《保险经营管理》教学大纲.docx

1、保险经营管理教学大纲 保险经营管理 教学大纲一、课程基本信息课 程 编 号0610423其它中文名称保险经营管理课程英文名称Insurance Business and Management课 程 类 别专业必修课，专业选修课适 用 专 业统计学专业先修课程保险学学分学时3学分,共48学时，其中理论课48学时考 核 方 式闭卷考试成绩评定方法平时 20% 期中 0% 期末 80% 实验 0%大纲撰写人及日期曹前进于2006年3月修订课 程 简 介保险经营管理是一门集保险、管理、保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，运用理论和实际相结合、定性和定量分析相结合的方法，全面系统的介绍保险经营的管

2、理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理、保险公司经营效益评价。建 议 教 材魏巧琴保险公司经营管理（第1版）上海财经大学出版社，2002年参 考 书1 王静龙等非寿险精算（第1版）中国人民大学出版社.2004年2 唐运祥中国非寿险市场发展研究报告（第1版）中国经济出版社.2004年3 兹维博迪等.投资学精要.（第1版）中国人民大学出版社.2003年4邓大松主编.保险经营管理学.（第1版）.西南财经大学出版社.2002年5江生忠，祝向军主编.保险经营管理学.（第1版）.中国金融出版社.2001年二、课

3、程的对象和性质本课程的适用对象是统计学专业的大三学生。保险经营管理是在统计学专业学生修完保险学课程之后讲授的一门保险课程，具有较强的理论性和实务性，是一门多学科交叉的课程，是统计学专业的金融保险统计方向的专业必修和专业选修课程。三、课程的教学目的和要求本课程的教学目的是使学生掌握保险经营管理过程中各环节的主要目标和主要内容，培养学生运用数理、计量的科学方法对保险公司的经营进行现代化管理的能力，提高学生在金融保险统计领域工作的竞争力。本课程要求学生具备相应的数学和金融保险背景知识，拥有一定的经营管理理念。四、授课方法由于保险经营管理是一门理论性和实务性较强的课程，所以，本课程的教学方法主要采取案

4、例分析法、师生互动法、理论讲授法等，通过多种方法的运用使学生能够较好地掌握本课程的基本知识，提高实际操作能力。五、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章 保险公司经营管理导论课时安排：3课时教学要求：掌握保险商品的概念、特征；理解保险公司经营的环境、原则和目标；了解商品的一般含义。 教学重点和难点：本章的重点是理解保险商品的含义，难点是保险公司经营环境的分析。教学内容：第一节保险商品 1.保险商品的使用价值与价值2.保险商品的特性3.保险商品的价格第二节保险公司的经营环境 1.保险公司的外部环境2.保险公司的内部环境第三节：保险公司的经营原则1.一般原则2.特殊原则第四节保险公司的经营目标

5、1.长期、中期、短期目标2.社会贡献目标、公司利益目标和个人利益目标3.财务稳定性目标、持续发展目标和盈利目标第二章 保险市场管理课时安排：6课时教学要求：掌握保险市场的组织形式与组织结构；理解保险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作；了解保险市场的构成要素。 教学重点和难点：本章的教学重点是保险市场的构成要素，难点是保险市场的供需分析。教学内容：第一节保险市场的构成要素1.保险市场的主体2.保险市场的客体第二节保险公司1.保险公司的概念和特征2.保险公司的组织形式第三节保险市场的治理1.保险公司治理的概念2.保险公司治理的目标、主体和客体3.保险公司的治理机制第四节保险市场的供需分析1.保险

6、市场的供给2.保险市场的需求第三章 保险公司营销管理课时安排：6课时教学要求：掌握保险推销的各种方法；理解保险营销方式的创新，保险营销的风险管理；了解保险营销的环境。 教学重点和难点：本章的教学重点是保险推销的方法，难点是理解保险营销的创新。教学内容：第一节保险营销的基本程序1.保险市场的调研2.目标市场选择3.制定营销策略4.实施营销控制第二节保险商品策略1.保险价格策略2.保险商品组合策略3.保险商品营销生命周期策略第三节保险营销渠道选择1.保险营销渠道及其种类2.保险营销渠道的利弊分析3.保险营销渠道的选择第四节保险公司的促销策略 1.广告促销 2.公共关系促销 3.人员促销第四章 保险

7、公司承保管理课时安排：3课时教学要求：掌握承保选择、承保控制和核保要素的基本内容；理解保险承保风险管理；了解保险承保的基本程序。 教学重点和难点：本章的教学重点是保险承保的基本程序，难点是承保风险的管理。教学内容：第一节保险承保的基本程序1.制定承保方针2.获取和评价承保信息3.审查核保4.作出承保决定5.单证管理6.续保第二节承保选择和承保控制1.核保的概念2.核保的内容第三节核保要素分析1.寿险业务2.非寿险业务第四节保险承保实务1.寿险业务2.非寿险业务第五节保险承保风险管理1.建立规范的核保制度2.严格核保程序第五章 保险公司理赔管理课时安排：3课时教学要求：掌握保险理赔的基本程序；理

8、解保险理赔的风险管理；了解保险理赔的功能、任务、原则。 教学重点和难点：本章的教学重点是掌握保险理赔的基本程序，难点是保险理赔的风险管理。教学内容：第一节保险理赔的功能和任务1.保险理赔的功能2.保险理赔的任务第二节保险理赔的宗旨和原则1.保险理赔的宗旨2.保险理赔的原则第三节保险理赔的基本程序1.登记立案2.单证审核3.现场勘查4.责任审核5.损失赔偿计算和赔付6.损余物质处理7.结案8.代位追偿第四节保险理赔实务1.寿险理赔实务2.非寿险理赔实务第五节保险理赔风险管理1.理赔风险2.理赔风险管理第六章 保险公司投资管理课时安排：6课时教学要求：掌握保险投资的资金来源、形式、原则；理解保险投

9、资的风险管理；了解保险投资的可能性和必要性。 教学重点和难点：本章的重点是保险投资的形式，难点是保险投资的风险管理。教学内容：第一节保险投资的可能性和必要性分析1.保险资金运用与保险投资的界定2.保险投资的必要性和可能性分析第二节保险投资的资金来源与性质1.保险投资的资金来源2.保险投资的资金性质第三节保险投资的形式1.保险投资的主要形式2.资本市场与保险投资的良性互动第四节保险投资的原则1.安全性原则2.流动性原则3.盈利性原则第五节保险投资风险的管理1.政府的监管2.保险公司自身的管理第七章 保险公司财务管理课时安排：6课时教学要求：掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理；理解保险

10、公司的财务稳定性管理；了解财务分析的基本知识。 教学重点和难点：本章的重点是保险公司的资产管理、负债管理，难点是保险公司的财务稳定性分析。教学内容：第一节保险公司的资产管理1.保险公司资产的界定2.保险公司资产的估价3.保险公司资产的管理第二节保险公司的负债管理1.保险公司负债的界定2.保险公司负债的估价3.保险公司负债的管理第三节保险公司的成本费用和利润分配管理1.保险公司的成本费用2.保险公司的利润分配第四节保险公司的财务报表1.资产负债表2.利润表3.现金流量表第五节保险公司财务稳定性分析1.保险公司财务稳定性的含义2.保险财务稳定性的度量3.保险财务稳定性指标的影响分析第八章 保险公司

11、偿付能力管理课时安排：6课时教学要求：掌握保险公司偿付能力的影响因素；理解保险公司偿付能力的管理；了解保险公司偿付能力的概念和种类。 教学重点和难点：本章的重点是保险公司偿付能力的影响因素分析，难点是保险公司偿付能力的管理。教学内容：第一节 偿付能力的概念和种类 1.偿付能力的概念 2.偿付能力的种类第二节法定最低偿付能力边际的规定1.英国的法定最低偿付能力规定2.美国的法定最低偿付能力规定3.中国的法定最低偿付能力规定第三节保险公司偿付能力的影响因素分析1.保险公司的偿付准备金2.承保能力控制第四节偿付能力的宏观管理和自我管理1.监管机构对偿付能力的管理2.保险公司对偿付能力的管理第九章 保

12、险公司再保险管理课时安排：3课时教学要求：掌握再保险的安排、规划、管理；理解保险公司的再保险管理措施。了解再保险的基本概念。 教学重点和难点：本章的重点是保险公司再保险的业务安排，难点是保险公司的再保险风险管理措施。教学要点：第一节 再保险运用的动因分析 1.技术性动因 2.非技术性动因第二节再保险业务的安排1.临时再保险2.合约再保险3.预约再保险第三节再保险业务的规划1.评估风险损失2.科学选择再保险方式3.准确确定自留额4.商订再保险合同第四节再保险业务的经营管理1.风险管理2.行政管理第十章 保险公司经营效益评价课时安排：6课时教学要求：掌握保险公司的经营状况评价；理解保险公司经营成果

13、评价；了解寿险公司的利源。教学重点和难点：本章的教学重点是保险公司的经营状况评价指标，难点是如何运用保险公司的经营状况评价指标。教学内容：第一节寿险公司利源分析1.营业利润2.利润来源第二节保险公司经营状况评价1.偿付能力评价指标2.安全性评价指标3.流动性评价指标4.财务稳定性评价指标第三节保险公司经营成果评价1.经营稳健性评价指标2.盈利能力评价指标3.社会贡献能力评价指标保险实务教学大纲一、课程基本信息课 程 编 号0608022其它中文名称课程英文名称Insurance Practice课 程 类 别专业必修课适 用 专 业统计专业先修课程保险学原理学分学时3学分,共51学时，其中理论

14、课51学时考 核 方 式闭卷考试成绩评定方法平时20% 期末80% 大纲撰写人及日期李艳荣于2006年3月修订课 程 简 介本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识。通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识。建 议 教 材郝演苏财产保险（第1版）中国金融出版社2002参 考 书1 李继熊，魏华林海上保险学西南财经大学出版社2001，2 刘子操，杜能人身保险中国金融出版社2003，3 施建祥保险学立信会计出版社20044 万峰寿

15、险公司经营与管理中国金融出版社20025 魏巧琴保险公司经营管理上海财经大学出版社2002二、课程的对象和性质本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，它以保险学原理为理论基础，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识，是一门业务实务型课程。它主要是针对高等院校的本科生，培养保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学的侧重点在于让学生初步掌握财产保险、海上保险、人身保险的主要业务知识和实务运作程序。三、课程的教学目的和要求通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经

16、营管理业务知识等。四、授课方法主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论。五、理论教学内容与基本要求第一编 财产保险第一章 财产保险概述课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。理解保险合同的基本知识。了解财产保险的业务运行和财产保险的发展趋势。教学重点和难点：重点是财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。难点是财产保险准备金的计算。教学内容：第一节：财产保险的含义、特征与分类1财产保险的含义2财产保险的特征3财产保险的分类4财产保险的发展趋势第二节：财产保险的业务运行1财产保险业务运行过程2财产保险的承保方式与赔偿方式3财产保险

17、合同4财产保险准备金的计算第二章 火灾保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。理解两种保险的保险费率、保险金额与赔款计算。了解间接损失保险的基本内容。教学重点和难点：重点为企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。难点为间接损失保险的基本内容。教学内容：第一节：企业财产保险1企业财产保险的承保范围2企业财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算3间接损失保险的基本内容第二节：家庭财产保险1家庭财产保险的承保范围2家庭财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算第三章 国内运输工具保险课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握机动车辆保险的基本内容。理解国内船舶

18、保险的基本内容。了解飞机保险的基本内容。教学重点和难点：重点为机动车辆保险的基本内容。难点为机动车辆保险的赔付计算。教学内容：第一节：机动车辆保险1机动车辆保险的概念、分类2机动车辆保险的基本险简介3机动车辆保险的附加险第二节：国内船舶保险1船舶保险的承保范围2船舶保险的保险费率、保险金额和赔偿处理第三节：飞机保险1飞机保险的承保范围2飞机保险机身险3飞机第三者责任险与旅客法定责任险第四章 国内货物运输保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握国内货物运输保险的种类。理解几种国内货物运输保险的特点。了解国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。教学重点和难点：重点为国内货物运输保险的种类。难

19、点为国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。教学内容：第一节：国内货物运输保险概论1国内货物运输保险的种类2国内货物运输保险的特点第二节：国内水路、陆路货物运输保险1国内水路、陆路货物运输保险的承保范围2国内水路、陆路货物运输保险的保险期限3国内水路、陆路货物运输保险的保险金额和保险费率4国内水路、陆路货物运输保险的赔偿处理第三节：国内航空货物运输保险1国内航空货物运输保险的承保范围2国内航空货物运输保险的保险期限3国内航空货物运输保险的保险金额和保险费率4国内航空货物运输保险的赔偿处理第五章 工程保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握工程险和建筑险的概念。理解工程险和建筑险的基本内容

20、。了解安装险的基本知识。教学重点和难点：重点是工程险和建筑险的概念。难点是安装险的基本知识。教学内容：第一节：工程保险概述1工程保险的概念2工程保险的分类第二节：建筑工程一切险及第三者责任险1建工险的承保范围2建工险的保险期限3建工险的保险金额和保险费率4建工险的赔偿处理第三节：安装工程一切险及第三者责任险1安工险的承保范围2安工险的保险期限3安工险的保险金额和保险期限4安工险的赔偿处理第六章 责任、信用与保证保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握责任保险的概念和种类。理解保证保险和信用保险的概念。了解保证保险和信用保险的基本内容。教学重点和难点：重点是责任保险的概念和种类。难点是保证保险

21、和信用保险的区别。教学内容：第一节：责任保险1责任保险概述2产品责任保险3公众责任保险4雇主责任保险5职业责任保险第二节：保证保险1保证保险的概念2保证保险的种类第三节：信用保险1信用保险的概念2信用保险的种类第二编 海上保险第七章 海上保险概述课时安排：2课时教学要求：本章要求掌握海上保险的含义、特征和分类。理解海上保险合同的内容。了解海上海上保险的承保和理赔。教学重点和难点：重点为海上保险的含义、特征和分类。难点为海上保险的承保和理赔。教学内容：第一节：海上保险的含义、特征和分类1海上保险定义2海上保险的特点3海上保险的分类第二节：海上保险合同1海上保险合同的特点2海上保险单的格式和内容第

22、三节：海上保险的承保和理赔1海运货物保险的投保与承保2船舶保险的承保与理赔第八章 海上保险的风险、损失及赔偿课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握海上保险理赔中的几个常见做法。理解海上损失和海上费用的概念。了解几种海上风险的来源。教学重点和难点：重点为海上保险理赔中的几个常见做法。难点为共同海损的构成和分摊。教学内容：第一节：海上风险1普通海上风险2外来风险3污染风险第二节：海上损失和费用1海上损失2海上费用第三节：海上保险理赔中的几个常见做法1委付2共同海损的构成和分摊3船舶碰撞责任及其赔偿第九章 海上保险的主要险种课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握海上货物、船舶保险的基本概念和分类。理

23、解海上货物、船舶保险的基本内容。了解运费保险和保赔保险的基本内容。教学重点和难点：重点为海上货物、船舶保险的基本概念和分类。难点为运费保险和保赔保险的基本内容。教学内容：第一节：海上运输货物保险1海上运输货物保险概念2海上货物运输保险的险别和内容3海上货物运输保险的保险期限4索赔期限第二节：海上船舶保险1海上船舶保险的概念2船舶保险的险别及内容3保险期限第三节：运费保险条款1运费保险的概念2运费保险的承保方式第四节：保赔保险1保赔保险的概念2保赔保险的特点3保赔保险的内容4保赔保险承保的风险第三编 人身保险第十章 人身保险概述课时安排：5课时教学要求：本章要求掌握人身保险的概念和分类。理解人身

24、保险的特征。了解人身保险的业务运行。教学重点和难点：重点为人身保险的概念和分类。难点为人身保险的精算。教学内容：第一节：人身保险的含义、特征和分类1人身保险的含义2人身保险的特征3人身保险的分类4人身保险的现状与发展第二节：人身保险的业务运行1人身保险业务运行过程2人身保险合同3人身保险的精算第十一章 人寿保险课时安排：6课时教学要求：本章要求掌握传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。理解各险种的基本内容。解特种人寿保险的种类。教学重点和难点：重点为传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。难点为各险种的基本内容。教学内容：第一节：人寿保险概述1人寿保险概念2人寿保险分类第二节：普通人寿保险1

25、死亡保险2两全保险3实务险种介绍第三节：年金保险1概念2分类3主要险种实务简介第四节：现代人寿保险1分红保险2变额人寿保险（投资联接）3万能人寿保险4险种实务简介第五节：特种人寿保险1简易人寿保险2团体人寿保险3次标准体保险4险种实务简介第十二章 人身意外伤害保险课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握意外伤害保险的概念、特点和内容。理解意外伤害保险的基本内容。了解意外伤害保险的分类和常见的意外伤害保险的险种。教学重点和难点：重点为意外伤害保险的概念、特点和内容。难点为意外伤害保险的基本内容。教学内容：第一节：意外伤害保险概述1意外伤害的概念2意外伤害保险的概念3意外伤害保险的特点4意外伤害保险

26、的分类第二节：意外伤害保险的基本内容1承保范围2保险期限3保险金额和保险费率4赔付处理第三节：意外伤害保险的实务险种和案例分析1险种介绍2案例分析第十三章 健康保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握健康保险的概念、特征和内容。理解健康保险合同的主要内容。了解健康保险的分类和常见的健康保险产品。教学重点和难点：重点为健康保险的概念、特征和内容。难点为健康保险合同的主要内容。教学内容：第一节：健康保险概述1健康保险的概念2健康保险的主要分类3健康保险的特征第二节：健康保险合同的主要内容；第三节：险种介绍和案例分析1险种介绍2案例分析第十四章 团体人身保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握团

27、体人身保险的概念、特点和分类，理解团体人身保险的基本规定。了解团体人身保险的常见险种。教学重点和难点：重点为团体人身保险的概念、特点和分类。难点为团体人身保险的基本规定。教学内容：第一节：团体人身保险的概述1团体人身保险的概念2团体人身保险的特点3团体保险的分类第二节：团体人身保险的基本规定第三节：险种简介和案例分析1险种简介2案例分析 保险学原理 教学大纲一、课程基本信息课 程 编 号0607613其它中文名称保险学概论课程英文名称Insurance Principle课 程 类 别专业基础课适 用 专 业金融、保险、统计专业先修课程西方经济学，货币银行学学分学时3学分,共51学时，其中理论

28、课51学时，实验0学时考 核 方 式闭卷考试成绩评定方法平时30 % 期中 0 % 期末 70 % 实验 0 %大纲撰写人及日期施建祥于2006年3月修订课 程 简 介保险学主要介绍保险与风险的基本内涵和类型，保险合同的基本原则，保险合同的特征、主客体和基本条款，保险费率的厘定方法，财产保险、人身保险、海上保险、再保险、政策保险和社会保险的主要业务内容，保险监管的目标、内容与方法。建 议 教 材施建祥主编，保险学（一版二次），上海：立信会计出版社，2004年7版。参 考 书1魏华林、林宝清主编，保险学（修订版）北京：高等教育出版社，1999年2张洪涛、郑功成主编，保险学，北京：中国人民大学出版社，20003许谨良主编，保险学，上海：上海财经大学出版社，2003年4袁宗蔚著，保险学，北京：首都经济贸易大学出版社，2000年5 James S.Trieschmann风险管理与保险（英文版），北京：北京大学出版社，2003年二、课程的对象和性质保险学原理是金融专业和保险专业的专业基础课程之一，是一门阐述保险基本概念、基本原理的课程，在此基础上可以进一步学习财产保险、人身保险、海上保险、再保险、社会保险等保险业务课程。三、课程的教学目的和要求本