最新理财经理岗位资格模拟考核题库808题含答案.docx

1、最新理财经理岗位资格模拟考核题库808题含答案2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案） 姓名：_ 考号：_题号一二三总分得分评卷人得分一、单选题1采用贴现方式发行的一年期债券，面值为 1000 元，发行价格为 900 元，其一年利率为()A. 0.1B. 0.11C. 0.1111D. 0.09992我行凭证式国债业务系统实行（ ）A. 一级分行集中管理B. 手工管理C. 人行集中管理D. 总行全国集中管理3下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介4下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银

2、行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业5在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（ ）分钟以内。A. 15B. 10C. 5D. 36全国“金雁奖”营销评选活动开始于（ ）。A. 2007B. 2008C. 2009D. 20107（ ）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户8销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（ ）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

3、C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句9货币基金的管理费率一般为（）。A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%10以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.042511电话营销中，（ ）是电话营销继续进行的关键。A. 是否客户本人接听电话B. 客户经理是否提前预约C. 客户是否方便接听电话D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户12客户经理聘任期一般为（ ）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事

4、宜。A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月13超过（ ）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年14信托的基本职能是（ ）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资152011 年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。A. 500800 亿元B. 8001000 亿元C. 10001200 亿元D. 12001500 亿元16投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假

5、日顺延。A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内17下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征18下列关于工作日程表描述不正确的是（ ）。A. 客户经理应合理规划时间，不能在同一时间安排多项活动，导致分身乏术B. 客户经理应尽可能的缩小安排每项工作之间的间隔C. 客户经理应在客户到来前与客户确认D. 客户经理应按照工作的重要性来安排工作19一般来说，送礼品应该有明确的目

6、的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合20个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（ ）为资格条件，与商业银行进行业务往来的户。A. 自然人B. 法人C. 身份证D. 户口簿21（ ）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。A. 情感维护B. 上门维护C. 顾问式维护D. 超值维护22对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法23凭证式国债均采用（ ）方式发行，即按照财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后

7、未售完部分退回财政部销。A. 代销B. 包销C. 代销或包销D. 以上均错24（ ）应具备本科以上学历，从事中级客户经理工作二年以上，或有五年以上金融从业或客户经理经历；工作业绩较突出。A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 高级客户经理D. 资深客户经理25运用（ ）的前提是，客户经理必须对成交时机胸有成竹，充满自信，感到确实有充分的把握。A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法26与客户接触时，（ ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访27A. 位居前列B. 较好C. 主推D. 收益较高28

8、电话约访时，首先要确定客户（A ）。A. 通话是否方便B. 对产品是否有兴趣C. 是否听说过自己D. 是否有时间见面29下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（ ）。A. 财富鑫鑫向荣B. 金种子C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对30（ ）是指通过售后服务及回访等方式，了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差异度，通过后续维护避免客的流失。A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析31对于大客户一定要进行（ ）研究，小客户则可以视情况省略。A. 可行性B. 需求C. 价值D. 流失32从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生

9、的外汇交易占整个外汇交易的比重不断A. 增加B. 减少C. 不变D. 不确定33在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（ ）。A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标34我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是A. 财富日日升B. 财富鑫鑫向荣C. 财富月月升D. 金苹果系列35我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（ ）A. 代销信托系列B. 财富债券系列C. 财富御享系列D. 金苹果系列36商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训A. 10B. 20C. 15D. 2537当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权

10、投资策略的获利可能性高A. 买入看涨期权和买入看跌期权B. 卖出看涨期权和卖出看跌期权C. 卖出看涨期权和买入看跌期权D. 买入看涨期权和卖出开跌期权38下列对货币市场的特征的描述正确的是A. 风险性低，收益高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，安全性也低D. 风险性低，流动性高39范道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（ ）的行为。A. 国家利益B. 公众利益C. 社会利益D. 客户利益40穿着工装时，衣长约盖过臀部的（ ）为宜。A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/541下列话术采用了最后时限法的是（ ）。A. 早些办理就早些获得收益。B. 您正好赶上我们活动

11、期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。C. 您是选择定投基金还是基金？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？42截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（ ）人。A. 1 万B. 2 万C. 3 万D. 4 万43基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年44对于大客户一定要进行（ ）研究，小客户则可以视情况省略。A. 可行性B. 需求C. 价值D. 流失45下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。A. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营

12、得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的46客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服务，这种方法是（ ）。A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 群体介绍法47我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则A. 风险最小化B. 利益最大化C. 风险匹配D. A 和 C48财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内49以下行为

13、中，符合基金销售费用规范的是（）。A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折50基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年51下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合A. 国债B. 认股权证C. 可转换公司债券D. 期货期权52CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险53其他条件

14、相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于A. 信用风险B. 政策风险C. 汇率风险D. 系统性风险54范客户经理在职期间应签订（ ），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证55（ ）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理56外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个57目前我行理财产品销售文件应当载明收取（ ）等相关收费项目、

15、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费58与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（ ）简要说明来意。A. 电话B. 信件C. 短信D. 拜访59握手的全部时间应控制在（ ）秒钟以内。A. 1B. 3C. 5D. 1060目前客户在办理（ ）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。A. 代理贵金属业务B. 实物贵金属业务C. 账户贵金属业务D. 贵金属定投业务612008 年初，我行发行了首期美元理财产品，品牌为（）A. 汇聚宝B. 储汇聚财C. 汇得盈D. 安享回报62财富系列理财产品投资范围不包括（

16、）。A. 短期融资券B. 回购C. 黄金D. 同业拆借63银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同64购买金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公司系统中， 开户已满（ ）。A. 两个自然日B. 三个工作日C. 两个工作日D. 三个自然日65“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元66我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。A. 高风险、低收益B. 低风险、低收益C. 高风险、高收益D. 低风险、高收益67保险能起到均衡个人和家庭财务支出的作

17、用，主要是指保险解决了哪个矛盾？A. 家庭成员，尤其是主要的工资收入者，遭遇生、老、病、死等事件时，人身保险作为社会保险和社会福利的补充，能对家庭的正常经济生活起到保障作用。B. 对家庭当期收入中进行合理分配，通过购买对应保险产品帮助家庭在疾病支出、意外支出、医疗支出等方面早作准备C. 在整个生命周期中，年轻时收入高，年老时收人下降迅速；而消费在整个生命周期内的波动不大。通过保险在收入高时储蓄，在收入低时获得保险金。D. 家庭财产保险可以遭受损失的家庭迅速恢复原有的物质生活条件。68下列理财计划中,银行不需要承担全部或部分风险的有A. 固定收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理

18、财计划D. 非保本浮动收益理财计划69下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性A. 即期收益率B. 到期收益率C. 提前赎回收益率D. 债券价格波动率70衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是()A. 偿还性B. 收益性C. 流动性D. 安全性71兼具债券和股票特性的融资工具是A. 商业票据B. 银行贷款C. 可转换公司债券D. 回购协议72客户经理应该根据（ ）向客户推荐产品。A. 客户经理的任务B. 客户的需求C. 行长的指示D. 客户的喜好73注重通过（ ）来收集客户信息，以便日后进行跟进。并且，根据客户情况在表中更新客户清单，根据日程安排和户需求的缓急程度

19、来安排约见时间和向客户提供解决方案。A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表74陌生拜访的预期目标是（ ）。A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面75电话营销中，（ ）是电话营销继续进行的关键。A. 是否客户本人接听电话B. 客户经理是否提前预约C. 客户是否方便接听电话D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户76我行坚持服务（ ）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体77我行发售的第一只人民币理财产品是A. 天富 1 号B. 创富 1 号C. 财富 1 号D. 金苹果 1 号78我

20、国关于信托的唯一一部法律是（）A. 信托公司管理办法B. 中国人民共和国信托法C. 信托公司集合资金信托计划管理办法D. 进一步规范银信理财合作业务的通知79各期国债发行由财政部在每期发行结束后 5 个工作日划至总行，总行将于收到手续费后（ ）按照各网点实际销售额一次性分配至各市县分户。A. 3 日内B. 5 日内C. 7 日内D. 10 日内80与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照

21、服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务81买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为A. 直接收益率B. 到期收益率C. 持有期收益率D. 赎回收益率82下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是A. 期望收益率B. 收益率的方差C. 收益率的标准差D. 收益率的离散系数83关于金融互换，以下说法错误的是A. 互换是一种双赢的金融合约B. 当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C. 互换双方都承担信用风险D. 互换合约中一方的权利是另一方的义务84跑市场主要由（

22、）来完成。A. 支行长B. 客户经理C. 柜员D. 安保人员85客户经理的岗位工资实行（ ）。A. 周薪B. 月薪C. 季薪D. 年薪86中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（ ）。A. 2007 年 3 月B. 2011 年 12 月 31 日C. 2012 年 1 月 21 日D. 2012 年 1 月 31 日87在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则A. 数量优先B. 时间优先C. 价格优先D. 品种优先88交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是()A. 远期B. 期货C. 期权D. 互换89影响股票价

23、格的因素是股票投资风险之源，其中系统风险可由下列哪个因素引起A. 发行公司的盈利水平B. 发行公司的股息政策变动C. 发行公司管理层变动D. 央行调高再贴现率90下列关于储蓄类产品的风险状况的描述，不正确的是A. 安全性和流动性都比较高B. 适合风险厌恶系数高、追求稳定收益的理财客户C. 由于通货膨胀的存在，储蓄类产品的收益可能是负的，即百分之百的风险D. 浮动利率的储蓄产品风险小于固定利率的储蓄产品的风险91本金的现值为 1000 元，年利率为 8%，期限为 3 年。如果每季度复利一次，则 3 年后本金的终值是A. 1240 元B. 1256.4 元C. 1263.5 元D. 1268.2

24、元92以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.042593没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()A. 凭证式国债B. 记账式国债C. 储蓄国债D. 实物国债94最经常使用也是最主要的洽谈地点是（ ）。A. 餐厅B. 客户的办公地点C. 网球场或高尔夫球场D. 客户家中95客户经理提问：“您看，这些问题都很容易解决，怎么样，你先试一试？”这是何种销售促成方法？（ ）A. 双选促成法B. 最后时限法C. 投石问路法D. 循循善诱法

25、96如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（ ）。A. 放弃这个客户B. 营销其他客户C. 与客户约定下次拜访的时间D. 改天再来97我行日日升人民币理财产品的个人客户认购起点是多少？A. 1 万B. 5 万C. 10 万D. 100 万98在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。则下列通方法中，（ ）更为有效。A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练99我行第一只全国范围内发行的人民币理财产品是（）A. 天富 1 号B. 创富 1 号C. 财富 1 号D. 金苹果 1 号100理财产品宣传材

26、料应当在醒目位置提示客户（ ）A. 投资须谨慎B. 理财非存款C. 不保证收益D. 产品有风险101选择目标客户的首要原则就是要选择（ ）的客户。A. 有资产B. 有潜力C. 有价值D. 有信誉102下列关于股权类理财产品的风险的论述，不正确的有A. 蓝筹股的风险较小B. 个股的价格风险是非系统性风险，可以通过分散化投资而降低C. 将收益率正相关的两个个股组合，并不能降低股权投资风险D. 通常小公司的股票风险较大，达公司的股票风险较小103下列金融交易中属于货币市场交易的项目是BA. 你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B. 你在银行购买了 9800 元的短期国库券C. 普通股价格上涨，为此

27、你买入 100 股这个公司的股票D. 你获得了一笔收入，买入 15000 元证券投资基金104电话营销中，（ ）是电话营销继续进行的关键。A. 是否客户本人接听电话B. 客户经理是否提前预约C. 客户是否方便接听电话D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户105（ ）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理106发掘现有客户资源的步骤不包括（ ）。A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户107握手的全部时间应控制在（ ）秒钟以内。A. 1B. 3C. 5

28、D. 10108个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（ ）为资格条件，与商业银行进行业务往来的户。A. 自然人B. 法人C. 身份证D. 户口簿109当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以通过设计提问来激发客户的应，根据客户的反应做出相应的回应,这是（ )。A. 优惠诱导法B. 投石问路法C. 双选促成法D. 欲擒故纵法110与客户接触时，（ ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访111理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（ ）A. 投资须谨慎B. 理财非存款C. 不保证收益D. 产品有风险112以下关于现货延期交收合约实物交割的说法错误的是（ ）A. 上海黄金交易所对此采取了申报交收的制度B. 每个交易日申请交收前多头仓位和空头仓位一定相等C. 上海黄金交易所引入延期补偿费来调节实物的供求矛盾D. 当多头申报交货的数量高于空头申报收货的数量，延期补偿费的支付方向为多付空113基金合同生效年以上但不满 10 年的基金，基金宣传推介材料登载过往业绩是业绩时间段为（）。A. 应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩B. 应当登载最近 5 个完整会计年度的业绩C. 应当登载最近 3 个