代销集合资产管理计划业务操作规程.docx
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代销集合资产管理计划业务操作规程
财通证券有限责任公司
代销集合资产管理计划业务操作规程
第一章总则
第一条为规范各证券营业部（以下简称“营业部”）的集合资产管理计划代销业务，加强风险控制，防范业务风险，特制定本规程。
第二条集合资产管理计划登记结算采用委托中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登公司”）TA系统代办模式。
第三条公司集合资产管理计划代销采取营业部受理、总部交易柜台集中运作模式，即各营业部分散委托，总部集中申报、集中清算与资金划拨。
第四条客户参与、退出集合资产管理计划，需开立中登公司深圳或上海TA的开放式基金账户。
第五条开立开放式基金账户可通过柜台、网上交易系统办理。
第六条客户首次参与集合资产管理计划，需到柜台签署《集合资产管理合同》、风险揭示书，并填写《个人（机构）投资者风险承受能力调查问卷》（附件3、附件4）。
第七条本操作规程中涉及的客户指客户本人或经授权的有权代理人。
营业部经办人、复核人、审核人须认真核验客户提供证件的有效性、完整性和一致性。
第八条本操作规程中的《集合资产管理合同》参照公司《集合资产管理业务合同管理实施细则》规定管理。
第九条本操作规程中的业务资料参照公司《财通证券有限责任公司营业部业务资料档案管理细则》规定管理。
第二章集合资产管理计划业务释义
集合资产管理计划或集合计划
指根据《集合资产管理合同》和《集合资产管理计划说明书》所设立的集合资产管理计划。
集合资产管理合同
指《集合资产管理计划资产管理合同》（包括合同签署页）及对其的任何修订和补充。
开放式基金账户
指通过中国证券登记结算有限责任公司为委托人开立的深圳分公司或上海分公司TA开放式基金账户。
推广期
指集合资产管理计划管理人决定发行之日到集合资产管理计划成立日之间的时间段，最长不超过60日。
存续期
指集合计划从成立日至终止日的时间段。
集合计划份额
指委托人对集合计划享有资产所有权、收益分配权和其他相关权力，并承担相应义务的凭证。
集合计划单位资产净值
指集合资产管理计划资产净值除以计划总份额。
开放日
指推广机构为委托人办理存续期参与、退出业务的工作日。
参与
指委托人在推广期或在存续期的开放日参与集合资产管理计划份额的行为。
退出
指委托人在集合计划开放日申请部分或全部退出集合计划的行为，不包括委托人在集合计划终止时收回资产的行为。
交易时间
指上海证券交易所和深圳证券交易所的交易时间。
注册登记人/中登
指中国证券登记结算有限责任公司。
第三章集合资产管理计划账户类业务
第十条集合资产管理计划的客户账户类业务包括：
资金账户开立、开放式基金账户开立和注册、资料变更、销户等业务。
第十一条客户办理集合资产管理计划业务须先开立资金账户。
开立资金账户的程序按照公司有关规定办理。
第十二条客户参与、退出集合资产管理计划业务须开立中登公司深圳或上海TA的开放式基金账户。
第十三条基金账户开立和注册、资料变更、销户等业务程序按照公司开放式基金帐户类有关规定办理。
第十四条中登TA的分红方式默认为现金分红，如果客户在开户时选择红利再投资，需提醒客户在开户成功之后再次变更分红方式。
第四章集合资产管理计划交易类业务
第十五条 集合资产管理计划交易类业务包括：
推广期及存续期参与、存续期退出、分红方式变更、红利发放、非交易过户等业务。
客户于交易日14：
45之后提交的交易申请应明确提醒客户存在因时间延迟而导致确认失败的可能。
第十六条 推广期参与
（一）自然人参与业务
1、自然人首次参与集合资产管理计划时，由其前往营
业部签署《集合资产管理合同》、风险揭示书并填写《个人投资者风险承受能力调查问卷》（附件3）。
2、自然人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式办理集合资产管理计划参与业务。
3、自然人通过营业部柜台委托办理参与业务需提供以下资料：
填写完整的《个人（机构）投资者集合资产管理计划参与申请表》（附件1）、提供本人有效身份证明文件及复印件（身份证需正、反面复印）；委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件（身份证需正、反面复印）。
（二）法人参与业务
1、法人首次参与集合资产管理计划时，由经办人前往营
业部签署《集合资产管理合同》、风险揭示书并填写《机构投资者风险承受能力调查问卷》（附件4）。
2、法人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式办理集合资产管理计划参与业务。
3、法人通过营业部柜台委托办理参与业务需提供以下资料：
填写完整的《个人（机构）投资者集合资产管理计划参与申请表》（附件1）、提供有效营业执照副本及复印件或社会团体法人证书副本及其复印件或事业单位法人证书等有效合法证件副本及其复印件（仅提供复印件的，须加盖发证机关印章）、法定代表人证明书、法定代表人的有效身份证明文件复印件（身份证需正、反面复印）、法定代表人授权委托书、经办人有效身份证明文件及其复印件（身份证需正、反面复印）。
（三）柜员核验客户资料时，在“开放式基金业务”－“基金交易”－“基金认购”菜单下录入相关信息，复核人员核实以上资料与柜台录入信息无误后为客户办理参与集合资产管理计划业务。
注意：
客户注册开放式基金账户后即可进行委托，若当日或T＋1日进行参与时，客户开户申请尚未确认，“基金账号”一栏可用回车跳过；柜员在“收费标志”中选择集合资产管理合同规定的收费方式。
（四）集合资产管理计划参与一般采取金额参与方式，委托人参与份额的计算公式为：
参与费用＝参与金额×参与费率
净参与金额＝参与金额-参与费用
参与份额＝净参与金额/集合资产管理计划份额面值
集合资产管理计划参与份额计算一般保留到两位小数，小数点后第三位四舍五入。
集合资产管理计划参与份额的计算方法以集合资产管理合同为准。
（五）客户仅可在交易时间进行参与申请，系统不接受交易时间外的参与申请，参与申请不能撤单。
（六）客户参与金额和追加参与金额下限，以集合资产管理计划说明书为准。
客户同一交易日可多次参与，参与费率分次计算。
（七）集合资产管理计划推广期参与时间安排：
日程
时间
业务
T日
9：
30—15：
00
营业部接受客户参与申请，发送参与委托至总部，总部进行扣款。
15：
30—16：
30
总部汇总参与数据发到中登TA
T＋2日
15：
00之前
总部将参与资金划到指定的资金交收银行账户。
T+N+3日（N为发行募集期截止）
发行成功
9：
30以后
投资人在营业部可以查询参与份额确认情况。
若参与失败
T+2日资金退回客户保证金账户，营业部应当日通过电话通知投资者。
若发行失败
发起人向总部支付发行费用和参与资金利息，总部下发发行失败及退款数据。
T+N+1日
9：
30—17：
00
T+N+2日
9：
30―17：
00
营业部接受发行失败及退款数据，并于当日通过电话通知投资者。
T+N+6日
9：
30-17：
00
托管行将客户参与资金转回总部资金账户。
T+N+7日
总部将客户参与资金及利息从总部柜台转出，参与人查询参与资金到账。
第十七条 存续期参与
（一）自然人参与业务
存续期自然人办理参与业务流程请参照第十六条
（一）。
（二）法人参与业务
存续期法人办理参与业务流程请参照第十六条
（二）。
（三）柜员核验客户提交资料时，在“开放式基金业务”－“基金交易”－“基金申购”菜单下录入相关信息，复核人员核实以上资料与柜台录入信息无误后为客户办理参与集合资产管理计划业务。
注意：
客户注册开放式基金账户后即可进行委托，若当日或T＋1日进行参与时，客户开户申请尚未确认，“基金账号”一栏可用回车跳过；柜员在“收费标志”中选择集合资产管理合同规定的收费方式。
（四）集合资产管理计划参与一般采取金额参与方式，其典型的计算公式为：
参与费用＝参与金额×参与费率
净参与金额＝参与金额-参与费用
参与份额＝净参与金额/T日集合资产管理计划单位净值
集合资产管理计划参与份额一般保留到小数点后两位，小数点后第三位四舍五入。
集合资产管理计划参与份额的计算方法以集合资产管理合同为准。
（五）客户仅可在交易时间进行参与申请，系统不接受交易时间外的参与申请，参与申请在当日15：
00之前可以撤单，如已由总部发送至TA，则不能撤单。
（六）客户参与金额和追加参与金额下限，以集合资产管理计划说明书为准。
客户同一交易日可多次参与，参与费率分次计算。
（七）集合资产管理计划存续期参与时间安排：
日程
时间
业务
T日
9：
30—15：
00
营业部接受客户参与，总部进行扣款。
15：
30—16：
30
总部向中登TA发送交易委托数据。
T+2日
9：
30－15：
00
客户在营业部查询参与确认情况。
15：
00
公司总部将T日参与资金划至中登TA。
若参与失败，失败资金返回客户保证金账户，营业部应于当日电话通知投资者。
第十八条 存续期退出
（一）自然人退出业务
1、自然人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式办理集合资产管理计划退出业务。
2、自然人通过营业部柜台委托办理退出业务需提供与第十六条
（一）相同的资料。
（二）法人退出业务
1、法人可通过营业部柜台委托、电话委托及网上交易等方式办理集合资产管理计划退出业务。
2、法人通过营业部柜台委托办理退出业务需提供与第十六条
（二）相同的资料。
（三）柜员核验客户资料时，在“开放式基金业务”－“基金交易”－“基金赎回”菜单下录入相关信息，复核人员核实以上资料与柜台录入信息无误后为客户办理退出业务。
注意：
巨额退出指单个开放日集合资产管理计划净退出申请（退出申请总份额扣除参与申请总份额后的余额）超过上一日集合资产管理计划总份额的10％。
“巨额标志”中的“顺延”与“取消”用于区分在出现巨额退出情况后，客户是否需要在申请当日无法全部成功退出时，将退出申请顺延直至申请份额全部退出为止。
柜员须做好客户的解释工作，指导客户填写《个人（机构）投资者集合资产管理计划退出申请表》。
（四）集合资产管理计划一般采用份额退出的方式，即退出以份额申请，且集合资产管理计划的退出价格以受理申请当日收市后计算的集合资产管理计划单位资产净值为基准进行计算，其典型的计算公式为：
前端收费时：
退出总金额＝退出份数×T日集合资产管理计划单位资产净值
退出费用＝退出总金额×退出费率
后端收费时：
退出总金额＝退出份数×T日集合资产管理计划单位资产净值
后端费用＝退出总金额×参与费率
退出费用＝退出总金额×退出费率
净退出金额=退出总金额–退出费用（-后端费用）
前后端收费模式以集合资产管理合同为准。
（五）客户仅可在交易时间办理退出业务，系统不接受交易时间外的退出申请，退出申请在当日15：
00之前可以撤单，如已由总部发送至中登TA，则不能撤单。
（六）若客户退出后持有的份额低于集合资产管理合同规定
的最低份额要求时，TA将强制一次性退出剩余份额。
（七）集合资产管理计划退出时间安排：
日程
时间
业务
T日
9：
30—15：
00
营业部接受客户退出申请。
15：
30—16：
30
总部向中登TA发送交易申报数据。
T+1日
9：
30－15：
00
总部统一接收确认数据。
T+2日
9：
30－15：
00
客户在营业部查询退出确认情况。
营业部应对退出失败的情况通过电话主动通知投资者。
若退出失败，失败份额解冻。
T+3日
15：
00
中登TA将T日退出资金划回公司总部清算账户上。
第十九条 分红方式变更
（一）分红方式变更按公司开放式基金代销规定有关分红方式变更规定办理。
（二）中登公司的分红方式默认为现金分红，即使客户在开户时选择红利再投资，仍需提醒客户在开户成功之后再次变更分红方式。
第二十条 红利发放
（一）客户应得的现金红利及再投资份额由TA计算。
（二）集合资产管理计划分红发放的时间以集合资产管理计划的相关公告时间为准。
第二十一条 非交易过户
集合资产管理计划非交易过户管理按照公司开放式基金代销有关非交易过户规定办理。
第五章交割
第二十二条 交割业务流程
（一）客户申请打印对账单，需提供与第十六条
（一）相同
（二）
的证件，柜员审核无误后，在“开放式基金业务”－“账户情况查询”－“基金交割单打印”菜单中打印对账单。
（三）客户参与委托成功后，若客户需要确认其成交金额
（四）
及份额，需提供与第十六条
（一）相同的证件，柜员审核无误后，在“开放式基金业务”－“交易情况查询”－“基金成交查询”菜单中打印。
第六章附则
第二十三条 机构运营部对各营业部的集合资产管理计划代销业务进行现场及非现场核查，对营业部违反本操作规程进行集合资产管理计划的代销业务，公司视情节轻重给予经济处罚、行政处分或其他处理。
第二十四条 本规程自颁发之日起施行。
如因TA规则变动或市场运作制度、方式变化而引起的集合资产管理计划运作规则改变，依据新规则进行处理。
第二十五条 本规程为公司一般制度，由公司授权资产管理部负责解释、修订。
附件5
附件1：
个人（机构）投资者集合资产管理计划参与申请表
个人投资者填写
申
请
人
填
写
投资者姓名
资金账户号
基金账户号
有效身份证明文件类别
□身份证□护照 □其他
有效身份证明
文件编码
机构投资者填写
机构名称
资金账户号
基金账户号
有效身份证明
文件类别
□工商营业执照□社团法人注册登记证书□机关法人成立批文
□事业法人成立批文□其他证书
有效身份证明
文件号码
法定代表人姓名
法定代表人
证件类型
法定代表人
证件号码
经办人姓名
经办人
证件类型
经办人
证件号码
集合计划简称
集合计划代码
参与收费方式
个人、机构投资者填写
分红方式
□现金红利□红利再投资□其他
认（申）购金额：
大写：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿小写：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿
财通证券提醒您在填表申请办理相关业务前详细阅读拟投资集合计划的产品说明书、集合资产管理合同。
我公司受理的各类产品交易委托，以注册登记机构的确认结果为准。
申请人签字:
填写日期:
年月日
营业部填写
审核资料（个人投资者）
□有效身份证明文件及复印件
□人民币普通股票证券账户（证券投资基金账户）卡
□委托他人代办的，须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件
□本表内容是否填写全面、正确
审核资料 （机构投资者）
□法人有效身份证明文件原件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件
□法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人有效身份证明文件的复印件
□经办人有效身份证明文件及复印件
□
□人民币普通股票证券账户（证券投资基金账户）卡
□
□本表内容是否填写全面、正确
经办人：
复核人：
营业部盖章：
填写日期：
备注
说明：
填写内容必须真实、准确，字迹要清楚、整洁。
附件6
附件7
附件2：
个人（机构）投资者集合资产管理计划退出申请表
个人投资者填写
申
请
人
填
写
投资人姓名
基金账户号
资金账户号
有效身份证明文件类别
□身份证□护照
□其他
有效身份证明
文件编码
机构名称
基金账户号
资金账户号
机构投资者填写
有效身份证
明文件类别
□工商营业执照□社团法人注册登记证书□机关法人成立批文
□事业法人成立批文□其他证书
有效身份证
明文件号码
法定代表人姓名
法定代表人
证件类型
法定代表人
证件号码
经办人姓名
经办人
证件类型
经办人
证件号码
个人、机构投资者填写
集合资产管理计划简称
集合资产管理计划代码
退出价格及
计算方式
巨额退出时处理方式
□未退出部分自动延迟□未退出部分自动撤销□其他
退出份额：
大写：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿小写：
＿＿＿＿＿＿＿＿＿
财通证券提醒您在填表申请办理相关业务前详细阅读拟投资集合计划的产品说明书、集合资产管理合同。
我公司受理的各类产品交易委托，以注册登记机构的确认结果为准。
申请人签字:
填写日期:
年 月日
营业部填写
审核资料：
（个人投资者）
□有效身份证明文件及复印件
□委托他人代办的，须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件
□本表内容是否填写全面、正确
审核资料：
（机构投资者）
□法人有效身份证明文件原件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件
□法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人有效身份证明文件的复印件
□经办人有效身份证明文件及复印件
□
□人民币普通股票证券账户（证券投资基金账户）卡
□
□本表内容是否填写全面、正确
经办人：
复核人：
营业部盖章：
填写日期：
备注
附件8
附件3：
个人投资者风险承受能力调查问卷
投资人姓名：
____________身份证号码：
______________填写日期：
______年______月______日
风险属性评估问卷
这份问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受度及属性。
以下问题是用来协助评估您本身投资属
性与「一般」风险承受度，问卷结果可能不能完全呈现投资人在面对投资风险的真正态度，但可提
供您一些衡量自身风险属性的指标。
1.您的年收入状况如何？
□a.10万元以下 （1分）
□b.10万元～20万元（2分）
□c.20万元～30万元（3分）
□d.30万元～40万元（4分）
□e.40万元以上（5分）
2.请问您有多少年投资经验在具有价值波动性的产品？
（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、选择权、期货等。
投资策略可包括买进长期持有及积极买卖操作。
）
□a.没有经验（1分）
□b.3年以下（2分）
□c.3年至6年（3分）
□d.7至10年（4分）
□e.10年以上（5分）
3.您目前是否持有以下任何投资产品？
（可复选）
□a.现金、存款、定存单于保本型商品（1分）
□b.债券、债券基金、限定性集合理财产品（2分）
□c.配置型基金、 （3分）
□d.股票、股票型基金、非限定性集合理财产品（4分）
□e.选择权、期货、认股权证（5分）
（注：
计分时仅计算分数最高之答案）
4.您目前投资的资产中（不包括自用房地产），约有多少比例是持有具有价值波动性的产品？
（请参考第2题所列举的相关产品）
□a.0%（1分）
□b.介于0%至10%（含）（2分）
□c.介于10%至25%（含）（3分）
□d.介于25%至50%（含）（4分）
□e.超过50%（5分）
5.经过一段时间之后，资产市值可能会上升或下降，也就是所谓的波动。
一般而言，风险愈高的投资，价格波动性越大，但预期报酬率会越高。
相反，风险愈低的投资，价格波动性越低，但预期报酬率也越低。
在「一般」情况下，您所能接受的价格波动，大约在哪种程度？
（注：
单就某次投资的资金而言，您或许可以接受较高或较低的价格波动，但此处答复请反映您在「一般情况下」可承受的波动性。
）
□a.价格波动介于-5%与+5%之间（1分）
□b.价格波动介于-10%与+10%之间（2分）
□c.价格波动介于-15%与+15%之间（3分）
□d.价格波动介于-20%与+20%之间（4分）
□e.价格波动超过于-20%与+20%之外（5分）
6.于一般情况下，您的家庭月收入约有多少比例可以用于投资或储蓄？
□a.0%（1分）
□b.介于0%至10%（含）（2分）
□c.介于10%至25%（含）（3分）
□d.介于25%至50%（含）（4分）
□e.高于50%（5分）
7.一般而言，投资期限较长，投资人须承受之投资风险较高。
请问您若投资于具有价格波动性的产品时，通常您可以接受的持有期间是多久？
（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、选择权、期货等。
）
□a.1年以下（1分）
□b.介于1年至3年（2分）
□c.介于4年至5年（3分）
□d.介于6年至10年（4分）
□e.超过10年（5分）
8.若有临时且非预期的事件发生时，请问您的备用金相当于您几个月的家庭开销？
（这些备用金应属在没有违约金的前提之下可随时动用的存款）
□a.无备用金储蓄*（1分）
□b.3个月以下（2分）
□c.介于3个月到6个月（3分）
□d.介于6个月到9个月（4分）
□e.超过9个月（5分）
*在您考虑投资之前，应该先准备一笔可以随时动用且足以应不时之需的备用金。
（建议至少是您3个月家庭开支或3至6个月的内的个人总支出）。
对投资风险的整体态度计分表
下表是根据您对上述问题回答的总分，藉此评估您依自身投资个性在面对风险时所持有的「一般」承受度。
分数
风险属性典型分类
定义
16分或以下
保守型
代表您可以接受以下情况
●预期波动性低，但非绝对保证。
●资产市值虽然波动较低，但可能低于原始投资本金。
16分-32分
稳健型
代表您可以接受以下情况
●较高的投资风险，希望预期报酬率可以优于中长期存款利率（约3-5年），并确保投资本金不因通货膨胀而贬值。
●资产市值会波动，而且可能低于原始投资本金。
●预期波动性高于「保守型」投资人。
32分-40分
积极型
代表您可以接受以下情况
●高度的投资风险，其短、中及长期的波动性均高，但也希望预期报酬也极度丰厚。
●资产市值会波动，而且可能远低于原始投资本金。
●预期波动性高于「稳健型」投资人。
根据您所提供的回答，您的总分是（）。
参照以上定义，您面对投资人风险的「一般」承受度大致是（）型。
如果您不同意这项结论，请将您认为更能描述您在面对风险的「一般」承受度之选项告诉我们。
这项记录将成为您的面对投资风险的「一般」承受度。
（请勾出适当的项目）。
（）保守型（）稳健型（）积极型
客户签名：
_________________________日期：
＿＿年＿＿月＿＿日
重要声明
本风险属性评估问卷结果系根据您填问卷当时所提供的个人资料而推论得知，且其结果将作为您未来在投资本公司理财产品时的参考所用。
此问卷内容及其结果不构成与您进行交易之要约或要约之引诱，亦非投资买卖建议。
财通证券不对此份问卷之准确性及咨询是否完整负责。
您在此问卷上所填的个人资料本公司将予以保密。
财通证券有限责任公司客户服务热线：
网址：
附件4：
机构投资者风险承受能力调查问卷
公司名称：
__________________营业执照号码：
_______________________
经办人：
__________________经办人身份证号码：
_______________________
填写日期：
______年______月______日
A公司基本资料
（1）公司形态：
□独资□合资□未上市？
□上市？
（2）成立期间：
□三年以下□
升级会员 