合规检查方案共15页.docx

合规检查方案共15页.docx

《合规检查方案共15页.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规检查方案共15页.docx（10页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

合规检查方案共15页

合规检查方案

[模版仅供参考，切勿通篇使用]

　　篇一：

XXX银行合规检查作业指导书

　　XXX银行内控体系文件

　　合规检查作业指导书

　　文件编号：

XXX-XX

　　编制部门：

XXXXXXXX部版次号：

A/0生效日期：

20年月日

　　目录

　　12345

　　目的和范围....................................................................................................................3定义、分类和缩写.........................................................................................................3职责与权限....................................................................................................................4基本规定........................................................................................................................4流程描述及操作要点......................................................................................................5

　　合规现场检查作业流程.............................................................................................................5

　　6内外部规章制度索引....................................................................................................12

　　外部法律法规...........................................................................................................................12内部规章制度...........................................................................................................................12

　　78

　　附录.............................................................................................................................13记录.............................................................................................................................13

　　1目的和范围

　　为进一步规范XXX银行股份有限公司（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，根据《XXX银行合规政策》和《XXX银行合规风险管理办法》，特制定本机制文件。

　　本文件用于指导XXX银行合规风险管理中的合规检查工作，包括检查方案的制定，检查执行和总结整改。

　　2定义、分类和缩写

（1）合规检查，是指为掌握本行各部门、各分支机构对法律、规则和准则的遵循

　　情况、被检查单位授权执行情况、被检查单位合规事务管理部门或岗位的履职情况以及合规风险管理体系运行和有效性等情况，由各级合规风险管理部门或岗位组织，相应条线、层级范围内的有关机构可以一并参加，开展的对各条线部门、各分支机构经营管理行为的合规性进行的检查。

合规检查是本行评价合规风险管理有效性的重要方式，检查结果是考核合规工作的重要依据。

（2）法律、规则和准则，是指适用于我行经营活动的法律、行政法规、部门规章

　　及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

（3）现场检查，是根据合规内控或业务经营管理的要求，到被检查单位进行实地

　　检查的方式。

（4）非现场检查，是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各种资

　　料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点，为现场检查提供指导信息和有价值的参考信息。

（5）独立，是指合规风险管理部门在履行检查职责时，不受任何单位和个人的干

　　涉；检查人员不得参与其被检查单位的财务和经营管理活动；在存在利益冲突时，应主动回避。

（6）客观，是指合规风险管理部门在合规检查时，应以事实为依据、以制度为准

　　绳；秉公执法、不徇私情。

（7）公正，是指合规风险管理部门应保证合规风险检查行为的公正，按照检查依

　　据和标准对被检查单位的行为进行检查、评价、报告和处理。

　　（8）有效，是指经合规检查后形成的合规检查报告是对各单位进行合规考核的重要

　　依据；对查实的违规违纪行为要按照本行制度进行处罚；对因制度或流程不完善所带来的违规违纪现象，被检查单位应及时完善制度，改进流程。

（9）合规风险管理系统，以下简称合规系统。

　　3职责与权限

　　4基本规定

（1）独立性：

独立性是检查结果的公正性和结论的客观性的基础。

检查人员应独

　　立于受检查的活动或部门，不带偏见，没有利益上的冲突。

检查人员在检查过程中保持客观的心态，以保证检查发现和结论仅建立在检查证据的基础上。

（2）重要性：

检查人员应该密切关注被审的业务经营、管理活动中重要合规事项。

（3）审慎性：

检查人员应当对被检查对象出现重大风险的可能性保持警惕、关注。

　　检查人员应当把检查和检查工作进行到合理程度，严格执行检查实施计划确定的检查步骤；检查人员持有证据怀疑被审单位有不正当行为时，须进行必要的调查和跟踪检查。

（4）客观性：

检查人员应当保持行为公正，按照证据对检查单位的经营活动、管

　　理活动进行检查、分析、评价和报告。

（5）相关性：

检查人员编制检查实施计划、收集材料应当与检查事项、检查目标

　　相关联。

（6）基于客观事实：

它是得出可信的和可重现的检查结论的合理方法。

检查证据

　　应是可证实的，由于检查是在有限的时间内并在有限资源条件下进行的，因此检查证据是建立在可获得的信息样本的基础上。

抽样的合理性与检查结论的可信性密切相关。

（7）检查原则上每年覆盖所有的分、支行、产品或过程，同一检查对象前后检查

　　时间间隔不得超过12个月，如需要，经合规风险管理部门负责人批准可增加检查的频度。

具体方式可采取集中检查和滚动检查两种方式。

对每个营业网点的合规检查应在两年内不少于一次。

　　当有如下情况：

重大策略改变、管理层变动、重大的并购或处置、重大的营运方法改变、财务信息处理方式改变、重大违规事件发生或最高管理层认为必要时，由合规风险管理部门适时增加检查。

　　5流程描述及操作要点

　　合规现场检查作业流程

　　本流程包括制定方案阶段、实施检查阶段和总结整改阶段等三个阶段，具体的流程描述及要求如下：

　　篇二：

合规性检查计划

　　合规性检查计划

　　一、目的

　　为识别并评价红沿河核电项目建安工程安全生产现状符合有关法律法规情

　　况，AAE制定本合规性检查计划。

本计划全面识别红沿河项目建安阶段相关的国

　　家及地方法律法规关键条款，通过施工单位自检、复验、整改和总结等流程系统

　　全面地检查验证红沿河核电项目建安工程安全生产合规性现状，进一步规范安全

　　管理工作。

　　二、适用范围

　　本计划适用于红沿河核电项目建安工程各施工单位。

　　三、检查流程

　　本次安全生产合规性检查共分策划、自查、复验、整改和总结四个阶段（详

　　见图1），各阶段由不同责任主体完成不同任务，并按要求在责任期内提交相关

　　材料。

　　第一阶段（7月20日-7月31日）：

策划

　　AAE施工控制办公室识别涉及核电工程建设相关法律法规，从中摘录关键条

　　款，以此编制合规性检查计划。

　　第二阶段（8月01日-8月10日）：

自查

　　施工单位按合规性检查计划安排，制定本单位具体的自查计划，明确检查时

　　间、检查人员和检查对象，依据《合规性评价表》（见附表）对本单位履行有关

　　安全生产法律法规情况进行全面、具体的梳理，结合具体条款要求，简述本单位

　　执行现状，同时对比出执行偏差并制定详细的改进措施，在此基础上编制本单位

　　合规性自查报告，并于自查阶段结束前提交至AAE。

　　第三阶段（8月11日-8月15日）：

复验

　　AAE接口专业队办依据施工单位提交合规性自查报告进行抽查验证，确认施工单位提交内容全面程度和真实性，并将复验结果报施工控制办公室。

　　第四阶段（8月16日-8月25日）：

整改

　　施工单位根据自查和AAE复验阶段发现的执行偏差，制定对应的改进措施并

　　在本阶段落实整改行动，整改结果按时报AAE备案。

　　第五阶段（8月26日-8月31日）：

总结

　　AAE依据施工单位自查报告和专业队复验结果，统一编制红沿河项目建安阶

　　段安全生产合规性总体评价报告。

总体评价红沿河项目建安工程合规性状态，针

　　对检查出问题提出改进建议，并督促有关单位落实改进行动。

　　图1流程图

　　附表：

　　合规性评价表

　　篇三：

XX行合规检查管理办法

　　XX银行制度

　　合规检查管理办法

　　文件编号：

XXXXXXXXX-XXXX

　　编制部门：

合规管理部

　　审核：

　　批准：

　　版次号：

A/0

　　生效日期：

年月日

　　目录

　　修改记录..................................................................3

　　第一章总则.............................................................3

　　第二章组织与职责........................................................4

　　第三章检查内容与形式....................................................5

　　第四章检查程序.........................................................6

　　第一节

　　第二节

　　第三节

　　第四节检查准备.......................................................6检查实施.......................................................6分析评价.......................................................7整改...........................................................7

　　第五章档案管理与保密....................................................8

　　第六章奖励与问责........................................................8

　　第七章附则.............................................................9

　　修改记录

　　第一章

　　第一条

　　第二条

　　第三条

　　职业操守。

总则为了加强XX银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。

本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则要求所进行的检查。

本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和

　　第四条

（一）

　　理活动；合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。

合规检查工作应遵循以下基本原则：

全面性原则。

合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管

（二）

　　协调；分工协作原则。

合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相

　　（三）灵活性原则。

在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；

　　（四）动态管理原则。

根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。

　　第五条

　　本办法适用于本行的合规检查工作。

　　第二章

　　第六条

　　第七条

（一）

（二）

　　（三）

　　（四）

　　第八条

（一）

（二）

　　送及时；组织与职责合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分工协作、齐抓共管。

合规管理部门在合规检查中的主要职责有：

牵头、组织、协调和综合管理合规检查工作；审查各业务部门；抽查各部门合规检查质量和整改效果；综合分析和评价各部门合规检查的结果，向高管层汇报。

各部门在合规检查中的主要职责有：

根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查；配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报

　　（三）

　　（四）

　　完成检查发现问题的质询说明，并提供所附资料；完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。

　　第三章

　　第九条

　　第十条检查内容与形式合规检查是对各业务条线、职能部门的经营管理活动对法律、规则和准则的遵守、执行情况进行的检查监督。

本行应重点对新产品、新业务、新客户开发，制度的制定与修订，对外签订合同，各机构日常运营中的合规性以及对现有规章制度执行情况进行检查。

　　第十一条合规检查分为常规检查、专项检查：

（一）

（二）常规检查是指根据年度工作计划开展的全面合规检查工作；专项检查是按照年度工作计划、业务发展的阶段性状况或工作需要，对某项特定业务进行的专题性合规检查。

　　合规管理部门每年必须牵头组织至少一次的常规检查，并根据业务发展和管理需要组织若干次专项检查。

　　第十二条合规检查的形式包括现场检查和非现场检查两种：

（一）

（二）现场检查是根据合规内控或业务经营管理的要求，到被检查单位进行实地检查的方式；非现场检查是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各种资料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点，为现场检查提供指导信息和有价值的参考信息。

　　第十三条合规检查可采取与各条线业务检查相结合的形式。

各业务部门在最终的业务检查报告中对合规内容必须进行单独陈述、分析与评价，并将该报告抄送合规管理部门。