银行业务反洗钱知识测试题及答案.docx

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银行业务反洗钱知识测试题及答案

银行业务反洗钱知识测试题及答案

一、单选（共79题）

1、《中华人民共和国反洗钱法》于（）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。

A．2006年8月1日B．2006年10月31日C．2006年7月1日D．2006年11月21日

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。

A.人民银行B.银行业监督管理部门C.公安机关D.检察院

3、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）通报。

A．反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检查院D.司法部门

4、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A人民银行B银监业监督管理部门

C该金融机构D第三方

5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。

A.银行业监督管理部门B.公安、工商行政管理部门C.人民银行D.金融机构总部

6、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为小时。

A、24小时B、48小时C、72小时D、5天

7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下

9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下

10、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起实施。

A.2006年12月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年6月1日

11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A.5万元以上10万元以下B.1万元以上5万元以下

C.2万元以上10万元以下D.1万元以上10万元以下

12、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

13、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保（）已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门

14、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.五B.八C.十D.十五

15、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。

A.内部操作规程B.业务管理流程C.业务管理规定D.外部操作规程

16、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），自年月日起施行。

（）

A.200631B.2006116C.200711D.200721

17、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会

C.中国反洗钱监测分析中心D.中国证券监督管理委员会

18、（）在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行

C.金融机构上级部门D.中国银行业监督管理委员会

19、金融机构及其分支机构的负责人应当对（）的有效实施负责。

A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱操作规程C.业务管理规定D.业务管理流程

20、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。

A.银行监督管理委员会B．中国人民银行C．公安机关D．税务机关

21、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、口头电话B、电子邮件C、书面形式D、手机短信

22、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.安全性、时效性、保密性B.合规性、保密性、时效性

C.真实性、有效性、完整性D.完整性、合规性、有效性

23、金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国银行业监督管理委员会D、金融机构上级部门

24、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A．12B．24C．48D．72

25、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示执法证和中国人民银行或者省一级分之机构出具的调查通知书。

A.1B.2C.3D.4

26、为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、（）等有关法律行政法规，制定本办法。

A.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B.中华人民共和国票据法

C.中华人民共和国中国人民银行法D．中华人民共和国商业银行法

27、从事汇兑业务、支付清算业务和（）的机构适用金融机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。

A.基金销售业务B.房地产公司C.典当公司D.小额担保公司

28、中国人民银行及其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查（）。

A.现场检查通知书B.立项审批表C.现场检查调阅清单D.现场检查进驻会谈纪要

29、询问应制作（），询问笔录应交被询问人核对。

被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章，调查人员也应当在笔录上签名。

A.会谈纪要B.工作底稿C.取证记录D.询问笔录

30、应当履行反洗钱义务的（）的范围，其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院行政主管部门会同国务院有关部门制定。

A.特定非金融机构B.金融机构C.保险公司D.证券公司

31、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令【2006】第2号）自年月日起施行。

（）

A.200731B.2006116C.2007116D.200631

32、制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的：

（）

A.防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为

B.遏制洗钱犯罪，维护金融秩序

C.预防洗钱活动，维护金融机构合法权益

D.规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务

33、不适用于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的机构是：

（）

A.农村合作银行B.基金管理公司C.从事汇兑业务的机构D.小额贷款公司

34、中国反洗钱监测中心设立在。

（）

A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行

C.中国证券业监督管理委员会D.中国保险业监督管理委员会

35、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后，若接到该中心发出的补正通知，应在接到该通知的个工作日内补正。

（）

A.3B.5C.10D.15

36、金融机构应在大额交易发生后个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

（）A.10B.15C.3D.5

37、金融机构应在可疑交易发生后个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。

（）A.10B.5C.15D.7

38、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。

（）

A.开立账户的金融机构或者发卡银行B.发生业务的金融机构

C.开立账户的金融机构D.发卡银行

39、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告。

（）

A.发卡行B.收单行C.发卡行或收单行D.基本开户银行

40、单笔或者当日累计人民币交易万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。

（）

A.5B.10C.15D.20

41、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

（）

A.100B.200C.300D.500

42、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

（）

A.30B.20C.50D.10

43、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

（）

A.1B.5C.10D.20

44、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转为大额交易。

（）

A．10020B．10010C．20020D.20010

45、单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（）

A.2010B.201C.501D.5010

46、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转。

（）

A.20010B.20020C.2010D.5010

47、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

（）

A.单边累计B.双边累计C.单边或双边累计D.累计

48、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

（）

A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者划转。

49、长期闲置的账户突然启用，且内突然出现大量资金收付的情况，应作为可疑交易进行报告。

（）A.短期B.长期C.一定时期D.特定时期

50、保险机构通过银行对同一家投保人发生赔付或办理退保的情形，作为可疑交易进行报告。

（）A.频繁B.大量C.频繁大量D.偶尔

51、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情形，作为可疑交易进行报告。

（）

A.多个多个一人B.多个一个少数人C.多个一个多人D.多个多个少数人

52、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情形，作为可疑交易进行报告。

（）

A.多个多个一人B.多个一个多人C.多个一个一人D.多个多个少数人

53、客户频繁地以期货合约为标的，在以一价位开仓的同时，在或大致相同价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。

（）

A.不同完全不同B.同一种相同C.同一种完全不同D.不同大致相同

54、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当：

（）

A.任选其中一项标准提交大额交易报告

B.按金额较大的一项标准提交大额交易报告

C.按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告

D.分别提交大额交易报告

55、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指。

（）

A.5个工作日内，含5个工作日B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日D.20个工作日内，含20个工作日

56、下列哪一项符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“长期”？

（）

A.3个月B.6个月C.9个月D.1年

57、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”指的是（）

A.从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

B.从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算

C.从发现可疑交易之日起计算

D.从发生可疑交易之日起计算

58、以下几项说法正确的是：

（）

A.客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件

B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告

C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报

D.客户用于境外投资的购汇人民币资金从同名银行账户转入

59、以下情形应作为可疑交易报告的是：

（）

A.开户后短期内大量买卖证券

B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

C.交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户

D.客户要求基金份额非交易过户

60、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告：

（）

A.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符

B.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保

C.保险经纪人代付保费

D.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

61、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C.保险经纪人代付保费，但可合理说明资金来源

D.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的

62、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

63、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：

（）

A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元

B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元

C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元

D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元

64、以下情形银行金融机构应作为大额交易报告的是：

（）

A.王六于9月7日在中国银行西九路支行存入现金18万元

B.以李四为法人的好鑫晴公司于9月7日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账210万元

C.刘丙于9月7日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账25万元

D.张三于9月7日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账45万元

65、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱或者与其他违法犯罪行为有关的，应当向中国反洗钱监测分析中心和提交可疑交易报告。

（）

A.检察机关B.行业监管机构C.人民银行当地分支机构D.公安机关

66、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由实施。

（）

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

67、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向报备。

（）

A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会D.中国人民银行

68、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为。

（）

A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。

C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。

69、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是：

（）

A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

70、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由制定。

（）

A.中国人民银行B.行业监管机构C.行业协会D.检察机关

71、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处万元以上万元以下罚款。

（）

A.2050B.1050C.50100D.20100

72、下列说法表述正确的是：

（）

A.金融机构制定的大额交易和可疑交易报告内控制度和操作规程，应向中国人民银行报备

B.从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易不适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报

73、下列说法表述不正确的是：

（）

A.金融机构应对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理

B.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告

C.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告

D.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一

74、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于开始实施：

（）

A．2007年6月8日B．2007年6月11日C．2007年1月1日D．2007年8月1日

75、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》是由发布的。

（）

A．公安部B．银监会C．人民银行和公安部D．人民银行

76、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应：

（）

A．10日内补正B．5日内补正C．3个工作日内补正D．在接到补正通知的5个工作日内补正

77、金融机构应在相关情况发生后的个工作日内将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

（）A．3B．5C．7D．10

78、下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？

（）

A．财务公司B．货币经纪公司C．支付清算机构D．小额贷款公司

79、下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？

（）

A．会计师事务所B．担保公司C．信托投资公司D．投资咨询公司

二、多选（共37题）

1、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户信息移交指定的机构（）。

A．人民银行B.中国银行业监督管理委员会

C．中国证券监督管理委员会D．中国保险监督管理委员会

2、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到行政处罚（）

A.未按照规定建立反洗钱法内部控制制度。

B.未按规设立反洗钱专门专业机构负责反洗钱工作的。

C.未按照规定识别客户身份识别义务的。

D.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。

E.违反保密规定，泄漏有关信息的。

3、金融机构对先前获得的客户身份资料（）有疑义的，应当重新识别客户身份（）

A、合法性B、真实性C、有效性D、完整性

4、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪活动所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪E、逃税

5、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施，建立健全以下（）制度，履行反洗钱义务。

A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度

6、对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息，（）。

A.应当保密B.非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

C.反洗钱行政主管部门获得的资料和信息只能用于反洗钱行政调查

D.司法机关获得的资料和信息只能用于反洗钱刑事诉讼

7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。

（）

A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；

D、向单位和个人提供客户资料信息的。

8、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下一种或几种措施，识别或重新识别客户身份：

（）

A．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B．回访客户

C．实地查访D．向公安、工商行政管理等部门核实

9、下列说法正确的是（）。

A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

D、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

10、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：

（）

　　A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；

C、按照规定向中国人民银行报告分析结果；

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；

11、不能对金融机构违反反洗钱有关规定进行行政处罚的机构是（）。

A.人民法院

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设