《国际结算课程设计》汇款个人报告格式规范.docx

1、国际结算课程设计汇款个人报告格式规范学院 国际结算 课程设计课程设计题目： 国际结算课程设计 专 业 班 级： 国际经济与贸易 学 生 姓 名： 学 号： 指 导 教 师： 2011年 1 月 27日一、课程设计的目的、方法及要求目的：国际结算课程设计是配合国际结算课程而设置的一项专门实践性教学环节。其主要目的是提供单证实践的机会，模拟国际贸易结算中的流通票据、国际结算的主要方式、国际结算中的单据以及相关的国际惯例，深化学生在国际结算课程中学到的各种单据的基本概念和信用证与物权单据之间的有机衔接，熟悉信用证内容，掌握制单技术和审单原理，增强对国际结算的感性认识。有助于学生理解国际结算的基本原理

2、、基本知识及国际惯例，了解和掌握国际结算的支付手段、基本方式、惯例与规则、操作流程、制单、审单及结汇等专业知识，掌握以银行为中心的划拨清算，提高理论学习的兴趣及国际结算实际操作的基本技能，解决人才培养中理论与实际的脱节，实现“学到、悟到、作到”的基本教学目的。方法：通过运用课程设计软件，结合课本知识及上课时老师所讲，把软件上的题目按要求一一做完，保证题目的正确性。要求：1 根据课程设计大纲及指导书的各项具体内容、目标和要求，以小组为单位，制定设计进度及安排；2 小组内分工协作，根据所给定的实际结算素材及要求，运用国际结算的基本知识、基本原理及国际惯例进行制单与审单操作，重点包括国际结算方式（包

3、括汇付、托收、信用证）的操作流程、制单、审单及结汇等内容；3 小组提交一套完整的课程设计报告，说明和分析进出口业务流程各环节的操作做法，缮制相应的单据；每人根据在小组分工中承担的设计任务，提交不少于3000字的设计报告，总结分析收获和体会。设计报告应完整、准确、规范，并在课程设计完毕之时提交。4 设计过程中应树立正确的设计思想，培养实事求是、严肃负责的工作作风和团队协作意识。二、本人在小组中的分工及设计进度我在小组中负责第二项目的设计，及汇款业务的设计第一天：完成了汇款申请书的设计、电汇中的汇款电文第二天：完成了信汇中的委托书和支付授权书、票汇中的银行即期汇票第三天：完成了汇款中的退汇、汇款的

4、查询第四天：完成了课程设计总结三、设计内容及结果一、汇款申请书 2003年3月8日，CHINA NAT. METALS & MINERALS I/E CORP.向中国农业银行广州市分行提交下面这张汇款申请书，汇出行按所给问题审核汇款申请书。 汇出汇款申请书(代支款凭证)APPLICATION FOR OUTWARD REMITTANCE致：中国农业银行 广州 分行TO:THE AGRICULTURAL BANK OF CHINA日期 DATE: 2003年3月8日兹委托贵行办理下列汇款。I/We hereby request you to effect the following remitt

5、ance电汇 信汇 票汇 付款地点T/T M/T D/D Drawn on银行编号（查询时请引述）Ref No. TT96785收款人Beneficiarys nameUnited Trading CompanyHong Kong币别及金额Curr.& Amt.及地址& address70 Wing Tai Road, Chai Wan Hong KongHK Dollars 20,000.00账号A/C No.0709166060322-8银行填写栏BANK USE ONLY收款银行Beneficiarys BankPO SANG BANK LTD汇率(Rate)及地址& addressHO

6、NG KONG等值人民币Equivalent in 汇款人By order ofCHINA NAT. METALS & MINERALS I/E CORP.手续费(Commission)附言Details of PaymentCOMM. UNDER S/C NO. CT0011-01邮电费(Postage & Cable)其他费用(Other Charges)合计国外银行的一切费用由我方/收款人负担（如无说明由收款人负担）。汇款全过程均以电传形式通知。All foreign bank s charges are to be borne by us/payee(if not specified,

7、 all charges are to be borne by payee). All parties in the channel are advised by telex.请付敝账(Debit my/our account)，账号(a/c No.)兹附支票(Enclose my/our cheque)，号码为(No.)付款行(Drawn on)现金支付(I/We pay cash herewith)， 联系电话(TEL) 83738789申请人签章张青ApplicantsStamp & Signature经办： 会计： 复核： 记账： (1)汇款方式电汇(T/T)(2)汇款人公司名称CHI

8、NA NAT. METALS & MINERALS I/E CORP(3)收款人公司名称、地址United Trading CompanyHong Kong 70 Wing Tai Road, Chai Wan Hong Kong(4)汇款金额HK Dollars 20,000.00(5)款项用途COMM. UNDER S/C NO. CT0011-01(6)银行费用由哪方支付收款人(7)汇款当日港币现钞价为105.53/91，港币现汇价为109.46/87，汇款人应提交多少港币现钞给银行HK Dollars 20,822.51(8)银行在哪些情况下可免责1、有关电汇汇款的一切电文，本行可用显

9、白语言、暗码或密码发出，对于代理行或同业之一切错误、疏忽或过失，本行概不负责。2、倘因下列情况而引致的任何损失，包括：款项交付或通知延误，书函、电报或其他文件在寄发或传送途中遗失、残缺、错误、遗漏、中断或延误，代理行或同业之行为，战争，检查，封锁，叛变或骚乱，本地或外国政府或其他难以控制之事故，或由于收到时误解，本行概不负责。3、如汇款系待汇款人寄出，本行不负邮误之责。(9)在我国现行外汇管理规定下，汇款人办理汇款业务时应注意哪些事项1、国外收支申报表2、贸易进口付汇核销单3、进口付汇备案表4、汇款有效凭证（正本合同、发票、进出口货物报关单、运输保险单据）二、电汇中的汇款电文 （一）汇出行与汇

10、入行根据电汇中所给汇出汇款和汇入汇款电文，将汇款业务指示内容填列出来。 1.电文一：汇出汇款 FM: HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LTD. HONG KONGTO: THE AGRICULTURAL BANK OF CHINA GUANGZHOUDATE: 8TH JUNETEST 2876A OUR REF TT200498PLS PAY HKD34000. VALUE 8 JUNE TO ACCOUNT NO.764583934-128 FAVOUR PRECISION PHOTO EQUIPMENT LTD. JINXING BUI

11、LDING 22 GUANGZHOU MESSAGE COMM. UNDER S/C NO. 87364 ORDER COVER WE HAVE CREDITED YOUR ACCOUNT WITH US. 2.电文二：汇入汇款 .PCBCCNBJ.BOFAUS3NMT100 CUSTOMER TRANSFERTRANS REFVAL/CUR/AMOUNTORDERING CUSTOMERORDERING BANKACCOUNT WITHBENEFICIARY DETAILS OF PMTDETAILS OF CHARGESBANK TO BANK INF:20: 180TT09266:32A

12、: 990712:50, USD31,681.00:50: United Prosperity Enterprise, Inc, Tortol; British Virgin Islands:52: Midland Bank Ltd., London:57A: BK OF CHINA:59: Huayu Engine Manufacturing Co. Ltd:70: Contract GH680-23:71A: BEN:72: REIBURSE WITH BK OF NKY NY3.电文三：汇入汇款 FM: BANK OF AMERICA, NEW YORKTO: INDUSTRIAL AN

13、D COMMERCIAL BANK OF CHINA，GUANGDONG BRANCHDATE: 14 OCT.TEST 87593 OUR REF TT10908-04PLS PAY USD38,000.00VALUE 14, OCT. TO GUANGDONG CEREALS OIL AND FOODSTUFFS I/E GROUP CORP. VIA A/C NO.310910079 BEING PROCEEDS UNDER S/C NO.CT89768 ORDER WIN FOOD CO. LTD. COVER CREDITED YOUR H.O. ACCOUNT.电文一电文二电文三(

14、1)汇出行HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LTD. HONG KONGMidland Bank Ltd., LondonBANK OF AMERICA, NEW YORK(2)汇入行THE AGRICULTURAL BANK OF CHINA GUANGZHOUDATE: 8TH JUNEBK OF CHINAINDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA，GUANGDONG BRANCH(3)发电日期8TH JUNE99071214 OCT(4)密押、汇款编号TEST 2876A OUR REF TT2004

15、98180TT09266TEST 87593 OUR REF TT10908-04(5)汇款金额、起息时间PLS PAY HKD34000. VALUE 8 JUNE990712:50, USD31,681.00PLS PAY USD38,000.00VALUE 14, OCT(6)收款人PRECISION PHOTO EQUIPMENT LTD. JINXING BUILDING 22 GUANGZHOUHuayu Engine Manufacturing Co. LtdGUANGDONG CEREALS OIL AND FOODSTUFFS I/E GROUP CORP(7)附言COMM.

16、 UNDER S/C NO. 87364Contract GH680-23 BENVIA A/C NO.310910079 BEING PROCEEDS UNDER S/C NO.CT89768 ORDER (8)汇款人HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LTD. HONG KONGUnited Prosperity Enterprise, Inc, Tortol; British Virgin IslandsWIN FOOD CO. LTD.(9)头寸划拨WE HAVE CREDITED YOUR ACCOUNT WITH US.REIBURS

17、E WITH BK OF NKY NYCOVER CREDITED YOUR H.O. ACCOUNT.（二）中国农业银行广州市分行接受CHINA NAT. METALS & MINERALS I/E CORP.的汇款申请，于2003年3月8日发送汇款电文。其中，汇入行是PO SANG BANK LTD. , HONG KONG，汇出行在汇入行开立有港币存款账户，费用由受益人承担。 FM:HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LTD. HONG KONGTO:THE AGRICULTURAL BANK OF CHINA GUANGZHOUDATE：

18、8TH JUNETEST2876A OUR REF NO.TT200498NO ANY CHARGES FOR US PAY HKD34000. VALUE 8 JUNE VALUE8 March TOUnited Trading companyHong KONGFOR CREDITING ACCOUNT NO.TT200498MESSAGEall charges are to be borned by beneficiaryORDERCHINA NAT.METALS & MINERALS I/ECORPCOVERplease debit our account with you（三）中国农业

19、银行广州市分行采用SWIFT MT100汇款格式，将电报内容输入电脑发送至汇入行PO SANG BANK LTD., HONG KONG。 TO:PO SANG BANK LTD.,HONG KONGFM:THE AGRICULTURAL BANK OF CHINAMT100 CUSTOMER TRANSFER:20 TRANS REF NO.:32A VAL/CUR/AMOUNT:50 ORDERING CUSTOMER.:52A ORDERING BANK.:53A SENDERS CORRESPONDENT BANK.:54A RECEIVERS CORRESPONDENT BANK.:

20、56 INTERMEDIARY BANK.:57A ACCOUNT WITH BANK:59 BENEFICIARY:70 DETAILS OF PAYMENT:71A DETAILS OF CHARGES:72 BANK TO BANK INFORMATION:_TT96785_:0303(起息日) HK Dollars_20，000，00:CHINA NAT .MENTALS & MINERALS I/E COR: THE AGRICULTURAL BANK OF CHINA : PO SANG BANK LTD.,HONG KONG United Trading company Hong

21、kongCOMM.UNDER S/C NO. CT0011-01: all charges are to be borned by payee:_debit our our account with you 三、信汇中的委托书和支付授权书（一）汇出行Industrial and Commercial Bank of China, Shangdong根据业务内容，填写支付授权书。 Date:15 Sept., 2002；Paying Bank: Hongkong and Shanghai Banking Corp. Ltd., Hong Kong; Ref No. MT28376; Amount

22、: HKD30,000.00；Cover: Please debit our A/C with you；Message: Commission under S/C NO.FB9768；Payee: Win Food Company, Ltd., Hong Kong；Remitter: Shangdong Cereals Oil & Foodstuffs I&E Group Corp. Industrial and Commercial Bank of China Shangdong PAYMENT ORDER Date:15Sept，2002TO Hongkong and Shanghai B

23、anking Corp. Ltd., Hong Kong No. of payment orderTo be paid or credited toAmountNo. MT28376Win Food Company, Ltd., Hong KongHKD30,000.00Amount in words:HKdollar thirty thousandsBy order ofShangdong Cereals Oil & Foodstuffs I&E Group Corp. Remarks You are authorized to debit our account with you. We

24、have credited your A/C with us. Funds remitted to you vIndustrial and Commercial Bank of China （二）1999年3月18日，中国银行广州分行收到中国银行香港分行信汇委托书，中国银行广州分行按信汇委托书所示内容对其进行审核。 中国银行香港分行BANK OF CHINA, HONG KONG BRANCH下列汇款，请即解付，如有费用请内扣。 日期：15, March, 1999 , Guangzhou我已贷记你行账户。 Please advise and effect thefollowing payme

25、nt less your chargesif any. In cover, we have credited youraccount with us.此致TO BANK OF CHINA，GUANGZHOU 信汇号码No. of Mail transfer收款人To be paid to金额AmountMT992568Ruiqi Garment Co. Ltd., Guangzhoua/c No. 34568-113HKD200,000.00 大写金额 Amount in Words: H.K. Dollars Two Hundred Thousand附言: Being Proceeds un

26、der S/C汇款人Message No. 99CC03026By order of Universal Garment Imp. & Exp. Co. Hong Kong中 国 银 行 香 港 分 行BANK OF CHINA, HONG KONG(1)汇出行BANK OF CHINA, HONG KONG BRANCH(2)汇入行BANK OF CHINA，GUANGZHOU(3)收款人Ruiqi Garment Co. Ltd., Guangzhou(4)汇款人Universal Garment Imp. & Exp. Co. (5)汇款货币及金额HKD200,000.00(6)款项用途

27、Being Proceeds under S/C Message No. 99CC03026(7)汇款头寸划拨指示we have credited youraccount with us.四、 票汇中的银行即期汇票 中国银行纽约分行于2002年6月1日收到Wiletecc Co., Ltd., Hong Kong提交的汇票，按所给问题对汇票进行审核和处理。 (1)汇出行Bank of China GangZhou(2)汇入行Bank of China 410Madison Avenue New York 110017(3)收款人Wiletecc Co.,Ltd.,New York(4)汇款人N

28、o(5)汇款货币及金额U,S.Dollars Twenty Thousand Only(6)汇票的付款期限One year from the date issue(7)客户提出汇票遗失，出票行的处理要求出具担保书，通知汇入行注销票根(8)是否是中心汇票是五、汇款中的退汇 根据汇出行和汇入行发出的退汇电文和退汇通知书，按其所示内容进行处理。 （一）退汇电文一 We return herewith your Draft No. C249/7681 for USD200,000.00 for credit to our account 786-723987-023 Anglo Internation

29、al Co. and regret to advise that we are unable to deposit the proceeds to the captioned account because the name of the payee differs from our records. It should read as Anglo International Co. Ltd.（二）退汇电文二 Our Draft No. 3893-987 dated 20 May 2002 for AUD105,000.00 for credit to Goodluck Co. Ltd., referring to the captioned item, we are inf