街道开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案.docx

1、街道开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案按照*的要求，为全面掌握我街道非法集资风险底数，遏制非法集资势头，从源头上防范和化解风险，维护经济社会稳定，按照上级部门的统一部署，决定4月25日在全街道范围内集中开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作。现制定实施方案如下：一、工作目标本次排查整治工作是针对非法集资风险隐患开展的一次全面体检，是实现非法集资风险早防早治、源头治理的一个重要措施。目的是通过排查整治工作压实属相关主体责任，摸清非法集资活动真实风险底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，建立早识别、早预防的监测预警机制，有效防范和化解区域性金融风险，维护街道金融安全，稳定我街道社

2、会经济秩序。二、排查对象重点对涉及投资理财、互联网金融、私募基金、养老服务、电子商务、房地产、涉农组织等高发领域，以及虚拟货币、预付消费、信息科技等新的风险点，从证照资质、业务范围、经营模式、营销推广、参与人群、资金往来等多个维度进行风险画像。充分运用省金融风险监测预警平台、公安部门风防控平台、市场监管部门广告信息发布平台、人民银行大额资金异动监测平台等线上监测预警平台作用，确保线下排查信息能上网、线上预警线索能落地。以点带面，下沉工作重心，总结推广“无非法集资社区（村组）、街道”建设经验。三、排查范围、要点及流程（一）排查范围重点地区；街道辖内所在地，高度关注城乡结合部、农村等风险渗透蔓延的

3、地区。重点场所：商业中心、商务楼宇、临街门店商铺、存在类金融业务的社区等商业聚集区：商场、超市、公园、农村集市等人员密集区；车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区。（二）排查要点1.看证件。对未按照规定进行企业注册、备案、许可，无办公场所、无办公人员、与注册登记不符，以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地和高管信息、短期内大量铺设分支机构等问题进行全面排查。重点关注名称、店牌、店招或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“财富”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。2.看宣传。对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒体发布的各类融资类广告资讯信息进行全面排查。重

4、点关注宣传中含有或涉及金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“期货外汇”一带一路”“共享经济”“物联网”“投资咨询”“涉农互助”“种植养殖”“养老投资“民办教育”“文化艺术品收藏”“代客理财”“委托理财”“承诺保底”“快速回报”“无风险高收益”“贷款中介”“信用担保”资金周转”“信用货款”等内容，以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体，重点关注利用专家、知名人士、专业机构、“收益者等名义或形象做推荐的虚假违法广告。3.看人员。一是看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因非法集资行为受到处罚或刑事追究等情况进行排查;二是看投资人

5、员，重点关注有群众举报、舆情指向的主体，高度警惕经营场所内外有投资人员，特别是老年人、贫困人员等群体聚集的主体4.看业务。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点关注有募集资金性质的企业。5看资金。依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。依托反洗钱资金交易监等工作机制，加大对风险高发领域的监测预警力度。四、责任分工(一)街道领导小组办公室职责：负责制定街道开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案，调动各方力量，丰富排查方式，开展全覆盖、有重点的风险摸排，对排查出的非法集资线索进行台账式管理，动态跟踪，及时妥善处置，并向县领导小组办公室汇报处置进度。继续开展“无非法集

6、资街道、村（社区）”摸排工作。（二）各村各社区职责：村、社区是防范辖区风险、维护地方经济稳定的第一责任人，要认真做好本辖区涉嫌非法集资风险常态化排查工作，加强组织领导和统筹协调，充分调动各方面资源，确保排查工作顺利推进，及时向街道领导小组报告有关情况。五、工作步骤（一）组织实施阶段（4月28日至4月30日）。深入学习防范和处置非法集资条例，逐级研究制定实施方案，细化责任分工，部署专项排查整治行动，组织开展深入细致的排查整治工作。（二）排查整治阶段（5月1日至11月15日）。街道各部门按照部门分工，调动多方力量，运用多种排查方式，对职责领域展开全覆盖，有重点的排查整治工作，建立台账对排查出的非法

7、集资线索进行登记，追踪线索的发展动态，适时切入，妥善处理。（三）整理总结阶段（11月16日至11月20日）。及时归纳处理排查整治工作底稿，全面分析和总结排查整治工作期间存在的问题和成功做法，并提出下一步工作打算和建议，形成总结报告，为今后开展排查整治工作积累经验，推动长效机制建设，实现源头治理。六、工作要求（一）加强领导，周密部署。街道结合部门实际成立领导小组，制定具体实施方案，以“排查全覆盖，处置硬措施，风险软着陆”为工作目录，明确责任、细化措施，对症下药，做好排查工作。（二）整合力量，全面摸底。街道、村、社区要牢固树立“一盘棋”思想，加强信息交流，主动延伸调查，形成联防联治的工作格局。要建立非法集资线索台账，对排查出的涉嫌非法集资线索的发展趋势和处置进行动态跟踪。（三）健全机制，标本兼治。深入研究非法集资发生规律，分析重点地区，重点行业存在的共性问题，切实抓好源头治理。（四）认真总结，及时报送。各村各社区要加强排查活动信息的收集汇总，对排查出的非法集资线索建立台账。排查工作结束后，由各村各社区对本辖区排查情况进行认真总结，深入分析排查整治期间存在的问题和成功做法，并提出下一步的工作打算和建议等，形成排查总结报告。将工作总结及重点风险线索统计表经领导签字加盖公章一并于202*年10月31日前报送街道涉嫌非法集资风险常态化排查工作领导小组办公室（财务室）