中级经济师考试《金融专业知识与实务》题库.docx

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注：

此资料是根据最新版教材，大纲，整理而成（含参考答案），掌握本资料重点，考试必过。

一、考试认识

竞争激烈的考试，离不开考试的指定范围和考试大纲，其中主要的内容虽然各地区考试的形式不同，但是重点一般是相似或相近的！

本次汇总的试题库附有参考答案，请各位需要好好的参考！

二、复习方法：

针对这样的情况，经过我们已经考过人员的总结，相对有效而可行的复习方式为：

对内容简单了解后，对试题的攻克，进行多方面的试题训练，也就是说先多做试题，然后在试题中，碰到未知、不明确的通过资料进行补充、强化。

原因在于：

单一的看书，效率很低，也记不住。

往往是看一遍忘一次。

通过试题的强化训练，在试题中你会发现，主要的内容，重要的，都会在试题中反复出现。

这样对于提高效率是比较重要的！

选择题（每题2分）

1.若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（B）。

A.3% 

B.4%

C.5% 

D.10%

2.某投资人存入银行1000元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是（B）。

A.40.2 

B.40.4

C.80.3 

D.81.6

3.国债的发行价格低于面值，叫做（A）发行。

A.折价 

B.平价

C.溢价 

D.竞价

4.某证券的β值是1.5，同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（C）。

A.5% 

B.10%

C.15% 

D.85%

5.投资者用10万元进行为期2年的投资，年利率为10%，按复利每年计息一次，则2年年末投资者可获得的本息和为（D）万元。

A.11.0

B.11.5

C.12.0 

D.12.1

6.某机构发售了面值为100元，年利率为5%，到期期限为10年的债券，按年付息。

某投资者以90元的价格买入该债券，2年后以98元的价格卖出，则该投资者的实际年收益率为（D）。

A.5% 

B.7%

C.9.8% 

D.10%

7.某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为（C）元。

A.20 

B.30

C.40 

D.50

8.与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是（D）。

A.商业银行 

B.财政部门

C.政府政策 

D.市场资金供求

9.投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为（C）万元。

A.110 

B.120

C.125 

D.135

10.认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（D）。

A.货币数量论 

B.古典利率理论

C.可贷资金理论 

D.流动性偏好理论

11.债券的票面收益与面额的比率是（B）。

A.当期收益率 

B.名义收益率

C.到期收益率 

D.实际收益率

1.根据性质的不同，债券可以分为（ABE）。

A.信用债券 

B.抵押债券 

C.付息债券 

D.贴现债券 

E.担保债券

2.金融市场的类型按交易中介可以划分（AB）。

A.直接金融市场 

B.间接金融市场 

C.发行市场

D.流通市场 

E.有形市场

3.金融工具的性质包括（ABDE）。

A.收益性 

B.风险性 

C.安全性 

D.流动性 

E.期限性

4.按期限不同，金融工具可分为（AB）。

A.货币市场工具 

B.资本市场工具 

C.原生市场工具

D.衍生市场工具 

E.流通市场工具

5.金融市场的功能不包括（D）。

A.资金积聚功能

B.财富功能 

C.风险分散功能

D.流通功能

6.货币市场里的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（B）特性。

A.货币 

B.准货币 

C.基础货币 

D.有价证券

7.证券回购协议实质是（C）。

A.信用贷款 

B.证券买卖行为

C.以证券为质押品短期借款 

D.信用借款

8.银行承兑汇票特点不包括（D）。

A.安全性高 

B.流动性强 

C.灵活性好 

D.收益率高

9.资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（D）年以上。

A.5 

B.3 

C.8 

D.1

10.即期外汇交易是指在成交当日或之后的（B）营业日内办理实际货币交割的外汇交易。

A.一个 

B.两个 

C.三个 

D.四个

11.以下不属于金融衍生品特征的是（D）。

A.杠杆比例高 

B.定价复杂 

C.高风险性 

D.全球化程度低

12.（D）是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。

A.F股 

B.H股 

C.B股 

D.A股

1.在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（B）。

A.家庭 

B.企业

C.中央银行 

D.政府

2.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（B）。

A.期限性 

B.流动性

C.收益性 

D.风险性

3.具有“准货币”特性的金融工具是（A）。

A.货币市场工具

B.资本市场工具

C.金融衍生品 

D.外汇市场工具

4.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫（C）。

A.看涨期权 

B.欧式期权

C.看跌期权 

D.美式期权

5.在我国的债券回购市场上，回购期限是（D）。

A.1个月以内 

B.3个月以内

C.6个月以内 

D.1年以内

6.在金融工具的性质中，成反比关系的是（C）。

A.期限性与收益性

B.风险性与期限性

C.期限性与流动性

D.风险性与收益性

7.金融市场最基本的功能是（A）。

A.资金积累 

B.风险分散

C.资源配置 

D.宏观调控

8.证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于（B）之差。

A.购回价格与买入价格

B.购回价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D.证券面值与卖出价格

9.某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（A）。

A.套期保值者 

B.套利者

C.投机者 

D.经纪人

10.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（B）。

A..市场价格低于执行价格

B.市场价格高于执行价格

C.市场价格上涨

D.市场价格下跌

11.一般来说，流动性差的债权工具的特点是（A）。

A.风险相对较大、利率相对较高

B.风险相对较大、利率相对较低

C.风险相对较小、利率相对较高

D.风险相对较小、利率相对较低

12.在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（B）。

A.企业 

B.家庭

C.政府 

D.金融机构

13.金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的（D）功能。

A.资金积聚 

B.资源配置

C.风险分散 

D.财富

14.如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加（C）市场。

A.同业拆借

B.商业票据

C.回购协议

D.大额可转让定期存单

15.公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（D）。

A.公司债券

B.银行承兑汇票

C.大额可转让定期存单

D.商业票据

16.常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（C）。

A.即期外汇 

B.远期外汇

C.掉期 

D.回购

17.以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（B）股票。

A.A股 

B.B股

C.H股 

D.F股

1.在金融市场构成要素中，（AB）是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础。

A.金融市场主体

B.金融市场客体

C.金融市场中介

D.金融市场价格

E.金融监管机构

2.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是（ACD）。

A.不记名并可转让流通

B.面额不固定且为大额

C.不可提前支取

D.利率一般高于同期限的定期存款利率

E.利率是固定的

3.作为一种投资工具，投资基金的特点是（BDE）。

A.集中投资，分散风险

B.集合投资，降低成本

C.投资对象单一

D.分散投资，降低风险

E.专业化管理

4.在金融工具四个性质之间，存在反比关系的是（CD）。

A.期限性与收益性

B.期限性与风险性

C.流动性与收益性

D.期限性与流动性

E.收益性与风险性

5.我国金融市场存在的问题有（BCE）。

A.间接融资比重过低

B.金融市场规模小

C.直接融资比重过低

D.尚未推出金融衍生品市场

E.货币市场发展滞后

1.20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。

最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。

20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。

在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS）的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。

为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。

金融衍生品区别于传统金融工具的特征是（ACD）。

A.杠杆比率高

B.主要用于套期保值

C.高风险性

D.全球化程度高

2.20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。

最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。

20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。

在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS）的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。

为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。

与远期合约相比，期货合约的特点是（BD）。

A.合约的规模更大

B.交易多在有组织的交易所进行

C.投机性更强

D.合约的内容标准化

3.20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。

最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。

20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。

在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS）的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。

为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。

信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，当约定的信用事件发生时，导致的结果是（C）。

A.由卖方向买方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值

B.由买方向卖方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值

C.由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分

D.由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分

4.20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。

最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。

20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。

在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS）的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。

为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。

信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有（BCD）。

A.同时在交易所和柜台进行交易

B.缺乏监管

C.市场操作不透明

D.没有统一的清算报价系统

1.同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是（D）拆借。

A.质押 

B.抵押

C.担保 

D.信用

2.货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有（D）之誉。

A.货币 

B.票据

C.基础货币 

D.准货币

正确答案：

D,

3.在金融衍生品市场交易主体中，利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行衍生品交易，以获取无风险收益的是（C）。

A.套期保值者 

B.投机者

C.套利者 

D.经纪人

4.在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构之一的是（A）。

A.中央银行 

B.企业

C商业银行 

D.证券公司

5.存款性金融机构是指经营各种存款并提供（C）服务以获取收益的金融机构。

A.支付中介 

B.咨询中介

C.信用中介 

D.信息中介

6.金融市场最基本的功能是（D）。

A.资源配置职能 

B.财富功能

C.交易功能 

D.资金积聚功能

7.金融市场上主要的资金供应者是（A）。

A.居民 

B.企业

C.金融机构 

D.中央银行

8.将金融市场划分为发行市场和流通市场，是（D）。

A.按交易标的物划分

B.按地域范围划分

C.按交易中介划分

D.按交易程序划分

9.CDs是银行业（D）而创造的金融创新工具。

A.规避利率变动风险

B.吸引客户存款

C.应对激烈的市场竞争

D.逃避金融法规约束

10.短期政府债券优点不包括（B）。

A.以国家信用为担保，几乎不存在违约风险

B.收益率高

C.免缴所得税

D.极易在市场上变现，具有较高的流动性

11.根据（D），金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人。

A.交易复杂程度不同

B.风险承受能力不同

C.交易方式的不同

D.交易目的的不同

12.（A）有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。

A.看涨期权的买方

B.看跌期权的买方

C.远期合约买方

D.远期合约卖方

13.最常用的一种信用衍生产品是（C）。

A.金融远期 

B.金融互换

C.信用违约掉期

D.金融期权

14.（B）是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约交易。

A.金融远期 

B.金融期货

C.金融期权 

D.金融互换

15.在我国上市公司的股份按（B）可以分为国有股、法人股和社会公众股。

A.发行范围 

B.投资主体

C.发行产品 

D.标的资产

16.目前我国同业拆借资金的最长期限为（A）。

A.一年 

B.半年

C.四个月 

D.一个月

17.证券回购实际上是一种（A）行为。

A.短期质押融资

B.商业贷款

C.证券交易 

D.信用贷款

18.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为（B）。

A.F股 

B.H股

C.B股 

D.A股

1.在证券回购市场上回购的品种有（ABCE）。

A.大额可转让定期存单

B.商业票据

C.国库券

D.支票

E.政府债券

2.投资基金的特点是（BDE）。

A.集中投资，分散风险

B.集合投资，降低成本

C.投资对象单一

D.分散投资，降低风险

E.专业化管理

3.金融工具的性质有（BCDE）。

A.安全性 

B.期限性

C.收益性 

D.风险性

E.流动性

4.（BE）是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。

A.金融市场范围 

B.金融市场客体

C.金融市场价格 

D.金融市场中介

E.金融市场主体

5.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有的特点是（ABD）。

A.不记名，且可在市场上流通并转让

B.一般面额固定且较大

C.可提前支取，但会损失一些利息收入

D.不可提前支取，只能在二级市场上流通转让

E.利率一般低于同期限的定期存款利率

6.资本市场的交易对象主要是（BDE）。

A.国库券 

B.股票

C.商业票据 

D.政府中长期公债

E.公司债券

7.金融工具的风险一般来源于（AE）。

A.信用风险 

B.利率风险

C.操作风险 

D.系统性风险

E.市场风险

8.根据偿还期限的不同，债券可以分为（BCD）。

A.信用债券 

B.短期债券

C.中期债券 

D.长期债券

E.担保债券

9.外汇交易类型分为（ABC）。

A.即期外汇交易 

B.远期外汇交易

C.掉期外汇交易 

D.期货外汇交易

E.期权外汇交易

10.目前较为普遍的金融衍生品合约有（ABCD）。

A.金融远期 

B.金融期货

C.金融期权 

D.金融互换

E.可转换债券

11.比较常见的远期合约主要有（ACD）。

A.远期利率协议

B.信用衍生品

C.远期外汇合约

D.远期股票合约

E.股指外汇合约

12.汇票按出票人不同可分为（AB）。

A.银行汇票 

B.商业汇票

C.记名汇票 

D.现金汇票

E.定额汇票

13.以下对金融期权的表述中，正确的是（ABC）。

A.金融期权实际上是一种契约

B.期权合约的买方可以实现有限的损失和无限的收益

C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是期权费

D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约组合

E.金融期权是一种非标准化的合约类型

14.货币市场主要包括（ABD）。

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.债券市场 

D.证券回购市场

E.外汇市场

15.货币市场中交易的金融工具一般都具有（ACE）等特点。

A.期限短 

B.期限长

C.流动性高 

D.流动性低

E.利率敏感

1.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。

同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。

种证券回购交易属于（A）。

A.货币市场 

B.票据市场

C.资本市场 

D.股票市场

2.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。

同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。

这种回购交易实际上是一种（A）行为。

A.质押融资 

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易

3.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。

同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。

我国回购交易的品种主要是（BD）。

A.股票 

B.国库券

C.基金

D.商业票据

4.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。

同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。

我国回购交易有关期限规定不能超过（D）。

A.1个月 

B.3个月

C.6个月 

D.12个月

5.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。

同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。

甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是（D）。

A.证券的收益 

B.手续费

C.企业利润 

D.借款利息

1.到期期限相同的债权工具利率不同的原因是（ABD）。

A.违约风险 

B.流动性 

C.市场预期 

D.所得税 

E.收益性

2.古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即（D）。

A.货币供给增加，利率水平上升 

B.储蓄增加，利率水平上升

C.货币需求增加，利率水平上升 

D.投资增加，利率水平上升

3.某人在银行存入10万元，期限2年，年利率为6%，每半年支付一次利息，如果按复利计算，2年后的本利和是（B）万元。

A.11.20 

B.11.26 

C.10.26 

D.10.23

4.假定某人打算三年后可以收到100元，银行利率为8%，且一季度记一次息，其应该在银行存入（B）元。

A.100 

B.78.85 

C.76 

D.78

5.假定某人打算三年后可以收到100元，银行利率为8%，连续复利计息，其应该在银行存入（D）元。

A.100 

B.78.85 

C.76 

D.78.66

6.某附息票债券的期限为5年，面额为1000元，息票栽明年利息额为100元，则该债券的名义收益率为（B）。

A.2% 

B.10% 

C.11.11% 

D.50%

7.1年期的零息债券，票面额1000元，如果现在的购买价格为900元，则到期收益率为（B）。

A.9% 

B.11.1% 

C.10% 

D.6%

8.假设购买债券花费100元，每年得到的利息支付为10元，则该债券的到期收益率为（A）。

A.10% 

B.9% 

C.11% 

D.4% 

9.假若金额为100元的一张债券，不支付利息，贴现出售，期限1年，收益率为3%，到期一次归还。

则该张债券的交易价格为（D）元。

A.97 

B.106 

C.103 

D.97.09

10.现有按年收益率14%每年付息一次的100元债券，期限10年。

当市场利率为13%时，债券价格为（B）元。

A.94.98 

B.105.43 

C.103 

D.100

11.某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为10%，则该股票的每股市场价格应为（C）元。

A.20 

B.30 

C.40 

D.50

12.如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，则该市场属于（B）。

A.弱式有效市场 

B.半强式有效市场

C.强式有效市场 

D.半弱式有效市场

13.如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%，13=2,则证券i的实际收益率比预期收益率大（B）。

A.1.5% 

B.6% 

C.1% 

D.9%