村镇银行客户信息管理业务用户手册.docx

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村镇银行客户信息管理业务用户手册

交易说明

1.1交易清单

交易菜单

交易码

交易名称

客户信息

客户信息管理

FM144

快速建立客户信息

FM144H

个人客户新增/维护

FM144I

企业客户新增

FM707

客户信息查询/合并

FM709

账户客户号变更

FM710

账户客户号变更查询

FM706

变更历史查询

FM704

客户号查询

FM705

客户360度视图

1.2交易操作

1.2.1客户信息管理

1.2.1.1快速建立客户信息（FM144）

功能概述

此交易主要用于个人客户信息的快速建立，柜员可通过该交易录入客户的基本信息并通过联动交易为客户办理账户开立等。

录入界面

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

客户编号

否

文本框

交易成功，系统自动回显

证件类型

是

下拉框

柜员手工选择：

0第二代居民身份证、1第一代居民身份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、

9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、13边民出入境通行证、X02对私其他证件

证件号码

是

文本框

手工输入，或者读二代身份证时进行回显

发证国家

是

下拉列表

柜员手工选择：

活期开户

否

按钮

生成客户号之后，点击【活期开户按钮】，进行活期开户

定期一本通账户开立

否

按钮

生成客户号之后，点击【定期一本通账户开立】，进行定期一本通账户开立

定期存单开立

否

按钮

生成客户号之后，点击【定期存单开立】，进行定期存单开立

非记名卡单笔发卡

否

按钮

生成客户号之后，点击【非记名卡单笔发卡】，进行非记名卡单笔发卡

记名卡单笔申请

否

按钮

生成客户号之后，点击【记名卡单笔申请】，进行记名卡单笔申请

重新输入证件号码

是

文本框

手工输入，或者读二代身份证时进行回显（两次输入证件号码必须一致）

签发机关

否

文本框

证件签发机关

证件有效起始日

是

文本框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

证件有效终止日

是

文本框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

客户类型

是

下拉框

柜员手工选择：

100个人

客户分类

是

下拉框

柜员手工选择：

101储蓄客户、102内部员工、103对公联动客户、199个人-其他

性别

是

下拉框

柜员手工选择：

2男性、3女性、9未知；或者读二代身份证时进行回显

客户名称（中）

是

文本框

柜员输入客户中文名称

客户名称（英）

否

文本框

柜员输入客户英文名称

职业

是

下拉框

选择客户的职业：

0党的机关、国家机关、群众团体和社会组织、企事业单位负责人；

1专业技术人员；

3办事人员和有关人员；

4社会生产服务和生活服务人员；

5农、林、牧、渔业生产及辅助人员；

6生产制造及有关人员；

X军人；

Y不便分类的其他人员；

境内/境外

是

下拉框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

出生日期

是

文本框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

地址类型

是

下拉框

柜员手工选择：

01居住地址、02单位地址、03户籍地址、04通讯地址、90对账单地址、99其他地址

国家

是

下拉框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

地址信息

是

文本框

柜员手工输入客户地址信息

收入

否

文本框

客户收入金额，单位为“元”，最大可输入2位小数点

座机号码

否

文本框

柜员手工输入，座机号码和手机号码必输其一

手机号码

否

文本框

柜员手工输入，座机号码和手机号码必输其一

客户经理编号

否

文本框

柜员手工输入（用作绩效考核）

客户经理名称

否

文本框

输入客户经理编号后，客户经理名称自动回显

辅助证件类型

否

下拉框

置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。

辅助证件号码

否

文本框

置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。

操作步骤

1）选择证件类型；

2）如果为二代身份证，直接放在读卡器上进行信息读取，选择客户类型，进行交易提交；

3）如果为其他证件类型，输入证件号码/重新输入证件号码/证件有效起始日/证件有效终止日/；

4）选择客户类型/客户分类/性别；

5）输入客户名称；

6）选择境内境外/出生日期/地址类型/国家；

7）输入地址信息/手机号码；

8）点击【提交】，交易成功；

9）打印“快速建立客户信息凭证”；

10）交易成功之后，可以在此交易里直接进行活期开户、定期一本通账户开立、定期存单开立、非记名卡单笔发卡、记名卡单笔申请。

（点击【活期开户】/【定期一本通账户开立】/【定期存单开立】/【非记名卡单笔发卡】/【记名卡单笔申请】）。

授权权限

本交易不需要授权

成功返回界面

交易提交成功，弹出交易执行成功提示框，返回客户编号，如下图所示：

凭证打印

快速建立客户信息凭证||通用凭证A

村镇银行

BANKOFXXX快速建立客户信息凭证

机构号:

1000交易日期:

20150905柜员交易流水号:

TLE150905ZHAOJ100700

客户号：

1015000021姓名：

程珊证件类型:

2户口簿

证件号码:

610425199002022551固定电话：

85603300手机号码：

18391485555

证件有效起始日：

20150905证件有效终止日：

20440913

联系地址：

陕西省西安市高新区丈八四路20号

操作时间:

14:

13:

18交易柜员:

ZHAOJ1赵娟

注意事项

1）不支持使用“第一代居民身份证”建立客户信息；

2）如果录入证件已在核心存在对应客户，不允许新建客户。

3）如果“证件号码”和“重新输入证件号码”不一致，提交不允许通过。

4）“身份证号码”必须符合身份证校验规则。

5）“临时身份证”和“户口簿”要满足18位身份证位号码校验规则。

6）“证件有效起始日”不能晚于当前系统日期。

7）“证件有效终止日”不能早于“证件有效起始日”。

8）“客户名称”不支持输入空格；

9）“座机号码”和“手机号码”二者必属其一,且符合电话号码校验规则。

10）提交按钮旁边增加核查按钮。

11）录入的客户证件类型、证件号码在黑名单客户列表时，不允许办理

12）证件有效期若为长久，则可以输入“99991231”或者“20991231”

13）对客户证件进行黑名单检查，如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名单且，判断当前日期-名单录入日期<=5年时，则提示：

“该客户为买卖账户或冒名开户客户”，终止交易。

如果当前日期-名单录入日趋>5年时，系统提示：

“该客户为买卖账户或冒名开户客户，但惩戒期已满5年，请确认是否继续办理？

”，由柜员自行决定是否继续交易，如果是，则交易继续；如果否，则交易终止；

系统报错处理

1）[103052]此证件存在于人行黑名单列表中，不能建立客户信息！

Ø出错原因：

已存在与黑名单中的证件号码，不允许做此交易

Ø出错建议：

禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护

2）核心或企业级客户信息已存在，请在‘个人客户新增/维护交易’中维护此客户!

Ø出错原因：

该证件号码已经开立过客户号

Ø出错建议：

在个人客户新增/维护交易里进行客户信息维护

3）[336697]该客户为买卖账户或冒名开户客户

Ø出错原因：

已存在于黑名单中名单类型为20买卖账户、冒名开户名单，不允许做此交易

Ø出错建议：

禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护

1.2.1.2个人客户新增和维护（FM144H）

功能概述

此交易主要用于个人客户信息的建立和维护，通过此交易柜员可以创建和维护个人客户信息。

录入界面

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

操作模式

是

下拉框

柜员手工选择：

01新增、02修改

客户号

否

文本框

交易成功，系统自动回显

客户类型

是

下拉框

柜员手工选择：

100个人

客户分类

是

下拉框

柜员手工选择：

101储蓄客户、102内部员工、103对公联动客户、199个人-其他

证件类型

是

下拉框

柜员手工选择：

0第二代居民身份证、1第一代居民身份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、

9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、13边民出入境通行证、X02对私其他证件

证件号码

是

文本框

手工输入，或者读二代身份证时进行回显

签发国家

是

下拉列表

柜员手工选择

重新输入证件号码

是

文本框

手工输入，或者读二代身份证时进行回显（两次输入证件号码必须一致）

归属机构

是

下拉列表

系统置灰不可改，客户所属机构，交易成功自动回显

信息完整性评级

是

下拉列表

系统置灰不可改

客户名称（中）

是

文本框

柜员手工输入或者读二代身份证时进行回显

客户名称（英）

否

文本框

柜员手工输入

疑义标志

否

下拉框

系统置灰不可改（选择客户信息维护时可以对疑义标志进行修改，疑义标志选择：

Y是时，可以在待合并客户汇总查询（CM039）交易查询出汇总信息）

辅助证件类型

否

下拉框

置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。

辅助证件号码

否

文本框

置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

性别

是

下拉框

柜员手工选择：

2男性、3女性、9未知；或者读二代身份证时进行回显

出生日期

是

文本框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

民族

是

下拉框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

员工标志

是

下拉框

柜员手工选择：

N否、Y是

职业

是

下拉框

柜员手工选择：

选择客户的职业：

0党的机关、国家机关、群众团体和社会组织、企事业单位负责人；

1专业技术人员；

3办事人员和有关人员；

4社会生产服务和生活服务人员；

5农、林、牧、渔业生产及辅助人员；

6生产制造及有关人员；

X军人；

Y不便分类的其他人员；

工作单位性质

否

下拉框

柜员手工选择：

10国企、20集企、30机关、40事业、50股份制、60民营、70三资、80部队、90其他

工作单位名称

否

文本框

柜员手工输入客户工作单位名称

持卡等级

否

下拉框

柜员手工选择：

0无持卡级别、3普通卡、4白金卡、

是否代理

否

下拉框

柜员手工选择：

Y是、N否（选择：

Y是，表示代理，联系人页签可以打开，联系人信息必输（即代理人信息）；选择：

N否，联系人页签置灰）

居民类型

否

下拉框

系统置灰不可改，默认1居民

收入

否

文本框

单位：

元，最多可以输入2位小数位

客户类型

否

下拉框

柜员手工选择：

1香港、2澳门、3台湾、4大陆、5外国

是否黑名单

否

下拉框

系统默认置灰，N否（黑名单客户不允许进行开户，和资金动账）

备注

否

文本框

境内外标志

是

下拉框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

客户标识

是

下拉框

柜员手工选择：

M潜力客户、N普通客户、S重要客户、VVIP客户

客户经理编号

否

文本框

柜员手工输入（用作绩效考核）

客户经理名称

否

文本框

输入客户经理编号后，客户经理名称自动回显

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

操作类型

是

文本框

新增时系统默认新增，修改时默认修改

证件类型

是

下拉框

柜员手工选择：

0第二代居民身份证、1第一代居民身份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、

9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、13边民出入境通行证、X02对私其他证件

证件号码

是

文本框

手工输入，或者读二代身份证时进行回显

签发国家

是

下拉列表

柜员手工选择

签发地

是

文本框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

地区代码

是

文本框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

签发机关

否

文本框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

签发日期

是

文本框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

有效日期

是

文本框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

是否首选证件

是

文本框

柜员手工选择：

Y是、N否

（必须有首选证件）

其他证明文件名称

否

文本框

柜员手工输入，证明客户身份（选择输入）

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

操作类型

是

文本框

新增时系统默认新增，修改时默认修改

地址类型

是

下拉框

柜员手工选择：

01居住地址、02单位地址、03户籍地址、04通讯地址、90对账单地址、99其他地址

固定电话

否

文本框

柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一

手机电话

否

文本框

柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一，“手机号码”应符合现阶段号码规则

国家/地区

是

下拉框

柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

详细地址

是

文本框

输入详细地址信息

邮政编码

是

文本框

6位数字

EMALL

否

文本框

应符合EMAIL地址规则

网址

否

文本框

是否首选地址

是

下拉框

柜员手工选择：

Y是、N否

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

反洗钱风险评级

是

下拉框

柜员手工选择：

A极低风险客户

B低风险客户

C中风险客户

D高风险客户

E禁止交易客户

反洗钱主管行

是

下拉框

柜员手工选择：

21机构

99机构

评级理由

是

下拉框

柜员手工选择：

101

102

首次评级日期

否

文本框

柜员手工输入

变更评级日期

否

文本框

柜员手工输入

风险评估到期日

是

文本框

柜员手工输入

操作步骤

新增：

1）选择操作模式、客户类型、客户分类、证件类型、签发国家；

2）输入证件号码或者将身份证直接放在读卡器上进行信息读取；

3）输入客户名称（中）、客户名称（英）；

4）选择个人客户信息，输入性别、出生日期、民族、员工标志、职业、工作单位性质、工作单位名称、持卡等级、是否代理、居民类型、客户类别、是否黑名单、备注、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称（性别、出生日期、民族、员工标志、是否代理、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称必输）；

5）个人客户信息里的“是否代理”选择“是”，联系人信息页签必输；

6）选择证件信息，输入操作类型、证件类型、证件号码、签发国家、签发地、地区代码、签发机关、签发日期、有效日期、是否首选证件、其他证明文件名称（必须有一条首选证件信息、“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”必输）

7）选择地址信息，输入操作类型、地址类型、固定电话、手机号码、国际地区、详细地址、邮政编码、EMALL地址（至少有一条首选地址信息，“固定电话”和“手机号码”二者不能同时为空，“详细地址”为必输项）；

8）点击【提交】，交易成功；

9）打印“个人客户信息新增凭证”。

修改：

1）选择操作模式、客户类型、客户分类、证件类型、签发国家；

2）对要修改的内容进行修改；

3）点击【提交】，提示交易成功；

4）弹出条件授权框，选择授权柜员，输入授权密码；

5）点击【确认】；

6）打印“个人客户信息维护凭证”。

授权权限

本交易需要进行条件授权

成功返回界面

交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：

交易成功后，返回客户编号，如下图所示：

凭证打印

个人客户信息新增凭证||通用凭证A

村镇银行

BANKOFXXX个人客户信息新增凭证

机构号:

1000交易日期:

20150921柜员交易流水号:

TLE150921ZHAOJ101410

操作类型：

01新增

客户号：

1015000039客户名称：

李睿

证件类型：

3中国护照证件号码：

1231230

证件有效起始日：

20150901证件有效终止日：

20151210

固定电话：

手机号码：

18391485555

联系地址：

实时

操作时间:

13:

22:

43交易柜员:

ZHAOJ1赵娟

个人客户信息维护凭证||个人特殊业务申请书

村镇银行

BANKOFCENTRALCHINA20150921柜员交易流水号:

TLE150921ZHAOJ101350

个人客户信息维护凭证

操作类型:

02修改客户号:

1015000015机构号:

1000

客户名称:

神马测试004证件类型:

5军人身份证证件号码:

111222333

客户经理编号:

1000客户经理名称:

维护项目维护前维护后

操作时间:

13:

15:

10授权柜员:

ZHAOJ2赵娟交易柜员:

ZHAOJ1赵娟

20150921柜员交易流水号:

TLE150921ZHAOJ101350

个人客户信息维护凭证

操作类型:

02修改客户号:

1015000015机构号:

1000

客户名称:

神马测试004证件类型:

5军人身份证证件号码:

111222333

客户经理编号:

1000客户经理名称:

维护项目维护前维护后

操作时间:

13:

15:

10授权柜员:

ZHAOJ2赵娟交易柜员:

ZHAOJ1赵娟

注意事项

1）“证件信息”页签至少有一条首选证件信息。

2）存量数据存在一代身份证号开立的客户信息，柜员必须将原一代身份证信息删除后，新增二代身份证信息并为该客户的首先证件。

3）“证件信息”页签必须有一条首选证件信息。

“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”字段必须填写完整，且“签发日期”不得晚于系统当前日期，“有效日期”不得早于“签发日期”和系统当前日期。

当证件类型选择“X02对私其他证件”时，“其它证明文件名称”为必输项；

4）“地址信息”页签，至少有一条首选地址信息。

“固定电话”和“手机号码”二者不能同时为空，“手机号码”应符合现阶段号码规则。

“详细地址”为必输项，“邮政编码”为6位数字，“EMAIL地址”应符合EMAIL地址规则；

5）当“个人客户信息”的“是否代理”选择“是”时，“联系人”信息页签，需要有一条类型为“90个人客户代理人”的记录。

6）“风险信息”页签维护时需根据需求进行手工修改，不得随意更改客户风险信息；

7）当操作类型为“维护”时，在录入“客户号”以后，如果域后查询出的客户为“对公”客户，系统提示报错。

8）不允许删除二代身份证件。

9）当交易为受控交易时，正常进行操作，点击【提交】，如果为高风险客户弹出提示“该客户为高风险客户，是否继续”；当做批量开立交易（RB9C）或批量开立存单（RB9F）时，不弹出提示信息，高风险客户不能进行批量开户；

10）录入的客户的证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理

11）对客户证件进行黑名单检查，如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名单且，判断当前日期-名单录入日期<=5年时，则提示：

“该客户为买卖账户或冒名开户客户”，终止交易。

如果当前日期-名单录入日趋>5年时，系统提示：

“该客户为买卖账户或冒名开户客户，但惩戒期已满5年，请确认是否继续办理？

”，由柜员自行决定是否继续交易，如果是，则交易继续；如果否，则交易终止；

系统报错处理

1）“证件号码重复域”不能为空

Ø出错原因：

重新输入证件号码域为空

Ø出错建议：

重新输入证件号码

2）邮政编码必须为6位数字

Ø出错原因：

邮政编码有输入其他非数字的字符

Ø出错建议：

输入6为有效数字

3）[336697]该客户为买卖账户或冒名开户客户

Ø出错原因：

已存在于黑名单中名单类型为20买卖账户、冒名开户名单，不允许做此交易

Ø出错建议：

禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护

1.2.1.3企业客户新增和维护（FM144I）

功能概述

本交易主要用于企业客户信息的新增和维护，并与ECIF企业级客户信息实现实时同步。

柜员可通过本交易对已存在的客户信息进行维护。

录入界面

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

操作模式

是

下拉框

柜员手工选择：

01新增、02修改

客户号

否

文本框

交易成功，系统自动回显

客户类型

是

下拉框

柜员手工选择：

200公司、300金融机构、400政府、500其他、600内部

客户细类

是

下拉框

柜员手工选择：

201国有企业、202集体企业、203股份合作企业、204联营企业、205有限责任公司、206股份有限公司、207私营企业、208港、澳、台投资企业、209外商投资企业、210个体经营、211乡镇企业、299其他

证件类型

是

下拉框

200社会信用代码证、201组织机构代码、300内部免校验、05-基金会登记号、06-宗教活动场所登记号、08-商事与非商事登记证号、99-其他

证件号码

是

文本框

手工输入

签发国家

是

下拉列表

柜员手工选择

重新输入证件号码

是

文本框

手工输入（两次输入证件号码必须一致）

是否持有组织机构代码证

是

下拉框

柜员手工选择：

Y是、N否（选择N否，证件号码不需要输入）

归属机构

是

下拉列表

系统置灰不可改，交易成功界面自动回显

信息完整性评级

是

下拉列表

系统置灰不可改，交易提交之后界面自动回显

客户名称（中）

是

文本框

柜员手工输入

客户名称（英）

否

文本框

柜员手工输入

疑义标志

否

下拉框

系统置灰不可改（修改客户信息时不置灰，可修改）

l输入说明

栏位名称

是否