金融法教学大纲.docx
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金融法教学大纲
金融法教学大纲
课程名称：
金融法课程编码：
0905340006
英文名称：
FinancialLaw
学时：
36学分：
2
适用专业：
法学课程类别：
选修
课程性质：
专业课先修课程：
民法、商法、经济法
参考教材：
金融法，法律出版社，强力，2004.8
一、课程性质与任务
金融法以金融法基本理论问题及前沿和热点问题作为研究对象，在学习金融法基本理论的基础上分别讨论各个金融前沿课题的背景、研究现状和未来发展趋势，使学生在掌握一定的金融法知识基础后，能够跟踪当代的金融法理论发展，使之更好的指导未来的金融法律实践。
本课程主要研究金融法基本理论，掌握我国及世界主要国家的金融体制、金融立法及发展趋势，学习掌握银行法律制度及货币法律制度。
二、课程教学的基本要求
1．应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。
2．牢固掌握课程所涉及的金融法理论概念，能够启发式地引导学生关注当代金融改革的理论和实践。
3．学会理论联系实际，认识到理论与实践的关系，特别是认识到当代国际范围内的金融法理论前沿发展与我国的金融改革实践的关系与联系，正确认识金融理论的普遍性和特殊性的关系。
三、课程内容及教学要求
第一章金融概述
教学基本要求：
了解金融的含义、金融形态，货币与金融、信用与金融的关系，了解金融市场的涵义、金融在现代经济中的地位；熟悉掌握货币与金融的关系，信用的职能、形式、信用与金融的关系，了解金融市场的涵义、金融在现代经济中的地位
重点：
1．学习了解金融的含义、金融形态，货币与金融、信用与金融的关系
2．了解金融市场的涵义、金融在现代经济中的地位
难点：
货币与金融的关系，信用的职能、形式、信用与金融的关系，了解金融市场的涵义、金融在现代经济中的地位
教学基本内容：
第一节金融
一、金融与金融形态
二、货币与金融
三、信用与金融
第二节金融市场
一、金融市场的涵义
二、金融市场的要素
三、金融市场的类型
第三节金融在现代经济中的地位和作用
第二章金融法概述
教学基本要求：
了解世界各国及我国的金融立法概况，掌握金融法的调整对象和金融法的地位，熟悉掌握金融法的立法体系
重点：
1．世界各国及我国的金融立法概况
2．金融法的调整对象和金融法的地位
3．金融法的立法体系
难点：
金融法的基本原则
教学基本内容：
第一节金融法的概念、调整对象及地位
一、金融法的概念
二、金融法的调整对象
三、金融法的地位
第二节金融示的内容、体系及渊源
一、金融法的内容
二、金融法的体系
三、金融法的渊源
第三节金融法的基本原则
第三章金融体制与金融立法
主要教学要求：
了解世界主要国家的金融体制及其特征以及金融立法发展趋势，了解中国的金融体制及特征以及中国金融立法的发展趋势。
熟悉掌握金融体制的含义、主要模式
重点：
1．世界主要国家的金融体制及其特征以及金融立法发展趋势
2．中国的金融体制及特征以及中国金融立法的发展趋势
难点：
金融体制的含义、主要模式
教学基本内容：
第一节世界主要国家金融体制
一、世界各国金融体制的主要类型
二、美国金融体制及其特征
三、英国金融体制及其特征
四、德国金融体制及其特征
五、日本金融体制及其特征
第二节世界主要国家与国际金融立法及其趋势
一、金融立法的立法与发展
二、世界主要国家的金融立法
三、国际金融立法
四、各国金融立法的发展趋势
第三节中国金融体制及其改革
一、旧中国金融业的发展
二、经济体制改革前中国金融体制的特征及弊端
三、有计划商品经济时期的金融体制改革
四、市场经济条件下金融体制改革的目标
五、市场经济条件下金融体制改革的阶段性成果
第四节中国金融立法及其趋势
一、新中国的金融立法
二、中国金融立法趋势
第四章银行法概述
教学基本要求：
了解银行的概念、功能、分类，熟悉掌握我国现行金融机构体系，银行法的地位与内容体系，了解各国的银行立法的概况
重点：
1．我国现行金融机构体系
2．银行法的地位和内容
难点：
银行的功能、我国现行金融机构体系
教学基本内容：
第一节银行与金融机构体系
一、银行的产生和发展
二、银行的功能
三、金融机构体系
四、中国现行金融机构体系
第二节银行法的地位与内容体系
一、银行法的概念与地位
二、银行法的内容
第三节各国的银行立法
一、西方发达国家的银行立法
二、中国银行立法
第五章商业银行法律制度
教学基本要求：
了解商业银行的概念、性质、职能，了解商业银行财务会计制度，熟悉掌握商业银行组织体制的类型，商业银行设立变更终止的条件，商业银行的监督管理制度
重点：
1．商业银行的概念、性质、职能
2．商业银行财务会计制度
3．商业银行组织体制的类型，商业银行设立变更终止的条件。
难点：
商业银行的监督管理制度
教学基本内容：
第一节商业银行法概述
一、商业银行的性质
二、中国的商业银行
三、商业银行的一般原则
第二节商业银行的组织体制、组织形式和治理结构
一、商业银行的组织体制
二、商业银行的组织形式
三、商业银行的治理结构
第三节商业银行的设立、变更、接管与终止
一、商业银行的设立
二、商业银行的变更
三、商业银行的接管
四、商业银行的终止
第四节商业银行的业务范围与业务规则
一、商业银行的一般业务
二、商业银行业务范围的法律规定
三、商业银行的业务规则
第五节商业银行与客户的关系
一、银行与客户关系的法律性质
二、商业银行与客户关系的种类
三、银行与客户的基本权利与义务
第六节商业银行的财务会计制度
一、商业银行财务会计制度的基本准则
二、会计报表、年度财务报告、经营业绩和审计报告
三、呆账准备金的提取
第七节商业银行的监督管理
一、商业银行的监督管理的概述
二、商业银行的内部自律监督管理
三、银行业国家监管机构的监管
四、银行同业协会的监管
五、国家审计部门对商业银行的审计监督
第八节商业银行的法律责任
一、商业银行的法律责任概述
二、商业银行违反组织法的行为及其法律责任
三、商业银行以外的当事人违反商业银行组织法的行为及其法律责任
第六章政策性银行法律制度
教学基本要求：
熟悉掌握政策性银行及其立法，中国政策性银行法律制度
重点：
政策性银行及其立法
难点：
中国政策性银行法律制度
教学基本内容：
第一节政策性银行及其立法
一、政策性银行的概念与分类
二、政策性银行的职能
三、政策性银行的特征
四、政策性银行的法律地位
五、政策性银行立法
第二节中国政策性银行法律制度
一、中国政策性银行的建立
二、中国政策性银行的法律地位及资本
三、中国政策性银行的业务范围及业务规则
四、中国政策性银行的组织体制与治理结构
第七章非银行金融机构法律制度
主要教学要求：
了解非银行金融机构的概念、特征、分类及其职能，了解各国非银行金融机构监督管理的特点，熟悉掌握城市信用合作社、农村合作金融机构、财务公司、汽车金融公司法律制度。
重点：
1.非银行金融机构的概念、特征、分类及其职能
2.城市信用合作社、农村合作金融机构、财务公司、汽车金融公司法律制度。
难点：
农村合作金融机构法律制度
教学基本内容：
第一节非银行金融机构法概述
一、非银行金融机构的概念与特征
二、各国对非银行金融机构的监督管理
三、中国非银行金融机构及其立法
第二节金融资产管理公司法律制度
一、金融资产管理公司概述
二、金融资产管理公司的性质与法律地位
三、金融资产管理公司的设立、终止与清算
四、金融资产管理公司的业务范围
五、金融资产管理公司的经营和管理
第三节城市信用合作社法律制度
一、城市信用合作社的性质与法律地位
二、城市信用合作社的设立、变更与终止
三、城市信用合作社的组织形式与管理体制
四、城市信用合作社业务范围与业务规则
五、城市信用合作社联合社
第四节农村合作金融机构法律制度
一、农村合作金融机构的发展及其改革
二、农村信用合作社
三、农村信用社县级联合社
四、农村信用社省（自治区、直辖市）联合社
五、农村合作银行
第五节企业集团财务公司法律制度
一、企业集团财务公司的性质和法律地位
二、企业集团财务公司的设立、变更、接管与终止
三、业务范围与风险控制
四、监督管理与行业自律
第六节金融租赁公司法律制度
一、金融租赁概述
二、金融租赁公司的设立、变更、整顿、接管与终止
三、业务范围与经营规则
四、监督管理
五、融资租赁合同纠纷案件的审理规则
第七节汽车金融公司法律制度
一、汽车金融公司及其立法
二、汽车金融公司的性质和法律地位
三、汽车金融公司的设立、变更与终止
四、汽车金融公司的业务范围
五、汽车金融公司的业务规则与监督管理
第八章存款法律制度
教学基本要求：
了解存款业务的法律性质及特征，了解存款法基本制度，基本掌握单位存款法律制度。
熟悉掌握存款业务规则，熟悉掌握储蓄机构的业务范围以及储蓄业务的基本规则，熟悉掌握存款纠纷案件的范围和类型。
重点：
1．存款业务的法律性质及特征
2．存款业务规则
3．储蓄机构的业务范围以及储蓄业务的基本规则
难点：
存款合同的表现形式及其特征，存款纠纷案件的范围和类型
教学基本内容：
第一节存款法基本制度
一、存款与存款法
二、存款的分类
三、存款合同
四、存款业务基本规则
第二节储蓄存款法律制度
一、储蓄存款及其立法
二、储蓄原则
三、储蓄机构
四、储蓄业务基本规则
第三节单位存款法律制度
一、单位存款及其立法
二、单位存款的分类
三、单位存款基本原则
四、单位定期存款规则
五、单位存款的变更、挂失规则
六、协助查询、冻结、扣划单位存款规则
第四节存款纠纷及其处理
一、存款纠纷案件的范围、管辖、受理、中止和移送
二、一般存单纠纷
三、以存单为表现形式的借贷纠纷
四、存单质押纠纷
第九章贷款法律制度
教学基本要求：
了解贷款的法律性质、种类、期限及其贷款的程序规则，了解贷款质量监管及损失处理，熟悉掌握借款合同的性质、法律特征及其争议解决方式，熟悉掌握贷款担保的特征、分类
重点：
1．贷款的法律性质、种类、期限及其贷款的程序规则
2．贷款质量监管及损失处理
3．借款合同的性质、法律特征及其争议解决方式
难点：
贷款担保的特征、分类
教学基本内容：
第一节贷款法基本制度
一、贷款与贷款法
二、贷款的种类、期限和利率规则
三、贷款程序规则
四、贷款主体规则
五、贷款特别管理
六、贷款质量监管及贷款损失处理
七、贷款债权保全与清偿规则
第二节借款合同制度
一、借款合同的性质及立法
二、借款合同的法律特征
三、借款合同的订立
四、贷款合同的履行
五、借款合同的违约责任
六、自然人借款合同的特别规定
七、借款合同争议的解决方式
第十章支付结算法律制度
教学基本要求：
了解结算的概念、分类，基本掌握我国现行结算方式及支付工具，熟悉掌握结算的原则、结算的纪律，熟悉掌握银行结算账户管理的基本原则
重点：
1．结算的概念、分类
2．我国现行结算方式及支付工具，结算的原则、结算的纪律，银行结算账户管理的基本原则
难点：
我国现行非票据支付结算方式及结算规则
教学基本内容：
第一节结算与结算法概述
一、结算的概念与分类
二、结算立法
三、我国现行结算方式与支付工具
四、结算的中介机构
五、结算原则
六、办理支付结算的一般规定
第二节银行结算账户管理制度
一、银行结算账户的概念和分类
二、银行结算账户管理的基本原则
三、银行结算账户的开立
四、银行结算账户的使用
五、银行结算账户的变更与撤销
六、银行结算账户的管理
第三节非票据支付结算方式及结算规则
一、汇兑
二、委托收款
三、托收承付
四、银行卡
第十一章商业银行投资及其他资产负债业务行为法律制度
教学基本要求：
了解商业银行投资行为法律制度，同业拆借法律制度，熟悉掌握票据贴现法律制度
重点：
1．商业银行投资行为法律制度
2．同业拆借法律制度
难点：
票据贴现法律制度
教学基本内容：
第一节商业银行投资行为法律制度
一、商业银行投资行为规则概述
二、商业银行政府债券和金融债券投资业务
三、商业银行投资业务禁止规则
四、商业银行投资和从事综合经营活动限制的适当放宽
第二节银行同业拆借法律制度
一、同业拆借法概述
二、同业拆借的主体规则
三、同业拆借资金来源与运用规则
四、同业拆借期限规则
五、同业拆借利率规则
六、同业拆借资金额度规则
七、同业拆借合同规则
八、同业拆借的监管
第三节票据贴现与发行债券法律制度
一、票据贴现及其立法
二、票据贴现规则
三、票据再贴现规则
四、商业银行发行金融债券和境外借债规则
第十二章商业银行的中间业务行为法律制度
教学基本要求：
了解商业银行的中间业务的分类，商业银行中间业务的立法状况，熟悉掌握金融衍生产品的监管规则，熟悉掌握商业银行中间业务的规则
重点：
1．商业银行的中间业务的分类
2．商业银行中间业务的立法状况
3．金融衍生产品的监管规则
难点：
商业银行中间业务的规则
教学基本内容：
第一节中间业务及其分类
一、中间业务的概念
二、中间业务的分类
三、中间业务立法
第二节中间业务规则
一、代理类中间业务
二、担保类中间业务
三、承诺类中间业务
四、交易类中间业务
五、基金托管业务
六、咨询顾问类业务
七、提供保管箱业务
第十三章中央银行法
主要教学要求：
了解中央银行的概念、性质及其类型，基本掌握中国人民银行的职能与职责、法律地位及其组织机构，熟悉掌握中央银行的业务范围、特点及基本原则，熟悉掌握中国人民银行对金融市场的监管，中央银行与金融监管的关系
重点：
1．中央银行的概念、性质及其类型
2．中国人民银行的职能与职责、法律地位及其组织机构
3．中央银行的业务范围、特点及基本原则
4．中国人民银行对金融市场的监管
难点：
中央银行的地位、货币政策与金融调控制度，中央银行与金融监管的关系。
教学基本内容:
第一节中央银行法概述
一、中央银行的概念
二、中央银行的类型
三、中央银行法的性质与地位
四、中国中央银行法的立法
第二节中央银行的性质、职能、地位与组织机构
一、中央银行的性质
二、中央银行的职能
三、中央银行的法律形式与法律地位
四、中央银行的组织机构
第三节中央银行的货币政策与金融调控制度
一、货币政策的涵义及其意义
二、货币政策目标
三、货币政策工具
四、中央银行货币政策的传导机制
第四节中央银行的业务
一、中央银行的业务及其基本原则
二、中国人民银行的业务
第五节中央银行的金融监管
一、金融监管概述
二、金融监管体制与中央银行的金融监管
三、中国人民银行的金融监管
第六节中央银行的财务会计制度
第十四章银行业监督管理法
教学基本要求：
了解银行业监管的概念、体制，了解中国银行业监管的机构、人员及工作制度，熟悉掌握银行业监管的措施，熟悉掌握中国银监会的职责
重点：
1.银行业监管的概念、体制
2.中国银行业监管的机构、人员及工作制度，银行业监管的措施
难点：
中国银监会的职责
教学基本内容：
第一节银行业监督管理法概述
一、银行业监督管理法的概念
二、银行业监督管理体制
三、中国《银行业监督管理法》的性质、立法宗旨和调整范围
四、中国银行业监督管理目标和基本原则
第二节中国银行业监督管理的机构、人员和工作制度
一、中国银监会的机构设置
二、监管工作人员的从业资格和行为准则
三、中国银监会的工作制度
四、对中国银监会工作的配合与监督
第三节银行业监督管理机构的监管职责
一、中国银监会的监管职责概述
二、制定和发布银行业监管的规章和规则
三、审批银行业金融机构的市场准入和市场退出
四、制定审慎经营规则，实施审慎性监管
五、实施非现场监管
六、实施现场检查
七、实施并表监督管理
八、建立银行业金融机构的监督管理评级体系和风险预警机制
九、报告、处置银行业突发事件
十、编制和发布全国银行业金融机构统计数据、报表
十一、指导和监督银行业自律组织
十二、开展与银行业监管有关的国际交流与合作活动
第四节银行业监督管理措施
一、银行业监督管理措施概述
二、要求银行业金融机构按照规定报送监管所需各种报表资料
三、对违反审慎经营规则的处理措施和程序
第五节法律责任
一、中国银监会监督管理工作人员的法律责任
二、银行业金融机构及其从业人员的法律责任
四、课程学时分配
讲课内容
讲课学时
实验学时（含各类实践教学活动）
合计学时
第一章金融概述
1
第二章金融法概述
1
第三章金融体制与金融立法
2
第四章银行法概述
2
第五章商业银行法律制度
3
1
第六章政策性银行法律制度
2
第七章非银行金融机构法律制度
4
第八章存款法律制度
3
1
第九章贷款法律制度
4
1
第十章支付结算法律制度
2
1
第十一章商业银行投资及其他资产负债业务行为法律制度
2
第十二章商业银行的中间业务行为法律制度
2
第十三章中央银行法
2
第十四章银行业监督管理法
2
总计
32
4
36
五、课程习题要求
熟悉掌握每章节后思考题
六、课程的实验内容与要求
序号
实验名称
实验内容及要求
计划学时
1
分组讨论
讨论中外金融体制与金融立法
1
2
案例分析
通过案例分析熟悉掌握我国贷款法律制度
1
3
案例分析
讨论支付结算法律问题
1
4
案例分析
商业银行法律制度案例分析
1
七、考核方式
1.平时成绩占30%
2.期末考试占70%
八、课程的主要参考书
1．金融法概论，复旦大学出版社，徐新林主编，2002年9月
2.金融法，中国人民大学出版社，朱大旗著，2000年3月
3．财政金融法典型案例，中国人民大学出版社，殷少平，何勤主编，2003年4月
制定人：
审定：
批准：
2006年12月
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