金融理论与实务历年考题.docx

1、金融理论与实务历年考题全国 2012年 4 月高等教育自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题(本大题共 20小题，每小题 1分，共 20 分)1布雷顿森林体系确定的国际储备货币是 ( )A 美元B 日元C英镑D 人民币2信用活动的基本特征是 ( )A 一手交钱，一手交货 B 无条件的价值单方面让渡C约期归还本金并支付利息 D无偿的赠予或援助3下列关于银行信用的表述错误的是 ( )A 银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生B 银行信用的形成与商业信用无关C.银行信用是以货币形态提供的信用D 银行在信用活动中充当信用中介的角色4政府金融管理部门或中央银行确定的利率是 ( )A 实际利率B 官定利

2、率 C.行业利率 D 市场利率52005年以后我国股权分置改革方案的核心是 ( )A 对价支付B 增资扩股C 股权激励D 股权合并6一张面额为 1000 元， 3 个月后到期的汇票，持票人到银行贴现， 若该票据的年贴现率为 4%，则持票人可得的贴现金额为 ( )A . 1000元 B . 999 元 C. 10 元 D. 990 元7下列不属于货币市场的是 ( )A 同业拆借市场B 票据市场C.股票市场D 国库券市场8上海证券交易所实行的交易制度是 ( )A 做市商交易制度B 报价驱动制度 C.竞价交易制度D 协议交 易制度9投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入 ( )A 美式期权B

3、 欧式期权C 看跌期权D 看涨期权10债券的票面年收益与当期市场价格的比率为 ( )A 现时收益率B 名义收益率C.持有期收益率D 到期收益率11下列关于金融期货合约表述错误的是 ( )A .在交易所内进行交易 B .流动性强 C.米取盯市原则D .为非标 准化合约12.金融互换合约产生的理论基础是 ( )A .比较优势理论B .对价理论C.资产组合理论D.合理预期理论13.国际货币基金组织最主要的资金来源是 ( )A .国际金融市场借款 B .成员国认缴的基金份额C.资金运用利息收入 D .会员国捐款14.我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是 ( )A .商业银行B .政策性银行 C.

4、证券公司D.保险公司15.由政府出资设立的专门收购和集中处置银行业不良资产的金融机构是( )A 投资银行B 政策性银行C 金融资产管理公司 D 财务公司16汇兑结算属于商业银行的 ( )A 负债业务B 资产业务 C 表外业务D 衍生产品交易业务17.保险经营中最大诚信原则的内容主要包括( )A .诚实与信任B .告知与保证C.诚实与保证 D.告知与信任18.强调利率对货币需求影响作用的经济学者是 ( )A 费雪B 卡甘C.凯恩斯D 弗里德曼19.经常转移记入国际收支平衡表中的 ( )A 经常账户B 资本账户C.金融账户D 储备资产20.目前我国货币政策的中介指标是 ( )A 利率B 汇率C.股

5、票价格指数D 货币供给量二、多项选择题(本大题共 5小题，每小题 2分，共 10分)21.下列关于回购协议表述正确的是 ( )A 本质上是一种以一定数量的证券为质押品进行的短期资金融通行为B.回购价格高于出售价格C.期限通常在一年以上D 回购利率通常低于同业拆借利率E属于货币市场金融工具22.公募发行债券的优点是 ( )C.发行成本低D .债权分散，不易被少数大债权人控制 E.筹集的资金量大23.中国人民银行的主要职责有 ( )A .垄断人民币的发行权，管理人民币流通B .防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定C.审批银行业金融机构及其分支机构的设立D .持有、管理和经营国家外汇储备和黄金

6、储备E.依法制定和执行货币政策24. 不良贷款包括 ( )A .正常贷款B .关注贷款C.次级贷款D .可疑贷款E.损失贷款25.投资银行可经营的业务包括 ( )A .证券承销业务B .并购业务C.资产管理业务D .财务顾问与咨询业务 E.吸收活期存款业务三、名词解释题(本大题共 5小题，每小题 3 分，共 15分)26.货币市场基金27.信用交易28.欧式期权29.次级金融债券30.保险利益四、计算题（本大题共 2小题，每小题 6 分，共 12分） 31假设某银行向其客户发放了一笔金额为 100 万元、期限为 4 年、年利率为 6%的贷款，请用单利和复利两种方法计算该银行发放这笔贷款可以获得

7、的利息 额。 （计算结果保留整数位 ）32据中国人民银行统计， 2009年12月 31日，我国的 M0 为4万亿元， M2 为67 万亿元，商业银行等金融机构在中国人民银行的准备金存款为 10万亿元，请 计算此时点我国的货币乘数。 （计算结果保留小数点后两位 ）五、简答题（本大题共 5小题，每小题 6 分，共 30分）33简述不兑现信用货币制度的特点。34简述信用在现代市场经济运行中的积极作用。35简述金融市场的风险分散功能36简述通货膨胀对经济增长的促进论观点37简述法定存款准备金率的作用机理与优点六、论述题（本题 13 分）38试述影响汇率变动的主要因素全国 2011年 7月金融理论与实务

8、试题一、单项选择题 (本大题共 20小题，每小题 1 分，共 20分)1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于 ( )A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比 B.通货膨胀C.汇率D.货币收益2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是 ( )A. 金本位制B.银本位制C.金银复本位制D.金块本位制3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括 ( )A. 灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.信息公开、强化监督4.判断商业票据有效性的依据是( )A. 商业活动内容B.取得票据的过程C.交易规模D.票据的真实性5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作 (

9、)A. 收益B.利率C.收益资本化D.资本证券化6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是 ( )A. 购买力平价理论B.国际借贷说C.货币分析说D.资产组合平衡理论7.由我国境内股份公司发行的H 股股票的上市交易地是 ( )A. 上海B.深圳C.纽约D.香港8.同业拆借通常 ( )A. 有担保B.是信用拆借C.有抵押D.有资产组合要求9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 ( )A. 公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.圭寸闭式基金10金融期货合约的特点不包括( )A. 在交易所内交易B.流动性强C.米取盯市原则D.保证金额咼17.A. 费雪

10、提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是 (B.凯恩斯C.A. 美元B.英磅C.欧元D.日元D.庇古弗里德曼19.我国经营投资保险业务的保险公司是20.世界上一直采用间接标价法的货币是二、多项选择题 (本大题共 5小题，每小题 2分，共 10分)21.货币制度的构成要素主要有 ( )A.规定货币材料 B.规定货币单位E.规定货币的铸造或发行E.必须经过纳税人同意才能发行23.C.在本国国际收支中使用多D.在外汇储备中占比大各国计算基准汇率时对关键货币的选择标准是 （E.该国财政赤字与GDP的比率应低于3%24.）B.实行一人一票制D.以盈利为主要宗旨信用合作社的本质特征是 （A.具

11、有股份制企业特点C.主要为社员提供信用服务E.为社员提供保险保障25.影响商业银行存款派生能力的因素主要有 （ ）A.流动性比率 B.法定存款准备金率C.现金漏损率 D.货币化比率E.超额存款准备金率三、名词解释题 （本大题共 5小题，每小题 3 分，共 15 分）26.信用货币27.商业本票28.有效汇率29.金融资产管理公司30.责任保险四、计算题 （本大题共 2小题，每小题 6分，共 12分）31.某中国公司预计8月10日将有一笔100万美元的收入。为防止美元汇率下跌 而蒙受损失， 5 月该公司买入 1 份 8 月 1O 日到期、合约金额为 100 万美元的美 元看跌期权 （欧式期权），

12、协定汇率为 1 美元=6.5元人民币，期权费为 3万元人民 币。若该期权合约到期日美元的即期汇率为 1 美元=6.45 元人民币，那么，该公 司是否会执行期权合约 ?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。32.某期限为 60天的凭证式国库券每张面额 10000元，采取贴现方式发行，若年 收益率为 3%，请计算该国库券的实际发行价格。 （一年按 360天计算）五、简答题 （本大题共 5小题，每小题 6分，共 30分）33.简述名义利率与实际利率的区别与联系34.简述金融工具的特征。35.简述债券交易价格的主要决定因素。36.简述贷款的五级分类。37.简述成本推动说的主要内容。六、论述题 (本题

13、13 分)38.试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。全国2011年 4月自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题(本大题共 20小题，每小题 1 分，共 20分)1.下列属于足值货币的是 ( )A.纸币 B.银行券C.金属货币 D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是 ( )A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D .商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币 ( )A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是 ( )A.个人部门 B

14、.非金融企业部门C.政府部门 D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于 (A. 商业信用C.国家信用)B.银行信用D.消费信用6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是 ( )A.基准利率 B.名义利率C.实际利率 D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是 ( )A. 固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明 ( )B.本币对外贬值D.本币汇率上升B.资本市场D.期权市场A. 本币对外升值C.外币汇率下跌9.股票市场属于 ( )A. 货币市

15、场C.期货市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是 ( )A. 获取盈利C.筹集资金11.下列不属于 货币市场特点的是 (A. 交易期限短C.安全性高12.当前我国货币市场的基准利率是 (B.货币政策操作D.套期保值)B.流动性弱D.交易额大)A.ChiborB.LiborC.Hibor D.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是 ( )A.日式期权 B.港式期权D.欧式期权C.美式期权14.某上市公司股票的初始发行价为 8元，若该股票某日的收盘价为 12元，每股 盈利为 0.5 元，则该股票的市盈率为 ( )B.24A.16C.4 D.615.下列不属

16、于 金融衍生工具市场功能的是 ( )A.价格发现 B.套期保值C.投机获利 D.融通资金16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理 服务的金融机构是 ( )A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司C.财务公司 D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指 ( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协 会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是 (20.菲利普斯曲线反映的是 ( )A. 失业率与物价上涨率之间的

17、反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题(本大题共 5小题，每小题 2分，共 10分)E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度22.A. 存单面额大C.首创于英国D.强化了商业银行的资产管理理念下列关于大额可转让定期存单表述正确的有 (B.二级市场非常发达E.存单不记名23.目前全球性的国际金融机构主要有 ( )A.国际清算银行 B.亚洲开发银行D.C.世界银行集团非洲开发银行E.国际货币基金组织24.保险的基本职能有 (B.经济救济D.补偿损失A. 避免损失C.分散风险E.投资获

18、利25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有 （ ）A.货物 B.经常转移C.直接投资 D.证券投资E.储备资产三、名词解释题（本大题共 5小题，每小题 3 分，共 15分）26.特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议30.并购业务四、计算题（本大题共 2小题，每小题 6 分，共 12分）31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款 年利率为 6%，按单利计息； B 银行给出的 2年期贷款年利率为 5.7%，按年复利 计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认

19、购费率：一次认 购金额在1万元（含1万元）500万元之间，认购费率为1.5%; 次认购金额 在 500万元（含 500万元）以上，认购费率为 1%。（1） 某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。（3分）（2） 2010 年 9 月 10 日，该投资者赎回其所持有的全部 A 基金，当日 A 基金的单 位净值为 1.5元，如果赎回费率为 0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（ 3分）五、 简答题（本大题共 5小题，每小题 6分，共 30分）33.简述购买力平价理论的主要内容。34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。35.简述商业银行监管资本的含义与构成。36.简述通货紧缩被称为

20、经济衰退加速器的原因。37.简述货币政策传导的主要环节。六、 论述题（本题 13 分）38.试述近 5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。全国2010年7月自学考试 金融理论与实务试题一、单项选择题 （本大题共 20小题，每小题 1 分，共 20分） 1人民币的发行机构是 （ ）A 财政部C 中国银行9.损失类贷款呆账准备金的提取比例是 ( )A. 100C.6010.结算业务属于商业银行的 (A.中间业务C.负债业务11.狭义的表外业务特指 (A .代理业务C.无风险的表外业务12.下列不属于 货币市场的是 (B.80D.50)B .资产业务D .资本业务)B .有风险的表

21、外业务D .承销政府债券B 国家外汇管理局D中国人民银行C.市场利率 D 实际利率5按是否包含通货膨胀因素可将利率分为 ( )A 名义利率与实际利率 B 基准利率与一般利率2在银行信贷业务中货币发挥 ( )D .股票市场13.C.通常高于买入期权的价格D .通常低于买入期权的价格如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格 ( )14. 在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后 ( )A .帮助客户选配合适的交易对象进行交易B .寻找价格合适的经纪人交易C.寻找专门的做市商交易D .先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易15.我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的 ( )A .经常账户 B

22、.资本和金融账户C.储备资产账户 D .净误差与遗漏16. 目前我国的人民币 ( )A .实现了经常项目下的可自由兑换 B .实现了金融项目下的可自由兑换C.是可自由兑换货币 D .是完全管制货币17.我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指 ( )A .客户从银行买入外汇时使用的价格B .银行从客户买入外汇时使用的价格C.客户从外汇市场买入外汇时使用的价格D .中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格18. 中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为 ( )A .广义货币 B .狭义货币C.准货币 D .基础货币19.由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于 ( )A .流通混乱型通货膨胀 B .成

23、本推动型通货膨胀C.结构失调型通货膨胀 D .需求拉上型通货膨胀20.制订和实施货币政策的金融机构是 ( )A .商业银行 B .专业银行C.中央银行 D .投资银行二、多项选择题 (本大题共 10小题，每小题 2 分，共 20分)21.金融行业面临的风险主要有 ( )A .信用风险 B .利率风险C汇率风险E.政策风险22商业银行的组织形式有 (A .单一银行制C.银行持股公司制E.跨国联合制23.信托行为形成需要的条件有 (A .信托当事人的真实意思表示C.以财产为中心D操作风险)B .分行制D .连锁银行制)B .特定的合法目的D .以信任为基础E.以处理为目的24.A .购买后一直持有

24、到期的策略C.通过利率预测进行投资的策略略E.选择市场时机进行债券投资的策略25.采用普通股筹资的不利因素主要有A .普通股的资金成本高C.经济波动时还本压力大E.增发新股会降低普通股每股收益B .利率免疫策略D .综合采用利率预测和利率免疫的策( )B .普通股的发行费用高D .普通股会分散公司控制权债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有 ( )26.下列关于外汇的表述正确的有 ( )A .外汇与外币是同一个范畴B .通常只有可以自由兑换的外币才是外汇C.外汇的主要内容是外币支付凭证D .我国的外汇包括外币有价证券E.持有大量外汇要承担外汇贬值的风险27.)B.外国政府贷款D.外国企业贷款

25、我国法规规定的外债包括 (A.国际金融组织贷款C.外国银行和金融机构贷款E.发行外币债券28.马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有 ( )A .待销售的商品数量 B .单位商品价格C.其他金融资产的收益率 D .持有货币的流动性效用E.单位货币流通速度29通货膨胀的度量指标包括 （B .国民生产总值平减指数D .批发物价指数）B .透明度低D .决策时滞长A 投资者信心指数C.消费物价指数E.基准利率水平30相对于货币政策，财政政策 （A .可控性强C.认识时滞短E.在实行紧缩政策时阻力较大三、计算题 （本大题共 2小题，每小题 5分，共 10分）31.2007年 1 月 1 日，某人在

26、中国工商银行存入一年期定期存款 5 万元，若一 年期定期存款年利率为 2.78，单利计息，请计算利息所得税为 5%时，此人存 满一年的实得利息额。若 2007年通货膨胀率为 4.6，不考虑利息税，请计算此 人此笔存款的实际收益率。32.设某商业银行吸收到 1000 万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行 体系最终形成存款总额 6000 万元。若法定存款准备率与超额存款准备率之和为15，请计算提现率。 （计算结果保留整数 ）四、 简答题（本大题共 6小题，每小题 6 分，共 36分）33.简述货币的经济发行与财政发行的区别。34.简述负债管理理论的主要内容。35.简述承保管理的基本原则。36

27、.简述金融市场的基本构成要素。37.简述公开市场业务的主要优点。38.简述通货膨胀对生产的影响。五、 论述题（本大题 14 分）39.结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融 危机的看法。全国 2010年4月自学考试 金融理论与实务试题、单项选择题 （本大题共 20小题，每小题 1 分，共 20分）1. 银行券属于（ ）A .实物货币C.金属货币2.货币的两个最基本的职能是（B .商品货币D .信用货币）4企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是(A .商业信用 B .消费信用5目前我国商业银行的储蓄存款利率属于(A 市场利率 B 公定利率7目前我国的中央银行

28、制度类型属于(D 中国建设银行9可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在(A 2 年以上 B 3 年以上C 信托投资D 信托存款D 5 年以上11下列不 属于保险合同当事人的是(A 保险人B 投保人C 被保险人D 受益人12关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是(A 只允许办理经纪业务B 只允许办理自营业务C 可同时办理经纪业务和自营业务D 不可同时办理经纪业务和自营业务13对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是(A 股票和债券发行皆为注册制B 股票和债券发行皆为核准制C.股票和债券发行皆为审批制D 股票发行为核准制，债券发行为审批制14以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的

29、方式为（A 募集发行B出售发行C竞标发行D 拍卖发行15一直对汇率采取间接标价法的国家是A 美国B 英国C.日本D .中国16.目前我国定期存款属于的货币层次是A. M0B. M1C. M2D .不确定17.目前我国划分货币供给层次的依据是A .收益性B .流动性C.安全性D .风险性18马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是（A .成正比B .成反比C.不相关D .不确定19货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的（B 重量A .数量C.批量D .次数20货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为（ ）A .法定存款准备金率 B .流动性比率C.货币乘数 D .基准利率二、多项选择题 （本大题共 10小题，每小题 2 分，共 20分）