金融理论与实务试题至.docx

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金融理论与实务试题至

全国2008年4月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：

00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．马克思的货币起源说立足于（　　　）

A．劳动价值论B．商品价值论

C．劳动价格论D．商品价格论

2．货币在交换中起媒介作用时发挥的职能是（　　　）

A．价值尺度B．流通手段

C．支付手段D．货币贮藏

3．下列关于人民币的表述错误的是（　　　）

A．1948年12月1日开始发行B．是一种信用货币

C．曾经规定过含金量D．有主辅币制度

4．信用最基本的职能是（　　　）

A．提高资金使用效率B．动员闲置资金并加以再分配

C．获得投资收益D．增强流动性

5．包含通货膨胀补偿因素在内的利率是（　　　）

A．市场利率B．官定利率

C．名义利率D．实际利率

6．四大银行中最晚成立的是（　　　）

A．中国工商银行B．中国银行

C．中国建设银行D．中国农业银行

7．我国香港地区的中央银行制度类型属于（　　　）

A．单一型B．复合型

C．跨国型D．准中央银行型

8．我国实行高度集中的“大一统”金融机构体系模式的时期是（　　　）

A．1949年～1952年B．1953年～1978年

C．1979年～1993年D．1994年～2005年

9．《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为（　　　）

A．银行风险资产的10%B．银行风险资产的8%

C．银行风险资产的6%D．银行风险资产的4%

10．下列属于特殊约定承保财产的是（　　　）

A．邮票B．票证

C．文件D．账册

11．目前我国使用的保险补偿方式不包括（　　　）

A．支付现金B．修理

C．更换D．重置

12．具有独立经济利益的理性投资者的经济行为会综合反映为追求（　　　）

A．收益最大化B．效用最大化

C．风险最小化D．无风险收益

13．基金单位总量可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金单位的是（　　　）

A．公司型基金B．契约型基金

C．开放式基金D．封闭式基金

14．下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的是（　　　）

A．经常转移B．收益

C．证券投资D．服务

15．我国实现人民币在经常项目下可自由兑换的年份是（　　　）

A．1992年B．1994年

C．1996年D．1998年

16．各国中央银行公布的货币供给量是一个（　　　）

A．增量B．常量

C．流量D．存量

17．提高法定存款准备金率表明中央银行货币政策的意图是（　　　）

A．扩张B．紧缩

C．稳定D．无法确定

18．基础货币属于中央银行的（　　　）

A．负债项目B．资产项目

C．或有负债D．或有资产

19．通货膨胀是一种（　　　）

A．货币现象B．商品现象

C．过剩现象D．短缺现象

20．治理通货膨胀应采取的货币政策操作是（　　　）

A．降低法定存款准备金率B．降低再贴现利率

C．在公开市场上卖出有价证券D．降低存贷款利率

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选、少选或未选均无分。

21．现代信用货币制度下国际货币的特点有（　　　　　）

A．规定有法定含金量B．在国际结算中广泛应用

C．可自由兑换成其他货币D．输出国外需货币主管当局批准

E．币值波动强烈

22．单一商业银行制度的优点有（　　　　　）

A．限制银行业垄断，有利于自由竞争

B．有利于银行与地方政府协调，全力为本地区服务

C．银行的独立性强，经营较灵活

D．放款分散，风险分散

E．可以获得规模效应

23．政策性银行的资金主要来源于（　　　　　）

A．财政预算拨款B．发行金融债券

C．吸收居民储蓄存款D．同业拆借款

E．吸收企业活期存款

24．下列属于商业银行中间业务的有（　　　　　）

A．汇兑业务B．结算业务

C．信托业务D．存款业务

E．代理业务

25．下列属于融资性资金信托的有（　　　　　）

A．信托投资B．信托存款

C．委托投资D．信托贷款

E．委托贷款

26．现代租赁的关系人有（　　　　　）

A．出租人B．承租人

C．供货人D．联系人

E．保证人

27．衍生金融工具包括（　　　　　）

A．股票B．债券

C．认股权证D．期货合约

E．期权合约

28．关于证券流通市场的表述正确的有（　　　　　）

A．增强金融工具的流动性B．实现资金由投资者向筹资者的转移

C．增加市场金融工具的总量D．不改变市场金融工具总量

E．会对发行市场产生影响

29．关于期权合约风险和损益状况的正确表述有（　　　　　）

A．期权合约购买者的风险有限

B．期权合约出售者的收益有限

C．对买进期权的购买者而言，其收益可以无限高

D．对卖出期权的出售者来说，其损失是有限的

E．对买进期权的出售者来说，其损失是有限的

30．通货膨胀成因理论主要有（　　　　　）

A．结构失调说B．成本推动说

C．需求拉上说D．经济倒退说

E．生产倒退说

三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）

31．企业甲向中国工商银行申请了一笔总额为2000万元的贷款，贷款期限为两年，年利率为6%，按复利计息，到期一次还本付息。

请计算到期后企业甲应支付的利息总额。

32．在一国的银行体系中，商业银行的存款准备金总额为5万亿元，流通于银行体系之外的现金总额为3万亿元，该国的广义货币供应量M2为40万亿元，试计算该国的广义货币乘数、各类存款总额以及现金提取率。

四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）

33．简述银行信用与商业信用的关系。

34．简述商业银行经营原则之间的关系。

35．简述融资性租赁的功能。

36．简述保险的基本原则。

37．简述外国债券和欧洲债券的异同。

38．简述货币政策的基本内容。

五、论述题（本大题14分）

39．试述我国外汇管理体制演变的历程与发展趋势。

全国2008年7月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：

00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．金本位制度下，决定两国汇率水平的基础是（　　　）

A．购买力平价B．物价指数之比

C．铸币平价D．货币的对内价值之比

2.提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（　　　）

A．马克思B．马歇尔

C．庇古D．费雪

3.欧元正式启动的时间是（　　　）

A．1998年1月1日B．1999年1月1日

C．2000年1月1日D．2001年1月1日

4.马克思提出的利息本质观是（　　　）

A．利息是人们放弃货币流动性的报酬

B．利息是货币所有者因出让货币使用权而从借款人那里获得的补偿

C．利息是资金短缺者从市场上筹集资金的成本

D．利息是剩余价值的特殊转化形态，是利润的一部分

5.我国三家政策性银行成立的时间是（　　　）

A．1993年B．1994年

C．1995年D．1996年

6.以经营工商业存、放款为主要业务的金融机构是（　　　）

A．中央银行B．商业银行

C．投资银行D．证券公司

7.我国的中央银行是（　　　）

A．中国工商银行B．中国银行

C．中国人民银行D．中国农业银行

8.商业银行的资产中最具流动性的是（　　　）

A．现金资产B．通知贷款

C．短期证券D．短期贷款

9.属于商业银行非交易账户的是（　　　）

A．货币市场存款账户B．储蓄存款

C．可转让支付命令账户D．活期存款

10.下列属于不可保财产的是（　　　）

A．古币B．艺术品

C．货币D．码头

11.我国深沪证券市场采取的交割模式为（　　　）

A．T+0B．T+1

C．T+3D．T+5

12.关于利率与债券市场价格变动关系的正确表述是（　　　）

A．二者正相关B．二者负相关

C．二者不相关D．二者关系不确定

13.基金单位总规模固定且投资者只能在流通市场上购买或变现基金单位的是（　　　）

A．封闭式基金B．开放式基金

C．公司型基金D．契约型基金

14.在直接标价法下，各汇率数值间的关系正确的是（　　　）

A．买入汇率＞中间汇率＞卖出汇率B．中间汇率＞卖出汇率＞买入汇率

C．中间汇率＞买入汇率＞卖出汇率D．买入汇率＜中间汇率＜卖出汇率

15.我国的居民储蓄存款处于（　　　）

A．M0层次B．M1层次

C．M2层次D．不确定

16.商业银行保有的存款准备金与流通于银行体系之外的现金之和是（　　　）

A．货币供应量B．狭义货币

C．基础货币D．广义货币

17.20世纪70年代西方发达国家的货币政策中介目标转向采用（　　　）

A．利率B．货币供应量

C．货币发行D．贷款规模

18.具有存款派生能力的金融机构是（　　　）

A．证券公司B．投资银行

C．保险公司D．商业银行

19.马克思认为货币需要量与单位货币流通速度的变动关系是（　　　）

A．正向B．反向

C．无关D．不确定

20.社会总供给会从商品数量、价格等多方面影响（　　　）

A．货币需求量B．利率水平

C．货币乘数D．基础货币

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选、少选或未选均无分。

21．货币作为支付手段发挥作用的场所有（　　　　　）

A．财政收支B．购买商品

C．银行发放贷款D．薪金支付

E．偿还赊销款项

22.国家信用在经济生活中的积极作用体现在（　　　　　）

A．是解决财政困难的较好途径

B．可以引导企业加快技术改造

C．促进了商品交换

D．可以筹集大量资金，改善投资环境，创造投资机会

E．可以成为国家宏观经济调控的重要手段

23.可作为动产信托标的物的有（　　　　　）

A．交通工具B．设备

C．土地D．房地产

E．原材料

24.下列属于特别约定承保财产的有（　　　　　）

A．金银珠宝B．水闸道路

C．矿井设备D．森林矿藏

E．有价证券

25.金融市场的基本要素有（　　　　　）

A．交易工具B．交易对象

C．交易价格D．交易主体

E．交易组织系统

26.以发行对象为标准可将股票的发行方式分为（　　　　　）

A．直接发行B．间接发行

C．公募D．私募

E．增发

27.预期市场价格趋于下跌的交易者可以选择的避险方式有（　　　　　）

A．购入卖出期权B．出售买进期权

C．购入买进期权D．出售卖出期权

E．抛售期货合约

28.下列属于国际收支平衡表经常项目的有（　　　　　）

A．直接投资B．货物

C．服务D．收益

E．经常转移

29.传统的货币政策工具包括（　　　　　）

A．法定存款准备金率B．再贴现率

C．行政干预D．窗口指导

E．公开市场业务

30.货币政策的主要内容包括（　　　　　）

A．政策目标B．政策工具

C．政策传导机制D．政策弹性

E．政策环境

三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）

31.王五从银行贷款50万元，贷款年利率为5%，期限为两年，到期一次还本付息，请用单利与复利两种方法计算到期时王五应支付的利息额。

32.某银行以年利率3%吸收了一笔100万元的存款。

若银行发放和管理贷款的经营成本为1%，可能发生的违约风险损失为1%，银行预期利润水平为1.5%，根据成本加成贷款定价法，该银行把这笔资金贷放出去时的最低贷款利率应该是多少？

四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）

33.简述资产证券化的含义与作用。

34.简述中央银行建立的必要性。

35.简述信托财产的特征。

36.简述可保利益必须具备的条件。

37.简述金融市场的基本功能。

38.简述货币政策中介目标的选择标准。

五、论述题（本题14分）

39.试结合通货膨胀的成因理论分析2007年我国的通货膨胀现象。

全国2009年4月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：

00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.为商品定价时货币发挥（）

A.价值尺度职能B.流通手段职能

C.支付手段职能D.贮藏手段职能

2.货币形态演变的历程是（）

A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币

B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币

C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币

D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币

3.商业信用最典型的做法是（）

A.银行贷款B.发行股票

C.商品赊销D.政府拨款

4.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为（）

A.13%B.8%

C.2%D.-2%

5.下列利率中可以承担基准利率作用的是（）

A.企业债券利率B.银行长期贷款利率

C.政策性银行贷款利率D.同业拆借利率

6.不以盈利为目的的金融机构是（）

A.商业银行B.投资银行

C.中央银行D.保险公司

7.英格兰银行成立于（）

A.1656年B.1694年

C.1844年D.1913年

8.中国农业发展银行是一家（）

A.商业银行B.投资银行

C.中央银行D.政策性很行

9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论是（）

A.商业贷款理论B.资产转移理论

C.预期收入理论D.负债管理理论

10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的（）

A.4%B.5%

C.8%D.12%

11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是（）

A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密

B.存款自愿、取款自由、存款有息

C.存款自由、取款自由、为储户保密

D.存款自由、取款自愿

12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的（）

A.财务管理职能B.资金融通职能

C.信用服务职能D.信用创造职能

13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是（）

A.交通工具B.设备

C.土地D.原材料

14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是（）

A.受益人B.被保险人

C.保险代理人D.保险经纪人

15.关于期货合约表述正确的是（）

A.可以用来套期保值，但不能用来投机

B.可以用来投机，但不能用来套期保值

C.既可用来套期保值，又可用来投机

D.既不能用来套期保值，又不能用来投机

16.对期权合约的购买者来说（）

A.买进期权的风险有限，卖出期权的风险无限大

B.买进期权的风险无限大，卖出期权的风险有限

C.买进期权和卖出期权的风险都无限大

D.买进期权和卖出期权的风险都有限

17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是（）

A.直接标价法B.间接标价法

C.美元标价法D.中间标价法

18.基础货币属于（）

A.商业银行的负债项目B.中央银行的负债项目

C.投资银行的负债项目D.政策性银行的负债项目

19.我国制定货币政策的银行是（）

A.中国银行B.中国建设银行

C.中国工商银行D.中国人民银行

20.当前我国货币政策的最终目标是（）

A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定

B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

C.经济增长

D.物价稳定

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选、少选或未选均无分。

21.目前主要的国际储备货币有（）

A.美元B.人民币

C.日元D.欧元

E.泰铢

22.下列关于银行信用的表述正确的有（）

A.突破了商业信用规模上的局限性B.突破了商业信用方向上的局限性

C.是我国最主要的信用形式D.与商业信用相互支持、相互促进

E.最主要采用“挂账信用”的形式

23.商业银行的职能有（）

A.信用中介职能B.支付中介职能

C.信用创造职能D.金融服务功能

E.财富贮藏职能

24.中央银行制度的类型有（）

A.单一型B.复合型

C.分散型D.准中央银行型

E.跨国型

25.下列属于商业银行资产业务的有（）

A.现金资产B.贷款

C.证券投资D.汇兑

E.向中央银行再贷款

26.资金信托的种类有（）

A.融资性资金信托B.投资性资金信托

C.基金性资金信托D.房产性资金信托

E.地产性资金信托

27.货币市场包括（）

A.国库券市场B.商业票据市场

C.大额可转让存单市场D.同业拆借市场

E.回购市场

28.投资基金的特点有（）

A.无风险B.多元化投资

C.专家理财D.流动性强

E.不可转让

29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有（）

A.货币流通速度B.法定存款准备金率

C.超额存款准备金率D.提现率

E.存贷款比率

30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有（）

A.提高法定存款准备金率B.增加再贷款

C.在公开市场上买进有价证券D.在公开市场上卖出有价证券

E.提高存贷款利率

三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）

31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股，一年后以每股9元的价格卖出，期间享受了一次每10股派1.5元的分红，在不考虑税收和交易成本的情况下，试计算该企业此笔投资的年收益率。

32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元，流通中的货币量为10亿元，试计算同期的货币流通速度。

若货币流通速度变为5，请计算流通中每单位货币的实际购买力。

四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）

33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向。

34.简述可保利益原则确定的根据和意义。

35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点。

36.简述股票投资决策的基本方法。

37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的优缺点。

38.简述货币政策传导的一般过程。

五、论述题（本题14分）

39.试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响。

全国2009年7月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：

00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.货币在商品交换中起媒介作用时执行（）

A.价值尺度职能B.流通手段职能

C.贮藏手段职能D.支付手段职能

2.马克思认为货币是（）

A.价值尺度与流通手段的统一B.流通手段与支付手段的统一

C.价值尺度与支付手段的统一D.流通手段与贮藏手段的统一

3.我国企业投融资体制从财政主导型转为金融主导型的年份是（）

A.1978年B.1979年

C.1983年D.1994年

4.一般来说，当物价水平上升时，名义利率将（）

A.上升B.下降

C.不变D.不确定

5.在一国利率体系中起决定性作用的是（）

A.名义利率B.市场利率

C.基准利率D.优惠利率

6.专门对工商业办理投资和长期信贷业务的银行是（）

A.商业银行B.中央银行

C.投资银行D.储蓄银行

7.中国人民银行成立于（）

A.1948年12月1日B.1949年12月1日

C.1953年12月1日D.1984年1月1日

8.主张商业银行的资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的经营管理理论是（）

A.商业贷款理论B.资产转移理论

C.预期收入理论D.负债管理理论

9.国际上通行的一种评价借款人信誉状况的原则是（）

A.“3C”原则B.“4C”原则

C.“5C”原则D.“6C”原则

10.客户以现款交付银行，由银行把款项支付给异地受款人的业务被称为（）

A.结算业务B.支付业务

C.汇兑业务D.信托业务

11.受托人在管理和处理信托财产时不得侵犯信托财产的（）

A.公益性B.独立性

C.真实性D.共有性

12.中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是（）

A.为国有资产保值增值B.防止市场操纵

C.运用经济手段进行宏观调控D.让利于民

13.狭义的金融市场是指（）

A.商品市场B.货币市场

C.证券市场D.衍生产品市场

14.如果预期标的物价格上升，投资者可以选择（）

A.购买买进期权B.购买卖出期权

C.售出买进期权D.售出标的物

15.还本付息以国家财政做担保的债券是（）

A.金融债券B.国家债券

C.地方政府债券D.公司债券

16.我国人民币汇率采用的标价方法是（）

A.直接标价法B.间接标价法

C.美元标价法D.中间标价法

17.对外投资收入记入国际收支平衡表中的（）

A.经常账户B.资本与金融账户

C.储备资产账户D.净误差与遗漏

18.我国的企业定期存款处于（）

A.M0层次B.M1层次

C.M2层次D.M3层次

19.基础货币不包含（）

A.流通于银行体系之外的现金B.商业银行在中央银行的存款准备金

C.商业银行的库存现金D.商业银行吸收的企业活期存款

20.通货膨胀现象反映（）

A.社会总需求大于社会总供给B.社会总供给大于社会总需求

C.货币供给量不足D.货币购买力上升

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选、少选或未选均无分。

21.消费信贷的积极作用体现在（）

A.是国家解决财政困难的较好途径

B.有助于商业银行调整信贷结构、分散风险

C.提高居民生活质量

D.引导企业加快技术改造和新产品生产

E.筹集大量资金，改善投资环境

22.下列关于商业信用的表述正确的有（）

A.信用规模无限制

B.商品赊销是其典型做法

C.具有方便、简单、快速的特点

D.与银行信用是一种相互支持、相互促进的关系

E.“口头信用”是其规范形式

23.1994年设立的政策性银行是（）

A.中国人民银行B.中国工商银行

C.国家开发银行D.中国进出口银行

E.中国农业发展银行

24.商业银行进行证券投资的目的是（）

A.获取收益B.分散风险

C.增强流动性D.增加资本金

E.扩大声誉

25.保险补偿的内容包括（）

A.危险转移B.损失分散

C.实施补偿D.返还保费

E.再保险

26.采用优先股筹资的有利方面主要有（）

A.无到期日B.不会分散股东控制权

C