街道开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案.docx

街道开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案.docx

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街道开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案 

按照**的要求，为全面掌握我街道非法集资风险底数，遏制非法集资势头，从源头上防范和化解风险，维护经济社会稳定，按照上级部门的统一部署，决定4月25日在全街道范围内集中开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作。

现制定实施方案如下：

一、工作目标 

本次排查整治工作是针对非法集资风险隐患开展的一次全面体检，是实现非法集资风险早防早治、源头治理的一个重要措施。

目的是通过排查整治工作压实属相关主体责任，摸清非法集资活动真实风险底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，建立早识别、早预防的监测预警机制，有效防范和化解区域性金融风险，维护街道金融安全，稳定我街道社会经济秩序。

二、排查对象 

重点对涉及投资理财、互联网金融、私募基金、养老服务、电子商务、房地产、涉农组织等高发领域，以及虚拟货币、预付消费、信息科技等新的风险点，从证照资质、业务范围、经营模式、营销推广、参与人群、资金往来等多个维度进行风险画像。

充分运用省金融风险监测预警平台、公安部门风防控平台、市场监管部门广告信息发布平台、人民银行大额资金异动监测平台等线上监测预警平台作用，确保线下排查信息能上网、线上预警线索能落地。

以点带面，下沉工作重心，总结推广“无非法集资社区（村组）、街道”建设经验。

三、排查范围、要点及流程 

（一）排查范围 

重点地区；街道辖内所在地，高度关注城乡结合部、农村等风险渗透蔓延的地区。

重点场所：

商业中心、商务楼宇、临街门店商铺、存在类金融业务的社区等商业聚集区：

商场、超市、公园、农村集市等人员密集区；车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区。

（二）排查要点 

1.看证件。

对未按照规定进行企业注册、备案、许可，无办公场所、无办公人员、与注册登记不符，以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地和高管信息、短期内大量铺设分支机构等问题进行全面排查。

重点关注名称、店牌、店招或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“财富”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。

2.看宣传。

对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒体发布的各类融资类广告资讯信息进行全面排查。

重点关注宣传中含有或涉及金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“期货外汇”＂一带一路”“共享经济”“物联网”“投资咨询”“涉农互助”“种植养殖”“养老投资“民办教育”“文化艺术品收藏”“代客理财”“委托理财”“承诺保底”“快速回报”“无风险高收益”“贷款中介”“信用担保”＂资金周转”“信用货款”等内容，以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体，重点关注利用专家、知名人士、专业机构、“收益者＂等名义或形象做推荐的虚假违法广告。

3.看人员。

一是看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因非法集资行为受到处罚或刑事追究等情况进行排查;二是看投资人员，重点关注有群众举报、舆情指向的主体，高度警惕经营场所内外有投资人员，特别是老年人、贫困人员等群体聚集的主体 

4.看业务。

结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点关注有募集资金性质的企业。

5看资金。

依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。

依托反洗钱资金交易监等工作机制，加大对风险高发领域的监测预警力度。

四、责任分工 

（一）街道领导小组办公室职责：

负责制定街道开展涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案，调动各方力量，丰富排查方式，开展全覆盖、有重点的风险摸排，对排查出的非法集资线索进行台账式管理，动态跟踪，及时妥善处置，并向县领导小组办公室汇报处置进度。

继续开展“无非法集资街道、村（社区）”摸排工作。

（二）各村各社区职责：

村、社区是防范辖区风险、维护地方经济稳定的第一责任人，要认真做好本辖区涉嫌非法集资风险常态化排查工作，加强组织领导和统筹协调，充分调动各方面资源，确保排查工作顺利推进，及时向街道领导小组报告有关情况。

五、工作步骤 

（一）组织实施阶段（4月28日至4月30日）。

深入学习《防范和处置非法集资条例》，逐级研究制定实施方案，细化责任分工，部署专项排查整治行动，组织开展深入细致的排查整治工作。

（二）排查整治阶段（5月1日至11月15日）。

街道各部门按照部门分工，调动多方力量，运用多种排查方式，对职责领域展开全覆盖，有重点的排查整治工作，建立台账对排查出的非法集资线索进行登记，追踪线索的发展动态，适时切入，妥善处理。

（三）整理总结阶段（11月16日至11月20日）。

及时归纳处理排查整治工作底稿，全面分析和总结排查整治工作期间存在的问题和成功做法，并提出下一步工作打算和建议，形成总结报告，为今后开展排查整治工作积累经验，推动长效机制建设，实现源头治理。

六、工作要求 

（一）加强领导，周密部署。

街道结合部门实际成立领导小组，制定具体实施方案，以“排查全覆盖，处置硬措施，风险软着陆”为工作目录，明确责任、细化措施，对症下药，做好排查工作。

（二）整合力量，全面摸底。

街道、村、社区要牢固树立“一盘棋”思想，加强信息交流，主动延伸调查，形成联防联治的工作格局。

要建立非法集资线索台账，对排查出的涉嫌非法集资线索的发展趋势和处置进行动态跟踪。

（三）健全机制，标本兼治。

深入研究非法集资发生规律，分析重点地区，重点行业存在的共性问题，切实抓好源头治理。

（四）认真总结，及时报送。

各村各社区要加强排查活动信息的收集汇总，对排查出的非法集资线索建立台账。

排查工作结束后，由各村各社区对本辖区排查情况进行认真总结，深入分析排查整治期间存在的问题和成功做法，并提出下一步的工作打算和建议等，形成排查总结报告。

将工作总结及重点风险线索统计表经领导签字加盖公章一并于202*年10月31日前报送街道涉嫌非法集资风险常态化排查工作领导小组办公室（财务室）