江西省农村信用社岗位资质考试稽核监察岗.docx

江西省农村信用社岗位资质考试稽核监察岗.docx

《江西省农村信用社岗位资质考试稽核监察岗.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《江西省农村信用社岗位资质考试稽核监察岗.docx（45页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

江西省农村信用社岗位资质考试稽核监察岗

岗位知识题库

三、单选题：

1．按《江西省农村信用社工作人员违规违纪责任追究量化管理扣分办法》之规定，以下几项中正确的是。

（　　）

A.年度内受到经济处罚超过3次的，扣3分。

B.受到省联社责令书面检查或诫勉谈话处理的，每次扣3分。

C.受到行政记大过（党内严重警告）处分的，扣30分。

D.实行每年每人累积总分为100分，每人每次或每项每笔违规违纪行为扣分，最小扣分分值为1分。

2.以下做法正确的是。

（　　）

A.稽核人员检查事项结束后，经被检查单位业务经办人、负责人签字确认即可。

B.某稽核人员把已形成的工作底稿随意乱放。

C.某稽核人员把经检查对象签字盖章的取证性工作底稿涂改后，予以确认。

D.工作底稿做到一事一稿，内容真实、完整、简洁，发现的问题要进行归纳和总结，不能把多种情况或问题记录在一页工作底稿中。

3．以下对调阅资料清单做法正确的是。

　　（　　）

A.在检查对象提供不出调阅资料时，检查人员要求被稽核单位负责人在调阅清单上说明原因。

B.如批量调阅时，每日上午、下午稽核终了，可将已调阅资料装入铁皮柜上锁，并由该单位业务经办人员保管钥匙。

C.调阅资料时由主查人和被查单位主管或负责人签字后可办理调阅手续。

D.调阅资料被查单位未清点完毕，稽核人员全部退出现场。

4．不属于信访来源的是（　　）。

A上级转来　　B自收　　　C　外单位转来　　D下级转来

5．案件审理处分决定由（　）送达受查人，（　）人必须在送回证书上签字，如果本人拒绝签字，（　）人应有文字说明，并由（　　）所在（　）签署意见。

A办案人→被调查人→受查人→两人→单位负责人

B　两人→办案人→受查人→被调查人→单位负责人

C两人→受查人→办案人→被调查人→单位负责人

D两人→被调查人→办案人→受查人→单位负责人

E两人→受查人→被调查人→办案人→单位负责人

6．党纪案件自立案到结案不得超过一年，政纪案件自立案到结案不得超过（　），特殊原因适当延长不能超过一年。

A三个月　　　B六个月　　　　　C一年　　　D一年半

7.对行政处分决定不服的在收到行政处分决定之日起（　）日内向监察机关提出申诉;在收至申诉请求之日起（　）日内作出书面是否受理的决定，通知申诉人。

对不服处分决定的申诉　，在收到申诉之日起（　）日内做出复审、（　）日内复核决定，特殊情况，经领导批准后期限不得超过（　）。

复核决定为最终决定。

A　30,　15，　30,　60，　2个月

B　30,　15，　30,　60，　2个月

C　15，　30,　60，　30,　2个月

D　15，　30,　2个月，30,　60　

8.申诉是按照（　）的要求，各岗位积极稳妥地处理好申诉案件和受处理人员的申诉。

A首诉必理，有申必答　　B首申必理，有诉必答　　C首申必答，有诉必理　　D首诉必答，有申必理

9.审理人员应为非调查承办人员，审理主要有书面审查、（　）、与原办案部门共同调查核实三种形式，经集体审议后，及时形成审理（复审、复核）意见。

A现场审查　B直接调查核实　C间接调查核实　　D现场调查

10．稽核工作底稿的形式—工作记录说法最正确的是（　）。

A是记录稽核组执行稽核项目的主要程序。

B是记录稽核发现中的问题部分。

C是记录稽核事项的测试过程。

D是对检查情况进行记录，以便备查的原始资料。

11．案件的立案时限不得超过（　）。

A　15日　　　　B20日　　　C　一个月　　　D三个月

12．受理信访时应在规定的期限内书面告知举报人是否受理，期限不行超过（　）。

A　5天　　　B10天　　C15天　　　D20天　　E25天

13．信访监督办理期限为（　）。

A　10天　　　　B　20天　　　　C　30天　　　　D60天　　　

14．实名举报应在（　）天内将结果书面反馈给反映人。

A　15　　　　　B　25　　　　C　30　　D　60

15．（　）是纪检监察部门案件检查的中心环节，是收集证据的有效途径，是查清违纪事实的基本手段。

A　案件立案　　B　案件受理　　C　案件调查　D　案件审查

16．被调查人提供的与案件有关的全部情况。

主要要素有（　）。

A　时间、地点、线索、关系人姓名、因果关系、事实经过

B　时间、地点、数字、线索、关系人姓名、因果关系、事实经过

C时间、地点、数字、线索、因果关系、事实经过

D时间、地点、数字、线索、关系人姓名、事实经过

17．案件调查中证据的种类有（　　）。

A　物主、书证、证人证言、受侵害人的陈述、被调查人的陈述、视听材料、现场笔录

B　物主、证人证言、受侵害人的陈述、被调查人的陈述、视听材料、现场笔录

C　物主、书证、证人证言、受侵害人的陈述、被调查人的陈述、现场笔录

D　物主、书证、受侵害人的陈述、被调查人的陈述、视听材料、现场笔录

E物主、书证、证人证言、被调查人的陈述、视听材料、现场笔录

18．一般性的调查了解情况谈话笔录，（　　）不须在签字处加按手印;但监察取证的谈话笔录，被调查人必须在签字处加按手印。

A　分管领导　　B　相关人员　　C　负责人　　D　被调查人

19．江西省农村信用社工作人员违规违纪行为扣分办法中扣分周期为（　　）。

A　公历年的1月1日至12月31日　

B　公历年的7月1日至12月31日　

C　公历年的7月1日至下年7月1日　　

D　公历年的6月30日至12月31日

20．不属于党纪处分种类的是（　）。

A严重警告B撤销党内职务C开除党籍D开除留用察看

21．不属于政纪处分种类的是（　）。

A警告B降职C留党察看D降级

22．下列不属于取证的技术方法的是（）。

A审阅B搜查C盘点D调节

23．稽核工作底稿的保密中，（）有权调阅、复制、摘录所有的稽核工作底稿。

A上级内部稽核机构B外部机构

C员工　　　　　D以上三个都是

24.外部机构查阅稽核工作底稿必须持有合法手续，经（）审批同意方可查阅，并进行登记。

A信贷科负责人B稽核机构负责人

C财务科负责人D办公室负责人

25.不是审核控告案件主要材料的是（）

A调查报告和处理结论；

B检举控告人和被检举控告人对调查结论的意见；

C被检举、控告人有错误，组织上已令其检讨或给予组织处理的，应附有本人检讨或处理决定；

D原处理决定、复议结论或复查报告及结论；

26.　实名举报案件应在（）天内将结果书面反馈给反映人。

A15B20C30D60

27.审查材料是否齐全，（）是否完备，（）是否清楚，（）是否准确，（）是否恰当，保证办理质量。

A手续→事实→定性→处理

B手续→定性→事实→处理

C手续→事实→处理→定性

D手续→处理→事实→定性

28.稽核主查要对有关“作业记录”进行审核，现场结束后，根据需要组织人员草拟稽核征求意见书，并经（）签字确认。

A主查人B组长C分管领导D全体稽核人员

29.　稽核报告必须以“稽核作业记录”为依据，根据“（）”进行撰写。

A稽核作业记录B稽核初步意见

C草拟稽核意见书D事实确认书

30.《中华人民共和国银行业监督管理法》从（）开始施行。

A2004年6月1日B2004年2月1日

C2004年7月1日D2004年1月1日

31银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，责令逾期不改正的，银行管理机构可作（）处理。

A十万元以上三十万元以下罚款B五十万元以上罚款

C十万元以下五万元以上罚款D五万元以上罚款

32、（）是稽核人员对某一特定稽核对象总体进行全面审查的稽核方法。

A抽样稽核B常规稽核C全面稽核D详细稽核

33、（）是指纪检监察部门根据来信来访反映的有关领导及工作人员思想、工作作风、廉洁自律以及轻微违纪的问题，对被反映者采取信访谈话或发信访通知书等形式进行监督，达到严格教育、纠正错误澄清问题、防微杜渐的目的。

A信访监督B直接查办C领导交办D上级转办

34、（）是在检查活动中控制检查范围、统计检查业务活动工作量、登记资料调退手续的文本。

A稽核方案B稽核通知书

C提供资料承诺书D调阅资料清单

35、（）是稽核人员编制、具有规范格式、记录检（调）查过程、反映检查发现、详细记录检查事实的书面文本；是全面、准确、真实记载工作事项的凭据，是确认事实，编写检查报告和复查的依据。

A事实确认书B工作底稿小结C工作底稿DB和C

36、（）用来归集检查发现的严重违规、违纪和违法事实原始凭据（含谈话记录、会议记录）复（制）

印件的文本。

A事实确认书B工作底稿小结C质询书D取证记录

37.（）是检查组向检查对象（单位和个人）发送询证的一种取得书面证据的文本，主要适用于取证的补充。

A质询书B事实确认书C取证记录D临时处决书

38.（）包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标。

A风险迁徙指标B风险水平类指标

C风险抵补指标D三者都不是

39.（）包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率，按照本币和外币分别计算。

A流动性风险指标B风险水平类指标

C风险抵补指标D三者都不是

40.（）包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。

A信用风险指标B市场风险指标

C操作风险指标D风险迁徙类指标

41.下列不是机密级事项的是（）。

A未公布的省联社（含办事处）案件综合分析材料和统计信息；

B办案请示、报告和其他有关文字材料；

C未公布的省联社（含办事处）查处违纪、违法案件和受党纪、政纪处的统计信息；

D正在核查中的重大事件和案件情况；

42.在案件审理过程中，案卷材料由（）保管，审理结束后，列目录、编页码，按规定移送。

A科室负责人B档案管理员C承办人D信访负责人

43.（）应由被处分的本人提起，若受处分人丧失了行为能力或者死亡的，可以由其近亲属代为提起，近亲属代为提起（）时，就说明与（）人的关系。

A举报B控告C复议D申斥

44.对杜某经济处罚不符合规定的一项是（）。

A50元B1000元C2000元D2500元

45.监察部门、稽核部门、业务管理部门和其他管理部门在调查期间，必须听取（）的陈述和申辩。

A申诉人B复议人C被调查人DABC都是

四、多选题：

1．内控制度的目标包括（　　）。

A确保国家法律、法规和监管规章的贯彻实施。

B将各种风险控制在规定的范围以内。

C确保自身发展战略和经营目标的全面实施。

D查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患。

E以上四项都是

2．稽核人员履行职责时具有哪些权利（　）。

A知情权　　B临时处置权　C建议权　　D检查权　E取证权

3．请按稽核项目实施申请流程先后顺序正确的是（　）。

A　部门负责人复审　　B　填制项目实施申请书　　C部门分管负责人初审　　D　项目部门负责人初审　　E领导审批

4．信访按其举报内容可分为（　　　）。

A申诉　　B举报　　C批评与建议D检举控告E业务范围外

5．属于失职、渎职形式的有（　　）。

A对国家金融方针、政策、法律、法规和上级规章、制度、决定、指示等不按要求及时传达、贯彻和组织实施的

B对已发生的政治案件、经济案件、刑事案件、存款挤兑、责任事故重大经济纠纷或其他重大违规行为隐瞒不报、处置不力的

C指使、纵容、默许工作人员弄虚作假和违规经营的

D工作不负责任，玩忽职守，导致管理混乱，发生重大事故、案件和经济纠纷的

E前三项都是

6．商业银行风险监管核心指标可分为（）层次。

、

A.风险水平B.风险迁徙C.核心负债比例

D.风险抵补E.流动性比例

7．稽核人员在检查中发现严重的违规问题，不及时提交监察部门查处的处理正确的是。

（　　）

A警告　　B记过　　C记大过　　D开除　　E开除处分并移送司法部门

8．稽核检查责任人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分。

（　　）

A利用职权恶意打击报复陷害他人的

B稽核检查工作中滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的

C向被调查人、被审查人通风报信的

D发现重大违规事实隐瞒不报告的

E其他严重违反监察工作纪律的行为

9．江西省农村信用社信访登记簿中的处理方式主要有哪几种。

（　　）

A诫免谈话　　B信访监督　　　C直接查办　　D交办（要结果、要情况）　　E转办

10．稽核工作底稿的标识有哪几种：

A　√　　B　×　　C　☆　　　D　？

　　　E　○

11．案件调查时限为（　），必要时可延长（　）。

A10日　　B三个月　C20日　　D一个月　　E15日

12．监察部门依照规定，受理涉及所辖农村信用社及其工作人员违规行为的线索和材料有：

（　　）。

A公民、法人或者其他组织检举、控告的　

B上级部门及领导交办的

C有关机关移送的

D行为人自述的

E稽核监察部门发现的

13．纪律处分包括（　）。

A通报批评　　B离岗收贷　　C　降级　D记大过　　E开除留用

14．农村信用社工作人员违规行为处理办法中可以从轻或减轻处理的有（　）。

A过失违规且情节轻微的，未造成经济损失、信誉损害或其他不良后果的;

B违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取措施，有效避免或者减轻损失的;

C主动检举揭发他人违规行为经调查属实的，主动赔偿因违规所造成损失的;

D抵制无效，被迫实施违规行为的;

E有其他重大立功表现的。

15．在案件调查谈话过程中应避免（　　）。

A　盲目轻信　　B　急于定案　C　主观臆断，先入为主，偏听偏言　D　违反思维规律，推理错误，妄下结论　E任意许愿，曲解政策，不适当地培植供述动机。

16．案件调查报告的基本内容包括（　　）。

A　调查人对案件的态度　　　B　立案依据　　C　主要错误事实及性质　　　D　有关人员的责任　　　　E　处理建议

17．署实名的信件转办时必须隐去信访人（　　），手写信访件还不能暴露笔迹，只能摘录主要内容，原件受理部门存档。

A　姓名　　　B　年龄　　C　单位　　D　身份　　E　地址

18．谈话笔录的调查工作一般由（　　）两人担任。

二者应注意配合，记录的重点和速度应互提示，笔录的字迹要清晰。

A　中共党员　B　组长　C　询问人　D　记录人　E　主查人

19．审查立案材料，确认有无违规违纪事实和分析、评断违规违纪事实是需要追究党纪政纪责任。

审查材料的基本要求（　　）。

A　坚持事实求是的原则

B　判明立案材料的真实性和可靠性

C　弄清所反映问题的性质

D　抓住主要问题和基本事实

E　不扩大影响，注意保密

20．江西省农村信用社工作人员违规违纪行为扣分办法中依照本本办法扣分后，再按下列标准扣发绩效薪酬正确的有（　　）。

A　当年累计扣分不满10分的，不扣发当年绩效薪酬。

B　当年累计扣分9－90分的，扣发当年绩效薪酬的100%。

C　当年累计扣分90－100分的，按每分1%的标准扣分当年绩效薪酬。

D　当年累计扣分91－100分的，扣发当年绩效薪酬的100%。

E　当年累计扣分10－90分的，按每分1%的标准扣分当年绩效薪酬。

21．依据《江西省农村信用社工作人员违规违纪行为扣分办法》以下扣分正确的有（　　）。

A现场稽核项目实施申请未经相关领导审批的每次扣1分，

B现场稽核项目应制订方案而未制订《稽核方案》的每次扣2分，

C工作底稿、事实确认书、稽核初步意见未经被查单位相关人员签字确认的每次扣3分，

D稽核组未按要求向派出部门提交《稽核报告》和《稽核意见书》的每次扣3分，

E未对被查网点发出稽核整改建议或（稽核意见书）的每次扣3分，

22．信用社取证证明材料应注意的事项有（　）。

A　调查索取证人证言时，事先应对证人的情况做必要了解，做好证人的思想工作，使其解除顾虑，实事求是地为调查人员提供情况。

B调查索取证人证言时，必须有二人以上参加，必要时，调查组可请证人所在单位派人配合。

C调查索取证人证言时，既要提供书面证言材料，又要进行谈话笔录。

D证人证言材料要一人一证，一事一证。

E证人证方材料要由证人本人用钢（毛）笔书写。

23．稽核部门和稽核人员履行稽核职责，属于知情权的（　）。

A　有权知悉稽核对象的财务、经营和管理目标、政策、标准、程序以及各阶段结果，

B　有权要求稽核对象报送有关资料，

C　有权要求在信息系统中添加或预留稽核数据接口，

D有权要求稽核对象反馈稽核建议的落实情况，

E　稽核机构负责人有权参加或列席本单位和被稽核单位与稽核工作有关的会议。

24．稽核部门和稽核人员履行稽核职责，有检查权的是（　）。

A　有权检查稽核对象全部财务活动、经营活动、管理活动，

B　有权现场调阅和要求报送所有以可读和可视形式形成的信息记录载，

C　有权查验贵金属、现金、有价证券、实物资产以及重要物品，

D　有权调查与稽核事项相关的部门、人员及其他事项，

E　有权现场观察无记录载体的操作流程和工作环境。

25．稽核部门和稽核人员履行稽核职责，有取证权的是（　）。

A　有权向稽核对象索取证明材料

B　有权复制证明材料

C　有权向有关单位函询

D　有权以摄影、录音、录像方式取得证明材料

E　有权聘请专业机构或专业人员对稽核证据进行鉴定

26．稽核部门和稽核人员履行稽核职责，有建议权的是（　）。

A　有权对完美内部控制系统、改进经营管理、防范经营风险、提高经济效益提出管理建议。

B　有权对纠正违规行为、追究违规责任提出处理建议。

C　有权对阻碍稽核工作、拒绝报送和提供稽核资料的行为，有权责令稽核对象排除稽核障碍。

D　有权对稽核对象拒绝稽核障碍，导致稽核工作无法正常进行时，稽核部有权撤回稽核组，出具拒绝发表稽核意见的稽核报告。

E　有权对稽核意见的落实情况进行追踪、监督、评价和报告。

27．实施稽核项目按稽核方式可分为（　　）。

A　现场稽核　　B　非现场稽核　C　委托稽核　　D专项稽核　　E　后续稽核

28．现场稽核分为哪几种形式（　）。

A　常规稽核　B　专项稽核　　C　离任稽核　　D　后续稽核

E　委托稽核

29违反有关法律、法规、规章的被稽核单位及其有关责任人员，可按规定作处理或处罚的正确是（　）。

A通报批评　

B给予经济处罚

C收缴违章、违规、违纪所得

D建议撤换责任人员或给予责任人员行政处分

E给予其他必要的处理或处罚。

五、判断题：

1．稽核项目实施准备流程正确顺序是确定稽核组人员→收集、分析稽核对象信息资料→拟定稽核方案→部门分管负责人初审→部门负责人复审→领导审批→发出稽核通知书→设计稽核工作表格→组织稽核人员培训。

（　）

2．受理工作人员应当主动提出回避，检举、控告人有权要求其回避，回避决定由受理部门作出。

（　　）

3．江西省农村信用社纪检监察工作保密规定第十二条规定不准在公共场所谈论案件内容，不准携带案卷和调查材料近亲访友、游览、购物等。

（　　）　

4．专职信访岗工作人员应安排纪检监察人员，在调查、办案工作中涉及调阅党委或党组会议记录、人事档案资料的人员必须是中共党员。

（　　）

5．按信访来源可分为三种：

自收、上级转来和外单位转来。

（）

6．各级负责人违反了国家金融方针、政策、法律、法规和上级规章、制度、决定、指示等不按要求及时传达、贯彻和组织实施的，各级负责人是违反了金融规章制度行为的处理。

（　　）。

7．对各级负责人有失职、渎职行为的处理有通报批评;造成一定后果的，给予警告至记大过处分;造成严重后果的，给予降级至开除处分。

（　　）

8．被稽核对象和被检查对象违反规定，拒绝或者拖延提供与稽核事项有关的资料，拒绝质询或不如实说明的，或者拒绝、阻碍检查的，给予通报批评;拒不改正的，给予警告至撤职处分。

（　　）

9．商业银行风险监管核心指标可分为风险抵补、风险抵御能力、风险水平、风险迁徙、流动风险。

（　　）

10．填写接待来访记录表时，记录内容须经来访人（代表）审阅确认，在记录内容下行签字。

若来访人提供书面材料双无补充说明的，主要内容只填写问题性质，注明“已提供书面材料”即可。

（　　）

11．案件审理要防止“一刀切”、失实、证据不充分、定性不准、程序不合规、个人或少数人决定或批准，审理工作实行回避制度，要坚持集体审议制度，案审组不得少于二人，调查人员不得是案审组成员。

（　　）

12．对需追究党纪政纪责任的，草拟案件情况报告和填写《案件立案登记表》，经领导审核后报上级管理部门和同级银监主管部门进行案件统计管理，如有两人以上共同作案的，必须同时填写《案件同案人立案登记表》。

（　）

13.申诉案件主要操作流程有：

登记、初审→审理→审批→党委会决定→执行→归档。

　（　）

14．一事一稿是指稽核人员应当根据具体稽核方案确定的内容，逐项逐事编制稽核工作底稿。

（　）

15．稽核方案包括详式稽核方案和简式稽核方案。

（　）

16．经过立案后的案件如果有充分的事实和理由，可以直接撤销。

（　）

17．组织处理有八种：

停职检查、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务、限期调离、解除过去合同、辞退除名。

（　）

18．案件调查是指纪检监察部门及其办案人员，按照规定的程序，运用规定的方法、手段和措施，对自收、上级转来和外单位转来的信访件的违规违纪的案件，通过调查收集证据，查明违纪事实的活动。

（）

19．案件调查报告的基本结构主要有标题、导语、正文、结尾。

（　）

20．稽核监察谈话笔录要求要重点记录调查人所要调查的问题。

记录要具体，不能抽象笼统;登记要简明扼要。

（）

二、岗位技能

一、单选题

1、正确的稽核项目年度计划确立流程是（）

　　A.提出年度拟开展的现场稽核项目→初审→复审→再审→审批→印发

B.提出年度拟开展的现场稽核项目→初审→复审→审批→印发

C.提出年度拟开展的现场稽核项目→初审→复审→再审→印发

D.提出年度拟开展的现场稽核项目→初审→复审→再审→审批

2、稽核项目年度计划是由（）审批

A.监事长或分管主任

B.理事长或理事会

C.部门负责人

D.理事长或监事长

3、正确的稽核项目实施申请管理流程是（）

A.初审→复审→审批

B.填制项目实施申请书→审核→审批

C.填制项目实施申请书→初审→复审→再审→审批

D.填制项目实施申请书→初审→复审→审批

4、稽核项目实施申请管理流程中复审环节是由（）负责

A.部门分管负责人

B.稽核管理岗

C.部门负责人

D.相关领导

5、正确的稽核项目准备管理流程是（）

A.拟定《稽核方案》→初审→复审→审批→确定稽核组成员→拟定并下发稽核通知书→资料搜集→稽核前培训

B.拟定《稽核方案》→初审→复审→审批→确定稽核组成员，下发人员抽调单→拟定并下发稽核通知书→资料搜集→稽核前培训

C.拟定《稽核方案》→初审→复审→审批→确定稽核组成员，下发人员抽调单→拟定并下发稽核通知书→稽核前培训

D.拟定《稽核方案》→初审→复审→审批→确定稽核组成员，下发人员抽调单→拟定并下发稽核通知书→资料搜集

6、稽核前培训的主要目的是（）

A.讲解稽核目的

B.传授技术方法

C.讲解稽核目的，传授技术方法，明确要求和注意事项

D.讲解稽核目的，明确要求和注意事项

7、稽核工作的主要步骤是（）

A.稽