江西省农村信用社岗位资质考试稽核监察岗.docx

1、江西省农村信用社岗位资质考试稽核监察岗岗位知识题库三、单选题：1按江西省农村信用社工作人员违规违纪责任追究量化管理扣分办法之规定，以下几项中正确的是。（）A.年度内受到经济处罚超过3次的，扣3分。B.受到省联社责令书面检查或诫勉谈话处理的，每次扣3分。C.受到行政记大过（党内严重警告）处分的，扣30分。D.实行每年每人累积总分为100分，每人每次或每项每笔违规违纪行为扣分，最小扣分分值为1分。2.以下做法正确的是。（）A.稽核人员检查事项结束后，经被检查单位业务经办人、负责人签字确认即可。B.某稽核人员把已形成的工作底稿随意乱放。C.某稽核人员把经检查对象签字盖章的取证性工作底稿涂改后，予以确

2、认。D.工作底稿做到一事一稿，内容真实、完整、简洁，发现的问题要进行归纳和总结，不能把多种情况或问题记录在一页工作底稿中。3以下对调阅资料清单做法正确的是。（）A.在检查对象提供不出调阅资料时，检查人员要求被稽核单位负责人在调阅清单上说明原因。B.如批量调阅时，每日上午、下午稽核终了，可将已调阅资料装入铁皮柜上锁，并由该单位业务经办人员保管钥匙。C.调阅资料时由主查人和被查单位主管或负责人签字后可办理调阅手续。D.调阅资料被查单位未清点完毕，稽核人员全部退出现场。4不属于信访来源的是（）。A上级转来B自收C外单位转来D下级转来5案件审理处分决定由（）送达受查人，（）人必须在送回证书上签字，如果

3、本人拒绝签字，（）人应有文字说明，并由（）所在（）签署意见。A办案人被调查人受查人两人单位负责人B两人办案人受查人被调查人单位负责人C两人受查人办案人被调查人单位负责人D两人被调查人办案人受查人单位负责人E 两人受查人被调查人办案人单位负责人6党纪案件自立案到结案不得超过一年，政纪案件自立案到结案不得超过（），特殊原因适当延长不能超过一年。A 三个月B 六个月C 一年D 一年半7.对行政处分决定不服的在收到行政处分决定之日起（）日内向监察机关提出申诉;在收至申诉请求之日起（）日内作出书面是否受理的决定，通知申诉人。对不服处分决定的申诉，在收到申诉之日起（）日内做出复审、（）日内复核决定，特殊情

4、况，经领导批准后期限不得超过（）。复核决定为最终决定。A30,15，30,60，2个月B30,15，30, 60，2个月C15，30, 60，30,2个月D15，30,2个月，30, 608.申诉是按照（）的要求，各岗位积极稳妥地处理好申诉案件和受处理人员的申诉。A首诉必理，有申必答B首申必理，有诉必答C首申必答，有诉必理D首诉必答，有申必理9.审理人员应为非调查承办人员，审理主要有书面审查、（）、与原办案部门共同调查核实三种形式，经集体审议后，及时形成审理（复审、复核）意见。A现场审查B直接调查核实C间接调查核实D现场调查10稽核工作底稿的形式工作记录说法最正确的是（）。A是记录稽核组执行稽

5、核项目的主要程序。B是记录稽核发现中的问题部分。C是记录稽核事项的测试过程。D是对检查情况进行记录，以便备查的原始资料。11案件的立案时限不得超过（）。A15日B 20日C一个月D 三个月12受理信访时应在规定的期限内书面告知举报人是否受理，期限不行超过（）。A5天B 10天C 15天D 20天E 25天13信访监督办理期限为（）。A10天B20天C30天D 60天14实名举报应在（）天内将结果书面反馈给反映人。A15B25C30D6015 （）是纪检监察部门案件检查的中心环节，是收集证据的有效途径，是查清违纪事实的基本手段。A案件立案B案件受理C案件调查D案件审查16被调查人提供的与案件有关

6、的全部情况。主要要素有（）。A时间、地点、线索、关系人姓名、因果关系、事实经过B时间、地点、数字、线索、关系人姓名、因果关系、事实经过C时间、地点、数字、线索、因果关系、事实经过D时间、地点、数字、线索、关系人姓名、事实经过17案件调查中证据的种类有（）。A物主、书证、证人证言、受侵害人的陈述、被调查人的陈述、视听材料、现场笔录B物主、证人证言、受侵害人的陈述、被调查人的陈述、视听材料、现场笔录C物主、书证、证人证言、受侵害人的陈述、被调查人的陈述、现场笔录D物主、书证、受侵害人的陈述、被调查人的陈述、视听材料、现场笔录E 物主、书证、证人证言、被调查人的陈述、视听材料、现场笔录18一般性的调

7、查了解情况谈话笔录，（）不须在签字处加按手印;但监察取证的谈话笔录，被调查人必须在签字处加按手印。A分管领导B相关人员C负责人D被调查人19江西省农村信用社工作人员违规违纪行为扣分办法中扣分周期为（）。A公历年的1月1日至12月31日B公历年的7月1日至12月31日C公历年的7月1日至下年7月1日D公历年的6月30日至12月31日20 不属于党纪处分种类的是（ ）。A严重警告 B撤销党内职务 C开除党籍 D开除留用察看21不属于政纪处分种类的是（ ）。A警告 B 降职 C 留党察看 D 降级22下列不属于取证的技术方法的是（ ）。A 审阅 B 搜查 C 盘点 D 调节23稽核工作底稿的保密中，

8、（ ）有权调阅、复制、摘录所有的稽核工作底稿。 A 上级内部稽核机构 B 外部机构 C 员工 D 以上三个都是24. 外部机构查阅稽核工作底稿必须持有合法手续，经（ ）审批同意方可查阅，并进行登记。A 信贷科负责人 B 稽核机构负责人 C 财务科负责人 D 办公室负责人 25.不是审核控告案件主要材料的是（ ）A 调查报告和处理结论 ；B 检举控告人和被检举控告人对调查结论的意见；C被检举、控告人有错误，组织上已令其检讨或给予组织处理的，应附有本人检讨或处理决定；D原处理决定、复议结论或复查报告及结论；26.实名举报案件应在（ ）天内将结果书面反馈给反映人。A 15 B 20 C 30 D 6

9、027.审查材料是否齐全，（ ）是否完备，（ ）是否清楚，（ ）是否准确，（ ）是否恰当，保证办理质量。A手续事实定性处理B 手续定性事实处理C手续事实处理定性D手续处理事实定性28.稽核主查要对有关“作业记录”进行审核，现场结束后，根据需要组织人员草拟稽核征求意见书，并经（ ）签字确认。 A 主查人 B 组长 C 分管领导 D 全体稽核人员29.稽核报告必须以“稽核作业记录”为依据，根据“（ ）”进行撰写。A稽核作业记录 B稽核初步意见 C草拟稽核意见书 D事实确认书30.中华人民共和国银行业监督管理法从（ ）开始施行。A 2004 年 6月 1日 B 2004年 2月1日C 2004 年

10、7月 1日 D 2004年 1月 1日31 银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，责令逾期不改正的，银行管理机构可作（ ）处理。A 十万元以上三十万元以下罚款 B五十万元以上罚款C 十万元以下五万元以上罚款 D五万元以上罚款32、（ ）是稽核人员对某一特定稽核对象总体进行全面审查的稽核方法。A 抽样稽核 B 常规稽核 C 全面稽核 D详细稽核33、( )是指纪检监察部门根据来信来访反映的有关领导及工作人员思想、工作作风、廉洁自律以及轻微违纪的问题，对被反映者采取信访谈话或发信访通知书等形式进行监督，达到严格教育、纠正错误澄清问题、防微杜渐的目的。A 信访监督 B 直接查办 C 领

11、导交办 D 上级转办34、（ ）是在检查活动中控制检查范围、统计检查业务活动工作量、登记资料调退手续的文本。A 稽核方案 B稽核通知书 C提供资料承诺书 D调阅资料清单35、（ ）是稽核人员编制、具有规范格式、记录检（调）查过程、反映检查发现、详细记录检查事实的书面文本；是全面、准确、真实记载工作事项的凭据，是确认事实，编写检查报告和复查的依据。A 事实确认书 B 工作底稿小结 C 工作底稿 D B和C36、( )用来归集检查发现的严重违规、违纪和违法事实原始凭据（含谈话记录、会议记录）复（制）印件的文本。A事实确认书 B 工作底稿小结 C 质询书 D取证记录37.( )是检查组向检查对象（单

12、位和个人）发送询证的一种取得书面证据的文本，主要适用于取证的补充。A 质询书 B 事实确认书 C 取证记录 D 临时处决书38. ( )包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标。A 风险迁徙指标 B 风险水平类指标 C 风险抵补指标 D 三者都不是39. ( )包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率，按照本币和外币分别计算。A 流动性风险指标 B 风险水平类指标 C 风险抵补指标 D 三者都不是40.( )包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。 A 信用风险指标 B 市场风险指标C 操作风险指标 D 风险迁徙类指标41.下列不是机密级事项的是（ ）

13、。A未公布的省联社（含办事处）案件综合分析材料和统计信息；B办案请示、报告和其他有关文字材料；C未公布的省联社（含办事处）查处违纪、违法案件和受党纪、政纪处的统计信息；D正在核查中的重大事件和案件情况；42.在案件审理过程中，案卷材料由（ ）保管，审理结束后，列目录、编页码，按规定移送。A科室负责人 B 档案管理员 C承办人 D信访负责人43.( )应由被处分的本人提起，若受处分人丧失了行为能力或者死亡的，可以由其近亲属代为提起，近亲属代为提起（ ）时，就说明与（ ）人的关系。A 举报 B 控告 C 复议 D 申斥44.对杜某经济处罚不符合规定的一项是（ ）。A 50元 B 1000元 C 2

14、000元 D 2500元45. 监察部门、稽核部门、业务管理部门和其他管理部门在调查期间，必须听取（ ）的陈述和申辩。A申诉人 B复议人 C被调查人 D ABC都是四、多选题：1内控制度的目标包括（）。A 确保国家法律、法规和监管规章的贯彻实施。B 将各种风险控制在规定的范围以内。C 确保自身发展战略和经营目标的全面实施。D 查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患。E以上四项都是2稽核人员履行职责时具有哪些权利( ) 。A知情权B临时处置权C建议权D检查权E取证权3请按稽核项目实施申请流程先后顺序正确的是（）。A部门负责人复审B填制项目实施申请书C部门分管负责人初审D项目部门负责人初审E领导审批4信访按

15、其举报内容可分为（）。A申诉 B举报C批评与建议 D 检举控告 E业务范围外5属于失职、渎职形式的有（）。A对国家金融方针、政策、法律、法规和上级规章、制度、决定、指示等不按要求及时传达、贯彻和组织实施的B对已发生的政治案件、经济案件、刑事案件、存款挤兑、责任事故重大经济纠纷或其他重大违规行为隐瞒不报、处置不力的C指使、纵容、默许工作人员弄虚作假和违规经营的D工作不负责任，玩忽职守，导致管理混乱，发生重大事故、案件和经济纠纷的E前三项都是6商业银行风险监管核心指标可分为（ ）层次。、A. 风险水平 B. 风险迁徙 C. 核心负债比例 D. 风险抵补 E. 流动性比例7稽核人员在检查中发现严重的

16、违规问题，不及时提交监察部门查处的处理正确的是。（）A警告B记过C记大过D开除E开除处分并移送司法部门8稽核检查责任人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分。（）A利用职权恶意打击报复陷害他人的B稽核检查工作中滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的C向被调查人、被审查人通风报信的D发现重大违规事实隐瞒不报告的E其他严重违反监察工作纪律的行为9江西省农村信用社信访登记簿中的处理方式主要有哪几种。（）A诫免谈话B信访监督C直接查办D交办（要结果、要情况） E转办 10稽核工作底稿的标识有哪几种：ABCD？E11案件调查时限为（），必要时可延长（）。A 10日B三个月 C20日D一个月E 15日12监察部

17、门依照规定，受理涉及所辖农村信用社及其工作人员违规行为的线索和材料有：（）。A公民、法人或者其他组织检举、控告的B上级部门及领导交办的C有关机关移送的D行为人自述的E稽核监察部门发现的13纪律处分包括（）。A通报批评B离岗收贷C降级D记大过E开除留用14农村信用社工作人员违规行为处理办法中可以从轻或减轻处理的有（）。A过失违规且情节轻微的，未造成经济损失、信誉损害或其他不良后果的;B违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取措施，有效避免或者减轻损失的;C主动检举揭发他人违规行为经调查属实的，主动赔偿因违规所造成损失的;D抵制无效，被迫实施违规行为的;E有其他重大立

18、功表现的。15在案件调查谈话过程中应避免（）。A盲目轻信B急于定案C主观臆断，先入为主，偏听偏言D违反思维规律，推理错误，妄下结论E任意许愿，曲解政策，不适当地培植供述动机。16案件调查报告的基本内容包括（）。A调查人对案件的态度B立案依据C主要错误事实及性质D有关人员的责任E处理建议17署实名的信件转办时必须隐去信访人（），手写信访件还不能暴露笔迹，只能摘录主要内容，原件受理部门存档。A姓名B年龄C单位D身份E地址 18谈话笔录的调查工作一般由（）两人担任。二者应注意配合，记录的重点和速度应互提示，笔录的字迹要清晰。A中共党员B组长C询问人D记录人E主查人19审查立案材料，确认有无违规违纪事

19、实和分析、评断违规违纪事实是需要追究党纪政纪责任。审查材料的基本要求（）。A坚持事实求是的原则B判明立案材料的真实性和可靠性C弄清所反映问题的性质D抓住主要问题和基本事实E不扩大影响，注意保密20江西省农村信用社工作人员违规违纪行为扣分办法中依照本本办法扣分后，再按下列标准扣发绩效薪酬正确的有（）。A当年累计扣分不满10分的，不扣发当年绩效薪酬。B当年累计扣分990分的，扣发当年绩效薪酬的100%。C当年累计扣分90100分的，按每分1%的标准扣分当年绩效薪酬。D当年累计扣分91100分的，扣发当年绩效薪酬的100%。E当年累计扣分1090分的，按每分1%的标准扣分当年绩效薪酬。21依据江西省

20、农村信用社工作人员违规违纪行为扣分办法以下扣分正确的有（）。A现场稽核项目实施申请未经相关领导审批的每次扣1分，B现场稽核项目应制订方案而未制订稽核方案的每次扣2分，C工作底稿、事实确认书、稽核初步意见未经被查单位相关人员签字确认的每次扣3分，D稽核组未按要求向派出部门提交稽核报告和稽核意见书的每次扣3分，E未对被查网点发出稽核整改建议或（稽核意见书）的每次扣3分，22信用社取证证明材料应注意的事项有（）。A调查索取证人证言时，事先应对证人的情况做必要了解，做好证人的思想工作，使其解除顾虑，实事求是地为调查人员提供情况。B 调查索取证人证言时，必须有二人以上参加，必要时，调查组可请证人所在单位

21、派人配合。C 调查索取证人证言时，既要提供书面证言材料，又要进行谈话笔录。D 证人证言材料要一人一证，一事一证。E 证人证方材料要由证人本人用钢（毛）笔书写。23稽核部门和稽核人员履行稽核职责，属于知情权的（）。A有权知悉稽核对象的财务、经营和管理目标、政策、标准、程序以及各阶段结果，B有权要求稽核对象报送有关资料，C有权要求在信息系统中添加或预留稽核数据接口，D 有权要求稽核对象反馈稽核建议的落实情况，E稽核机构负责人有权参加或列席本单位和被稽核单位与稽核工作有关的会议。24稽核部门和稽核人员履行稽核职责，有检查权的是（）。A有权检查稽核对象全部财务活动、经营活动、管理活动，B有权现场调阅和

22、要求报送所有以可读和可视形式形成的信息记录载，C有权查验贵金属、现金、有价证券、实物资产以及重要物品，D有权调查与稽核事项相关的部门、人员及其他事项，E有权现场观察无记录载体的操作流程和工作环境。25稽核部门和稽核人员履行稽核职责，有取证权的是（）。A有权向稽核对象索取证明材料B有权复制证明材料C有权向有关单位函询D有权以摄影、录音、录像方式取得证明材料E有权聘请专业机构或专业人员对稽核证据进行鉴定26稽核部门和稽核人员履行稽核职责，有建议权的是（）。A有权对完美内部控制系统、改进经营管理、防范经营风险、提高经济效益提出管理建议。B有权对纠正违规行为、追究违规责任提出处理建议。C有权对阻碍稽核

23、工作、拒绝报送和提供稽核资料的行为，有权责令稽核对象排除稽核障碍。D有权对稽核对象拒绝稽核障碍，导致稽核工作无法正常进行时，稽核部有权撤回稽核组，出具拒绝发表稽核意见的稽核报告。E有权对稽核意见的落实情况进行追踪、监督、评价和报告。27实施稽核项目按稽核方式可分为（）。A现场稽核B非现场稽核C委托稽核D专项稽核E后续稽核28现场稽核分为哪几种形式（ ）。A常规稽核B专项稽核C离任稽核D后续稽核E委托稽核29违反有关法律、法规、规章的被稽核单位及其有关责任人员，可按规定作处理或处罚的正确是（ ）。A通报批评B给予经济处罚C收缴违章、违规、违纪所得D建议撤换责任人员或给予责任人员行政处分E给予其他

24、必要的处理或处罚。五、判断题：1稽核项目实施准备流程正确顺序是确定稽核组人员收集、分析稽核对象信息资料拟定稽核方案部门分管负责人初审部门负责人复审领导审批发出稽核通知书设计稽核工作表格组织稽核人员培训。（）2受理工作人员应当主动提出回避，检举、控告人有权要求其回避，回避决定由受理部门作出。（）3江西省农村信用社纪检监察工作保密规定第十二条规定不准在公共场所谈论案件内容，不准携带案卷和调查材料近亲访友、游览、购物等。（）4专职信访岗工作人员应安排纪检监察人员，在调查、办案工作中涉及调阅党委或党组会议记录、人事档案资料的人员必须是中共党员。（）5按信访来源可分为三种：自收、上级转来和外单位转来。（

25、）6各级负责人违反了国家金融方针、政策、法律、法规和上级规章、制度、决定、指示等不按要求及时传达、贯彻和组织实施的，各级负责人是违反了金融规章制度行为的处理。（）。7对各级负责人有失职、渎职行为的处理有通报批评;造成一定后果的，给予警告至记大过处分;造成严重后果的，给予降级至开除处分。（）8被稽核对象和被检查对象违反规定，拒绝或者拖延提供与稽核事项有关的资料，拒绝质询或不如实说明的，或者拒绝、阻碍检查的，给予通报批评;拒不改正的，给予警告至撤职处分。（）9商业银行风险监管核心指标可分为风险抵补、风险抵御能力、风险水平、风险迁徙、流动风险。（）10填写接待来访记录表时，记录内容须经来访人（代表）

26、审阅确认，在记录内容下行签字。若来访人提供书面材料双无补充说明的，主要内容只填写问题性质，注明“已提供书面材料”即可。（）11案件审理要防止“一刀切”、失实、证据不充分、定性不准、程序不合规、个人或少数人决定或批准，审理工作实行回避制度，要坚持集体审议制度，案审组不得少于二人，调查人员不得是案审组成员。（）12对需追究党纪政纪责任的，草拟案件情况报告和填写案件立案登记表，经领导审核后报上级管理部门和同级银监主管部门进行案件统计管理，如有两人以上共同作案的，必须同时填写案件同案人立案登记表。（ ）13. 申诉案件主要操作流程有：登记、初审审理审批党委会决定执行归档。（ ）14一事一稿是指稽核人员

27、应当根据具体稽核方案确定的内容，逐项逐事编制稽核工作底稿。（ ）15稽核方案包括详式稽核方案和简式稽核方案。（ ）16经过立案后的案件如果有充分的事实和理由，可以直接撤销。（）17组织处理有八种：停职检查、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务、限期调离、解除过去合同、辞退除名。（）18案件调查是指纪检监察部门及其办案人员，按照规定的程序，运用规定的方法、手段和措施，对自收、上级转来和外单位转来的信访件的违规违纪的案件，通过调查收集证据，查明违纪事实的活动。（ ）19案件调查报告的基本结构主要有标题、导语、正文、结尾。（）20稽核监察谈话笔录要求要重点记录调查人所要调查的问题。记录要具体，

28、不能抽象笼统;登记要简明扼要。( )二、岗位技能一、单选题1、 正确的稽核项目年度计划确立流程是（）A.提出年度拟开展的现场稽核项目初审复审再审审批印发B. 提出年度拟开展的现场稽核项目初审复审审批印发C. 提出年度拟开展的现场稽核项目初审复审再审印发D. 提出年度拟开展的现场稽核项目初审复审再审审批2、 稽核项目年度计划是由（）审批A. 监事长或分管主任B. 理事长或理事会C.部门负责人D.理事长或监事长3、 正确的稽核项目实施申请管理流程是（）A.初审复审审批B. 填制项目实施申请书审核审批C. 填制项目实施申请书初审复审再审审批D. 填制项目实施申请书初审复审审批4、 稽核项目实施申请管

29、理流程中复审环节是由（）负责A.部门分管负责人B.稽核管理岗C.部门负责人D.相关领导5、 正确的稽核项目准备管理流程是（）A. 拟定稽核方案初审复审审批确定稽核组成员拟定并下发稽核通知书资料搜集稽核前培训B. 拟定稽核方案初审复审审批确定稽核组成员，下发人员抽调单拟定并下发稽核通知书资料搜集稽核前培训C. 拟定稽核方案初审复审审批确定稽核组成员，下发人员抽调单拟定并下发稽核通知书稽核前培训D. 拟定稽核方案初审复审审批确定稽核组成员，下发人员抽调单拟定并下发稽核通知书资料搜集6、 稽核前培训的主要目的是（）A. 讲解稽核目的B. 传授技术方法C.讲解稽核目的，传授技术方法，明确要求和注意事项D. 讲解稽核目的，明确要求和注意事项7、 稽核工作的主要步骤是（）A.稽