电子支付与网络银行实验指导书 439.docx

1、电子支付与网络银行实验指导书 439电子支付与网络银行实验指导书商 学 院商务信息系 说 明电子支付与网络银行实验教学课程主要为使学生了解电子支付的概念和电子支付与网络银行系统；了解电子货币的概念、特点和种类，掌握不同电子货币的支付方法，及主要支付和清算系统；弄清网上银行的运作模式、主要业务和交易系统。电子支付与网络银行实验教学课程是丰富课堂教学的重要手段，学生通过上机操作，不但对所学课程有更深入的理解，而且有助于对其他课程的学习，提高学生的动手能力和创新能力，从而起到事半功倍的效果。实验教学是课程教学的重要组成部分。为帮助学生更好地掌握课程内容，提高实验教学效果，特编写了本课程实验指导书。本

2、课程实验总课时总共为16学时，总共开展7个实验：银行网上业务调查、电商网站的支付方式调查、网上银行个人业务、手机银行业务、网银在线电子钱包支付、个人安全证书申领、支付宝业务。本指导书包括实验目的、实验内容、实验步骤以及实验报告等内容。实验在主讲教师的指导下独立完成。实验成绩纳入课程最终成绩。本指导书供电子商务专业学生电子支付与网络银行课程使用。李晓林2004年1月实验一 银行网上业务调查一、实验目的了解和熟悉各家银行网上业务。二、实验要求对比各银行网上业务（个人和企业），并通过列表形式比较分析各银行网上业务的特点。三、实验内容与步骤（1）在XX等搜索引擎上查到招商银行、中国银行、中国工商银行、

3、中国建设银行的网址；（2）登陆上述银行的网站，查看其开展的网上个人业务和企业业务（以个人银行为例，有账务查询、网上支付、转账汇款、自助缴费、外汇买卖、国债投资、证券服务、功能申请等）。（3）比较各银行业务的差异。四、实验课时2课时五、实验报告及要求参照列表形式（见表1）比较分析各银行网上业务的特点，并记录到实验报告中（银行网上企业业务表格项目自己确定）表1 银行网上个人业务的比较业务类型招商银行中国银行中国工商银行中国建设银行账务查询一卡通帐户查询一卡通交易查询账户查询服务记录查询手机银行电话银行帐户管理托管账户自助挂失住房公积金查询企业年金查询个人电子回单个人电子对账单网银互联帐户提供了丰富

4、的账户查询和管理功能可以查询活期、定期、公积金、支票通、履约保函等账户信息核对VIP对账单，对您的账户进行个性化设置追加新的网上银行账户，实现网上银行与手机银行、电话银行等的互动，挂失账户等等。足不出户，账户维护尽在指掌中。储蓄账户查询信用卡查询公积金查询企业年金查询专户理财查询手机查询账户信息网上支付专业版支付一卡通支付支付通支付信用卡支付手机支付自助开通开通/取消网上支付功能设置网上支付帐户在线查询支付记录定制免费短信提醒设置交易限额在线支付B2C、C2C工行牡丹信用卡可在国外网站进行购物龙卡借记卡龙卡信用卡转账汇款银证转账定活互转网上支付卡转账网通IP长话预付费转账同城转账异地汇款境内汇

5、款批量转账汇款数据编辑批量转账汇款查询转账汇款记录收款方信息管理银期转账转账管理定期存款通知存款转账记录预约管理本行汇款跨行汇款跨境汇款向境外VISA卡汇款向E-mail、手机号汇款实现多种账户之间的转账汇款收款人既可以是建设银行个人客户，也可以是建设银行企业客户，还可以是其他商业银行的个人客户可以进行全球汇出汇款省去多次输入同一账号的麻烦活期转账汇款定活互转向企业转账跨行转账预约转账批量转账外汇汇款结果查询收款人名册自助缴费电话银行网上银行一卡通缴费主动缴费委托扣费签约型账单缴付非签约型账单缴付在线支付牡丹卡在线境外支付电话支付信用支付E卡委托代扣自助缴费代缴学费代客缴费全方位的缴费服务缴费

6、支付批量缴费预约缴费缴费支付记录查询E付通银行卡网上小额支付新推出银行卡网上小额支付功能外汇买卖个人实盘外汇买卖网上外汇交易境外汇入汇款境外汇出汇款全球快汇汇款直通车携带外汇处境许可证个人结汇个人结售汇个人外汇汇款建行银星国际速汇业务个人外汇买卖携带外币出境许可证QDII（代客境外理财业务）“汇得盈”理财产品国债投资凭证式国债记账式国债记账式国债记账式国债凭证式国债凭证式国债储蓄国债（电子式）记账式国债证券服务一网通证券基金股票基金汇聚宝理财产品资产保管会计核算与估值资金清算交易监督其他增值服务代理销售开放式基金业务记账式国债买卖业务账户金买卖业务根据市场发展陆续提供其他金融产品和服务客户服务

7、在线客服I理财网点地图服务客服邮箱电话银行自助服务在线客服信用卡客服在线投保大堂经理在线短信服务电话服务客户投诉在线留言地址邮编境内外分支机构联系方式设置登录网银的昵称查询交易记录、修改个人资料、定制个性化网页给我们发送电子邮件定制快速链接等，方便又快捷安全中心网上个人银行专业版免驱动五彩“优KEY”限额控制支付保护期密码安全控件“一网通网盾”安全软件动态验证码交易短信和邮件通知网上银行安全手机银行安全电话银行安全手机交易码防钓鱼网站中国银行协议支付安全提示U盾电子银行口令卡手机短信认证预留信息验证小e安全检测账户别名登录防钓鱼安全控件余额变动提醒密码维护动态口令卡登记和管理账户部分号码屏蔽短

8、信查询和安全提醒网银安全定制等实验二 电商网站的支付方式调查一、实验目的1了解电子商务网站所提供的支付结算方式。2掌握电子支付的基本过程和流程。二、实验要求比较电子商务网站的支付方式，并以列表形式形成实验报告并回答实验思考题。 三、实验内容与步骤比较电子商务网站的支付方式，并以列表形式形成实验报告。 四、实验课时2课时五、实验报告及要求通过列表形式（表2）比较各网站支付方式的异同。表2网站支付方式的比较当当书店武汉中百第九城市中国学生网易趣网货到付款可以可以邮局汇款可以可以银行转账可以可以安付通余额支付可以支付宝支付分期付款公司转账信用卡支付网上银行支付可以可以可以特色支付方式当当礼卷积点支付

9、实验三 网上银行个人业务一、实验目的1、掌握电子银行支付流程2、了解电子银行的相关知识二、实验要求1、浏览中国工商银行网站2、了解网上银行个人业务的内容3、熟悉网上个人银行业务的电子支付流程及有关规定三、实验内容与步骤1、登入，进入工商银行网站，如图所示进入工商银行个人银行业务的界面： 2、进入个人网上银行用户登寻页面，在红色方框内输入卡号或登录、登录密码、及验证码，同时要注意如下的重要提示：3、登录个人网上银行后，出现如下界面： 可在此进行各种个人网上银行业务，如投资理财（人民币黄金买卖、基金投资、网上理财产品、网上保险、“利添利”理财计划）转帐汇款（境内汇出汇款、电子速汇、国际卡购汇还款、

10、国际卡外币还款、牡丹卡人民币还款）缴费支付（代缴学费、委托代扣、网争年费缴费、e卡、预留信息验证）个性化服务等。个人网上银行支付流程如下所示：四、实验课时3课时五、实验报告及要求 撰写实验报告说明个人网上银行的申请与操作流程。实验四 手机银行业务一、实验目的1、掌握招商（或其他）银行手机银行业务支付流程及相关概念；2、了解招商（或其他）银行手机银行业务的服务内容；3、理解招商（或其他）银行手机银行业务的安全机制；二、实验要求了解各银行手机银行业务的服务内容与安全机制，掌握手机银行业务支付流程及相关概念。三、实验内容与步骤1、浏览招商（或其他）银行网站（2、了解招商（或其他）银行手机银行业务3、

11、熟悉招商（或其他）银行手机银行业务（ 4、先登录再进行各项业务的操作，并且记录操作流程。四、实验课时2课时五、实验报告及要求撰写实验报告举例说明手机银行的申办流程、支付流程及相关情况。实验五 网银在线电子钱包支付一、实验目的1、掌握网银在线电子钱包使用和管理流程；2、了解网银在线电子钱包的应用特点二、实验要求掌握网银在线电子钱包的使用方法及特点。三、实验内容与步骤新建登录用户、完成电子钱包设置、利用电子钱包在网上购物、查看电子钱包购物记录。1、进入网站2、新用户注册3、注册成功4、用户登入网银钱包5、登入网银钱包后 四、实验课时2课时五、实验报告及要求撰写说明网银电子钱包使用方法及特点。实验六

12、 个人安全证书申领一、实验目的了解网络银行的安全设置，学会安全使用网上银行。掌握个人安全证书的申领和领取过程，了解如何申领和领取个人安全证书；理解数字证书的含义，了解中国金融认证中心的工作流程。二、实验要求1证书申领2证书下载3证书的导入导出 4登陆中国金融认证中心的网站，浏览相关内容。三、实验内容与步骤实验内容：个人安全证书申请实验方法与步骤：1、登录网上（中国建设）银行，查看页面中的安全设置；如进入中国建设银行网站（ ），点击“网上银行服务”中的“安全”，查看其安全策略方案；2、尝试下载安装数字证书等进行安全设置。进入中国建设银行网站，点击网上银行服务个人网上银行，点击右侧的“证书下载功能

13、演示”查看；3、拥有建行银行卡的同学可以申请开通网上银行，并下载安装数字证书；4、查看证书详细信息； 5、查看证书导出导入演示，从自己浏览器中选择一个证书进行导入导出操作。6、进入中国金融认证中心( )，了解CFCA证书功能及特点，明确证书的类型及证书申请审批下载流程。四、实验课时2课时五、实验报告及要求提交实验过程相关证据。实验七 支付宝业务一、实验目的掌握支付宝C2C模式的个人网上购物支付流程二、实验要求1、申请支付宝个人电子邮箱账户2、申请个人银行账户，存入一定数额的资金给支付宝充值3、通过淘宝网进行购物：进入交易中心-选购商品-放入购物车4、进入支付宝进行网上交易支付三、实验内容与步骤

14、网上购物淘宝支付宝买家网上购物流程：1、工商银行/农业银行/建设银行/中国银行卡选一种到开户营业厅开通网上支付功能2、淘宝网注册用户名，设置支付宝登录密码和支付密码3、淘宝网上寻找自己想要的东西，看看后面是不是有一个支付宝的标志4、拍下此物品并选择用支付宝支付5、登录支付宝，从银行卡向支付宝专用账户划账6、回到淘宝网，用支付宝支付并通知卖主7、卖家确认发货8、买家收货后，对货满意则去淘宝网提交同意支付，反之则否9、卖家1-2天后受到支付宝的钱，双方互相进行信用评价第一步：选择产品第二步：确认购买 第三步：付款到支付宝第四步：交易成功四、实验课时2课时五、实验报告及要求回答以下问题：1、支付宝认证的含义是什么？如何确认个人支付宝账号的资金安全？2、分别登陆淘宝网、拍拍网、当当网和易趣网，看看它们各自支持哪些支付方式（提示：货到付款、邮局汇款、银行电汇、网上银行支付、支票支付、信用卡、财付通、快钱、首信易、支付宝和安付通等），这些支付方式有何特点？对买卖双方来说，哪些有利哪些不利？为什么？