《保险经营管理》教学大纲.docx
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《保险经营管理》教学大纲
《保险经营管理》教学大纲
一、课程基本信息
课程编号
0610423
其它中文名称
保险经营管理
课程英文名称
InsuranceBusinessandManagement
课程类别
专业必修课，专业选修课
适用专业
统计学专业
先修课程
保险学
学分学时
3学分,共48学时，其中理论课48学时
考核方式
闭卷考试
成绩评定方法
平时20%期中0%期末80%实验0%
大纲撰写人及日期
曹前进于2006年3月修订
课程简介
保险经营管理是一门集保险、管理、保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，运用理论和实际相结合、定性和定量分析相结合的方法，全面系统的介绍保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理、保险公司经营效益评价。
建议教材
魏巧琴．保险公司经营管理．（第1版）．上海财经大学出版社，2002年
参考书
[1]王静龙等．非寿险精算．（第1版）．中国人民大学出版社.2004年
[2]唐运祥．中国非寿险市场发展研究报告．（第1版）．中国经济出版社.2004年
[3]兹维·博迪等.投资学精要.（第1版）．中国人民大学出版社.2003年
[4]邓大松主编.保险经营管理学.（第1版）.西南财经大学出版社.2002年
[5]江生忠，祝向军主编.保险经营管理学.（第1版）.中国金融出版社.2001年
二、课程的对象和性质
本课程的适用对象是统计学专业的大三学生。
保险经营管理是在统计学专业学生修完保险学课程之后讲授的一门保险课程，具有较强的理论性和实务性，是一门多学科交叉的课程，是统计学专业的金融保险统计方向的专业必修和专业选修课程。
三、课程的教学目的和要求
本课程的教学目的是使学生掌握保险经营管理过程中各环节的主要目标和主要内容，培养学生运用数理、计量的科学方法对保险公司的经营进行现代化管理的能力，提高学生在金融保险统计领域工作的竞争力。
本课程要求学生具备相应的数学和金融保险背景知识，拥有一定的经营管理理念。
四、授课方法
由于保险经营管理是一门理论性和实务性较强的课程，所以，本课程的教学方法主要采取案例分析法、师生互动法、理论讲授法等，通过多种方法的运用使学生能够较好地掌握本课程的基本知识，提高实际操作能力。
五、理论教学内容与基本要求（含学时分配）
第一章保险公司经营管理导论
课时安排：
3课时
教学要求：
掌握保险商品的概念、特征；理解保险公司经营的环境、原则和目标；了解商品的一般含义。
教学重点和难点：
本章的重点是理解保险商品的含义，难点是保险公司经营环境的分析。
教学内容：
第一节保险商品
1.保险商品的使用价值与价值
2.保险商品的特性
3.保险商品的价格
第二节保险公司的经营环境
1.保险公司的外部环境
2.保险公司的内部环境
第三节：
保险公司的经营原则
1.一般原则
2.特殊原则
第四节保险公司的经营目标
1.长期、中期、短期目标
2.社会贡献目标、公司利益目标和个人利益目标
3.财务稳定性目标、持续发展目标和盈利目标
第二章保险市场管理
课时安排：
6课时
教学要求：
掌握保险市场的组织形式与组织结构；理解保险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作；了解保险市场的构成要素。
教学重点和难点：
本章的教学重点是保险市场的构成要素，难点是保险市场的供需分析。
教学内容：
第一节保险市场的构成要素
1.保险市场的主体
2.保险市场的客体
第二节保险公司
1.保险公司的概念和特征
2.保险公司的组织形式
第三节保险市场的治理
1.保险公司治理的概念
2.保险公司治理的目标、主体和客体
3.保险公司的治理机制
第四节保险市场的供需分析
1.保险市场的供给
2.保险市场的需求
第三章保险公司营销管理
课时安排：
6课时
教学要求：
掌握保险推销的各种方法；理解保险营销方式的创新，保险营销的风险管理；了解保险营销的环境。
教学重点和难点：
本章的教学重点是保险推销的方法，难点是理解保险营销的创新。
教学内容：
第一节保险营销的基本程序
1.保险市场的调研
2.目标市场选择
3.制定营销策略
4.实施营销控制
第二节保险商品策略
1.保险价格策略
2.保险商品组合策略
3.保险商品营销生命周期策略
第三节保险营销渠道选择
1.保险营销渠道及其种类
2.保险营销渠道的利弊分析
3.保险营销渠道的选择
第四节保险公司的促销策略
1.广告促销
2.公共关系促销
3.人员促销
第四章保险公司承保管理
课时安排：
3课时
教学要求：
掌握承保选择、承保控制和核保要素的基本内容；理解保险承保风险管理；了解保险承保的基本程序。
教学重点和难点：
本章的教学重点是保险承保的基本程序，难点是承保风险的管理。
教学内容：
第一节保险承保的基本程序
1.制定承保方针
2.获取和评价承保信息
3.审查核保
4.作出承保决定
5.单证管理
6.续保
第二节承保选择和承保控制
1.核保的概念
2.核保的内容
第三节核保要素分析
1.寿险业务
2.非寿险业务
第四节保险承保实务
1.寿险业务
2.非寿险业务
第五节保险承保风险管理
1.建立规范的核保制度
2.严格核保程序
第五章保险公司理赔管理
课时安排：
3课时
教学要求：
掌握保险理赔的基本程序；理解保险理赔的风险管理；了解保险理赔的功能、任务、原则。
教学重点和难点：
本章的教学重点是掌握保险理赔的基本程序，难点是保险理赔的风险管理。
教学内容：
第一节保险理赔的功能和任务
1.保险理赔的功能
2.保险理赔的任务
第二节保险理赔的宗旨和原则
1.保险理赔的宗旨
2.保险理赔的原则
第三节保险理赔的基本程序
1.登记立案
2.单证审核
3.现场勘查
4.责任审核
5.损失赔偿计算和赔付
6.损余物质处理
7.结案
8.代位追偿
第四节保险理赔实务
1.寿险理赔实务
2.非寿险理赔实务
第五节保险理赔风险管理
1.理赔风险
2.理赔风险管理
第六章保险公司投资管理
课时安排：
6课时
教学要求：
掌握保险投资的资金来源、形式、原则；理解保险投资的风险管理；了解保险投资的可能性和必要性。
教学重点和难点：
本章的重点是保险投资的形式，难点是保险投资的风险管理。
教学内容：
第一节保险投资的可能性和必要性分析
1.保险资金运用与保险投资的界定
2.保险投资的必要性和可能性分析
第二节保险投资的资金来源与性质
1.保险投资的资金来源
2.保险投资的资金性质
第三节保险投资的形式
1.保险投资的主要形式
2.资本市场与保险投资的良性互动
第四节保险投资的原则
1.安全性原则
2.流动性原则
3.盈利性原则
第五节保险投资风险的管理
1.政府的监管
2.保险公司自身的管理
第七章保险公司财务管理
课时安排：
6课时
教学要求：
掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理；理解保险公司的财务稳定性管理；了解财务分析的基本知识。
教学重点和难点：
本章的重点是保险公司的资产管理、负债管理，难点是保险公司的财务稳定性分析。
教学内容：
第一节保险公司的资产管理
1.保险公司资产的界定
2.保险公司资产的估价
3.保险公司资产的管理
第二节保险公司的负债管理
1.保险公司负债的界定
2.保险公司负债的估价
3.保险公司负债的管理
第三节保险公司的成本费用和利润分配管理
1.保险公司的成本费用
2.保险公司的利润分配
第四节保险公司的财务报表
1.资产负债表
2.利润表
3.现金流量表
第五节保险公司财务稳定性分析
1.保险公司财务稳定性的含义
2.保险财务稳定性的度量
3.保险财务稳定性指标的影响分析
第八章保险公司偿付能力管理
课时安排：
6课时
教学要求：
掌握保险公司偿付能力的影响因素；理解保险公司偿付能力的管理；了解保险公司偿付能力的概念和种类。
教学重点和难点：
本章的重点是保险公司偿付能力的影响因素分析，难点是保险公司偿付能力的管理。
教学内容：
第一节偿付能力的概念和种类
1.偿付能力的概念
2.偿付能力的种类
第二节法定最低偿付能力边际的规定
1.英国的法定最低偿付能力规定
2.美国的法定最低偿付能力规定
3.中国的法定最低偿付能力规定
第三节保险公司偿付能力的影响因素分析
1.保险公司的偿付准备金
2.承保能力控制
第四节偿付能力的宏观管理和自我管理
1.监管机构对偿付能力的管理
2.保险公司对偿付能力的管理
第九章保险公司再保险管理
课时安排：
3课时
教学要求：
掌握再保险的安排、规划、管理；理解保险公司的再保险管理措施。
了解再保险的基本概念。
教学重点和难点：
本章的重点是保险公司再保险的业务安排，难点是保险公司的再保险风险管理措施。
教学要点：
第一节再保险运用的动因分析
1.技术性动因
2.非技术性动因
第二节再保险业务的安排
1.临时再保险
2.合约再保险
3.预约再保险
第三节再保险业务的规划
1.评估风险损失
2.科学选择再保险方式
3.准确确定自留额
4.商订再保险合同
第四节再保险业务的经营管理
1.风险管理
2.行政管理
第十章保险公司经营效益评价
课时安排：
6课时
教学要求：
掌握保险公司的经营状况评价；理解保险公司经营成果评价；了解寿险公司的利源。
教学重点和难点：
本章的教学重点是保险公司的经营状况评价指标，难点是如何运用保险公司的经营状况评价指标。
教学内容：
第一节寿险公司利源分析
1.营业利润
2.利润来源
第二节保险公司经营状况评价
1.偿付能力评价指标
2.安全性评价指标
3.流动性评价指标
4.财务稳定性评价指标
第三节保险公司经营成果评价
1.经营稳健性评价指标
2.盈利能力评价指标
3.社会贡献能力评价指标
《保险实务》教学大纲
一、课程基本信息
课程编号
0608022
其它中文名称
课程英文名称
InsurancePractice
课程类别
专业必修课
适用专业
统计专业
先修课程
保险学原理
学分学时
3学分,共51学时，其中理论课51学时
考核方式
闭卷考试
成绩评定方法
平时20%期末80%
大纲撰写人及日期
李艳荣于2006年3月修订
课程简介
本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识。
通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识。
建议教材
郝演苏．《财产保险》．（第1版）．中国金融出版社．2002．
参考书
[1]李继熊，魏华林．《海上保险学》．西南财经大学出版社．2001，
[2]刘子操，杜能．《人身保险》．中国金融出版社．2003，
[3]施建祥．《保险学》．立信会计出版社．2004
[4]万峰．《寿险公司经营与管理》．中国金融出版社．2002
[5]魏巧琴．《保险公司经营管理》．上海财经大学出版社．2002
二、课程的对象和性质
本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，它以《保险学原理》为理论基础，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识，是一门业务实务型课程。
它主要是针对高等院校的本科生，培养保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学的侧重点在于让学生初步掌握财产保险、海上保险、人身保险的主要业务知识和实务运作程序。
三、课程的教学目的和要求
通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识等。
四、授课方法
主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论。
五、理论教学内容与基本要求
第一编《财产保险》
第一章财产保险概述
课时安排：
4课时
教学要求：
本章要求掌握财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。
理解保险合同的基本知识。
了解财产保险的业务运行和财产保险的发展趋势。
教学重点和难点：
重点是财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。
难点是财产保险准备金的计算。
教学内容：
第一节：
财产保险的含义、特征与分类
1．财产保险的含义
2．财产保险的特征
3．财产保险的分类
4．财产保险的发展趋势
第二节：
财产保险的业务运行
1．财产保险业务运行过程
2．财产保险的承保方式与赔偿方式
3．财产保险合同
4．财产保险准备金的计算
第二章火灾保险
课时安排：
3课时
教学要求：
本章要求掌握企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。
理解两种保险的保险费率、保险金额与赔款计算。
了解间接损失保险的基本内容。
教学重点和难点：
重点为企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。
难点为间接损失保险的基本内容。
教学内容：
第一节：
企业财产保险
1．企业财产保险的承保范围
2．企业财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算
3．间接损失保险的基本内容
第二节：
家庭财产保险
1．家庭财产保险的承保范围
2．家庭财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算
第三章国内运输工具保险
课时安排：
4课时
教学要求：
本章要求掌握机动车辆保险的基本内容。
理解国内船舶保险的基本内容。
了解飞机保险的基本内容。
教学重点和难点：
重点为机动车辆保险的基本内容。
难点为机动车辆保险的赔付计算。
教学内容：
第一节：
机动车辆保险
1．机动车辆保险的概念、分类
2．机动车辆保险的基本险简介
3．机动车辆保险的附加险
第二节：
国内船舶保险
1．船舶保险的承保范围
2．船舶保险的保险费率、保险金额和赔偿处理
第三节：
飞机保险
1．飞机保险的承保范围
2．飞机保险机身险
3．飞机第三者责任险与旅客法定责任险
第四章国内货物运输保险
课时安排：
3课时
教学要求：
本章要求掌握国内货物运输保险的种类。
理解几种国内货物运输保险的特点。
了解国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。
教学重点和难点：
重点为国内货物运输保险的种类。
难点为国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。
教学内容：
第一节：
国内货物运输保险概论
1．国内货物运输保险的种类
2．国内货物运输保险的特点
第二节：
国内水路、陆路货物运输保险
1．国内水路、陆路货物运输保险的承保范围
2．国内水路、陆路货物运输保险的保险期限
3．国内水路、陆路货物运输保险的保险金额和保险费率
4．国内水路、陆路货物运输保险的赔偿处理
第三节：
国内航空货物运输保险
1．国内航空货物运输保险的承保范围
2．国内航空货物运输保险的保险期限
3．国内航空货物运输保险的保险金额和保险费率
4．国内航空货物运输保险的赔偿处理
第五章工程保险
课时安排：
3课时
教学要求：
本章要求掌握工程险和建筑险的概念。
理解工程险和建筑险的基本内容。
了解安装险的基本知识。
教学重点和难点：
重点是工程险和建筑险的概念。
难点是安装险的基本知识。
教学内容：
第一节：
工程保险概述
1．工程保险的概念
2．工程保险的分类
第二节：
建筑工程一切险及第三者责任险
1．建工险的承保范围
2．建工险的保险期限
3．建工险的保险金额和保险费率
4．建工险的赔偿处理
第三节：
安装工程一切险及第三者责任险
1．安工险的承保范围
2．安工险的保险期限
3．安工险的保险金额和保险期限
4．安工险的赔偿处理
第六章责任、信用与保证保险
课时安排：
3课时
教学要求：
本章要求掌握责任保险的概念和种类。
理解保证保险和信用保险的概念。
了解保证保险和信用保险的基本内容。
教学重点和难点：
重点是责任保险的概念和种类。
难点是保证保险和信用保险的区别。
教学内容：
第一节：
责任保险
1．责任保险概述
2．产品责任保险
3．公众责任保险
4．雇主责任保险
5．职业责任保险
第二节：
保证保险
1．保证保险的概念
2．保证保险的种类
第三节：
信用保险
1．信用保险的概念
2．信用保险的种类
第二编《海上保险》
第七章海上保险概述
课时安排：
2课时
教学要求：
本章要求掌握海上保险的含义、特征和分类。
理解海上保险合同的内容。
了解海上海上保险的承保和理赔。
教学重点和难点：
重点为海上保险的含义、特征和分类。
难点为海上保险的承保和理赔。
教学内容：
第一节：
海上保险的含义、特征和分类
1．海上保险定义
2．海上保险的特点
3．海上保险的分类
第二节：
海上保险合同
1．海上保险合同的特点
2．海上保险单的格式和内容
第三节：
海上保险的承保和理赔
1．海运货物保险的投保与承保
2．船舶保险的承保与理赔
第八章海上保险的风险、损失及赔偿
课时安排：
4课时
教学要求：
本章要求掌握海上保险理赔中的几个常见做法。
理解海上损失和海上费用的概念。
了解几种海上风险的来源。
教学重点和难点：
重点为海上保险理赔中的几个常见做法。
难点为共同海损的构成和分摊。
教学内容：
第一节：
海上风险
1．普通海上风险
2．外来风险
3．污染风险
第二节：
海上损失和费用
1．海上损失
2．海上费用
第三节：
海上保险理赔中的几个常见做法
1．委付
2．共同海损的构成和分摊
3．船舶碰撞责任及其赔偿
第九章海上保险的主要险种
课时安排：
4课时
教学要求：
本章要求掌握海上货物、船舶保险的基本概念和分类。
理解海上货物、
船舶保险的基本内容。
了解运费保险和保赔保险的基本内容。
教学重点和难点：
重点为海上货物、船舶保险的基本概念和分类。
难点为运费保险和保赔保险的基本内容。
教学内容：
第一节：
海上运输货物保险
1．海上运输货物保险概念
2．海上货物运输保险的险别和内容
3．海上货物运输保险的保险期限
4．索赔期限
第二节：
海上船舶保险
1．海上船舶保险的概念
2．船舶保险的险别及内容
3．保险期限
第三节：
运费保险条款
1．运费保险的概念
2．运费保险的承保方式
第四节：
保赔保险
1．保赔保险的概念
2．保赔保险的特点
3．保赔保险的内容
4．保赔保险承保的风险
第三编《人身保险》
第十章人身保险概述
课时安排：
5课时
教学要求：
本章要求掌握人身保险的概念和分类。
理解人身保险的特征。
了解人身保险的业务运行。
教学重点和难点：
重点为人身保险的概念和分类。
难点为人身保险的精算。
教学内容：
第一节：
人身保险的含义、特征和分类
1．人身保险的含义
2．人身保险的特征
3．人身保险的分类
4．人身保险的现状与发展
第二节：
人身保险的业务运行
1．人身保险业务运行过程
2．人身保险合同
3．人身保险的精算
第十一章人寿保险
课时安排：
6课时
教学要求：
本章要求掌握传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。
理解各险种的基本内容。
解特种人寿保险的种类。
教学重点和难点：
重点为传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。
难点为各险种的基本内容。
教学内容：
第一节：
人寿保险概述
1．人寿保险概念
2．人寿保险分类
第二节：
普通人寿保险
1．死亡保险
2．两全保险
3．实务险种介绍
第三节：
年金保险
1．概念
2．分类
3．主要险种实务简介
第四节：
现代人寿保险
1．分红保险
2．变额人寿保险（投资联接）
3．万能人寿保险
4．险种实务简介
第五节：
特种人寿保险
1．简易人寿保险
2．团体人寿保险
3．次标准体保险
4．险种实务简介
第十二章人身意外伤害保险
课时安排：
4课时
教学要求：
本章要求掌握意外伤害保险的概念、特点和内容。
理解意外伤害保险的基本内容。
了解意外伤害保险的分类和常见的意外伤害保险的险种。
教学重点和难点：
重点为意外伤害保险的概念、特点和内容。
难点为意外伤害保险的基本内容。
教学内容：
第一节：
意外伤害保险概述
1．意外伤害的概念
2．意外伤害保险的概念
3．意外伤害保险的特点
4．意外伤害保险的分类
第二节：
意外伤害保险的基本内容
1．承保范围
2．保险期限
3．保险金额和保险费率
4．赔付处理
第三节：
意外伤害保险的实务险种和案例分析
1．险种介绍
2．案例分析
第十三章健康保险
课时安排：
3课时
教学要求：
本章要求掌握健康保险的概念、特征和内容。
理解健康保险合同的主要内容。
了解健康保险的分类和常见的健康保险产品。
教学重点和难点：
重点为健康保险的概念、特征和内容。
难点为健康保险合同的主要内容。
教学内容：
第一节：
健康保险概述
1．健康保险的概念
2．健康保险的主要分类
3．健康保险的特征
第二节：
健康保险合同的主要内容；
第三节：
险种介绍和案例分析
1．险种介绍
2．案例分析
第十四章团体人身保险
课时安排：
3课时
教学要求：
本章要求掌握团体人身保险的概念、特点和分类，理解团体人身保险的基本规定。
了解团体人身保险的常见险种。
教学重点和难点：
重点为团体人身保险的概念、特点和分类。
难点为团体人身保险的基本规定。
教学内容：
第一节：
团体人身保险的概述
1．团体人身保险的概念
2．团体人身保险的特点
3．团体保险的分类
第二节：
团体人身保险的基本规定
第三节：
险种简介和案例分析
1．险种简介
2．案例分析
《保险学原理》教学大纲
一、课程基本信息
课程编号
0607613
其它中文名称
保险学概论
课程英文名称
InsurancePrinciple
课程类别
专业基础课
适用专业
金融、保险、统计专业
先修课程
西方经济学，货币银行学
学分学时
3学分,共51学时，其中理论课51学时，实验0学时
考核方式
闭卷考试
成绩评定方法
平时30%期中0%期末70%实验0%
大纲撰写人及日期
施建祥于2006年3月修订
课程简介
保险学主要介绍保险与风险的基本内涵和类型，保险合同的基本原则，保险合同的特征、主客体和基本条款，保险费率的厘定方法，财产保险、人身保险、海上保险、再保险、政策保险和社会保险的主要业务内容，保险监管的目标、内容与方法。
建议教材
施建祥主编，《保险学》（一版二次），上海：
立信会计出版社，2004年7版。
参考书
[1]魏华林、林宝清主编，《保险学》（修订版）北京：
高等教育出版社，1999年
[2]张洪涛、郑功成主编，《保险学》，北京：
中国人民大学出版社，2000
[3]许谨良主编，《保险学》，上海：
上海财经大学出版社，2003年
[4]袁宗蔚著，《保险学》，北京：
首都经济贸易大学出版社，2000年
[5]JamesS.Trieschmann《风险管理与保险》（英文版），北京：
北京大学出版社，2003年
二、课程的对象和性质
保险学原理是金融专业和保险专业的专业基础课程之一，是一门阐述保险基本概念、基本原理的课程，在此基础上可以进一步学习财产保险、人身保险、海上保险、再保险、社会保险等保险业务课程。
三、课程的教学目的和要求
本
升级会员 