精品审核员实习心得.docx
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精品审核员实习心得
审核员实习心得
审核员实习心得
篇一：
关于实习审核员转正的条件
QMS实习审核员注册证有效期为三年，三年到了，提前一个月申请延期，一般会再延期三年。
但是前提是注册审核员考试成绩还在有效期。
QMS注册审核员考试成绩有效期是4年，过了4年如果还没有转正，那么如果想继续坚持转正，那么需要重新考试。
QMS实习审核员转正为审核员条件：
1）
2）
3）实习经历现场审核满15个人日，其中包括至少4次完整审核。
由高级审核员对所有条款进行了验证。
考试成绩还未满4年。
这是我的了解，大家如果有更多的经验，欢迎分享。
篇二：
信审个人工作总结
年终总结
本人于2012年10月份有幸来到**这个大家庭，回顾这半年来的工作，我在公司领导及
各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照公司的要求，较好地完成了自己的本职工作。
通过半年来的学习与工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变，现将半年
来的工作情况总结如下：
一、信审这个是个看着枯燥简单的工作，其实做起来发现好多东西还是需要进一步学习
的。
开始来到公司的时候首先是跟贷后那里坐，一边学习公司大纲一边体验到贷后的魅力，
之后就是跟着去实地，见识了下客户的实际情况，了解了都是什么样的人才需要钱。
11月份
由于来的新员工差不多，开始了历时俩星期的业务培训，在此次培训中学到了很多业务知识，
发现信审还是挺复杂的，每天除了看大纲就是看大纲，还是没有完全理解是如何审核客户的，
模模糊糊的渡过了培训的14天，结果最终业务考试的时候还差点不及格，这让我意识到自己
对工作还是没有认真负责，开始反思自己的工作态度。
之后又参加了公司的新人培训，认识
了那么多其他部门的同事，大家在一起了解公司文化和公司是怎样走到今天的。
这样的日子
过了一个月吧，开始正式开始部门的工作，开始审客户了，开始的时候还是蛮紧张的，打电
话之前都要想好几遍怎么跟客户沟通，审核的方法也没找到，就是一个一个的号码拨打，之
后在师傅和其他同事的指导下，渐渐地学会了点经验，和工作方法。
二、加强自身学习，提高业务水平由于感到自己身上的担子很重，而自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，
所以总不敢掉以轻心，总在学习，向周围的领导学习，向同事学习，或者跟贷后的同事也可
以简单了解下违约客户哪些方面容易忽略，这样下来感觉自己半年来还是有了一定的进步。
经过不断学习、不断积累，已具备了一些信审的经验，能够比较从容地处理日常工作中出现
的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，
经过半年的锻炼都有了很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度
对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。
积极提高自身各项业务
素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三、存在的问题和今后努力方向半年来，本人能敬业爱岗、创造性地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和
不足，主要表现在：
第一，信审对于我来说是一个新的岗位，许多工作我都是边干边摸索，
以致工作起来不能游刃有余，工作效率有待进一步提高；第二，有些工作还不够过细，一些
工作做的不是十分到位；第三，自己的理论水平还不太适应公司工作的要求；第四，迟到的
问题。
在新的一年里，自己决心认真提高业务、工作水平，为公司经济跨越式发展，贡献自
己应该贡献的力量。
我想我应努力做到：
第一，加强学习，拓宽知识面，努力学习，第二，
本着实事求是的原则，严格要求自己真正做好合格的审核员，第三，注重本部门的工作作风
建设，团结一致，勤奋工作，形成良好的部门工作氛围。
遵守公司内部规章制度，维护公司
利益，积极为公司创造更高价值，力争取得更大的工作成绩。
篇二：
信审工作内容初审工作内容
1、首先审核贷款申请人提供的资料是否齐全。
2、通过电话核实和网络信息查询申请人资料的真实性和完整性
3、收集并反馈征信信息，实施风险防范策略
4、按照要求对贷款申请企业进行调查，分析审核贷款企业资信条件，撰写调查报告；
5、与其他同事合作，完善核审流程，加强信用管理，降低风险及信贷损失；
一、资料是否齐全
主要分为以下1、申请人身份证（不低于25周岁，不超过55周岁）2、户口3、结
婚证4、征信报告5、公司五证6、公司章程7、验资报告8、摊位租赁合同或房产证9、
公司上下游10、水电费（公司、个人）
11、个人和公司银行流水12、申请表13、初审意见表14、授权委托书以上是收到业务端的客户资料后首先审核资料是否齐全，如果某一项不全需要和公司客
服去沟通补充资料，这个期间资料如果没有及时补充过来，就继续审核下一个客户。
二、信誉情况
首先在企业信用网和法院失信被执行名单查询客户是否有法院被
执行或客户公司信誉情
况。
三、征信情况
审核客户征信情况是否良好，并通过自己的方式去查询并核实，不明白的或者有问题的
直接给客户打电话询问。
四、电话核实
公司情况和家庭信息以及相关延伸问题。
五、撰写报告
把客户提供的信息和核实过的真实信息都记录下来撰写报告，报告分为1、客户基本信
息2、公司信息3、征信小结4、联系人明细5、电审小结五个部分，每个部分都需要根据
自己了解到的情况详细撰写。
六、实地外访报告
如果客户综合资质情况良好，需要撰写外访报告，外放地址要星系，另外如果有疑问和
需要补充和配合的相关问题都可写在实地外放报告上面，需实地人员配合。
以上情况，如果客户拒贷，需要和客服人员沟通，并表格记录拒贷原因。
如果客户通过初审，需建议额度，并把报告和外访报告递交到实地人员手中，并表格记
录客户通过情况。
以上是本人初审的相关工作内容，需要和各个岗位的同事配合好工作，在工作中积极提
出自己的意见和建议，优化工作流程，加强信用管理，降低风险及信贷损失，争取为公司创
造更大的利益。
篇三：
一一贷审核部年终总结一一贷审核部年终总结正如世上没有两片完全相同的两片树叶一样，也没有完全相同的两个人。
正是性格迥异
的我们组成了这个鲜活、富有创造力的团队，共同创下骄人的成绩。
细致入微——把握每一个细节审核团队作为一一贷基础职能部门，秉承平台平稳、安全的发展方向，努力完善和健全
审核环节上的每一个细节，对平台的每位用户的信息；对每笔发布的借款标都做到严格、严
谨。
提供高效、便捷的服务是我们的职责，保护每一位用户的权益是我们的义务。
脚踏实地
——统筹技术全局专业、谨慎、高效是审核部门的宗旨。
审核部门的成员具备多年的信审方
面从业经验，拥有高水准的专业能力。
让客户放心，让资金安全我们的审核部门的唯一目标。
业精于勤——电子技术的主导引领发展的团队才是一个真正意义上的团队，吸百家之长，补自家之短。
一一贷一直走
在互联网金融高新技术的前列，审核部门拥有先进、完善的计算机系统，采用国内外领先的
审核流程。
不断创新，运用科技和人工配合的手段为用户提供便捷的服务。
踏实上进——审核制度行为的督导平台上线以来，审核部门不断的吸取经验和教训，努力学习和完善部门的不足，建立成
熟和齐备的工作流程。
者。
篇四：
授信评审工作总结授信评审部
2012年工作总结
2012年，总行授信评审部认真贯彻总行工作会议精神，以科学发展观为指导，以我行改
革和发展的现状为基点，积极推动我行经营体制和增长方式的转变。
我部根据总行领导的安
排,在深入研究本行实际情况、本地经济特点的基础上，借鉴他行先进的授信管理经验,尝试
建立适应我行发展实际和管理体制的授信业务评审体系。
同时，深刻领会总行的工作意图，
落实总行制订的工作思路和方针，重塑授信管理体制，提高授信评审的专业技术水平,主动、
认真地履行好部门职能，强化授信工作的尽职监督和合规建设。
第一、构建适应我行实际、有利我行发展的授信评审体系。
2007年改革与发展，对授信评审部的工作提出了一个迫切的命题，那就是建立一套什么样的授信评审体系，如何建？
要解决这些问题，首先要
解决的就是授信评审部的定位问题、授信评审部每一位员工的个人素质和授信评审部的整体
素质问题。
首先，我部加强与改革领导层的沟通，深刻研究和领会改革的整体思路和精神，切实明析我部在全行授信管理工作-1-中的定位和职能，明确内部分工，保证整个授信管理体系的严密和协调有序，为我部授
信评审与管理模型和操作架构的建立打好依据基础。
其次，研究我行体制运行的整体情况和授信管理的现实情况，考察学习他行的先进管理理念和先进的管理方法，结合我行实际情况，对照授信
工作尽职指引、集团客户授信尽职指引、关联交易管理办法等关于授信管理的规定和风险指
引，建立授信评审模型与操作架构；二是与有关部门协调沟通，对授信评审模型与操作架构
进行论证，一方面完善授信评审模型与操作架构；另一方面使有关部门了解本部在授信评审
模型与操作架构中的角色和作用,为进一步细化操作流程打好基础。
三是进行穿行测试，调整
完善授信评审模型与操作架构，并做好与下线部门和上线部门的衔接。
再次，根据授信评审模型与操作架构，以及我行授信管理工作的审慎性要求，细化授信评审部内部岗位分工。
一是要完善内部岗位的设置，做
到分工明确；二是要明确各岗位的职责，做到权责明确；三是要建立问责制和责任追究制。
同时，针对不同的信贷产品，建立相应的管理制度和操作流程，明确授信评审的重点、难点，要细化评审工作的操作流程，建立科学严谨、可
操作性强、有利于业务发展，并符合审慎性要求的评审流水线，并明确各个环节的责任和责
任人，同时建立严格的责任追究机制。
-2-第二、制订科学严谨、合理有效的企业信用等级评价办法和操作流程。
企业信用等级评定是统一授信的前提条件，根据总行领导安排,我部的负责安排企业信用等级评定工作，由专门人员负责。
一是要加强学习，针
对性的培养企业等级评定方面的人才，切实提高我行人员企业信用等级评定的知识水平；二
是认真研究长治市各类型经济实体，研究长治市经济发展的现状和实际，针对本地区内各类
型企业的特点，细分企业类型，拿出适应本地区实际和我行信贷政策的企业评价标准；三是
结合我行管理体制和审慎性要求，制订我行企业信用等级评定操作流程，包括授信调查、等
级评定、授信评审、授信额定、授信中止、授信调整和授信管理等各个方面；四是要细化等
级评定的操作程序，针对各个环节和各部门的职责，明确各部门各岗位人员的责任和权限，
并建立相应的责任追究机制。
同时，根据新的存量授信，分批次、分类别推进授信评级工作，建立适应我行实际、有利我行发展的授信评审与风险控制体系模型，加强贷时
审查、贷后检查，实行档案、押品的集中化、标准化管理，将风险预警、识别、计量、控制
渗透到授信业务的各个环节，建立各类风险的处置预案。
第三、加强授信评审工作的宏观性管理和指导，统筹兼顾，有的放矢的做好授信规划。
我部将根据国家产业政策和-3-长治市经济发展的实际情况，结合总行有关会议精神和决议，做好全行授信业务的管理
工作，明析授信业务发展方向和行业风险及政策导向，以“实用、适用、实效”为目标，明
确授信业务发展方向和重点，内容包括准入与退出政策、授信投向、授信投量、行业向投量、
客户类型投处投量等，并通报各行业部，使各行业部明确全年授信工作的重点，有所为，有
所不为，切实发挥自身职能，全面提高授信管理水平。
第四、修订完善《总行信贷审查委员会工作规则》及相应的管理制度。
结合我行体制改革的要求和授信管理工作的实际，以风险防范为主线，以授信尽职为要求，制订《总行审贷委员会审贷委员选聘办法》，明确审
贷委员的任职标准和选聘程序，并建立相应的考核办法，明确责任追究，切实提高审贷委员
会的决策水平和能力。
在总结以往审贷委员会工作经验的基础上，修订《总行审贷委员会工作规则》，针对不同授信业务的特点和国家关于授信业务的尽职要求和风险
指引，明确不同授信业务的审贷规则，提高审贷透明度和审贷决策的科学性，合理界定审贷
委员会的工作范围和相应的责任。
第五、根据授信业务管理的要求，完善本部门岗位设置和各项业务在本部门的操作流水。
结合公司业务部和其他部-4-门的工作流程，充分考虑业务风险的可控性、操作流程的合规性、业务办理的可行性、
便利生，完善本部门的岗位设置，明确各岗位任职标准和岗位职责，形成设置科学合理、职
责分工明确，监督措施得当的部门岗位结构。
建立不同业务的内部操作流程，合理界定权责范围，保证各项业务操作在本部门的流转顺畅和评审有效，同时要将相应的考虑评价机制纳入到
整个部门工作中，一是对操作流程的合法性、合规性进行审核和评价。
二是对操作流程制订
的科学性进行审核和评价；三是对操作流程的全面性进行审核和评价。
四是对操作流程的审
慎性进行审核和评价。
力求通过严密的流程操作，严格控制各类风险，及时发出预警信息，
实现以客户为心，以风险防控为主线的业务流程再造。
第六、认真做好全行贷款的评审工作。
全年召开审贷委员会会议148次，累计审议各类贷款571笔，金额825921万元，其中通过435笔，金额
539504万元，未通过136笔，金额共计286417亿元。
召开授信委员会会议18次，累计授信
37户，累计授信金额36亿元。
累计办理企业评级７3户，对移交我部审查的贷款料进行书面
审查，以法律有效性与防范风险为重点，依据国家法律、法规及相关政策的规定，结合目前
国家产业政策的实际状况，分别对贷款质量、贷款风险、贷款行业信息、信贷信息提出合理
化建议供审贷会审查。
根据国家有关产业政策和我行的有关规定，对每一笔贷款向-5-篇
五：
有线通信审查员工作岗位年度个人工作总结有线通信审查员工作岗位=个人原创，绝非网络复制，欢迎下载=转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。
回眸过去的一年，在×××（改成有线通信审查
员岗位所在的单位）有线通信审查员工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”
的态度努力做好有线通信审查员岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和
态度。
在各级领导们的关心和同事们的支持帮助下，我在有线通信审查员工作岗位上积极进
取、勤奋学习，认真圆满地完成今年的有线通信审查员工作任务，履行好×××（改成有线
通信审查员岗位所在的单位）有线通信审查员工作岗位职责，各方面表现优异，得到了领导
和同事们的一致肯定。
现将过去一年来在有线通信审查员工作岗位上的学习、工作情况作简
要总结如下：
一、思想上严于律己，不断提高自身修养一年来，我始终坚持正确的价值观、人生观、世界观，并用以指导自己在×××（改成有线通信审查员岗位所在的单位）有线通信审查员岗位上学习、
工作实践活动。
虽然身处在有线通信审查员工作岗位，但我时刻关注国际时事和中-央最新的
精神，不断提高对自己故土家园、民族和文化的归属感、认同感和尊严感、荣誉感。
在××
×（改成有线通信审查员岗位所在的单位）有线通信审查员工作岗位上认真贯彻执行中-央的
路线、方针、政-策，尽职尽责，在有线通信审查员工作岗位上作出对国家力所能及的贡献。
二、工作上加强学习，不断提高工作效率时代在发展，社会在进步，信息技术日新月异。
×××有线通信审查员工作岗位相关工作也需要与时俱进，需要不断学习新知识、新技术、
新方法，以提高有线通信审查员岗位的服务水平和服务效率。
特别是学习有线通信审查员工
作岗位相关法律知识和相关最新政策。
唯有如此，才能提高×××有线通信审查员工作岗位
的业务水平和个人能力。
定期学习×××有线通信审查员工作岗位工作有关业务知识，并总
结吸取前辈在×××有线通信审查员工作岗位工作经验，不断弥补和改进自身在×××有线
通信审查员工作岗位工作中的缺点和不足，从而使自己整体工作素质都得到较大的提高。
回顾过去一年来在**（改成有线通信审查员岗位所在的单位）有线通信审查员工作岗位工作的点点滴滴，无论在思想上，还是工作学习上我都取得了
很大的进步，但也清醒地认识到自己在×××有线通信审查员工作岗位相关工作中存在的不
足之处。
主要是在理论学习上远不够深入，尤其是将思想理论运用到×××有线通信审查员
工作岗位的实际工作中去的能力还比较欠缺。
在以后的×××有线通信审查员工作岗位工作
中，我一定会扬长避短，克服不足、认真学习×××有线通信审查员工作岗位相关知识、发
奋工作、积极进取，把工作做的更好，为实现中国梦努力奋斗。
展望新的一年，在以后的**
（改成有线通信审查员岗位所在的单位）工作中希望能够再接再厉，要继续保持着良好的工作心态，不怕苦不怕累，多
付出少抱怨，做好有线通信审查员岗位的本职工作。
同时也需要再加强锻炼自身的有线通信
审查员工作水平和业务能力，在以后的工作中我将加强与有线通信审查员岗位上的同事多沟
通，多探讨。
要继续在自己的工作岗位上踏踏实实做事，老老实实做人，争取为**（改成有
线通信审查员岗位所在的单位）做出更大的成绩。
篇三：
内审员工作总结
内审员工作总结
内部审核本身也是一个过程，整个内部审核的流程也必须包括P（策划）－D（实施）－C（检查）－A（改进）四个环节，实现对内部审核的闭环管理。
一个完整的内部审核过程应该包括审核准备、审核实施、审核后的跟踪和审核报告等环节。
一、文件评审流程与方式：
（1）一般由组长组织内审员组成进行；
（2）主要评审质量手册和程序文件，在现场审核中再进一步评
价其他文件；
（3）应考虑组织的规模、性质和复杂程度、审核的目的和范围；（4）收集策划审核所需的信息，熟悉文件，了解过程；（5）若文件存在严重问题，暂停内审，直到解决为止。
（6）编写文件评审报告，并体现在内审报告中。
二、内审计划内容:
（1）审核目的
（2）审核范围（3）审核依据（4）审核日期
（5）审核组成员名单、组长、组员及其分工（6）审核路径或审核方式
（7）预备会议、首末次会议、内审组会议安排（8）受审部门及审核要点（9）现场审核安排
（10）报告编写和发放要求三、内审文件管理：
（1）内审计划经过批准后，召开内审员召开内审预备会议；
（2）内审计划和内审检查表应在提前下发受审核部门；（3）受审核部门若有疑问，应在内审实施前3天通知内审组长，
以便协商解决。
四、实施管理体系审核，即是对构成体系的各个过程进行审核。
过程可分为主要过程和辅助过程。
如在质量体系过程中，采购、过程控制、检验、试验等是主要过程，而记录、文件控制、信息沟通等为辅助过程。
审核时应以主要过程为主线，在确保不漏项的情况下，重点突出对主要过程的审核。
在审核主要过程的同时，必然要查看文件和记录，不必单独审核文件和记录。
五、审核方式：
（1）滚动式（分散式）内审：
即每隔一段时间（如每月）都有一次小范围的内审。
或是按部门安排内审计划，或是按过程安排内审计划；一定周期内覆盖所有部门或过程。
优点：
细水长流，把体系内审形成一种经常性的评价活动，可以使员工提高持续改进的意识。
缺点：
要到年终，各项内审计划完成后，才能对整个体系的有效性和效率做出评价。
（2）集中式内审：
即集中数天，把全组织各部门、所有过程进行一次全面审核。
优点：
时间、人力集中使用，效率比较高；通过一次内审，即可对整个体系的有效性、强项和弱项做出明确判断。
缺点：
突击性太强，不能有效提高员工持续改进的意识。
六、召开内审组内部会议：
（1）明确不符合项判断标准
（2）必要时补充现场审核（3）核对和完善审核记录
（4）内审员汇报内审中发现的客观事实（5）充分讨论和评审所发现的不符合事实（6）统一意见，确定并开具不符合项报告（7）形成初步的内审结论。
七、不符合事实陈述：
（1）准确描述观察事实：
包括时间、地点、人物（用职称或职
务表示）、事件过程和不符合理由等；不要表述推论。
（2）简明概括，但不遗漏任何有益信息（3）描述事实，自然带出结论（4）对统计数字要有分析和归纳（5）必须有可重查性和可追溯性
（6）尽可能使用该行业和受审核方的术语八、不符合项性质判定：
（1）质量管理体系文件未满足选定质量管理标准的要求——文件规定不符合标准（体系性不符合项）
（2）质量管理体系执行现状未满足质量体系文件——实施不符合文件规定（实施性不符合项）
（3）质量管理体系运行结果未达到预定的目标——效果不符合预期目标（效果性不符合项）九、内审中可能存在的主要问题1、年度审核方案存在问题。
（1）无年度审核方案
（2）或审批不符合要求（3）年度审核方案要素不全。
2、内审计划存在的问题
（1）审核依据不充分
（2）未明确审核方式（3）未体现首末次会议时间（4）审核条款或内容不全（5）编审批与文件不一致3、内审检查表存在的问题
（1）审核内容或条款与内审计划不一致
（2）审核内容或条款过于简单（3）现场检查方式不明确
（4）检查所抽查的样本信息不明确（名称、时间、量）（5）未准确和完整记录审核发现（6）无编制人、审核人4、不符合项报告存在问题
（1）不符合事实的描叙不完整不准确
（2）判定所违背的条款不准确
（3）审核结果：
使用“基本符合”代替“不符合”
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