CS客户分级分类管理合集.docx
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CS客户分级分类管理合集
客户分级分类管理
单选题 (共4题,每题10分)
1.一般来说,(D)适合作为存量客户分类营销的起点,通过分析客户历史业绩与客户达成提升短板的投资共识。
∙ A.投资策略报告
∙ B.公司研究报告
∙ C.资产配置报告
∙ D.账户诊断报告
2.实施客户分级分类管理的目标是?
(B)
∙ A.完成销售任务
∙ B.实现适当性管理
∙ C.满足客户需求
∙ D.贯彻三公原则
3.以下哪些不属于价格信号?
(D)
∙ A.环境信号
∙ B.促销信号
∙ C.尾数信号
∙ D.虚假折扣
4.构建MOT场景一般分为7个步骤,以下哪项不属于这7个步骤?
(C)
∙ A.了解与分析客户需求
∙ B.实施服务行动
∙ C.挽回流失客户
∙ D.效果评估改进
5.客户分类分级管理需要(A)作为实施的保障,以确保最终效果的达成。
∙ A.绩效管理
∙ B.风险测评
∙ C.了解客户
∙ D.了解产品
6.从经营资源有限的角度思考,实施客户分级的标准应该是?
(A)
∙ A.客户资产
∙ B.客户交易量
∙ C.开户年限
∙ D.佣金贡献
7.为客户提供投资服务的过程中,客户的(C)和投资限制是提供投资建议和资产配置最重要的考量指标。
∙ A.法律准入
∙ B.流动性需求
∙ C.投资目标
∙ D.税收
8.一般而言,(A)客户缺少稳定的信息来源和投资模式。
∙ A.依赖型
∙ B.参考型
∙ C.专业型
∙ D.助手型
9.信息技术对MOT场景的支持应以(B)作为主线。
∙ A.产品
∙ B.客户
∙ C.风控
∙ D.活动量
多选题(共3题,每题10分)
1.以下哪些事件属于客户人生大事?
(AB)
∙ A.出生
∙ B.退休
∙ C.开户
∙ D.首次申购产品
2.按照客户投资行为对服务的依赖程度进行分类,可以包括哪些主要类型?
(BCD)
∙ A.理财型
∙ B.依赖型
∙ C.参考型
∙ D.专业型
3.营销专家科特勒认为,市场营销存有两个目标:
(AB)。
∙ A.追求市场份额
∙ B.追求客户价值
∙ C.提高客户忠诚度
∙ D.提高客户满意度
4.了解客户就是了解客户的真实需求,客户需求可以使用哪些核心指标来描述?
(ABD)
∙ A.预期收益
∙ B.风险承受能力
∙ C.行为偏差
∙ D.流动性
5.从证券公司零售业务的视角,客户服务希望提升的核心指标是?
(CD)
∙ A.客户质量
∙ B.客户规模
∙ C.月度活跃用户数
∙ D.资产管理总规模
6.客户分级分类管理有哪些实施的前提条件?
(AB)
∙ A.了解客户
∙ B.了解产品
∙ C.四个合适
∙ D.构建场景
7.证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些?
(ABCD?
)
∙ A.退市整理股票
∙ B.创业板股票
∙ C.上市初期过度炒作的新股
∙ D.主体评级在AA级以下的债券交易
判断题(共3题,每题10分)
1.客户在投资及使用券商服务过程中,特殊或异常行为所触发的事件,如买卖交易异常变化等,属于客户生命周期大事。
(错)
对 错
2.在客户管理中,客户经理和投资顾问担任了服务实施者的角色,由于资历、特长等起点不同,绩效管理也需要关注服务实施者的分级。
(对)
对 错
3.为不同产品和服务建立相应的风险评级,并根据客户风险承受能力进行匹配,风险匹配规划了客户管理的有效区间,超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。
(对)
对 错
4.理财规划能够打动客户,往往取决于对客户隐含资产和隐含负债的深入了解和分析。
(对)
对 错
5.证券公司的专业化服务既是将有形产品推送给客户的桥梁,同时,服务自身也可以产品化单独设计、展示和定价。
(对)
对 错
6.证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示,无需联系客户。
(错)
对 错