潍坊银行年报摘要.docx
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潍坊银行年报摘要
潍坊银行股份有限公司2012年年度报告摘要
§1重要提示
1.1本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2本公司董事长史跃峰、副董事长（兼董事会秘书）王宗华、行长闫红兵、监事长陈瑞源、副行长仪修喜、朱毅达、李建卫、黄建军及财务机构负责人李志刚保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2公司基本情况简介
2.1法定中文名称：
潍坊银行股份有限公司（简称：
潍坊银行，下称“本公司”或“本行”）
法定英文名称：
BANKOFWEIFANGCO.,LTD
2.2法定代表人：
史跃峰
2.3董事会秘书：
王宗华
2.4办公地址：
山东省潍坊市胜利东街5139号
联系电话：
（0536）8106161
传真：
（0536）8106171
注册地址：
中国山东省潍坊市
邮政编码：
261041
本公司国际互联网网址：
2.5本公司其他有关资料
首次注册登记日期：
1997年8月15日
企业法人营业执照注册号：
370000018008639
税务登记号码：
鲁税潍字370702165448866号
本公司聘请的境内会计师事务所：
山东天元同泰会计师事务所有限公司
2.6选定的信息披露报纸：
《金融时报》
刊登年度报告的互联网网站：
本行网站
年度报告备置地点：
本行董事会办公室
2.7本报告以中文文字编制
§3会计数据和业务数据摘要
3.12012年度主要财务数据（货币单位：
人民币元）
项目
金额
利润总额
975,086,418.75
净利润
739,534,568.44
营业利润
946,159,846.97
投资收益
269,719,446.67
营业外收支净额
28,926,571.78
3.2主要会计财务数据和财务指标
（一）报告期末前三年主要会计数据和财务指标（货币单位：
人民币元）
项目
2012年度
2011年度
2010年度
营业收入
2,034,478,778.16
1,760,425,199.12
1,504,849,813.78
利润总额
975,086,418.75
845,105,074.02
767,456,353.00
净利润
739,534,568.44
637,902,340.30
572,091,142.79
总资产
53,022,730,402.95
46,200,366,533.74
40,324,772,082.16
所有者权益
4,344,115,935.77
3,676,193,883.69
2,498,645,204.76
每股收益
0.37
0.37
0.37
每股净资产
2.15
2.11
1.60
（二）报告期末资产减值准备（货币单位：
人民币元）
年初数
814,697,658.24
本年计提
249,503,186.28
本年转出
195,750.00
本年核销
90,793,469.64
汇率变动
-10,015,678.16
年末数
963,195,946.72
3.3采用公允价值计量的项目情况（货币单位：
人民币元）
项目
期初金额
本期公允价值变动损益
计入权益的累计公允价值变动
本期计提减值
期末金额
交易性
金融资产
367,380,680.00
13,044,582.35
102,365,567.81
可供出售
金融资产
252,603,250.00
2,492,594.74
452,020,000.00
金融资产
合计
619,983,930.00
13,044,582.35
2,492,594.74
554,385,567.81
注：
公司交易类金融资产和可供出售金融资产为国债、金融债和企业债，在购买后均按公允价值列示。
交易类金融资产的公允价值变动收益或损失直接计入当期损益，可供出售的金融资产的公允价值变动收益或损失确认在股东权益中。
3.4报告期内股东权益变动情况（货币单位：
人民币元）
项目
期初数
本期增加
本期减少
期末数
股本
1,744,422,745.00
279,107,639.00
2,023,530,384.00
资本公积
380,164,633.80
432,393.64
380,597,027.44
盈余公积
205,865,769.00
72,004,711.92
277,870,480.92
一般风险准备
236,429,655.21
322,816,863.84
559,246,519.05
未分配利润
1,083,598,868.57
730,757,616.61
743,706,124.77
1,070,650,360.41
归属于母公司所有者权益
3,650,481,671.58
1,405,119,225.01
743,706,124.77
4,311,894,771.82
少数股东权益
25,712,212.11
6,508,951.84
32,221,163.95
股东权益合计
3,676,193,883.69
1,411,628,176.85
743,706,124.77
4,344,115,935.77
§4银行业务数据摘要
4.1截止报告期末商业银行重要财务数据（货币单位：
人民币元）
项目
2012年12月31日
2011年12月31日
2010年12月31日
存款总额
45,709,934,285.31
38,191,556,553.32
34,880,103,501.19
其中：
定期存款及通知存款
19,517,128,670.11
15,068,163,869.67
13,862,553,305.80
贷款总额
31,597,456,865.59
27,132,329,336.77
23,464,211,261.38
其中：
短期贷款
28,778,922,695.76
22,150,739,364.85
18,493,459,159.76
押汇
159,415,697.02
125,070,994.01
117,960,308.40
贴现
2,239,441,560.23
1,452,807,671.45
1,510,674,518.78
中长期贷款
3,087,299,666.01
2,890,699,442.79
1,582,324,743.94
信用贷款
367,825,059.89
459,894,672.31
507,774,126.36
保证贷款
22,902,777,435.33
18,651,117,520.41
16,281,102,281.68
附担保物贷款
5,508,320,200.54
5,981,670,842.00
4,849,501,608.04
-抵押贷款
4,965,641,520.64
4,045,036,846.88
4,672,469,077.31
-质押贷款
542,678,679.90
431,097,953.10
177,032,530.73
逾期贷款
341,193,355.75
240,695,490.31
197,198,418.12
贷款损失准备
913,509,827.02
744,191,990.75
557,057,671.09
同业拆入
458,419,000.15
18,902,700.00
110,863,328.00
4.2截止报告期末主要财务指标（单位：
%）
项目
标准值
2012年末
2011年末
2010年末
按五级分类不良贷款比例
≤5%
1.29
0.88
1.07
单一集团客户授信集中度
≤10%
7.88
7.42
9.22
最大十家集团客户贷款比例
≤100%
46.69
36.34
61.22
存贷款比例
≤75%
69.89
71.04
67.27
成本收入比
≤35%
34.97
34.61
34.31
资本利润率
≥11%
18.44
20.66
25.60
资产利润率
≥0.6%
1.49
1.47
1.59
贷款损失准备充足率
≥100%
358.98
474.54
330.84
资产流动性比率
≥25%
51.16
39.12
50.40
利息回收率
100.30
101.12
98.65
拨备覆盖率
≥150%
223.37
311.52
222.71
4.3资本构成与变化情况（货币单位：
人民币亿元，%）
2012年12月31日
2011年12月31日
2010年12月31日
资本净额
46.30
39.29
27.13
其中：
核心资本净额
43.26
36.60
24.89
加权风险资产
374.47
318.32
267.29
资本充足率≥8%
12.36
12.32
10.15
核心资本充足率≥4%
11.55
11.48
9.31
4.4报告期末贷款五级分类情况（货币单位：
人民币万元，%）
五级分类
各项贷款
比例
正常：
4,319,223
97.01
关注:
90,794
2.03
次级:
28,198
0.63
可疑:
12,001
0.26
损失:
1,789
0.07
合计
4,452,005
100.00
4.5可能对本行财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目的年末余额（货币单位：
人民币万元）
项目
金额
银行承兑汇票
1,755,315.73
表外应收利息
9,060.54
开出信用证
17,687,49
开出保函
17,736.18
委托他行代开信用证
100,694.52
4.6最大十名客户贷款比例（货币单位：
人民币万元）
序号
客户名称
贷款余额
1
潍坊昌大建设集团有限公司
25,500.00
2
泛海实业股份有限公司
19,500.00
3
潍坊大酒店有限责任公司
14,000.00
4
山东得利斯农业科技股份有限公司
13,000.00
5
潍坊联兴炭素有限公司
12,000.00
6
山东世纪泰华集团有限公司
11,500.00
7
潍坊市市政工程股份有限公司
10,000.00
8
山东鲁发置业有限公司
10,000.00
9
潍坊高新城市建设投资开发有限公司
10,000.00
10
山东华建铝业集团有限公司
10,000.00
合计
135,500.00
§5股本变动及股东情况
5.1股本结构情况表（数字单位:
股、%）
项目
股份
占比
国有股
721,208,048
35.64
法人股
1,243,437,371
61.45
个人股
58,884,965
2.91
股份合计
2,023,530,384
100.00
5.2股东情况介绍
（一）前十名股东持股表（单位:
股、%）
股东名称
年末持股数
年初持股数
占总股本比例
融达信实业发展有限公司
312,460,303
269,362,330
15.44
黑龙江世纪华嵘投资管理有限公司
222,390,925
191,716,315
10.99
上海德莱科技有限公司
167,199,153
144,137,201
8.26
潍坊市投资公司
137,295,299
118,358,016
6.78
山东桑莎制衣集团有限责任公司
116,000,000
100,000,000
5.73
高密市国有资产经营投资有限公司
93,977,180
81,014,810
4.64
泰安市金龙住房置业担保有限责任公司
84,448,000
72,800,000
4.17
昌邑市财政局
82,377,180
71,014,810
4.07
诸城市财政局
82,377,180
71,014,810
4.07
青州市财政局
82,377,180
71,014,810
4.07
寿光市金财公有资产经营有限公司
82,377,180
71,014,810
4.07
（二）2012年股本变动情况
2012年11月，根据本公司2012年第一次临时股东大会特别决议和修改后的章程规定，公司申请由未分配利润转增资本279,107,639元，变更后的注册资本为2,023,530,384元。
山东正源和信有限责任会计师事务所为此出具了鲁正信验字（2012）第1017号验资报告书予以验证。
（三）持股比例在5%以上的股东情况
1.融达信实业发展有限公司
融达信实业发展有限公司持有本公司312,460,303股，占总股本的15.44%，法人代表张顺顺，注册资金3亿元，是一家集技、工、贸于一体的高科技企业，致力于存储业的发展研究，已在国内建立起多家OEM客户，公司凭借领先的技术、可靠的产品、完善的服务，与国内的金融、医疗、邮政、交通、教学行业以及众多中小型企业建立了广泛的合作关系。
2.黑龙江世纪华嵘投资管理有限公司
黑龙江世纪华嵘投资管理有限公司持有本公司222,390,925股，占总股本的10.99%，法人代表李旭，注册资金4.5亿元，经营范围包括对信息产业、电子、计算机业、高新技术产业、化工业、农业、房地产业、建设工程业、汽车业、交通运输业项目的投资管理、咨询；为企业的的财务管理、资产重组提供分析、咨询；代理销售通信设备，电子产品，计算机软硬件；城市基础设施投资建设等项目总包工程，对委托资产进行投资管理。
3.上海德莱科技有限公司
上海德莱科技有限公司持有本公司167,199,153股，占总股本的8.26%，法人代表尹一凡，注册资金2.5亿元，主要从事证券、银行、基金、交通等行业应用软件的开发与销售，开发、销售中西文字符图形终端、网络终端、金融机具、通信产品、机电一体化产品及成套商用电子设备、税控系列产品、软件及系统集成、打印机等。
4.潍坊市投资公司
潍坊市投资公司持有本公司137,295,299股，占总股本的6.78%，法人代表陈学俭，注册资金75,445.9万元，潍坊市投资公司是于1989年3月经潍坊市人民政府批准成立的大型综合性国有投资企业，直属市政府管理。
公司集项目投资、股权管理、资本运营和实业发展于一体，主要职能和经营范围是按照国家和地方经济发展战略、产业政策要求，对市级大型基础设施和重点建设项目进行投资并实施产权管理，确保国有资产保值增值，促进地方经济快速协调发展。
5.山东桑莎制衣集团有限责任公司
山东桑莎制衣集团有限责任公司持有本公司116,000,000股，占总股本的5.73%，法人代表张立苹，注册资金3000万元人民币，山东桑莎制衣集团有限责任公司成立于1994年2月18日，位于诸城市广场路16号，企业性质为有限责任公司，现有职工97人，主要经营业务为纺织服装、针织服装、服饰、床上用品、棉纱、布料。
§6董事、监事、高级管理人员和员工情况
6.1董事、监事人员情况
（一）董事及董事会秘书（数字单位：
股）
职务
姓名
性别
工作单位
持股数
董事长
史跃峰
男
潍坊银行
0
副董事长
（兼董事会秘书）
王宗华
男
潍坊银行
20,596
董事
陈学俭
男
潍坊市投资公司
0
董事
闫红兵
男
潍坊银行
0
董事
谭启芬
女
融达信实业发展有限公司
0
董事
夏梅
女
上海德莱科技有限公司
0
董事
王志华
男
山东桑莎制衣集团有限责任公司
0
职工董事
贾晓云
女
潍坊银行
0
备注：
董事夏梅自2013年1月获监管部门批复后正式履职
（二）独立董事（数字单位：
股）
职务
姓名
性别
工作单位
持股数
独立董事
杨德勇
男
北京工商大学经济学院
0
独立董事
秦学昌
男
国际浩信永拓（山东）会计师事务所
14,278
独立董事
朱岩
男
中国人民大学法学院
0
备注：
独立董事朱岩自2013年2月获监管部门批复后正式履职
（三）监事（数字单位：
股）
职务
姓名
性别
工作单位
持股数
监事长
陈瑞源
男
潍坊银行
56,019
监事
杨学亭
男
潍坊玄武丰田汽车销售服务有限公司
0
监事
武骏
女
山东耶莉娅服装集团公司
0
职工监事
王晓强
男
潍坊银行
77,712
（四）外部监事（数字单位：
股）
职务
姓名
性别
工作单位
持股数
外部监事
赵艳美
女
中瑞华恒信会计师事务所
14,278
6.2高级管理人员（数字单位：
股）
职务
姓名
性别
工作单位
持股数
行长
闫红兵
男
潍坊银行
0
副行长
仪修喜
男
潍坊银行
49,155
副行长
朱毅达
男
潍坊银行
21,421
副行长
李建卫
男
潍坊银行
53,583
副行长
黄建军
男
潍坊银行
49,155
行长助理
高玲玲
女
潍坊银行
42,289
行长助理
王远军
男
潍坊银行
0
行长助理
刘春萍
女
潍坊银行
49,155
董事长助理
李文玲
男
潍坊银行
0
行长助理
白永刚
男
潍坊银行
0
6.3年度高级管理人员报酬情况
2012年度本行董事、监事和高级管理人员在本行领取薪酬的共23人，本行董事会按照《潍坊银行总行2012年高级管理人员薪酬管理办法》、《潍坊银行董事、监事薪酬管理办法（2012年修订稿）》等制度对高级管理人员进行年度考评。
行内高级管理人员的薪酬根据年度考核结果兑现，独立董事、非执行董事、外部监事、股东监事的薪酬根据尽职考核情况兑现。
6.4员工情况
报告期末，本公司在职员工1698人，其中：
高级职称25人，中级职称446人，初级职称74人。
中层以上管理人员202人，占全行员工的11.9%。
大学本科以上学历1114人，占比65.61%；专科学历425人，占比25.03%；中专以下学历159人，占比9.36%。
§7公司治理结构
7.1公司治理情况
本公司自成立以来即按照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》的有关规定制定了公司章程及其配套的管理制度,确立了股东大会、董事会、监事会和经营层的职责分工，形成较为完善的公司治理结构。
本公司无控股股东，在人员、资产、财务上完全独立。
报告期内，公司治理具体情况如下：
（一）关于股东和股东大会本公司具有较为合理的股权结构和运行规范，确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。
本公司严格按照《公司法》的规定召集、召开股东大会，保证股东参加会议并行使质询权和表决权。
（二）关于董事、董事会和专门委员会
本行严格按照公司章程和银行监管部门规定的董事任职资格和选聘程序选举董事，董事会的人数和人员符合法律法规的要求。
本行董事会制定了《董事会议事规则》以及各下属委员会议事规则，认真履行职责，严格按照公司章程规定和股东大会授权进行决策，注重维护本公司和全体股东的利益。
1.董事履职情况
根据监管部门的要求，2012年董事会办公室给每位董事下发通知，要求各位董事认真审阅董事会议题内容，提高董事会会议发言水平和质量。
一年来，各位董事认真履职，对我行的关注度和参与度明显提升。
2.独立董事履职情况
报告期内，本行独立董事认真审核各项提案，并发表独立意见；积极履行忠实和勤勉义务，对经营、管理和内部控制制度等的完善及执行情况、公司治理、不良资产处置、董事会决议执行情况、财务管理、关联交易、业务发展、对外投资等相关事项，查阅有关资料，与相关人员沟通，关注经营情况，充分发挥专业特长，积极提出建设性的咨询意见。
独立董事按照相关要求，在董事会例会上均能按要求提供独立意见书，两位独立董事杨德勇、秦学昌发挥在金融理论研究和财务会计、资本运作方面的专业优势，对本行提供了大量有价值的意见和建议。
全年在本行履职时间均超过15天。
3.董事会下设专门委员会构成
战略委员会成员为：
史跃峰董事长（主任委员）、杨德勇（副主任委员）、闫红兵行长（副主任委员）、王宗华副董事长、战略研究部总经理、计划财务部总经理。
关联交易控制委员会成员为：
秦学昌独立董事（主任委员）、王宗华副董事长（副主任委员）、白永刚行长助理（副主任委员）、风险控制部总经理、授信管理部总经理。
风险管理委员会成员为：
闫红兵行长（主任委员）、王宗华副董事长（副主任委员）、白永刚行长助理（副主任委员）、内部审计部总经理、风险控制部总经理、计划财务部总经理、运行管理部总经理、资金营运部总经理、品牌管理部总经理、国际业务部总经理、授信管理部总经理、特殊资产部总经理、信息科技部总经理、行政保卫部总经理。
薪酬委员会成员为：
杨德勇独立董事（主任委员）、闫红兵行长（副主任委员）、黄建军副行长、刘春萍行长助理、贾晓云职工董事、人力资源部总经理、计划财务部总经理。
提名委员会成员为：
闫红兵行长（副主任委员）、谭启芬董事、刘春萍行长助理、人力资源部总经理、党群工作部主任。
审计委员会成员为：
秦学昌独立董事（主任委员）、朱毅达副行长（副主任委员）、王志华董事、王晓强监事、贾晓云职工董事。
（三）关于监事和监事会
本公司监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成均符合公司章程规定的要求。
本公司监事会严格对本公司进行财务、授信检查和监督。
本公司监事会能够按照公司章程的规定认真履行职责，本着对股东高度负责的精神，对公司财务、董事长、董事、行长、其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。
1.外部监事履职情况
报告期内，本行外部监事本着客观、独立、审慎的原则，发挥会计、财务管理等专业特长，在信用风险、流动性风险、操作风险、市场风险、法律合规风险、科技风险、声誉风险等方面均根据实际情况采取了有效地防范措施。
从维护本公司和全体股东利益的角度，积极建言献策，为促进监事会依法履职发挥了积极作用。
2.监事会下设专门委员会构成
提名委员会成员为：
赵艳美外部监事（主任委员）、人力资源部总经理、党群工作部主任。
监督委员会成员为:
赵艳美外部监事（主任委员）、王晓强（职工监事）、内部审计部总经理、风险控制部总经理、计划财务部总经理、运行管理部总经理、授信管理部总经理、特殊资产部总经理。
（四）关于信息披露与透明度
本公司根据《商业银行信息披露暂行办法》和监管部门的相关规定，制定了《潍坊银行信息披露暂行办法》，并按照监管规定于2012年度进行信息披露，在国家级报刊《金融时报
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