信贷客户经理工作总结.docx

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信贷客户经理工作总结

信贷客户经理工作总结

信贷客户经理工作总结篇一小贷公司客户经理年度总结

2021年年度工作总结

时光荏苒，自己加入公司大家庭已经两年多时间了，在这两年中，有新的同事家不断加入，也有老的同事离开，自己不觉已经成为了的老员工。

对于领导和比自己更有经验的同事自己还要不断学习，对于新来的同事自己也负有“传帮带”的责任。

2021年是中国经济的宏观调控年，中国经济面临转型升级，下行压力加大，对于而言，未能幸免，贸易公司大量停止经营，房产市场长期低迷，对市场冲击比较大，而对于而言，受到的影响也不言而喻，具体到自己手头的业务，与往年相比还款以及清收都比较困难，到期及时还款客户与往年相比大幅下降，在大的环境下，自己做业务的思路及风险把控也都想相应做了调整，总体而言，2021年是希望的一年也是收获的一年，人贵而思以弥不足，希望通过自己对2021年的总结理清自己的得与失，经验与教训，以期对2021年自己的工作有所资意，2021年所犯之错误毋再犯，有益之经验得以延续。

二、经验总结

1、借款用途、还款来源与资产并重

客户借款来源直接决定还款来源，银行过桥贷款借款用途比较明确，还款来源也比较明确，而对于流资贷款或者购房贷款的客户还款来源一般较难考察，所在此种贷款一定要结合客户自己所说还款来源和其经营情况综合考虑，客户经营状况的好坏直接决定客户的还款能力，也是客户的第一还款来源，所以在考察客户的时候一定要仔细考

察客户的经营情况，结合客户所属行业的整体大环境，对客户上下游客户，进货情况库存情况，预付款情况，资金链情况做详细的了解，确保客户经营正常，回款有续。

经营状况良好，客户资金也会随之充裕，客户还款轻松，公司催款也会比较轻松，是双赢。

一旦客户所说的还款来源未能实现，客户出现逾期，此笔业务客户资产情况是公司业务的最后保障，也是客户的最后还款来源，往往是公司业务的风险可控点，一旦客户第一还款来源难以偿还借款，处置资产将成为公司的选择，按照2021年的经验，无论是流动资金贷款还是银行过桥贷款，都要考虑其风险把控点，尤其是要改变银行过桥贷款对其资产不如流资贷款着重考虑的思维，使劲已经证明即使是银行过桥贷款也存在银行不予放贷及放款过程中出现差池的风险，所以以后业务要将银行过桥贷款与普通流动资金贷款一样把控风险。

2、注重企业及企业经营者的信誉

一个企业管理者的品格直接关系到一个企业的经营情况，关系到企业的盈利情况，关系到企业的还款能力，是一个企业的灵魂所在，所以在调查企业的时候，在与企业的经营者的沟通中，通过其谈吐对企业经营者品格有一个判断，从而对这个企业有个判断，对本笔业务有一个判断。

现在公司很多客户都是公司的老客户，一般都在公司做过多笔业务，对其企业经营情况以及公司经营者个人比较了解，而对于新的业务，在业务考察的时候，也要通过多种渠道了解企业以及企业经营者的信誉，对于在社会上信誉比较差的企业和个人，在做业务的时候一

定要慎之又慎，比一般业务风险控制要更加严格。

3、注重业务的每一个细节

在每一笔业务中，无论是考察还是收集资料，都要注重每一个细节，尽可能对一个企业和个人信息收集全面，对于企业的开户银行账户情况，一般户及基本户以及主要常用账户，抵押土地目前状态，房产销售情况，个人家庭住址情况，抵押房产目前状态，土地证、房产证的证号都要了解详细，对于客户的关联企业以及股东、实际控制人、家属等能签字的都要尽可能签字，万一到客户逾期迟迟不还款的情况出现，在移交资产保全的时候能给资产保全部提供全面的信息。

三、自身存在的不足

在取得一点点成绩同时，我也看到自身存在一些问题，与老的客户经理，优秀的客户经理之间还有一定差距，自身还需要加强学习，不断改进。

1、金融专业知识有待进一步加强。

面对2021年变化多样的市场形势和宏观经济环境，作为金融行业的一名从业人员，应具备丰富的经济知识和金融知识，以对客户和业务做出一个明确的判断，在自己的金融知识还有很大欠缺，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

2、克服性格中存缺陷，对待工作不够仔细认真严肃。

自身还需要进一步克服做事毛毛糙糙的毛病，做到脚踏实地，提高工作主动性，对待工作严肃认真，尽职尽责，在点滴实践中完善提

高自己，决不能做事马马马虎虎，认真对待每一个细节，尽可能做到尽善尽美，不出现低级纰漏。

3、做事不够雷厉风行，执行力不到位。

金融行业，高收益面对的也是高风险，这就需要做平时工作中做事雷厉风行，领导吩咐的事情马上去执行，执行要有结果，结果要有反馈，而自己在这方面有时会出现拖拉的情况，在自身执行力方面有待进一步提高。

四、2021年愿景

去年的工作已渐渐落下帷幕，新的一年正徐徐而来，新的一年万象更新，对于在2021年的优秀经验和经验教训连着收获可以一并带到新的2021年，对于在2021年犯的错误让它止步于2021年，新的一年要有新的开始，新的气象。

在新的一年里，我将努力克服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导，对老的优秀的客户经理见贤思齐，不断学习，对新进客户经理以身作则做好榜样，并耐心指导，起到“传帮带”的作用，无论在业务技能方面还是为人处世方面更上一层楼。

信贷客户经理工作总结篇二银行个贷客户经理年度个人总结

2021年度个人小结

2021年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。

下面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。

一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人生观和价值观。

在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。

一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。

我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。

这就要求我不断地营销开拓新客户。

在平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。

针对我行消费金融上浮80%以上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向，和商户多接触、多沟通。

此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。

既得到了客户的好评又拓展了我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介机构合作，不断磨合业务流程。

近一年来，经济的形式相当复杂，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致建材、家具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险逐渐显现。

一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，认真对待每一笔贷款，尽量保证我行信贷资产安全。

另一方面在客户发生逾欠息状况时，及时与客户沟通，避免客户因工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果；对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必要性及拖欠贷款的严重性，最大减少我行损失。

由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的

最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。

在工作中我注意领会我行政策精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。

截止2021年12月，上浮80%以上贷款发放34笔，380万元；优质客户卡易贷放款27笔，790万元；个人抵押消费贷款发放，970万元；并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。

同时，直销银行开户100笔。

在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。

很感谢领导的支持和同事门的配合，使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。

在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各项业务更全面的开展。

我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。

我认定一个优秀的客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。

一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。

我感到梁溪支行是一个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。

同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。

我会将个人的热情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行事业贡献自己的最大力量。

信贷客户经理工作总结篇三2021年银行客户经理年终工作总结

2021年银行客户经理年终工作总结

2021年银行客户经理年终工作总结

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2021年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。

现将2021年工作情况汇报如下：

一、2021年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终"勤动口、勤动手、勤动脑"去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。

至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。

与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。

平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以"工作就是我的事业"的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。

热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。

2021年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用"新"的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

信贷客户经理工作总结篇四银行公司客户经理年终工作总结

银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支

持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。

现将半年来的工

作情况总结如下：

一：

作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷

策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政

策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。

从支行成立至今，遇见如国内保理、

开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的

支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；

另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。

2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。

由于总体从紧的银行政策，

在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标

客户营销。

半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇

能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。

二：

加强客户营销，增加客户群体。

自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以

总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，

能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半

年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项

工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。

积极提高自身各项业务素质，争

取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

三：

存在的问题和今后努力方向。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成

绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：

第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的

客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。

第

二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对

于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。

第三，有些工作做的不够过细，

一些工作协调不是十分到位。

下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做

到以下几点：

第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以

得心应手，游刃有余。

第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的

心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。

第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细

节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。

篇

二：

银行客户经理年终总结年终总结时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,2021年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,

有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一

年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在2021年奋勇争先.2021年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不

断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,

发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果.在这一过程中,在支行

行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:

一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我

行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为,提高自

身合规的操作意识；认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。

为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政

策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。

做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务

的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍.

四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩.由于之前两年的个金

工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,

但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律.只不过公司业务是一项更为庞大,更

为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品

很丰富,业务操作更规范且全面.

二、坚持客户为中心，做好服务工作在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意

识和责任意识，投入到业务发展当中去；以优质、高效的服务，面对客户；以诚恳的工作来

回报领导对我的信任。

{信贷客户经理工作总结}.

1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业

的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。

2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或

者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。

当{信贷客户经理工作总结}.

我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同

时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。

3、做好存款营销工作。

在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没

有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。

由于客户是商业银行发展

的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。

我们采取的措施主要有：

一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完

全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。

二是争揽他行资金，面对众多的客户，

我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。

为我们的存款任务达成默默付出。

个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关

系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质

服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。

4、积极开展贷款营销。

在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是

在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来

提高新增贷款。

三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的

经济诱惑。

有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义

来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身

自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动；另一方面，

我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围，

即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才

能健康持续快速的可持续发展下去。

四、下步工作思路

客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。

个人素质的高低直接就反映我行的服

务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提

高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。

今后我将努力做到以下

几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。

1、强化团队意识，树立集体观念。

年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然

外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但

是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃

的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收

官。

2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。

一位学者说：

真正的优质服务是发自内心的

自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。

为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的

时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红

期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一

切努力。

3、加大营销力度，做好贷款工作。

篇三：

公司客户经理个人2021年年度工作总结公司客户经理2021年度工作总结各位领导、同事！

大家好！

{信贷客户经理工作总结}.2021年3月10日，是我人生的一个重要转折点，在津市支行连续工作22年后荣调到常

德分行规模最大、效益最好、管理最严、要求最高的武陵支行从事公司客户经理岗位工作，

对于我来说，适应新的环境、融入新的集体、熟悉新的客户、调整新的姿态、转变新的作风

等，都是一个重新开始的里程和起点。

现在我把到武陵支行以来的工作情况向各位领导和同

事做个阶段性汇报。

一、牢记存款是立行之根本，把存款客户的维护、营销和管理放在首位。

按照客户经理组分工并受领导重托，占支行公存款近40%的经投、城投和交投的维护、

管理和营销重担落在了我的肩上，刚接手时以上客户存款已处于历史高峰，经投4.87亿元、

城投0.43亿元、交投1亿元，而这些客户又是常德市金融机构极力营销的对象，随着交行、

长沙商业银行等机构的进驻成立，深深感受到了与日俱增、日趋激烈的竞争压力，为了解决

与客户进行及时的联系与沟通、及时解决客户业务中的疑难问题、及时为壮大了的网银客户

提供快捷便利的业务和技术支持，解决了当务之急的交通工具问题，大大提高了重点客户的

走访频率，管理效率也得到有效提高，先后三十余次送达客户财务人员到相关银行办理业务

和传递回单，即赢得了客户对我的工作支持，又维护好了支行存量优质客户。

在支行领导搞

好客户上层关系、客户经理组通力合作的努力下，常德市三投在我行的存款至今仍保持在

5.31亿元以上（不包含交投购买乾元的7480万元）。

与此同时，按照支行客户经理组的分配，不定期的对分管存款客户进行差别化维

护和走访，尤其在掌握支行十大存款客户资金变动以及账户的归类上坚持每日有小计、每旬

有统计、每季有分析，并及时提供给分管领导作为存款拓展的参考。

二、切记资产质量是生命，把搞好贷款客户的维护、监管和营销放在第一。

我行现有贷款余额12.68亿元，而我接手的贷款余额现在达到8亿元，虽然只有四个客

户但占了支行63%贷款余额，深感责任之重大，这也是支行领导对我的莫大信任与重托。

尤

其是刚到武陵支行就碰到交通系统贷款的重组和转移工作，因政策不明、操作方案未定一直

处于风险预警状