户签字确认

152.某银行柜面人员张某在从事现金收付时，发现一张人民币很可疑。

请业务主管确认后，认为是以前没有发现过的假币品种。

张某当即用红色印油在假币正面加盖戳记，开具《假币收缴凭证》，请客户签字确认后，告知其权利，然后客户离开网点。

在此假币收缴程序中，张某违反了哪些规定？

（BCD）

A.假币收缴应双人经办B.发现新版假币应向公安机关报告C.“假币”章应使用蓝色印油D.“假币”章应加盖在人民币正面和背面规定的位置

153.某银行柜面人员在从事现金收付时发现１张10元假币。

当柜员准备收缴此假币时，客户与柜员争执起来，并要求柜员将假币交给自己鉴别，柜员将假币交给客户后，客户拿着假币迅速离开柜面。

此事在哪些地方违反了有关规定？

（AC）

A.客户不配合收缴的，应向公安机关报警B.假币收缴应双人操作C.假币不应该交给客户D.假币收缴应在假币上盖章

154.某人被银行收了一张假币，该持有人书面委托他人在收缴后第2天到当地人民银行请求鉴定，人民银行工作人员赵某听该客户叙述后，当即打电话要求银行业机构将该币送鉴。

该银行网点立即将待鉴定货币送到人民银行，赵某看后当即出具了货币真伪鉴定书。

该笔鉴定业务哪些地方违反规定？

（BCD）

A.持有人应自己申请鉴定B.申请鉴定应提交书面申请C.人民银行和银行业机构应对送鉴货币履行交接手续D.假币鉴定应双人经办

155.某人领取工资后到一银行网点交电话费534.90元，当时他递给邮储经办人员6张100元面额的钱款，经办人员收款后称其中有一张系假币，并拿到内室，让另一位同事给开具一张《假币收缴凭证》让其签字确认后离开。

该网点哪些地方操作违反规定？

（ABCD）

A.假币收缴应当面操作B.