村镇银行客户信息管理业务用户手册.docx

1、村镇银行客户信息管理业务用户手册交易说明1.1 交易清单交易菜单交易码交易名称客户信息客户信息管理FM144快速建立客户信息FM144H个人客户新增/维护FM144I企业客户新增FM707客户信息查询/合并FM709账户客户号变更FM710账户客户号变更查询FM706变更历史查询FM704客户号查询FM705客户360度视图1.2 交易操作1.2.1 客户信息管理1.2.1.1 快速建立客户信息（FM144）功能概述此交易主要用于个人客户信息的快速建立，柜员可通过该交易录入客户的基本信息并通过联动交易为客户办理账户开立等。录入界面l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明客户编号否文本框交易

2、成功，系统自动回显证件类型是下拉框柜员手工选择：0 第二代居民身份证、1 第一代居民身份证、2 户口簿、3 中国护照、4 外国护照、5 军人身份证号、6 武警身份证号、 7 港澳居民往来内地通行证、9 台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10 临时身份证、11 其他中国公民身份证、 12 外国人永久居留证、 13 边民出入境通行证、X02对私其他证件证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显发证国家是下拉列表柜员手工选择：活期开户否按钮生成客户号之后，点击【活期开户按钮】，进行活期开户定期一本通账户开立否按钮生成客户号之后，点击【定期一本通账户开立】，进行定期一本通账户开立定期存单

3、开立否按钮生成客户号之后，点击【定期存单开立】，进行定期存单开立非记名卡单笔发卡否按钮生成客户号之后，点击【非记名卡单笔发卡】，进行非记名卡单笔发卡记名卡单笔申请否按钮生成客户号之后，点击【记名卡单笔申请】，进行记名卡单笔申请重新输入证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显（两次输入证件号码必须一致）签发机关否文本框证件签发机关证件有效起始日是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显证件有效终止日是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显客户类型是下拉框柜员手工选择：100 个人客户分类是下拉框柜员手工选择：101储蓄客户、102内部员工、103对公联动客户、199个人-其

4、他性别是下拉框柜员手工选择：2男性、3女性、9未知；或者读二代身份证时进行回显客户名称（中）是文本框柜员输入客户中文名称客户名称（英）否文本框柜员输入客户英文名称职业是下拉框选择客户的职业：0党的机关、国家机关、群众团体和社会组织、企事业单位负责人；1专业技术人员；3办事人员和有关人员；4社会生产服务和生活服务人员；5农、林、牧、渔业生产及辅助人员；6生产制造及有关人员；X军人；Y不便分类的其他人员；境内/境外是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显出生日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显地址类型是下拉框柜员手工选择：01居住地址、02单位地址、03户籍地址、04通讯地址、

5、90对账单地址、99其他地址国家是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显地址信息是文本框柜员手工输入客户地址信息收入否文本框客户收入金额，单位为“元”，最大可输入2位小数点座机号码否文本框柜员手工输入，座机号码和手机号码必输其一手机号码否文本框柜员手工输入，座机号码和手机号码必输其一客户经理编号否文本框柜员手工输入（用作绩效考核）客户经理名称否文本框输入客户经理编号后，客户经理名称自动回显辅助证件类型否下拉框置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。辅助证件号码否文本框置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时

6、，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。操作步骤1) 选择证件类型；2) 如果为二代身份证，直接放在读卡器上进行信息读取，选择客户类型，进行交易提交；3) 如果为其他证件类型，输入证件号码/重新输入证件号码/证件有效起始日/证件有效终止日/；4) 选择客户类型/客户分类/性别；5) 输入客户名称；6) 选择境内境外/出生日期/地址类型/国家；7) 输入地址信息/手机号码；8) 点击【提交】，交易成功；9) 打印“快速建立客户信息凭证”；10) 交易成功之后，可以在此交易里直接进行活期开户、定期一本通账户开立、定期存单开立、非记名卡单笔发卡、记名卡单笔申请。（点击【活期开户】/【定期一本通账户开立

7、】/【定期存单开立】/【非记名卡单笔发卡】/【记名卡单笔申请】）。授权权限本交易不需要授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框，返回客户编号，如下图所示：凭证打印快速建立客户信息凭证|通用凭证A 村镇银行BANK OF XXX 快速建立客户信息凭证机构号: 1000 交易日期: 20150905 柜员交易流水号: TLE150905ZHAOJ100700 客户号： 1015000021 姓名：程珊证件类型: 2户口簿证件号码: 610425199002022551 固定电话：85603300 手机号码： 18391485555 证件有效起始日： 20150905 证件有效终止日：

8、20440913 联系地址：陕西省西安市高新区丈八四路20号操作时间: 14:13:18 交易柜员: ZHAOJ1 赵娟注意事项1) 不支持使用“第一代居民身份证”建立客户信息；2) 如果录入证件已在核心存在对应客户，不允许新建客户。3) 如果“证件号码”和“重新输入证件号码”不一致，提交不允许通过。4) “身份证号码”必须符合身份证校验规则。5) “临时身份证”和“户口簿”要满足18位身份证位号码校验规则。6) “证件有效起始日”不能晚于当前系统日期。7) “证件有效终止日”不能早于“证件有效起始日”。8) “客户名称”不支持输入空格；9) “座机号码”和“手机号码”二者必属其一,且符合电话

9、号码校验规则。10) 提交按钮旁边增加核查按钮。11) 录入的客户证件类型、证件号码在黑名单客户列表时，不允许办理12) 证件有效期若为长久，则可以输入“99991231”或者“20991231”13) 对客户证件进行黑名单检查，如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名单且，判断当前日期-名单录入日期5年时，系统提示：“该客户为买卖账户或冒名开户客户，但惩戒期已满5年，请确认是否继续办理？”，由柜员自行决定是否继续交易，如果是，则交易继续；如果否，则交易终止；系统报错处理1) 103052 此证件存在于人行黑名单列表中，不能建立客户信息！ 出错原因：已存在与黑名单中的证件号码，不允许做此

10、交易 出错建议：禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护2) 核心或企业级客户信息已存在，请在个人客户新增/维护交易中维护此客户! 出错原因：该证件号码已经开立过客户号 出错建议：在个人客户新增/维护交易里进行客户信息维护3) 336697该客户为买卖账户或冒名开户客户 出错原因：已存在于黑名单中名单类型为20买卖账户、冒名开户名单，不允许做此交易 出错建议：禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护1.2.1.2 个人客户新增和维护（FM144H）功能概述此交易主要用于个人客户信息的建立和维护，通过此交易柜员可以创建和维护个人客户信息。录入界面l 输入说明栏位名称是否必

11、输界面形式详细说明操作模式是下拉框柜员手工选择：01新增、02修改客户号否文本框交易成功，系统自动回显客户类型是下拉框柜员手工选择：100 个人客户分类是下拉框柜员手工选择：101储蓄客户、102内部员工、103对公联动客户、199个人-其他证件类型是下拉框柜员手工选择：0 第二代居民身份证、1 第一代居民身份证、2 户口簿、3 中国护照、4 外国护照、5 军人身份证号、6 武警身份证号、 7 港澳居民往来内地通行证、9 台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10 临时身份证、11 其他中国公民身份证、 12 外国人永久居留证、 13 边民出入境通行证、X02对私其他证件证件号码是文本框手工输

12、入，或者读二代身份证时进行回显签发国家是下拉列表柜员手工选择重新输入证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显（两次输入证件号码必须一致）归属机构是下拉列表系统置灰不可改，客户所属机构，交易成功自动回显信息完整性评级是下拉列表系统置灰不可改客户名称（中）是文本框柜员手工输入或者读二代身份证时进行回显客户名称（英）否文本框柜员手工输入疑义标志否下拉框系统置灰不可改（选择客户信息维护时可以对疑义标志进行修改，疑义标志选择：Y是时，可以在待合并客户汇总查询(CM039)交易查询出汇总信息）辅助证件类型否下拉框置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助

13、证件号码必输输入。辅助证件号码否文本框置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明性别是下拉框柜员手工选择：2男性、3女性、9未知；或者读二代身份证时进行回显出生日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显民族是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显员工标志是下拉框柜员手工选择：N 否、Y 是职业是下拉框柜员手工选择：选择客户的职业：0党的机关、国家机关、群众团体和社会组织、企事业单位负责人；1专业技术人员；3办事人员和有关人员；4社会生产服务和生活服务人员；5农、林、牧、渔业生产及

14、辅助人员；6生产制造及有关人员；X军人；Y不便分类的其他人员；工作单位性质否下拉框柜员手工选择：10国企、20集企、30机关、40事业、50股份制、60民营、70三资、80部队、90其他工作单位名称否文本框柜员手工输入客户工作单位名称持卡等级否下拉框柜员手工选择：0 无持卡级别、3 普通卡、4 白金卡、是否代理否下拉框柜员手工选择：Y 是、N 否（选择：Y 是，表示代理，联系人页签可以打开，联系人信息必输（即代理人信息）；选择：N否，联系人页签置灰）居民类型否下拉框系统置灰不可改，默认1 居民收入否文本框单位：元，最多可以输入2位小数位客户类型否下拉框柜员手工选择：1 香港、2 澳门、3 台湾

15、、4 大陆、 5 外国是否黑名单否下拉框系统默认置灰，N 否（黑名单客户不允许进行开户，和资金动账）备注否文本框境内外标志是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显客户标识是下拉框柜员手工选择：M 潜力客户、N 普通客户、S 重要客户、V VIP客户客户经理编号否文本框柜员手工输入（用作绩效考核）客户经理名称否文本框输入客户经理编号后，客户经理名称自动回显l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型是文本框新增时系统默认新增，修改时默认修改证件类型是下拉框柜员手工选择：0 第二代居民身份证、1 第一代居民身份证、2 户口簿、3 中国护照、4 外国护照、5 军人身份证号、6 武警身份

16、证号、 7 港澳居民往来内地通行证、9 台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10 临时身份证、11 其他中国公民身份证、 12 外国人永久居留证、 13 边民出入境通行证、X02对私其他证件证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显签发国家是下拉列表柜员手工选择签发地是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显地区代码是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显签发机关否文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显签发日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显有效日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显是否首选证件是文本框柜员手工选择：Y是、N否（必须有首选证

17、件）其他证明文件名称否文本框柜员手工输入，证明客户身份（选择输入）l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型是文本框新增时系统默认新增，修改时默认修改地址类型是下拉框柜员手工选择：01居住地址、02单位地址、03户籍地址、04通讯地址、90对账单地址、99其他地址固定电话否文本框柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一手机电话否文本框柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一，“手机号码”应符合现阶段号码规则国家/地区是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显详细地址是文本框输入详细地址信息邮政编码是文本框6位数字EMALL否文本框应符合EMAIL地址规则网址否文本框是否首选地址是

18、下拉框柜员手工选择：Y 是、N 否l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明反洗钱风险评级是下拉框柜员手工选择：A极低风险客户B低风险客户C中风险客户D高风险客户E禁止交易客户反洗钱主管行是下拉框柜员手工选择：21机构99机构评级理由是下拉框柜员手工选择：101102首次评级日期否文本框柜员手工输入变更评级日期否文本框柜员手工输入风险评估到期日是文本框柜员手工输入操作步骤新增：1) 选择操作模式、客户类型、客户分类、证件类型、签发国家；2) 输入证件号码或者将身份证直接放在读卡器上进行信息读取；3) 输入客户名称（中）、客户名称（英）；4) 选择个人客户信息，输入性别、出生日期、民族、员工标

19、志、职业、工作单位性质、工作单位名称、持卡等级、是否代理、居民类型、客户类别、是否黑名单、备注、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称（性别、出生日期、民族、员工标志、是否代理、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称必输）；5) 个人客户信息里的“是否代理”选择“是”，联系人信息页签必输；6) 选择证件信息，输入操作类型、证件类型、证件号码、签发国家、签发地、地区代码、签发机关、签发日期、有效日期、是否首选证件、其他证明文件名称（必须有一条首选证件信息、“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”必输）7) 选择地址信息，输入操作类型、地址类型、固定电话、手机号码、

20、国际地区、详细地址、邮政编码、EMALL地址（至少有一条首选地址信息，“固定电话”和“手机号码”二者不能同时为空，“详细地址”为必输项）；8) 点击【提交】，交易成功；9) 打印“个人客户信息新增凭证”。修改：1) 选择操作模式、客户类型、客户分类、证件类型、签发国家；2) 对要修改的内容进行修改；3) 点击【提交】，提示交易成功；4) 弹出条件授权框，选择授权柜员，输入授权密码；5) 点击【确认】；6) 打印“个人客户信息维护凭证”。授权权限本交易需要进行条件授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：交易成功后，返回客户编号，如下图所示：凭证打印个人客户信息新增凭证|通用凭证A

21、村镇银行BANK OF XXX 个人客户信息新增凭证机构号: 1000 交易日期: 20150921 柜员交易流水号: TLE150921ZHAOJ101410 操作类型： 01新增 客户号： 1015000039 客户名称： 李睿 证件类型： 3中国护照 证件号码： 1231230 证件有效起始日： 20150901 证件有效终止日： 20151210 固定电话： 手机号码： 18391485555 联系地址： 实时 操作时间: 13:22:43 交易柜员: ZHAOJ1 赵娟个人客户信息维护凭证|个人特殊业务申请书村镇银行BANK OF CENTRAL CHINA 2015 09 21 柜

22、员交易流水号: TLE150921ZHAOJ101350 个人客户信息维护凭证操作类型:02修改客户号:1015000015 机构号:1000 客户名称:神马测试004 证件类型:5军人身份证证件号码:111222333 客户经理编号:1000 客户经理名称: 维护项目维护前维护后操作时间:13:15:10 授权柜员:ZHAOJ2 赵娟交易柜员:ZHAOJ1 赵娟2015 09 21 柜员交易流水号: TLE150921ZHAOJ101350 个人客户信息维护凭证操作类型:02修改客户号:1015000015 机构号:1000 客户名称:神马测试004 证件类型:5军人身份证证件号码:1112

23、22333 客户经理编号:1000 客户经理名称: 维护项目维护前维护后操作时间:13:15:10 授权柜员:ZHAOJ2 赵娟交易柜员:ZHAOJ1 赵娟注意事项1) “证件信息”页签至少有一条首选证件信息。2) 存量数据存在一代身份证号开立的客户信息，柜员必须将原一代身份证信息删除后，新增二代身份证信息并为该客户的首先证件。3) “证件信息”页签必须有一条首选证件信息。“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”字段必须填写完整，且“签发日期”不得晚于系统当前日期，“有效日期”不得早于“签发日期”和系统当前日期。当证件类型选择“X02对私其他证件”时，“其它证明文件名称”为必输项；

24、4) “地址信息”页签，至少有一条首选地址信息。“固定电话”和“手机号码”二者不能同时为空，“手机号码”应符合现阶段号码规则。“详细地址”为必输项，“邮政编码”为6位数字，“EMAIL地址”应符合EMAIL地址规则；5) 当“个人客户信息”的“是否代理”选择“是”时，“联系人”信息 页签，需要有一条类型为“90个人客户代理人”的记录。6) “风险信息”页签维护时需根据需求进行手工修改，不得随意更改客户风险信息；7) 当操作类型为“维护”时，在录入“客户号”以后，如果域后查询出的客户为“对公”客户，系统提示报错。8) 不允许删除二代身份证件。9) 当交易为受控交易时，正常进行操作，点击【提交】，

25、如果为高风险客户弹出提示“该客户为高风险客户，是否继续”；当做批量开立交易（RB9C）或批量开立存单（RB9F）时，不弹出提示信息，高风险客户不能进行批量开户；10) 录入的客户的证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理11) 对客户证件进行黑名单检查，如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名单且，判断当前日期-名单录入日期5年时，系统提示：“该客户为买卖账户或冒名开户客户，但惩戒期已满5年，请确认是否继续办理？”，由柜员自行决定是否继续交易，如果是，则交易继续；如果否，则交易终止；系统报错处理1) “证件号码重复域”不能为空 出错原因：重新输入证件号码域为空 出错建议：重新输入

26、证件号码2) 邮政编码必须为6位数字 出错原因：邮政编码有输入其他非数字的字符 出错建议：输入6为有效数字3）336697该客户为买卖账户或冒名开户客户 出错原因：已存在于黑名单中名单类型为20买卖账户、冒名开户名单，不允许做此交易 出错建议：禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护1.2.1.3 企业客户新增和维护（FM144I）功能概述本交易主要用于企业客户信息的新增和维护，并与ECIF企业级客户信息实现实时同步。柜员可通过本交易对已存在的客户信息进行维护。录入界面l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作模式是下拉框柜员手工选择：01新增、02修改客户号否文本框交易成功

27、，系统自动回显客户类型是下拉框柜员手工选择：200 公司、300 金融机构、400 政府、500 其他、600 内部客户细类是下拉框柜员手工选择：201国有企业、202集体企业、203股份合作企业、204联营企业、205有限责任公司、206股份有限公司、207私营企业、208港、澳、台投资企业、209外商投资企业、210个体经营、211乡镇企业、299其他证件类型是下拉框200社会信用代码证、201组织机构代码、300内部免校验、05-基金会登记号、06-宗教活动场所登记号、08-商事与非商事登记证号、99-其他证件号码是文本框手工输入签发国家是下拉列表柜员手工选择重新输入证件号码是文本框手工输入（两次输入证件号码必须一致）是否持有组织机构代码证是下拉框柜员手工选择：Y 是、N 否（选择N否，证件号码不需要输入）归属机构是下拉列表系统置灰不可改，交易成功界面自动回显信息完整性评级是下拉列表系统置灰不可改，交易提交之后界面自动回显客户名称（中）是文本框柜员手工输入客户名称（英）否文本框柜员手工输入疑义标志否下拉框系统置灰不可改（修改客户信息时不置灰，可修改）l 输入说明栏位名称是否