福建省基金从业资格股票的价值与价格模拟试题.docx

1、福建省基金从业资格股票的价值与价格模拟试题福建省2016年基金从业资格：股票的价值与价格模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有_。 AETF可采取场内认购和场外认购方式 B目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式 CETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购 D场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机

2、构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购 2、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有_。 A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除 C基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准 D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准3、初次购买封闭式基金的价格为_元。 A1 B0.99 C0.999 D1.01 4、按照证券的募集方式，有价证券可分为_。 A上市证券 B公募证券 C非上市证券 D私募证券5、保本型基金的缺点不包括_。 A保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证

3、B保本型基金有较高的机会成本 C保本型基金要承受通货膨胀风险 D相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大 6、关于债券的特征，下列描述不正确的有_。 A偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息 B一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券 C通常，具有高度流动性的债券同时风险较大 D流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度 7、在我国，基金行业自律性组织是_。 A中国证券业协会 B中国证监会 C中国银监会 D中国登记结算公司 8、以下情况中，开放式基金_能提前终止基金运行。 A：存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元 B：存续期间

4、内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人 C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过 D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的 9、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有_。 A证券市场具有为资本决定价格的功能 B功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C证券市场是投资者套期保值的场所 D证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能 10、证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于_元人民币。 A3 000万 B5 000万 C1亿 D2亿11、基金法经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委

5、员会第五次会议通过，并于_起正式实施。 A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日 12、根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起_日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。 A5 B10 C15 D20 13、现场检查主要侧重对销售机构_进行检查。 A财务状况 B人力资源 C内部控制 D资格许可14、前台业务系统中提供的投资资讯不包括_。 A基金基础知识 B基金相关法律法规 C基金产品信息 D基金投资人信息 15、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订_，明确双方的权利和义务。

6、 A书面代销协议 B书面委托协议 C书面交易协定 D书面合作协议 16、证券的流动性不能通过_实现。 A到期兑付 B记账 C贴现 D转让 17、_给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。 A特雷诺指数 B夏普指数 C詹森指数 D加权平均收益率 18、_是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 A：招募说明书 B：基金合同 C：托管协议 D：基金份额发售公告 19、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000

7、元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为_。 A8.33% B9.09% C16.67% D18.18% 20、证券投资基金_的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。 A集合理财 B分散风险 C专业管理 D风险共担 21、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的_。 A跨期性 B杠杆性 C联动性 D高风险性 22、根据目前有关规定，对_买卖基金份额的差价收入征收营业税。 A个人 B保险公司 C证券公司 D非金融机构 23、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应

8、不少于_人，且不低于员工人数的1/2。 A10 B20 C30 D50 24、证券投资基金在我国香港被称为_。 A共同基金 B单位信托基金 C集合投资基金 D证券投资信托基金 25、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是_的诞生。 A淄博基金 B基金开元 C基金金泰 D华安创新 26、个人投资者从基金分配中获得的_，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%的个人所得税。 A国债利息收入 B股票的股息收入 C企业债券的利息收入 D买卖股票差价收入 27、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对_

9、负责。 A：董事会 B：监事会 C：股东会 D：总经理 28、下列不能作为证券投资基金特点的是_ A：分散风险 B：专业理财 C：稳定市场 D：集合投资 29、分析和评价基金经理可以从以下_等方面进行考察。 A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格 30、证券投资基金管理公司管理办法规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该_。 A自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料 B自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料 C自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料 D重新报送申请材料 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符

10、合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的_等事项。 A投资原则和目标 B资产配置 C投资计划和策略 D投资权限 32、债券的有价证券属性主要表现为_。 A债券可赎回 B债券是投资者投入资金的量化表现 C持有债券可按期取得利息 D债券与其代表的权利联系在一起33、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括_。 A提示基金销售机构改正 B出具监管警示函 C对在6个月内连续两

11、次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用 D责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查 34、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为_ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：开放式基金 D：成长型基金35、平衡型基金具有_特点。 A既注重资本增值又注重当期收入 B兼具成长与收入双重目标 C风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D与增长型基金相比，风险大、收益高 36、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应

12、按照有关规定及时报告并公告。以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是_ A：基金份额持有人大会决议 B：基金管理人或基金托管人变更 C：基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更 D：基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上 37、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的，并应当归人基金财产。_ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30% 38、下列对我国证券交易所的描述，正确的有_。 A依法设立 B不以营利为目的 C为证券集中和有组织交易提供场所、设施 D实行

13、行政管理 39、根据_可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金.金融服务基金.科技股基金等 A：行业分类 B：投资风格分类 C：股票性质分类 D：股票规模分类 40、下列关于基金促销手段的说法，正确的是_。 A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通 B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广 D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系41、_是指

14、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。 A：直接销售 B：银行间销售 C：网上发售 D：网下发售 42、基金信息披露的作用有_。 A有利于防止利益冲突与利益输送 B有利于投资的价值判断 C有利于提高证券市场的效率 D有利于防止信息滥用 43、由于_的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。 A未来收益 B账面价值 C年度预算 D市场利率44、根据募集方式的不同，可以将基金分为_。 A公募基金 B私募基金 C主动型基金 D被动型基金 45、在基金运作中起着核心作用的是_。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托

15、管人 D基金监管和自律组织 46、关于股票的风险性，下列说法错误的是_。 A股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任 B股票风险的内涵是预期收益的不确定性 C股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失 D风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性 47、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起_日后，方可使用。 A3 B5 C8 D10 48、关于证券

16、投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是_。 A注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本 B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 C持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度 D最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为 49、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为_ A：成长型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金 50、目前，我国封闭式基金的托管费率_。 A为0.5% B为0.25% C通常在0.25%0.5%

17、之间 D通常在0.5%1%之间 51、证券投资基金法实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有_。 A对老基金进行了全面规范清理 B基金业监管的法律体系日益完善 C基金业市场营销和服务创新日益活跃 D基金行业对外开放程度不断提高 52、下列股票基金的分析指标中，_是最能全面反映基金经营成果的指标。 A基金分红 B已实现收益 C期末基金份额净值 D基金净值增长率 53、最易受到购买力风险损害的证券是_。 A优先股 B浮动利率债券 C保值补贴债券 D普通股股票 54、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有_。 A目标市场可以分为主要市场和次要市场 B任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细

18、分市场 C目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销 D市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销 55、根据证券投资基金法的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起_内进行开放式基金的募集。 A3个月 B6个月 C9个月 D1年 56、我国基金销售监管的原则有_。 A依法监管原则 B监管与自律并重原则 C监管的连续性和有效性原则 D审慎监管原则 57、基金管理公司的投资管理部门主要包括_。 A投资部 B交易部 C研究部 D监察稽核部 58、证券市场两个最基本和最主要的品种是_。 A基金 B股票 C债券 D衍生品 59、市场营销运作管理首先要解决的是_ A：销售什么产品 B：产品定价或基金费率 C：渠道选择 D：促销手段 60、_是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。 A：证券投资政策 B：证券投资分析 C：组建证券投资组合 D：投资组合的修正