20xx年董事会报告.docx
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20xx年董事会报告
20xx年董事会报告
坚持稳中求进推进改革转型
开启建设现代金融企业新征程
——江苏泰兴农村商业银行股份有限公司20xx年度董事会工作报告
施正山
二〇一三年二月二十四日
各位董事：
现在由我向各位报告泰兴农商银行董事会20xx年年度工作情况及20xx年年度工作计划，请各位董事审议，并请各位监事提出意见或建议。
一、20xx年董事会工作简要回顾
（一）着力转换机制体制，现代商业银行管理取得进一步突破
自20xx年12月农村商业银行筹建工作正式启动以来，经过履行法律程序、成立筹建工作小组、清产核资，申请筹建、申请开业等工作，于20xx年9月6日取得中国银行业监督管理委员会同意筹建批复，10月12日召开创立大会、第一次股东大会，通过《章程》等公司治理制度和议案，选举产生第一届董事会董事、监事会监事，20xx年12月10日正式开业，顺利完成体制改革。
一是健全法人治理结构。
根据现代商业银行法人治理的要求，规范本行章程，制定了股东大会、董事会、监事会、
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行长办公会议事规则，董事会、监事会各专门委员会及独立董事工作制度，健全从经营决策、内控管理到监督控制的法人治理结构。
二是树立经营发展宗旨。
以“科学定位，细分市场，差异化经营”为指导思想，树立“立足城乡、服务三农、服务中小企业及城乡居民、促进区域经济发展”的宗旨，力争成为一家产权制度清晰、资本结构合理、公司治理完善、内控管理严密、财务状况良好、经营运行稳健的金融企业。
三是构建组织架构。
按照流程银行的管理理念与资源配置的要求，从既有利于业务拓展，又有效风险管控的角度，完善了总行管理机构设置。
同时对部分网点实施了优化升格，形成了1个营业部、43个支行和3个分理处的营业网点架构。
（二）着力服务地方经济发展，发展能力和服务能力进一步增强
一是重抓组织资金，着力破解制约发展主要矛盾。
把组织资金工作始终放在突出的位置，指导经营层完善考核方式，创新工作措施，改进服务手段，拓展组织渠道，实施有效的市场营销策略，壮大资金实力，为更好地发挥支农主力军作用和实现可持续发展继续后劲。
二是着力支持现代农业发展，助推农业发展方式转变。
坚持发挥县域经济主力银行、社区特色地方银行的作用，纵深推进金融便民服务工作，细分农村金融市场，大力普及推广各类助农、便民自助服务设施，努力使“助农取款”工程真正方便市民百姓。
年末，涉农贷款实现“两个不低于”
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目标。
三是加大支持中小企业力度，助推县域经济结构调整。
贯彻落实银监会小企业信贷六项机制建设要求，按照“低平台、短流程、高效率、能控险”的原则，进一步优化中小企业信贷业务流程，充分发挥中小企业专营机构作用，集中人力、物力、财力等要素，提高业务运作效率，增强对实体经济的支持力度。
年末，小企业贷款实现“两个不低于”目标。
（三）着力维护信贷资产质量，风险控制能力进一步加强
一是加强信贷规范化管理。
指导健全贷前预测风险、贷时预防风险、贷后规避风险机制，明确信贷准入、退出门槛。
完善贷款风险责任追究制度和信贷资产质量问责制度，切实解决重放轻管、重贷轻收问题。
密切关注信用风险和操作风险，采取有效措施进行防范、规避、化解。
二是强化风险管控。
按照制度规范化和程序化的要求，严密贷款程序，强化贷款“三查”制度，建立资产质量问责制，提高贷款五级分类的准确性。
进一步完善“前、中、后”三台授信、用信规程，强化贷款风险预警、处置。
加大风险排查力度，指导开展信贷行业风险、操作风险等现场排查，并落实风险处置措施。
三是完善退出机制。
对不符合国家政策规定和市场准入标准，环保不达标的企业，以及产能过剩行业，不再新增信贷投放，存量贷款限期退出，同时加大对“三高二低”、“五
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小”及重点调控行业退出力度，做到进退有序、结构优化。
（四）着力加强合规建设，风险控制力进一步提升一是加强风险监督工作。
指导开展事后监督中心、对账中心建设工作，充分发挥计算机管理系统排查风险、提示风险、控制风险的职能作用，进一步强化事前预警、事中监督，从事后监督转变为事后监督与事前辅导、事中审查相结合，实现风险监督的实时化、经常化、全程化。
二是着力发挥审计职能。
把审计作为及早发现问题、暴露风险的重要防线，增强审计部门的相对独立性。
围绕制度执行、资产质量、新业务等重点事项开展审计，注重问题整改，提高审计针对性和有效性。
同时，加强审计与业务管理的联动，通过强化整改，加大处罚，督促业务管理部门进一步完善管理规程，提升制度执行力。
二、20xx年工作思路和主要目标
20xx年是我农商银行的开局之年，做好今年各项工作，对继续保持良好发展势头具有十分重要的意义。
20xx年工作的指导思想是：
以科学发展观统领工作全局，坚持“稳中求进”的总基调，实施流程银行建设，精细管理，防控风险，稳健发展，实现发展速度与发展质量协调并进，服务品质与核心竞争力同步提升，在改革创新中推进商务转型，全面开启建设现代金融企业的新征程。
根据上述指导思想，20xx年全行的主要工作目标为：
——存贷规模稳步提升。
各项存款增长，各项贷款增长。
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——资产质量进一步优化。
不良资产率控制在以内，不良贷款率控制在以内。
——经营效益稳步增长。
各项收入达亿元，增长%；金融增加值达亿元，增长%。
——抵御风险能力进一步增强。
资本充足率达%，不良资产拨备覆盖率达%。
——内控机制进一步完善。
强化风控、规范流程、实现合规经营；构建案件防范长效机制，全年不发生可防性案件与事故。
围绕上述指导思想和目标任务，董事会将重点做好以下几个方面的工作：
（一）持续推进深化改革，促进法人治理由全面分设向全面履职过渡
一是进一步理顺公司治理内部运行关系。
按照“职责明确、协调运行”的基本要求，明晰相互之间的权益、层次、法律和对接关系，合理把握激励与约束、风险与效率、成本与收益、资源管理与应用、成果分享与风险分担的关系，建立股东大会、董事会、经营层、监事会三位一体、三马拉一车、三点连一线的管理体制和工作机制。
二是搭建董事会工作平台。
坚持按章程办事，按议事规则行事，忠实履行董事工作职责，切实发挥各专门委员会的作用，力促决策、执行、监督信息对接机制到位。
三是提高经营班子执行力。
加强决策执行机制建设，保证执行环节畅通无阻；进一步完善授权管理体系，做好授权
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授信后的管理配套工作，前移董事会对经营层执行决策的监督关口，避免风险报告断档和滞后现象，及时有效控制重大风险，保证经营管理工作高效有序运行。
（二）加快实施流程建设，促进管理模式由“部门银行”向“流程银行”转型
1、着力把握三个原则，确保流程银行建设的实效性。
一是坚持客户至上、流程主导的原则。
始终以客户为中心，以市场为导向，围绕市场变化和客户多元化、个性化和弹性化需求，对营销、风险、运营进行横向集成，形成扁平化、垂直化、专业化的服务架构。
二是坚持相互匹配、统筹兼顾的原则。
综合考虑发展战略、市场定位、人员素质、地域范围、业务性质和机构特点等因素，以便更好地服务“三农”和中小企业，支持地方经济发展。
三是坚持持续优化、循序渐进的原则。
从具体事项抓起，做到每推一个管理项目，就有标准设定，有制度配套，有组织保证，有可行性验证，有评价考核。
2、着力把握三个结合，确保流程银行建设的针对性。
一是抓好与风险管理三道防线的结合。
要构建业务与管理流程的第一道防线、合规与风险管理部门的第二道防线、内部审计部门的第三道防线，分别实现风险对口管控，事前事中、非现场监测为主的专业化风险管理和对业务经营全过程事中事后、现场检查为主的内控评价和监督。
二是抓好流程与合规、内控、风险管理的整合。
建立合规与风险管理的工作流程，基于流程开展合规、内控和风险管理。
三是抓好流程
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银行与信息化管理的融合。
建立信息集成的流程架构，实现信息共享，提高效率，避免差错。
充分运用信息技术，大幅度提高业务运作的自动化水平，以电子化方式强化业务运作的标准化。
（三）深耕地方金融市场，促进业务管理由粗放式向精细化转型
1、形成精细化的信贷资产质量控制体系。
按照“有保有压”、“有进有退”的原则，在加大对实体经济投入的同时，压缩“两高一剩”行业贷款和非实体经济贷款。
配套地方产业结构调整，迅速组织对企业的分类排队和风险预警，对与国家产业政策和发展导向相悖的行业、产业加大调整退出力度。
对企业盈利能力已低于融资成本的加快调整步伐，对企业盈利能力与融资成本基本持平的高度关注。
正确区分外部环境恶化引起的短期风险与同业竞争激烈引起的长期风险，对已经发生风险事件的一些行业和产业在动态中持续调整，从而不断优化信贷结构，稳定资产质量。
2、形成精细化的客户细分服务体系。
继续深入开展“阳光信贷”工程，在全面建档的基础上，制订客户管理细则，开发和运用客户关系管理系统，不断完善分层分类的客户管理机制。
注重扩大客户面，切实加强客户经理客户开拓数考核，建立健全客户信息，根据综合贡献度对客户分类营销、管理和维护，加大客户需求产品服务的研发力度，及时挖掘拓展优质客户、黄金客户，淘汰劣质客户。
为客户提供资产、负债和中间业务相配套的服务，提升客户的依赖度和忠诚度。
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3、形成精细化的产品创新体系。
全面开展“金融创新工程”，坚持贴近客户、贴近市场，大力创新简单便捷、成本较低、针对性强的金融产品和服务，建立层次分明的产品服务体系，提高服务质量和效率。
加快理财产品、信用卡的规划与建设，健全产品体系。
4、形成精细化的市场布局体系。
面对新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化“四化同步”的新趋向，积极推进商务转型。
立足打造新型地方性社区银行，在保持灵活高效等传统优势的基础上，全面改造和提升经营管理与社区服务能力，实现管理的低成本、高效率，服务的社区化、广覆盖。
5、形成精细化的绩效考核体系。
要从充分调动机构与员工的积极性、能动性的出发，进一步完善经营责任制、员工绩效考核制度。
一是增强目标意识，营业机构、员工都要始终围绕目标任务开展工作；二是要实施资金转移定价，要建立较为准确的资金内部定价方法，要将资金成本与收益核算到营业机构与员工；三是要上线绩效考核系统，通过系统对经营业绩的采集与计算，实施全机构、全员的绩效考核。
（四）继续夯实防控基础，促进风险管理由表层建设向全面执行转型
一是健全制度，加强合规管理体系建设。
正确处理发展与风险、速度与质量、做大与做强、眼前与长远的关系。
坚持以制度建设为先导，以强化内部控制和执行力为保障，积极推进合规管理体系长效机制建设。
按照梳理—规划—建设
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—提高的路径，加快建立全过程、全方位的风险管理体系。
切实增强全员依法、合规经营意识，将合规作为经营管理的“高压线”、不可逾越的风险底线和防范操作风险的首要防线。
二是规范操作，加强风险管理体系建设。
建立与发展规划、资本实力、经营目标相适应的风险管理体系，构建具有专业性、独立性、权威性的风险管理组织架构。
进一步优化前、中、后台相分离、业务流程清晰的风险管理运行机制。
按照激励有效、约束有力原则，完善风险问责机制，实施违规积分，充分发挥远程授权系统事中控制，事后监督与对账系统事后非现场风险预警及审计现场检查的作用，提升风险防控的实效。
三是惩防并举，加强案件防控体系建设。
加强对案件防控和惩防体系建设的组织领导。
围绕重大事项、重要领域、重点岗位和关键环节，以加强制度建设为重点，以规范权力运行为核心，以现代信息技术为支撑，加强案件易发环节、岗位和部门的监督检查，前移案防关口，查找管理漏洞，着力构建程序严密、措施配套、特色鲜明的案防监督控制体系。
四是落实措施，加强安全防范体系建设。
切实强化人防、物防、技防投入，着力构建牢固的安全防范体系。
以教育、培训、演练、检查、考核为手段，不断提升员工安全防范意识和综合防范能力，强化制度执行力，筑牢安全保卫防线。
（五）促进员工队伍建设由分散管理向集中整合转型
1、努力建立具备竞争力的中层管理团队。
一是继续坚
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持中层干部竞聘上岗制度。
将中层干部竞聘制度作为干部任用的长效机制来抓。
将有能力、有水平的人才选拔到管理岗位。
二是加快年轻后备中层干部培养步伐。
从中层、委派管理岗位以及一线员工中选拔后备人员。
三是畅通有进有出，有上有下的人员管理机制，激发管理团队活力，带动整体经营管理水平的提高。
2、努力建立具备专业性的信贷营销团队。
按照高风险高回报的原则，通过绩效考核，薪酬激励，将资源配置向营销岗位倾斜，引导员工走上营销一线。
同时，加大对现有信贷营销人员的培训，特别是新产品、新业务的熟悉，以及对新行业、新客户的研判，以专业化营销团队，确保信贷营销工作的高效开展和信贷风险质量的有效控制。
3、努力建立具备标志性的优质服务团队。
继续深入开展“标杆网点”导入项目，通过先进带后进，专人蹲点督导等措施，配以网点硬件设施的加快改造，实现软硬环境建设齐头并进，全面优化一线服务，打造专属农商银行的服务品牌。
4、努力建立具备正能量的青年职工团队。
针对80、90后新员工学历高，经验少，可塑性强的特点，制订可行性和针对性强的培养目标，给予一定的组织关心，通过部室轮岗学习，实践管理岗位等，进而择优选聘，激发青年员工终身学习，积极向上，争先创优，忠于事业的正能量。
以上报告，请予审议。
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第二篇：
最新-20xx年上市公司董事会秘书资格考试主要内容与范围3600字
上市公司董事会秘书资格考试主要内容与范围
一、国家相关法律
1、《中华人民共和国公司法》
2、《中华人民共和国证券法》
3、《中华人民共和国刑法修正案（六）》
二、中国证监会、国家国资委相关法规
1、《上市公司信息披露管理办法》
2、《上市公司治理准则》
3、《上市公司股东大会规则》
4、《上市公司章程指引》
5、《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》
6、《上市公司收购管理办法》
7、《上市公司重大资产重组管理办法》
8、《关于外国投资者并购境内企业的规定》
9、《关于前次募集资金使用情况报告的规定》
10、《关于规范上市公司信息披露及相关各方行为的通知》
11、《关于进一步提高上市公司财务信息披露质量的通知》
12、《关于规范上市公司对外担保行为的通知》
13、《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》
14、《关于上市公司重大购买、出售、置换资产若干问题的通知》
15、《上市公司股权激励管理办法（试行）》
16、《国有控股上市公司（境内）实施股权激励试行办法》
17、《关于印发的通知》
18、《关于加强社会公众股权以保护的若干规定》
19、《上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》
20、《关于缩短新股发行结束到上市所需时间有关事宜的通知》
21、《关于已完成股权分置改革的上市公司原非流通股股份转让有关问题的通知》
22、《上市公司流通股协议转让业务办理暂行规则》
23、《国有股东转让所持上市公司股份管理暂行办法》
24、《上市公司解除限售存量股份转让指导意见》
25、《国有单位受让上市公司股份管理暂行规定》
26、《关于规范境内上市公司所属企业到境外上市有关问题的通知》
27、《上市公司国有股东标识管理暂行规定》
28、《关于规范上市公司重大资产重组若干问题的规定》
29、《关于修改上市公司现金分红若干规定的决定》
三、深圳证券交易所相关规则
（一）规则指引等
1、《深圳证券交易所股票上市规则》
2、《深圳证券交易所交易规则》
3、《深圳证券交易所权证管理暂行办法》
4、《深圳证券交易所债券上市暂行规定》
5、《深圳证券交易所上市公司募集资金管理办法》
6、《独立董事备案办法》
7、《深圳证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》
8、《深圳证券交易所上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理业务指引》
9、《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》
10、《深圳证券交易所上市公司社会责任指引》
11、《深圳证券交易所上市公司投资者关系管理指引》
12、《深圳证券交易所上市公司公平信息披露指引》
13、《深圳证券交易所上市公司股东及其一致行动人增持股份行为指引》
14、《深圳证券交易所上市公司非公开发行股票业务指引》
15、《深圳证券交易所现金选择权业务指引》
16、《深圳证券交易所以集中竞价方式回购股份业务指引》
17、《信息披露工作指引第1号—业绩预告和业绩快报》
18、《信息披露工作指引第2号--股东和实际控制人信息披露》
19、《信息披露工作指引第3号--股票交易异常波动》
20、《信息披露工作指引第4号――证券投资》
21、《信息披露工作指引第5号――传闻及澄清》
22、《信息披露工作指引第6号－－重大合同》
23、《信息披露工作指引第7号－－会计政策及会计估计变更》
24、《关于进一步加强ST、*ST和S股票异常波动和信息披露监
管的通知》
25、《关于加强恢复上市和股改方案实施复牌首日股票交易风险控制的通知》
26、《深圳证券交易所上市公司非流通股及限售流通股质押登记须知》
（二）信息披露业务备忘录
1、信息披露业务备忘录第1号——有关执行《上市公司公平信息披露指引》的披露要求
2、信息披露业务备忘录第2号——年度报告中股权激励事项的披露要求
3、信息披露业务备忘录第3号——重大无先例事项相关信息披露
4、信息披露业务备忘录第4号——20xx年第一季度期初股东权益差异等的披露要求
5、信息披露业务备忘录第5号——商业银行20xx年年度报告披露的特别要求（20xx年1月1日）
6、信息披露业务备忘录第6号——独董备案（20xx年1月28日）
7、信息披露业务备忘录第7号——股东大会（20xx年1月28日）
8、信息披露业务备忘录第8号——股权激励期权授予登记（20xx年3月28日修订）
9、信息披露业务备忘录第9号——股权激励期权行权确认（20xx年3月28修订）
10、信息披露业务备忘录第10号——董事、监事和高级管理人员信息申报与《声明及承诺书》报备（20xx年5月21日）
11、信息披露业务备忘录第11号——非上市外资股转B股流通（20xx年5月21日）
12、信息披露业务备忘录第12号——新发行的限售股份解除限售（20xx年5月21日）
13、信息披露业务备忘录第13号-重大资产重组（20xx年5月22日）
14、信息披露业务备忘录第14号-矿业权相关信息披露（20xx年8月26日）
15、信息披露业务备忘录第15号-重大资产重组风险的披露（20xx年9月17日）
16、信息披露业务备忘录第16号-资产评估相关信息披露（20xx年9月17日）
17、信息披露业务备忘录第17号-重大资产重组预案审核关注要求（20xx年9月17日）
18、信息披露业务备忘录第18号-重大资产重组持续信息披露规范要求（20xx年9月26日）
（三）股权分置改革备忘录
1、《股权分置改革工作备忘录第10号——垫付对价偿还》
2、《股权分置改革工作备忘录第17号——增持股份解除锁定》
3、《股权分置改革工作备忘录第16号——解除限售（修订版）》
4、《股权分置改革工作备忘录第18号——股权激励计划实施》
（四）信息披露实务讲解及业务办理指南
1、信息披露实务讲解第1号——定期报告涉及股份变动情况的披露
2、信息披露实务讲解第2号——20xx年度报告相关事项的披露要求（20xx年3月20日）
3、信息披露实务讲解第3号——减持股份（20xx年8月29日）
4、上市公司业务办理指南第1号——信息披露业务办理
5、上市公司业务办理指南第2号——办理数字证书
6、上市公司业务办理指南第3号——监管信息交流
7、上市公司业务办理指南第4号——自动传真、短信
8、上市公司业务办理指南第5号——变更公司全称、证券简称
9、上市公司业务办理指南第6号——变更公司行业分类
10、上市公司业务办理指南第7号——公开增发新股
11、上市公司业务办理指南第8号——分红派息、转增股本实施
12、上市公司业务办理指南第9号——债券付息及利率调整
13、上市公司业务办理指南第10号——重大重组停牌及材料报送（20xx年5月18日）
14、上市公司业务办理指南第11号——董监高及关联人信息申报（20xx年9月3日）
15、上市公司业务办理指南第12号——董监高《声明与承诺书》报备（20xx年9月3日）
16、深圳证券交易所上市公司配股业务指南
四、登记、存管及结算相关业务规则
1、《证券登记规则》
2、《证券账户管理规则》
3、《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则》
4、《深圳分公司实时开户业务指南》
5、《关于印发“深圳市场首次公开发行股票登记结算业务指南”的通知》
6、《中国结算深圳分公司深交所上市权证发行人登记结算业务操作指南》
7、《中国结算深圳分公司D字头账户清理及补登记业务指南》
8、《中国证券登记结算有限责任公司名册服务业务暂行办法》
9、《中国结算深圳分公司上市公司权益分派和配股登记业务运作指引》
10、《中国结算深圳分公司证券登记存管服务指南》
11、《关于修订【中国结算深圳分公司上市公司股权分置改革登记结算业务操作指南】的通知及指南》
12、《中国结算深圳分公司上市公司股权分置改革追送对价股份变更登记业务操作指南》
13、《中国结算深圳分公司查询信息披露义务人持股及买卖流通股情况服务指南》
14、《中国结算深圳分公司限售股份登记存管业务指南》15、《上市公司流通股协议转让业务办理暂行规则》16、深圳证券交易所中国证券登记结算有限责任公司上市公司非流通股份转让业务办理须知
17、《中国结算深圳分公司上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理业务操作指南》
18、《中国结算深圳分公司协助执法业务工作程序》
19、《中国结算深圳分公司证券存管服务指南（20xx年版）》
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