金融法教学大纲.docx

1、金融法教学大纲金融法教学大纲课程名称：金融法 课程编码：0905340006英文名称：Financial Law学 时： 36 学 分：2适用专业： 法学 课程类别： 选修课程性质：专业课 先修课程：民法、商法、经济法 参考教材：金融法，法律出版社，强力，2004.8一、课程性质与任务金融法以金融法基本理论问题及前沿和热点问题作为研究对象，在学习金融法基本理论的基础上分别讨论各个金融前沿课题的背景、研究现状和未来发展趋势，使学生在掌握一定的金融法知识基础后，能够跟踪当代的金融法理论发展，使之更好的指导未来的金融法律实践。本课程主要研究金融法基本理论，掌握我国及世界主要国家的金融体制、金融立法及

2、发展趋势，学习掌握银行法律制度及货币法律制度。 二、课程教学的基本要求1应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。2牢固掌握课程所涉及的金融法理论概念，能够启发式地引导学生关注当代金融改革的理论和实践。3学会理论联系实际，认识到理论与实践的关系，特别是认识到当代国际范围内的金融法理论前沿发展与我国的金融改革实践的关系与联系，正确认识金融理论的普遍性和特殊性的关系。三、课程内容及教学要求第一章 金融概述教学基本要求：了解金融的含义、金融形态，货币与金融、信用与金融的关系，了解金融市场的涵义、金融在现代经济中的地位；熟悉掌握货币与金融的关系，

3、信用的职能、形式、信用与金融的关系，了解金融市场的涵义、金融在现代经济中的地位重点：1学习了解金融的含义、金融形态，货币与金融、信用与金融的关系2了解金融市场的涵义、金融在现代经济中的地位难点：货币与金融的关系，信用的职能、形式、信用与金融的关系，了解金融市场的涵义、金融在现代经济中的地位教学基本内容：第一节 金融一、金融与金融形态二、货币与金融三、信用与金融第二节 金融市场一、金融市场的涵义二、金融市场的要素三、金融市场的类型第三节 金融在现代经济中的地位和作用第二章 金融法概述教学基本要求：了解世界各国及我国的金融立法概况，掌握金融法的调整对象和金融法的地位，熟悉掌握金融法的立法体系重点：

4、1世界各国及我国的金融立法概况2金融法的调整对象和金融法的地位3金融法的立法体系难点：金融法的基本原则教学基本内容：第一节 金融法的概念、调整对象及地位一、金融法的概念二、金融法的调整对象三、金融法的地位第二节 金融示的内容、体系及渊源一、金融法的内容二、金融法的体系三、金融法的渊源第三节 金融法的基本原则第三章 金融体制与金融立法主要教学要求：了解世界主要国家的金融体制及其特征以及金融立法发展趋势，了解中国的金融体制及特征以及中国金融立法的发展趋势。熟悉掌握金融体制的含义、主要模式重点：1世界主要国家的金融体制及其特征以及金融立法发展趋势2中国的金融体制及特征以及中国金融立法的发展趋势难点：

5、金融体制的含义、主要模式教学基本内容：第一节 世界主要国家金融体制一、世界各国金融体制的主要类型二、美国金融体制及其特征三、英国金融体制及其特征四、德国金融体制及其特征五、日本金融体制及其特征第二节 世界主要国家与国际金融立法及其趋势一、金融立法的立法与发展二、世界主要国家的金融立法三、国际金融立法四、各国金融立法的发展趋势第三节 中国金融体制及其改革一、旧中国金融业的发展二、经济体制改革前中国金融体制的特征及弊端三、有计划商品经济时期的金融体制改革四、市场经济条件下金融体制改革的目标五、市场经济条件下金融体制改革的阶段性成果第四节 中国金融立法及其趋势一、新中国的金融立法二、中国金融立法趋势

6、第四章 银行法概述教学基本要求：了解银行的概念、功能、分类，熟悉掌握我国现行金融机构体系，银行法的地位与内容体系，了解各国的银行立法的概况重点：1我国现行金融机构体系2银行法的地位和内容难点：银行的功能、我国现行金融机构体系教学基本内容：第一节 银行与金融机构体系一、银行的产生和发展二、银行的功能三、金融机构体系四、中国现行金融机构体系第二节 银行法的地位与内容体系一、银行法的概念与地位二、银行法的内容第三节 各国的银行立法一、西方发达国家的银行立法二、中国银行立法第五章 商业银行法律制度教学基本要求：了解商业银行的概念、性质、职能，了解商业银行财务会计制度，熟悉掌握商业银行组织体制的类型，商

7、业银行设立变更终止的条件，商业银行的监督管理制度重点：1商业银行的概念、性质、职能2商业银行财务会计制度3商业银行组织体制的类型，商业银行设立变更终止的条件。难点：商业银行的监督管理制度教学基本内容：第一节 商业银行法概述一、商业银行的性质二、中国的商业银行三、商业银行的一般原则第二节 商业银行的组织体制、组织形式和治理结构一、商业银行的组织体制二、商业银行的组织形式三、商业银行的治理结构第三节 商业银行的设立、变更、接管与终止一、商业银行的设立二、商业银行的变更三、商业银行的接管四、商业银行的终止第四节 商业银行的业务范围与业务规则一、商业银行的一般业务二、商业银行业务范围的法律规定三、商业

8、银行的业务规则第五节 商业银行与客户的关系一、银行与客户关系的法律性质二、商业银行与客户关系的种类三、银行与客户的基本权利与义务第六节 商业银行的财务会计制度一、商业银行财务会计制度的基本准则二、会计报表、年度财务报告、经营业绩和审计报告三、呆账准备金的提取第七节 商业银行的监督管理一、商业银行的监督管理的概述二、商业银行的内部自律监督管理三、银行业国家监管机构的监管四、银行同业协会的监管五、国家审计部门对商业银行的审计监督第八节 商业银行的法律责任一、商业银行的法律责任概述二、商业银行违反组织法的行为及其法律责任三、商业银行以外的当事人违反商业银行组织法的行为及其法律责任第六章 政策性银行法

9、律制度教学基本要求：熟悉掌握政策性银行及其立法，中国政策性银行法律制度重点：政策性银行及其立法难点：中国政策性银行法律制度教学基本内容：第一节 政策性银行及其立法一、政策性银行的概念与分类二、政策性银行的职能三、政策性银行的特征四、政策性银行的法律地位五、政策性银行立法第二节 中国政策性银行法律制度一、中国政策性银行的建立二、中国政策性银行的法律地位及资本三、中国政策性银行的业务范围及业务规则四、中国政策性银行的组织体制与治理结构第七章 非银行金融机构法律制度主要教学要求：了解非银行金融机构的概念、特征、分类及其职能，了解各国非银行金融机构监督管理的特点，熟悉掌握城市信用合作社、农村合作金融机

10、构、财务公司、汽车金融公司法律制度。重点：1.非银行金融机构的概念、特征、分类及其职能2.城市信用合作社、农村合作金融机构、财务公司、汽车金融公司法律制度。难点：农村合作金融机构法律制度教学基本内容：第一节 非银行金融机构法概述一、非银行金融机构的概念与特征二、各国对非银行金融机构的监督管理三、中国非银行金融机构及其立法第二节 金融资产管理公司法律制度一、金融资产管理公司概述二、金融资产管理公司的性质与法律地位三、金融资产管理公司的设立、终止与清算四、金融资产管理公司的业务范围五、金融资产管理公司的经营和管理第三节 城市信用合作社法律制度一、城市信用合作社的性质与法律地位二、城市信用合作社的设

11、立、变更与终止三、城市信用合作社的组织形式与管理体制四、城市信用合作社业务范围与业务规则五、城市信用合作社联合社第四节 农村合作金融机构法律制度一、农村合作金融机构的发展及其改革二、农村信用合作社三、农村信用社县级联合社四、农村信用社省（自治区、直辖市）联合社五、农村合作银行第五节 企业集团财务公司法律制度一、企业集团财务公司的性质和法律地位二、企业集团财务公司的设立、变更、接管与终止三、业务范围与风险控制四、监督管理与行业自律第六节 金融租赁公司法律制度一、金融租赁概述二、金融租赁公司的设立、变更、整顿、接管与终止三、业务范围与经营规则四、监督管理五、融资租赁合同纠纷案件的审理规则第七节 汽

12、车金融公司法律制度一、汽车金融公司及其立法二、汽车金融公司的性质和法律地位三、汽车金融公司的设立、变更与终止四、汽车金融公司的业务范围五、汽车金融公司的业务规则与监督管理第八章 存款法律制度教学基本要求：了解存款业务的法律性质及特征，了解存款法基本制度，基本掌握单位存款法律制度。熟悉掌握存款业务规则，熟悉掌握储蓄机构的业务范围以及储蓄业务的基本规则，熟悉掌握存款纠纷案件的范围和类型。重点：1存款业务的法律性质及特征2存款业务规则3储蓄机构的业务范围以及储蓄业务的基本规则难点：存款合同的表现形式及其特征，存款纠纷案件的范围和类型教学基本内容：第一节 存款法基本制度一、存款与存款法二、存款的分类三

13、、存款合同四、存款业务基本规则第二节 储蓄存款法律制度一、储蓄存款及其立法二、储蓄原则三、储蓄机构四、储蓄业务基本规则第三节 单位存款法律制度一、单位存款及其立法二、单位存款的分类三、单位存款基本原则四、单位定期存款规则五、单位存款的变更、挂失规则六、协助查询、冻结、扣划单位存款规则第四节 存款纠纷及其处理一、存款纠纷案件的范围、管辖、受理、中止和移送二、一般存单纠纷三、以存单为表现形式的借贷纠纷四、存单质押纠纷第九章 贷款法律制度教学基本要求：了解贷款的法律性质、种类、期限及其贷款的程序规则，了解贷款质量监管及损失处理，熟悉掌握借款合同的性质、法律特征及其争议解决方式，熟悉掌握贷款担保的特征

14、、分类重点：1贷款的法律性质、种类、期限及其贷款的程序规则2贷款质量监管及损失处理3借款合同的性质、法律特征及其争议解决方式难点：贷款担保的特征、分类教学基本内容：第一节 贷款法基本制度一、贷款与贷款法二、贷款的种类、期限和利率规则三、贷款程序规则四、贷款主体规则五、贷款特别管理六、贷款质量监管及贷款损失处理七、贷款债权保全与清偿规则第二节 借款合同制度一、借款合同的性质及立法二、借款合同的法律特征三、借款合同的订立四、贷款合同的履行五、借款合同的违约责任六、自然人借款合同的特别规定七、借款合同争议的解决方式第十章 支付结算法律制度教学基本要求：了解结算的概念、分类，基本掌握我国现行结算方式及

15、支付工具，熟悉掌握结算的原则、结算的纪律，熟悉掌握银行结算账户管理的基本原则重点：1结算的概念、分类2我国现行结算方式及支付工具，结算的原则、结算的纪律，银行结算账户管理的基本原则难点：我国现行非票据支付结算方式及结算规则教学基本内容：第一节 结算与结算法概述一、结算的概念与分类二、结算立法三、我国现行结算方式与支付工具四、结算的中介机构五、结算原则六、办理支付结算的一般规定第二节 银行结算账户管理制度一、银行结算账户的概念和分类二、银行结算账户管理的基本原则三、银行结算账户的开立四、银行结算账户的使用五、银行结算账户的变更与撤销六、银行结算账户的管理第三节 非票据支付结算方式及结算规则一、汇

16、兑二、委托收款三、托收承付四、银行卡第十一章 商业银行投资及其他资产负债业务行为法律制度教学基本要求：了解商业银行投资行为法律制度，同业拆借法律制度，熟悉掌握票据贴现法律制度重点：1商业银行投资行为法律制度2同业拆借法律制度难点：票据贴现法律制度教学基本内容：第一节 商业银行投资行为法律制度一、商业银行投资行为规则概述二、商业银行政府债券和金融债券投资业务三、商业银行投资业务禁止规则四、商业银行投资和从事综合经营活动限制的适当放宽第二节 银行同业拆借法律制度一、同业拆借法概述二、同业拆借的主体规则三、同业拆借资金来源与运用规则四、同业拆借期限规则五、同业拆借利率规则六、同业拆借资金额度规则七、

17、同业拆借合同规则八、同业拆借的监管第三节 票据贴现与发行债券法律制度一、票据贴现及其立法二、票据贴现规则三、票据再贴现规则四、商业银行发行金融债券和境外借债规则第十二章 商业银行的中间业务行为法律制度教学基本要求：了解商业银行的中间业务的分类，商业银行中间业务的立法状况，熟悉掌握金融衍生产品的监管规则，熟悉掌握商业银行中间业务的规则重点：1商业银行的中间业务的分类2商业银行中间业务的立法状况3金融衍生产品的监管规则难点：商业银行中间业务的规则教学基本内容：第一节 中间业务及其分类一、中间业务的概念二、中间业务的分类三、中间业务立法第二节 中间业务规则一、代理类中间业务二、担保类中间业务三、承诺

18、类中间业务四、交易类中间业务五、基金托管业务六、咨询顾问类业务七、提供保管箱业务第十三章 中央银行法主要教学要求：了解中央银行的概念、性质及其类型，基本掌握中国人民银行的职能与职责、法律地位及其组织机构，熟悉掌握中央银行的业务范围、特点及基本原则，熟悉掌握中国人民银行对金融市场的监管，中央银行与金融监管的关系重点：1中央银行的概念、性质及其类型2中国人民银行的职能与职责、法律地位及其组织机构3中央银行的业务范围、特点及基本原则4中国人民银行对金融市场的监管难点：中央银行的地位、货币政策与金融调控制度，中央银行与金融监管的关系。教学基本内容:第一节 中央银行法概述一、中央银行的概念二、中央银行的

19、类型三、中央银行法的性质与地位四、中国中央银行法的立法第二节 中央银行的性质、职能、地位与组织机构一、中央银行的性质二、中央银行的职能三、中央银行的法律形式与法律地位四、中央银行的组织机构第三节 中央银行的货币政策与金融调控制度一、货币政策的涵义及其意义二、货币政策目标三、货币政策工具四、中央银行货币政策的传导机制第四节 中央银行的业务一、中央银行的业务及其基本原则二、中国人民银行的业务第五节 中央银行的金融监管一、金融监管概述二、金融监管体制与中央银行的金融监管三、中国人民银行的金融监管第六节 中央银行的财务会计制度第十四章 银行业监督管理法教学基本要求：了解银行业监管的概念、体制，了解中国

20、银行业监管的机构、人员及工作制度，熟悉掌握银行业监管的措施，熟悉掌握中国银监会的职责重点：1.银行业监管的概念、体制2.中国银行业监管的机构、人员及工作制度，银行业监管的措施难点： 中国银监会的职责教学基本内容：第一节 银行业监督管理法概述一、银行业监督管理法的概念二、银行业监督管理体制三、中国银行业监督管理法的性质、立法宗旨和调整范围四、中国银行业监督管理目标和基本原则第二节 中国银行业监督管理的机构、人员和工作制度一、中国银监会的机构设置二、监管工作人员的从业资格和行为准则三、中国银监会的工作制度四、对中国银监会工作的配合与监督第三节 银行业监督管理机构的监管职责一、中国银监会的监管职责概

21、述二、制定和发布银行业监管的规章和规则三、审批银行业金融机构的市场准入和市场退出四、制定审慎经营规则，实施审慎性监管五、实施非现场监管六、实施现场检查七、实施并表监督管理八、建立银行业金融机构的监督管理评级体系和风险预警机制九、报告、处置银行业突发事件十、编制和发布全国银行业金融机构统计数据、报表十一、指导和监督银行业自律组织十二、开展与银行业监管有关的国际交流与合作活动第四节 银行业监督管理措施一、银行业监督管理措施概述二、要求银行业金融机构按照规定报送监管所需各种报表资料三、对违反审慎经营规则的处理措施和程序第五节 法律责任一、中国银监会监督管理工作人员的法律责任二、银行业金融机构及其从业

22、人员的法律责任四、课程学时分配讲 课 内 容讲课学时实验学时（含各类实践教学活动）合计学时第一章 金融概述1第二章 金融法概述1第三章 金融体制与金融立法2第四章 银行法概述2第五章 商业银行法律制度31第六章 政策性银行法律制度2第七章 非银行金融机构法律制度4第八章 存款法律制度31第九章 贷款法律制度41第十章 支付结算法律制度21第十一章 商业银行投资及其他资产负债业务行为法律制度2第十二章 商业银行的中间业务行为法律制度2第十三章 中央银行法2第十四章 银行业监督管理法2总计32436五、课程习题要求熟悉掌握每章节后思考题六、课程的实验内容与要求序号实验名称实验内容及要求计划学时1分组讨论讨论中外金融体制与金融立法12案例分析通过案例分析熟悉掌握我国贷款法律制度13案例分析讨论支付结算法律问题14案例分析商业银行法律制度案例分析1七、考核方式1. 平时成绩占30%2. 期末考试占70%八、课程的主要参考书1金融法概论，复旦大学出版社，徐新林主编，2002年9月2. 金融法，中国人民大学出版社，朱大旗著，2000年3月3财政金融法典型案例，中国人民大学出版社，殷少平，何勤主编，2003年4月 制定人： 审定： 批准： 2006年12月