合规试题库多选.docx

1、合规试题库多选多 选1、农村信用社新的监督管理体制是：(ABC)。A、国家宏观调控、加强监管B、省级政府依法管理、落实责任C、信用社自我约束、自担风险D、行业管理部门强化管理2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（ACD）。A、股份合作制的金融机构B、非盈利性金融服务机构C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成D、社区性金融机构3、按照农村合作银行、统一法人社法人治理指引的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（BC）。A、对增加或减少注册资本做出决议B、决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案C、决定农村合作银行内部管理结构设置D、检查监督农村合作银行的财务活

2、动4、中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（ABCD）。A、变更注册资本B、变更营业场所C、调整业务范围D、修改章程5、中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（ABC）。A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债B、基层农村信用社自愿C、县（市）联社有较强的管理能力D、统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于46、按照农村合作银行、统一法人社法人治理指引的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（AC）。

3、A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询B、自由退股C、获得服务的优先权和优惠权D、享有股金分红或股金保息7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:(BCD)。A、买卖 B、转让 C、继承 D、赠与8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: (ABCD)。A、实收资本 B、股本金 C、资本公积 D、未分配利润9、质押合同应当包括的内容有(ABCD)。A、质物移交的时间B、质押担保的范围C、质物的名称、数量、质量、状况D、被担保的主债权种类、数额10、农村合作金融机构员工要实行：（ABCD）。A、岗位轮换制度 B、强制休假制度 C、亲属回避制度 D、竞争上岗制度11、农村

4、合作金融机构员工岗位轮换的范围包括：（ABCDE）。A、会计 B、信贷 C、资金清算 D、计算机科技管理 E、票据业务12、商业银行应建立（ABC）的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。A、系统 B、透明 C、文件化 D、保密 13、农村合作金融机构辖内员工之间有下列关系之一的，须实行亲属回避制度：（ABCD）。A、夫妻关系B、直系血亲关系C、三代以内旁系血亲关系D、配偶的兄弟姐妹的配偶14、按照农村合作银行、统一法人社法人治理指引的有关规定，农村合作金融机构应在董事会下设：（ABCD）。A、提名委员会B、风险管理委员会C、薪酬委员会D

5、、审计委员会15、下列说法正确的是：（ABD）。A、中国人民银行实行独立的财务预算管理制度B、中国人民银行的亏损由中央财政拨款弥补C、中国人民银行的净利润，可由自身分配D、中国人民银行是我国的中央银行16、中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法规定，农村合作金融机构设立自助银行，应符合以下条件：（ABC）。A、内控健全有效，最近2年无违法、严重违规行为和重大案件发生B、有开展自助银行服务的技术和人员C、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施D、营运资金不低于200万元人民币17、农村合作金融机构贷款五级分类中，不良贷款有：（CDE）。A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑

6、 E、损失18、中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法规定，农村合作金融机构减少注册资本的，应符合下列条件：（ABCD）。A、变更注册资本后应当符合最低注册资本的要求B、变更注册资本后资本充足率等监管指标符合审慎经营规则C、上年亏损不得减少注册资本D、符合法定程序19、农村合作金融机构呆账准备包括：（ABCDE）。A、贷款专项准备B、贷款特种准备C、坏账准备D、长期投资减值准备E、一般准备20、下列哪项属于农村信用社的固定资产：（ADE）。A、自用房屋 B、保险柜 C、计算机 D、运钞车 E、大型计算机网络21、下列哪项固定资产不需计提折旧：（ACD）。A、已估价单独入账的土地 B、尚未使

7、用的房屋C、以经营租赁方式租入的固定资产 D、已提足折旧继续使用的固定资产22、农村合作金融机构取得抵债资产的方式主要有以下几种：（ABD）。A、由借款人、贷款人、担保人三方协商并签订具有法律效力的协议书B、经仲裁机构仲裁决定C、政府置换D、人民法院判决或裁定23、农村合作金融机构取得的抵债资产不能当即变现的，可按以下原则确定其价值：（BCD）。A、市场上同类产品价格B、借、贷双方协商议定的价值C、借、贷双方共同认可的权威评估部门评估确认的价值D、法院裁决确定的价值24、农村合作金融机构资金有富余的，可投资于以下债券：（ACD）。A、国债B、一般企业债券C、政策性金融债D、公开发行的国家重点建

8、设企业债券25、农村合作金融机构重大事项报告的范围包括：（ABCD）。 A、联社（合行）本部重大突发性事件B、联社（合行）各级营业机构重大突发性事件C、高级管理人员重大事件D、突发性事件26、中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的（ABCD）。A、资本充足率B、资产质量C、流动性D、内部控制27、下列哪项不属于农村信用社理事会的职能：（ABDE）。A、审批贷款 B、审查财务开支 C、制定基本管理制度 D、聘任部门经理 E、审批分红方案28、助学贷款实行的管理方式是：（ACD）。A、一次申请 B、一次发放 C、一次授信 D、分期发放29、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（A

9、BCD）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。A、风险管理 B、内部控制 C、资本充足率 D、资产质量30、农村合作金融机构的固定资产可分为：（AB）。A、经营用固定资产 B、非经营用固定资产 C、投资用固定资产 D、非投资用固定资产31、下列哪项属于信用社的营业收入:（ABC）A、金融机构往来收入 B、利息收入 C、手续费收入 D、投资收益32、非金融企业法人投资入股农村信用社应符合下列哪项要求:(ACE)。A、净资产达到全部资产的30以上B、权益性投资余额不得超过企业净资产的30C、入股资金为自有资金且来源合法D、以他人委托资金入股E、注册地在农村信用合作社辖区之内33、境内

10、金融机构向农村信用社投资入股应满足下列哪项要求：（ABCE）。A、银行资本充足率不低于8%B、权益性投资余额不得超过其净资产的50%C、最近2个会计年度连续盈利D、注册地在农村信用合作社辖区之内E、非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%34、对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（AD）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况。A、了解你的客户B、深入调查C、优质服务D、了解你客户的业务35、未遵守（ABCD）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整

11、顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、资本充足率 B、存贷比例 C、资产流动性比例 D、同一借款人贷款比例36、下列哪些单位可以办理储蓄业务？（ABC）。A、商业银行 B、信用社 C、邮政企业 D、政策性银行37、储蓄机构的设置，应当遵循（ABCD）的原则。A、统一规划 B、方便群众 C、注重实效 D、确保安全 38、下列哪项不能作为农村信用社的抵债资产：（ABC）A、无形资产 B、土地 C、 已依法设定为抵押物的房产 D、机器设备39、储蓄机构的设置必须具备下列哪些条件：（ABCDE）。A、有机构名称 B、有组织机构 C、有固定的营业场所 D、熟悉储蓄业务的工作人员不少于

12、四人 E、有必要的安全防范设备40、企业流动比率过高 , 可能表明（ABD）。A、企业的流动资产占用较多B、应收账款占用过多C、难以如期偿还债务D、在产品、产成品呆滞、积压41、按照商业银行资本充足率管理办法规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：（AD）。A、交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行B、交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行C、交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行D、交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行42、储蓄机构可以办理（ABCD）服务性业务。A、代发工资 B、代收房租 C、水电费 D、代收电话费43、储蓄存款的所有权发生争议涉及办理过户的，储蓄机

13、构依据人民法院发生法律效力的（ABC）办理过户手续。A、判决书 B、裁定书 C、调解书 D、口头协议44、人民币辅币包括（BDE）。A 、一元币 B、 五角币 C、五元币 D 、分币 E 、两角币和一角币 45、凡残损人民币属于下列情况之一的金融机构不予兑换：（ABC）。A、票面残缺二分之一以上者B、票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色不能辨别真假者C、故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者46、下列哪些账户可以提取现金？（AD）A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、单位银行卡账户 D、个人结算账户47、金融机构在收缴假币过程中发现下列哪些情况，应当立即报告公安机关。(ABCDE)A、一次性发现

14、假人民币20张（枚）以上的 B、一次性发现假外币10张（枚）以上的C、属于利用新的造假手段制造假币的D、有制造、贩卖假币线索的E、持有人不配合金融机构收缴行为的48、金融机构在假币收缴过程中必须遵循以下哪几项操作程序？（ABCDE） A、两名以上业务人员收缴B、在持有人视线范围内当面收缴C、加盖“假币”章或专用袋加封D、出具假币收缴凭证E、向持有人告知其权利49、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具（AC）。A、假币没收收据 B、假币收缴凭证C、货币真伪鉴定书 D、假币鉴定凭证50、现金业务必须坚持的原则是（ABCD）。A、当日核对

15、B、离岗交接 C、双人押运 D、双人管库51、开户单位提取现金的用途，必须符合下列规定（ABC）。A、职工工资、津贴 B、向个人收购农副产品和其他物资的价款C、出差人员必须随身携带的差旅费 D、支付货款52、损伤票币是指（ABCD）的票币。A、图案不全 B、墨色不正 C、污损变色 D、破孔53、下列哪些情形可持人民币向金融机构全额兑换？（AC）A、损伤币票面损伤不超过1/4，其余文字、图案照原样连接的B、损伤币票面损伤1/2以上至3/4，其余文字、图案照原样连接的C、人民币票面污损变色，但能辨别真假，票面完整的54、个人银行结算账户业务范围 (ABC) 。 A、代发工资B、代付水、电费C、现金

16、收、付款55、不能支付现金的业务有（ABD）。A、支付单位存款利息B、发放给农户的个人贷款C、单位给个人的用于支付小额劳务费的现金支票D、有权机关扣划的款项56、下列哪种情况符合不宜流通人民币挑剔标准？（ABCD）A、纸币票面裂开2处以上，长度每处超过5毫米的；裂口1处，长度超过10毫米的B、纸制票面起皱明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的C、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的D、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字图案模糊不清等情形之一的57、贷款通则所指的借款人，系指从经营贷款业务的金融机构取得贷款的（A

17、BCD）。A、法人 B、其他经济组织 C、个体工商户 D、自然人58、贷款的发放和使用应当符合国家的法律、行政法规和中国人民银行发布的行政规章，应当遵循（ABD）的原则。A、安全性 B、流动性 C、自营性 D、效益性59、贷款人应当建立（BC）的贷款管理制度。A、审贷统一 B、审贷分离 C、分级审批 D、集中审批60、借款人有（ABC）情形之一，由贷款人责令改正。情节特别严重或逾期不改正的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。A、向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等资料的B、不如实向贷款人提供所有开户行、账号及存贷款余额等资料的C、拒绝接受贷款人对

18、其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动监督的D、拒绝借款合同以外的附加条件的61、担保贷款包括：（ABD）。A、保证担保 B、抵押担保 C、信用担保 D、质押担保62、下列属于贷款人权利的有（ABCD）。A、要求借款人提供与借款有关的资料B、根据借款人的条件，决定贷与不贷、贷款金额、期限和利率C、了解借款人的生产经营活动和财务活动D、依合同约定从借款人账户上划收贷款本金和利息63、按照四级分类，下列属不良贷款的是（BCD）。A、可疑贷款 B、逾期贷款 C、呆滞贷款 D、呆账贷款64、各级行政部门和企事业单位、供销合作社等合作经济组织、农村合作基金会和其他基金会，不得经营（ AB ）等金融业

19、务。A、存款 B、贷款 C、保险 D、证券65、按照期限，贷款可分为（BCD）。A、临时贷款 B、短期贷款 C、中期贷款 D、长期贷款66、在企业财务中，反映盈利能力的比率有（AD）。A、净值报酬率 B、应收账款周转次数 C、已获利息倍数 D、市盈率67、下列各项中 , 符合会计谨慎性原则的有 (ACD)。A、固定资产折旧采用加速折旧法B、长期股权投资核算采用权益法C、存货计价采用成本与可变现净值孰低法D、应收账款计提坏账准备68、金融机构的下列行为属于从事账外经营行为（BCD）。A、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，但在会计报表中反映B、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理

20、 C、经营收入未列入会计账册 D、其他方式的账外经营行为69、人民币银行结算账户管理办法中按存款人分为（AB）。、单位银行结算账户、个人银行结算账户、单位定期存款账户、外币存款账户70、下列哪些账户不纳入人民币银行结算账户管理办法管理（BCD）。、个人银行结算账户、外币存款账户、个人储蓄账户 、单位定期存款账户71、存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭，撤销银行结算账户，应先撤销（ABC）最后才能撤销基本存款账户。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户72、银行结算账户按存款人分为（AB）。A、单位银行存款账户 B、个人银行结算账户C、临时存款账户 D、基本存款账户73、存款人撤销银

21、行结算账户时，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回 （BCD） ，银行核对无误后方可办理销户手续。A 、开户申请书 B、重要空白凭证 C、开户登记证 D、结算凭证74、存款人因被（ABCDE）等情形的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。A、撤并 B、解散 C、宣告破产 D、关闭或注销 E、被吊销营业执照75、下列哪些属于银监会制定的规章（BD）。A、商业银行法 B、银行内部控制评价办法 C、银行业监督管理法 D、金融许可证管理办法 E、金融违法行为处罚办法76、人民法院不受理公民、法人或者其他组织对下列事项提起的诉讼（ABC）。A、国防、外交等国家行为B、行政法规、

22、规章或者行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令C、行政机关对行政机关工作人员的奖惩、任免等决定D、认为行政机关侵犯法律规定的经营自主权的77、提起诉讼应当符合下列哪些条件？（ABCD）。A、原告是认为具体行政行为侵犯其合法权益的公民、法人或者其他组织B、有明确的被告C、有具体的诉讼请求和事实根据D、属于人民法院受案范围和受诉人民法院管辖78、变相吸收公众存款的特征有（AB）。A、未经监管部门批准B、不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同C、以公开的名义D、在特定的范围内进行79、担保法规定的担保方式为：（ABCDE）。A、保证B、抵押C

23、、留置D、质押E、定金80、保证合同应包括的内容是：（ABCD）。A、主债权种类、数额B、债务人履行债务的期限C、保证的方式和期间D、保证担保的范围E、是否提供反担保81、保证的方式：（AC）。A、一般保证B、特殊保证C、连带责任保证D、多人保证E、反担保82、下列财产不能抵押的是：（ABC）。A、土地所有权B、学校教学楼C、税务局查封的财产D、国有土地上的房屋E、已抵押资产超过担保债权的部分83、有权办理抵押物登记的部门是（ABCD）。A、核发土地使用权证书的土地管理部门B、县级以上林木主管部门C、运输工具的登记部门D、财产所在地的工商行政管理部门84、办理抵押物登记部门登记的资料（ACD）

24、。A、可以查阅 B、不得复印 C、可以抄录 D、可以复印85、关于担保活动的说法正确的是:（ABD）。A、担保应遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则B、主合同无效，担保合同无效C、企业法人的职能部门有法人授权的，可以提供担保D、任何单位及个人不得强令金融机构为他人提供担保86、保证担保范围包括：（ABC）以及实现债权的费用。A、主债权及利息B、违约金C、损害赔偿金D、全部债务87、可以抵押的财产是：（BC）。A、抵押人正在使用的房屋B、抵押人所有的机器、汽车C、抵押人依法有权处置的土地使用权D、抵押人依法承包的荒山88、不得抵押的财产是：（ACD）。A、土地所有权B抵押人依法有权处分的国有机器

25、C宅基地D海关扣押但近期即将发还的财产89、订立抵押合同的几点要求包括：（ABC）。A书面签订抵押合同B抵押合同内容要尽量完备C合同应注明变更主合同要取得保证人书面同意D抵押合同自签订之日起生效90、公司、企业进行会计核算时应禁止的行为是：（ABCD）。A、虚列资产、负债、所有者权益B、隐瞒收入C、虚列费用D、少列费用91、承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循的原则是：（ABCE）。A、平等 B、自愿 C、公平 D、收益 E、诚实信用92、向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备的条件是：（BCD）。A、信用等级在A级以上B、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源C、在承兑银行开立

26、存款账户D、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动93、在（ABCD）情形下，不享有票据权利。A 票据交易背景不真实B 票据收款人的名称更改C 胁迫所得D 已挂失止付94、金融机构有(ABCD)之一，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务。A、对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现B、将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的C、越权承兑商业汇票的D、未按规定办理票据查复或查复内容不真实的95、资本充足程度指标包括（AC）。A、核心资本充足率 B、附属资本充足率 C、资本充足率 D、净资本充足率96、商业银行与客户的业务往来，应当遵循(A

27、BC)。 A、自愿原则 B、诚实信用原则 C、平等原则 D、等价有偿97、下列哪几种情形不能享有票据权利？（ABC）。A、盗窃的支票B、通过欺骗、胁迫得到的票据C、持票人因重大过失取得的汇票D、日期记载错误98、汇票未记载付款日期及付款地的，票据法规定：（ABC）。A、未记载付款日期的为见票即付B、未记载付款地的，付款人住所可作为付款地C、未记载出票地的，出票人住所可作为出票地D、未记载付款日期的为见票一周内查复即付99、对于票据法规定之外的其他出票事项，汇票（BC）。A、不得记载票据法规定之外的其他出票事项B、可以记载票据法规定之外的其他出票事项C、该记载不具备法律效力D、该记载具备法律效力

28、100、在票据上背书的有关要求是：（ABCD）。A、汇票背书有“不得转让”字样的，汇票不得转让B、背书事项过多时，可以加付粘单C、背书转让的汇票，背书应当连续D、背书不能付有条件101、根据票据法有关规定，对持票人承担连锁责任的人是：（ABCD）。A、出票人 B、背书人 C、承兑人 D、保证人102、持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对（ABCD）行使追索权。A、背书人B、背书人与承兑人C、全体债务人D、保证人103、下列关于支票的规定正确的有：（ACD）。A、禁止签发空头支票B、支票另行记载付款日期的，该支票无效C、签发支票必须与预留印鉴一致D、现金支票只能用于支取现金104、审慎性经营

29、规则，包括风险管理、内部控制、（ABCD）、关联交易、资产流动性等内容。A、资产质量 B、资本充足率 C、损失准备金 D、风险集中105、加强对保证金账户的管理的有关规定（ABCD）。A、保证金只能用于支付对应的到期银行承兑汇票B、不得挪作它用C、不得将保证金专户与出票人其他账户串用D、不得提前支取保证金106、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送(ABCD)。A、资产负债表 B、利润表 C、经营管理资料 D、注册会计师出具的审计报告 107、银行业金融机构违反审慎经营规则的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构批准，可以区别情形，采取下列措施（A

30、BCD）。A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B、限制分配红利和其他收入 C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D、停止批准增设分支机构108、对银行业金融机构编制、报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告要求是（ABC）。 A、数字真实、正确 B、内容全面、完整、简要 C、编制和报送及时 D、报表格式不受限制109、商业银行信息披露办法规定：商业银行应遵循（ABD）和可比性的原则，规范地披露信息。A、真实性 B、准确性 C、针对性 D、完整性110、制定中华人民共和国银行业监督管理法的目的是（ABCD）。A、强对银行业的监督管理，规范监督管理行为 B、防范和化解银行业风险 C、保护存款人和其它客户的合法权