XXXX年和XXXX年证券投资基金真题.docx

1、XXXX年和XXXX年证券投资基金真题试题编号 试题描述 选择支 正确答案1 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成隶属于托管人的财产、由基金管理人管理的集合投资方式。 A. 对； B. 错 错2 证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。 A. 收益稳定 B. 强化监管 C. 风险固定 D. 具有规模优势 D3 目前，我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。 A. 股权 B. 债权 C. 信托 D. 担保 C4 契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（ ）。 A. 基金持有人 B. 基金托管人 C. 基金管理人 D. 基金监管机构 C5 公司型基金与契约型基金

2、的主要区别是（ ）。 A. 基金是否为独立的法人 B. 基金是否上市交易 C. 基金规模是否变化 D. 基金募集是否为公募 A6 我国开放式基金的赎回价格是以（ ）为基础加、减有关费用计算的。 A. 基金份额净值 B. 基金市场供求关系 C. 基金发行时的面值 D. 基金发行时的价格 A7 关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下述不正确的是（ ）。 A. 快速发展，市场地位和影响不断提高 B. 封闭式基金成为主流产品 C. 基金行业集中趋势突出 D. 市场竞争加剧 B8 证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。 A. 直接向工商企业提供信贷资金 B

3、. 购买大量消费品 C. 将储蓄资金转化为生产资金 D. 提供就业机会 C9 2004年7月1日施行的证券投资基金运作管理办法首次将我国基金类别分为（ ）。 A. 股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 B. 股票基金、债券基金、保本基金、ETF C. 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D. 股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 C10 关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是( )。 A. 基金发行对象为不确定的机构投资者 B. 基金发行对象为特定的投资人 C. 基金发行对象为不特定投资人 D. 基金发行对象为社会公众 B11 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（

4、 ）基金。 A. 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的 B. 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的 C. 主要投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的 D. 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的 A12 下列基金类型中投资风险最低的是（ ）。 A. 债券基金 B. 股票基金 C. 指数基金 D. 货币市场基金 D13 价值型股票基金与成长型股票基金相比（ ）。 A. 投资风险相对较高 B. 投资风险相对较低 C. 投资风险一样 D. 投资风险高低无法比较 B14 反映股票基金风险大小的指标有（ ）

5、。 A. 贝塔值 B. 久期 C. 凸度 D. 安全垫 A15 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（ ）来划分。 A. 久期与信用等级 B. 凸度 C. 收益 D. 发行人 A16 关于货币市场基金的说法，正确的是（ ）。 A. 既适合短期投资，也适合长期投资 B. 适合短期投资 C. 适合长期投资 D. 没有投资风险 B17 债券久期是指（ ）。 A. 债券的存续期限 B. 债券的持有时间 C. 债券的加权平均到期时间 D. 债券的到期日 C18 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（ ）。 A. 10%-20% B. 20%-30% C. 30%-50% D. 50%-70% D19

6、保本基金的投资目标是（ ）。 A. 保证获得与银行存款相当的收益水平 B. 在锁定风险的同时力争获得潜在高回报 C. 保证本金不受损失 D. 追求超额投资收益 B20 保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。 A. 价值底线 B. 安全垫 C. 最低目标价值 D. 现时净值 B21 能够进行实时套利交易的基金是（ ）。 A. LOF B. ETF C. 伞型基金 D. 保本基金 B22 合格境机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境募集资金进行境外证券投资管理。 A. 信托公司 B. 保险公司 C. 证券公司 D. 投资咨询公司

7、 C23 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起（ ）。 A. 1个月 B. 2个月 C. 3个月 D. 4个月 C24 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（ ）元人民币。 A. 0.1 B. 0.01 C. 0.001 D. 0.0001 C25 投资者提交基金认购申请后，一般最早可于（ ）日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A. T B. T+3 C. T+1 D. T+2 D26 从事开放式基金代销业务的商业银行接受（ ）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。 A. 基金投资人 B. 注册登记人 C. 基金管理人 D. 基金托管人 C27 根据有关规

8、定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的（ ）应当归入基金财产。 A. 10% B. 20% C. 25% D. 30% C28 以下哪些情形下，当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的（ ），可以认为发生了巨额赎回。 A. 8% B. 10% C. 12% D. 15% BCD29 某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、Y为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（ ）。 A. 110万元 B. 120万元 C. 100万元 D. 330万元 A30 ETF份额折算每年进行一次。 A. 对； B. 错

9、错31 ETF申购赎回中的现金替代分为（ ）几种类型。 A. 禁止现金替代 B. 可以现金替代 C. 必须现金替代 D. 选择现金替代 ABC32 投资者将登记在证券登记系统中托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构,属于（ ）转托管。 A. 场到场 B. 场到场外 C. 场外到场 D. 场外到场外 A33 基金登记过程实际上是（ ）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 交易所 D. 登记机构 D34 依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（ ）。 A. 按照规定开立基金财产的资金账户 B. 对基

10、金财务会计报告、中期和年度报告出具意见 C. 计算并公告基金资产净值 D. 安全保管基金财产 C35 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件（ ）。 A. 净资产不低于2亿元人民币 B. 在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产 C. 管理证券投资基金2年以上 D. 最近1年没有因违规行为受到行政处罚 ABCD36 根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（ ）。 A. 1亿元 B. 2亿元 C. 3亿元 D. 5亿元 C37 基金管理公司的督察长直接对（ ）负责。 A. 董事会 B. 监事会 C. 股东会 D. 总经理 A38

11、 我国基金管理公司投资决策的一般程序是（ ）。 A. 研发部提出研究报告、投资决策委员会决定总体投资计划、基金投资部制定投资组合方案、风险控制委员会提出风险控制建议 B. 投资决策委员会决定总体投资计划、研发部提出研究报告、基金投资部制定投资组合方案、风险控制委员会提出风险控制建议 C. 研发部提出研究报告、投资决策委员会决定总体投资计划、风险控制委员会提出风险控制建议、基金投资部制定投资组合方案 D. 风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定总体投资计划、基金投资部制定投资组合方案、研发部提出研究报告 A39 以下关于基金管理公司部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。 A. 严

12、格按照法律法规和基金合同规定的投资比例进行投资 B. 基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产必须相互独立 C. 每个基金经理作出的交易指令必须独立下达于其对应的专门交易员，各交易员应分别独立 D. 每笔交易都必须有书面记录并加盖时间章 C40 为加强对基金管理公司投资管理人员的管理，公司应建立以下（ ）。 A. 科学合理的投资管理人员聘用制度 B. 完善的投资人利益分配制度 C. 完善的交易记录和档案管理制度 D. 完善的授权制度 ACD41 基金管理公司督察长履行职责的围为（ ）。 A. 基金运作的所有环节 B. 公司运作的所有环节 C. 公司稽核部的人员设置及业务管理 D. 基

13、金及公司运作的所有业务环节 D42 基金管理公司必须以（ ）为会计核算主体。 A. 所管理的全部基金总体 B. 所管理的每只基金 C. 所管理的不同基金类别 D. 基金管理公司 B43 下列关于基金管理公司部控制的表述，正确的是（ ）。 A. 基金交易应实行集易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令 B. 基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责 C. 基金公司掌握幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其容 D. 基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现幕交易 C44 基金托管人对基金管理人投资运作的监督，主要包括（ ）。 A. 基金投资品种监督 B. 基金投资围监督 C. 基金投资比

14、例监督 D. 基金投资策略监督 ABC45 根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括（ ）。 A. 净资产和资本充足率符合有关规定 B. 从事基金托管业务的执业人员不少于4人 C. 具备安全保管基金全部财产的条件 D. 具备安全高效的清算、交割系统 ACD46 依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人职责的是（ ）。 A. 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜 B. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见 C. 安全保管基金财产 D. 及时办理基金清算、交割事宜 A47 基金托管人的清算、交割系统应当符合以下（ ）规定。 A. 系统证券

15、交易结算资金在2小时汇划到账 B. 系统证券交易结算资金在4小时汇划到账 C. 从交易所安全接受交易数据 D. 与基金管理人的相关业务机构的系统安全对接 ACD48 基金的银行存款账户由基金托管人以（ ）的名义开立。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金 D. 管理人和托管人联名的方式 C49 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（ ）。 A. 基金结算备付金账户 B. TA账户 C. 交易所证券账户 D. 基金资金专用存款账户 C50 基金的专用印章由（ ）负责刻制并代基金保管和使用。 A. 基金管理人 B. 监管机构 C. 基金托管人 D. 基金注册登记

16、人 C51 基金资金的清算，依据交易场所的不同可以分为（ ）。 A. 交易所交易资金清算 B. 全国银行间市场交易资金清算 C. 场外资金清算 D. 基金管理公司资金清算 ABC52 基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核的容包括（ ）。 A. 基金账务 B. 基金头寸 C. 基金资产净值 D. 基金费用 ABCD53 基金托管人每（ ）需要向监管机构报送一次其对基金运作的监督报告。 A. 两个月 B. 一个月 C. 半年 D. 周 D54 关于基金托管人的部控制，正确的有（ ）。 A. 独立设置核算、清算、交易监控等岗位 B. 重要工作区域实行门禁制度 C. 重要工作区域录像，主要录音 D

17、. 重要文件、合同安全保管15年 ABCD55 证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现在（ ）。 A. 服务性 B. 专业性 C. 持续性 D. 适用性 ABCD56 在证券投资基金营销过程管理的容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为（ ）。 A. 营销分析 B. 营销计划 C. 营销实施 D. 营销控制 D57 基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（ ）类型。 A. 水平式 B. 垂直式 C. 综合式 D. 平衡式 A58 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（ ）。 A. 基金公司直销中心主要为个人客户提供服务 B.

18、保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分 C. 基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势 D. 证券公司目前是我国基金销售的最主要渠道 C59 基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠属于基金促销手段中的（ ）。 A. 人员推销 B. 广告促销 C. 营业推广 D. 公共关系 C60 以下基金销售行为违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（ ）。 A. 基金管理人根据投资者的认购金额适用不同的认购费率标准 B. 采取抽奖的方式销售基金 C. 基金宣传推介人员没有取得基金从业资格 D. 基金销售人员将投资者买卖、持有基金份额的信息存档并与某保险公司共享 BCD61 基金管理公司应当

19、在分发基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日向当地证监局递交报告材料。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 A62 以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（ ）。 A. 应在招募说明书中载明费率标准 B. 代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用 C. 基金的申购费必须在申购时收取 D. 赎回费在扣除手续费后，余额可归入风险准备金 BCD63 证券投资基金销售适用性指导意见发布并实施于（ ）。 A. 2001年10月 B. 2003年7月 C. 2005年10月 D. 2007年10月 D64 信息管理平台应用系统的规包括（ ）。 A. 系统投入使用的报告应当报当地证监局备案

20、B. 系统数据应当按月备份 C. 所有系统运行数据应当保存15年 D. 敏感数据的公网传输应当可靠加密 D65 基金销售机构部控制的容包括（ ）。 A. 部环境控制 B. 销售决策流程控制 C. 销售业务流程控制 D. 会计系统部控制 ABCD66 以下关于基金估值方法的表述,错误的是（ ）。 A. 交易所上市债券以收盘净价估值 B. 非公开发行有明确锁定期的股票，如果初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用上市交易的同一股票的市价进行估值 C. 银行间债券市场交易的债券，采用估值技术确定公允价值 D. 交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，在估值技术难以可靠计量公允价值

21、的情况下，按成本进行后续计量 B67 根据有关规定，对证券交易所实行净价交易的债券，可以视交易情况，按（ ）进行估值。 A. 估值日收盘价 B. 估值日成本价 C. 最近交易日收盘价 D. 最近交易日成本价 AC68 下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式，说确的有（ ）。 A. 基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提 B. 基金成立3个月后，如基金持有现金的比例高于基金资产净值的20%，超过部分不计提托管费 C. 基金托管费每日计提并累计，按月支付 D. 基金托管费每周计提并累计，按月支付 AC69 我国现行的证券投资基金的主要投资围包括（ ）。 A. 股票 B. 企业债券 C.

22、 权证 D. 国债 ABCD70 证券投资基金持有证券的上市公司的如下行为中，需要证券投资基金进行会计核算的有（ ）。 A. 红股 B. 红利 C. 资产出售 D. 配股 ABD71 （ ）属于基金资产承担的费用。 A. 基金管理费 B. 基金托管费 C. 基金份额持有人大会费用 D. 基金发行费 ABC72 以下属于基金利润来源中其他收入项目的有（ ）。 A. ETF替代损益 B. 基金获得的赔偿款 C. 权证行权损益 D. 公允价值变动损益 AB73 关于基金收益分配的说法中，正确的有（ ）。 A. 封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90% B. 每一基金份额享有的分配权相

23、同 C. 封闭式基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可进行当年收益分配 D. 投资者事先未作出开放式基金分红方式选择的，基金管理人可以将分红再投资转换为基金份额 ABC74 关于基金托管人和基金管理人的税收，说确的是（ ）。 A. 对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 B. 对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入，目前暂不征收营业税 C. 对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入，依照税法的规定征收所得税 D. 对基金管理人、托管人从事基金管理或托管活动取得的收入，目前暂不征收所得税 AC75 目前，我国对（ ）买卖基金份额，

24、暂免征收印花税。 A. 个人 B. 基金公司 C. 企业 D. 商业银行 ABCD76 根据有关规定，我国目前对个人投资者暂不征收个人所得税的有（ ）。 A. 买卖基金份额获得的差价收入 B. 申购和赎回基金份额获得的差价收入 C. 从基金分配中获得的国债利息 D. 从基金分配中获得的买卖股票差价收入 ABCD77 基金信息披露形式方面应遵循的基本原则包括（ ）。 A. 规性原则 B. 易解性原则 C. 易得性原则 D. 真实性原则 ABC78 基金募集信息披露包括（ ）。 A. 基金招募说明书 B. 基金合同 C. 基金资产净值和份额净值公告 D. 基金季度报告 AB79 下列不属于基金信息

25、披露的规性文件的是（ ）。 A. 基金信息披露管理办法 B. 上市交易公告书的容与格式 C. 基金净值表现的编制与披露 D. 货币市场基金信息披露特别规定 A80 基金信息披露义务人包括（ ）。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 D. 基金代销机构 ABC81 以下哪些情形下，基金托管人应当在两日编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会及其各地方监管局备案（ ）。 A. 基金托管人基金托管部门负责人发生变动 B. 基金托管人负责基金销售的私人业务部部门副总经理及同级别人员发生变动 C. 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年变

26、动超过百分之三十 D. 涉及基金托管人非托管业务的诉讼 AC82 基金上市交易公告书应披露的事项包括( )。 A. 基金托管人意见 B. 基金的募集与上市交易安排 C. 基金财务状况 D. 基金合同摘要 BCD83 封闭式基金的基金合同容不包括（ ）。 A. 基金份额的申购程序 B. 基金份额的赎回程序 C. 给付赎回款项的时间和方式 D. 基金管理人的基本情况 ABC84 基金招募说明书不得登载任何个人、机构或企业的祝贺性、恭维性或推荐性的题字、用语及任何广告、宣传性用语。 A. 对； B. 错 对85 信息披露义务人应当在事件发生之日起二日编制并披露临时报告的重大事件不包括（ ）。 A.

27、基金份额持有人大会的召开 B. 基金管理人或基金托管人变更 C. 开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项 D. 延长基金合同期限 C86 基金股票投资组合报告中，重大变动的披露容包括（ ）。 A. 整个报告期买入股票的成本总额 B. 整个报告期卖出股票的收入总额 C. 期末基金资产组合 D. 报告期累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细 ABD87 基金在运作过程中发生可能对基金持有人权益或基金份额的交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。 A. 对； B. 错 对88 当影子定价与摊余成本法确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%

28、时,管理人应采取以下( )信息披露措施。 A. 在半年度报告中披露偏离度信息 B. 编制并发布临时报告 C. 请监管机构核准 D. 与托管人协商会计处理,将偏离度调整到0.5%以下 AB89 为了推动基金业的规发展，我国的基金监管部门应该努力做到（ ）。 A. 鼓励产品创新与业务创新 B. 创造条件多发基金 C. 更多地引进外资，引进外国的先进经验 D. 推动我国基金市场开展公平、健康、有序的竞争 ACD90 以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（ ）。 A. 基金监管应当具有连续性，避免大起大落 B. 市场自身能调节的，政府不监管 C. 在确保监管效益的前提下，应做到监管成本最小化 D.

29、 证券市场中不得存在歧视，参与主体具有完全平等的权利 ABC91 中国证监会各地方证监局不负责对本辖区异地基金管理公司的分支机构进行日常监管。 A. 对； B. 错 错92 中国证券业协会基金公司会员部的职责包括（ ）。 A. 组织拟订基金业自律规则 B. 组织拟订基金业业务标准 C. 维护会员合法利益 D. 组织会员开展投资者教育工作 ABCD93 在我国，基金管理公司的设立须经中国证监会核准。 A. 对； B. 错 对94 根据我国的实践，对基金管理公司的监管主要包括市场准入监管和日常持续监管。 A. 对； B. 错 对95 如果基金代销机构和基金注册登记业务机构有、违规的行为，基金管理公

30、司有义务予以制止，并向有关监管部门报告。 A. 对； B. 错 对96 以下关于QDII基金的募集申请，不正确的是（ ）。 A. QDII基金的募集申请文件应同时向中国证监会和国家外汇局报送 B. 基金公司负责向国家外汇局申请QDII基金的外汇额度 C. QDII基金的募集申请不需要组织专家评审 D. QDII基金的募集申请材料应补充境外投资市场风险的容 AC97 我国对证券投资基金销售的监管主要包括（ ）。 A. 销售的基金产品是否经过核准 B. 销售主体是否具备相应的资格 C. 销售过程是否遵循适用性原则 D. 基金宣传推介材料的制作、发送是否合规 ABCD98 证券交易所在基金信息披露方

31、面的监管职责为（ ）。 A. 审核基金设立申报材料 B. 对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查 C. 组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映 D. 对拟上市基金招募说明书的披露进行监管 BD99 基金管理人将基金财产用于承销证券属于违规行为。 A. 对； B. 错 对100 基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当经中国证监会核准。 A. 对； B. 错 错101 现代投资理论的发展极改变了传统投资管理实践，其中资本资产定价模型为以指数基金为代表的被动式的组合管理实践提供了重要的理论基础。 A. 对； B. 错 错102 在具有相同期望收益水平的证券组合中，方差最小的

32、组合是有效组合。 A. 对； B. 错 对103 无差异曲线的形状表示了投资者的风险厌恶程度，曲线越陡，投资者对风险的厌恶程度越强烈；曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。 A. 对； B. 错 对104 根据资本资产定价模型（CAPM），在衡量一只证券的期望收益率时，其风险溢价收益应为贝塔()和市场风险溢价的乘积。 A. 对； B. 错 对105 资本市场线是有效投资组合的集合。 A. 对； B. 错 对106 投资组合理论表明，投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合，而是在很大程度上取决于证券之间的相关关系。 A. 对； B. 错 对107 在资本资产定价模型中，证券或证券组合所面临的总风险用贝塔系数来测量。 A. 对； B. 错 错108 APT模型的一个假设是，所有证券的收益都受到一个共同因素的影响。 A. 对； B. 错 对109 强势有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响，全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，而且还包括私人信息以及未公开的幕信