金融理论与实务历年考题.docx

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金融理论与实务历年考题

全国2012年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1．布雷顿森林体系确定的国际储备货币是（）

A•美元B•日元C•英镑D•人民币

2．信用活动的基本特征是（）

A•一手交钱，一手交货B•无条件的价值单方面让渡

C•约期归还本金并支付利息D•无偿的赠予或援助

3．下列关于银行信用的表述错误的是（）

A•银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生

B•银行信用的形成与商业信用无关

C.银行信用是以货币形态提供的信用

D•银行在信用活动中充当信用中介的角色

4．政府金融管理部门或中央银行确定的利率是（）

A•实际利率B•官定利率C.行业利率D•市场利率

5．2005年以后我国股权分置改革方案的核心是（）

A•对价支付B•增资扩股C•股权激励D•股权合并

6．一张面额为1000元，3个月后到期的汇票，持票人到银行贴现，若该票据的年贴现率为4%，则持票人可得的贴现金额为（）

A.1000元B.999元C.10元D.990元

7．下列不属于货币市场的是（）

A•同业拆借市场B•票据市场C.股票市场D•国库券市场

8．上海证券交易所实行的交易制度是（）

A•做市商交易制度B•报价驱动制度C.竞价交易制度D•协议交易制度

9．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入（）

A•美式期权B•欧式期权C•看跌期权D•看涨期权

10．债券的票面年收益与当期市场价格的比率为（）

A•现时收益率B•名义收益率C.持有期收益率D•到期收益率

11．下列关于金融期货合约表述错误的是（）

A.在交易所内进行交易B.流动性强C.米取盯市原则D.为非标准化合约

12.金融互换合约产生的理论基础是（）

A.比较优势理论B.对价理论C.资产组合理论D.合理预期理论

13.国际货币基金组织最主要的资金来源是（）

A.国际金融市场借款B.成员国认缴的基金份额

C.资金运用利息收入D.会员国捐款

14.我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是（）

A.商业银行B.政策性银行C.证券公司D.保险公司

15.由政府出资设立的专门收购和集中处置银行业不良资产的金融机构是

（）

A•投资银行B•政策性银行C•金融资产管理公司D•财务公司

16．汇兑结算属于商业银行的（）

A•负债业务B•资产业务C•表外业务

D•衍生产品交易业务17.保险经营中最大诚信原则的内容主要包括（）

A.诚实与信任B.告知与保证C.诚实与保证D.告知与信任

18.强调利率对货币需求影响作用的经济学者是（）

A•费雪B•卡甘C.凯恩斯D•弗里德曼

19.经常转移记入国际收支平衡表中的（）

A•经常账户B•资本账户C.金融账户D•储备资产

20.目前我国货币政策的中介指标是（）

A•利率B•汇率C.股票价格指数D•货币供给量

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

21.下列关于回购协议表述正确的是（）

A•本质上是一种以一定数量的证券为质押品进行的短期资金融通行为

B.回购价格高于出售价格

C.期限通常在一年以上

D•回购利率通常低于同业拆借利率

E•属于货币市场金融工具

22.公募发行债券的优点是（）

C.发行成本低

D.债权分散，不易被少数大债权人控制E.筹集的资金量大

23.中国人民银行的主要职责有（）

A.垄断人民币的发行权，管理人民币流通

B.防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定

C.审批银行业金融机构及其分支机构的设立

D.持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备

E.依法制定和执行货币政策

24.不良贷款包括（）

A.正常贷款B.关注贷款C.次级贷款D.可疑贷款E.损失贷款

25.投资银行可经营的业务包括（）

A.证券承销业务B.并购业务C.资产管理业务

D.财务顾问与咨询业务E.吸收活期存款业务

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.货币市场基金

27.信用交易

28.欧式期权

29.次级金融债券

30.保险利益

四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31．假设某银行向其客户发放了一笔金额为100万元、期限为4年、年利率为6%的贷款，请用单利和复利两种方法计算该银行发放这笔贷款可以获得的利息额。

（计算结果保留整数位）

32．据中国人民银行统计，2009年12月31日，我国的M0为4万亿元，M2为

67万亿元，商业银行等金融机构在中国人民银行的准备金存款为10万亿元，请计算此时点我国的货币乘数。

（计算结果保留小数点后两位）

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

33．简述不兑现信用货币制度的特点。

34．简述信用在现代市场经济运行中的积极作用。

35．简述金融市场的风险分散功能

36．简述通货膨胀对经济增长的促进论观点

37．简述法定存款准备金率的作用机理与优点

六、论述题（本题13分）

38．试述影响汇率变动的主要因素

全国2011年7月金融理论与实务试题

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于（）

A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比B.通货膨胀

C.汇率

D.货币收益

2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是（）

A.金本位制

B.银本位制

C.金银复本位制

D.金块本位制

3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括（）

A.灵活便利

B.分散投资、安全性高

C.具有规模经济

D.信息公开、强化监督

4.判断商业票据有效性的依据是

（）

A.商业活动内容

B.取得票据的过程

C.交易规模

D.票据的真实性

5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本

金额被称作（）

A.收益

B.利率

C.收益资本化

D.资本证券化

6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是（）

A.购买力平价理论

B.国际借贷说

C.货币分析说

D.资产组合平衡理论

7.由我国境内股份公司发行的

H股股票的上市交易地是（）

A.上海

B.深圳

C.纽约

D.香港

8.同业拆借通常（）

A.有担保

B.是信用拆借

C.有抵押

D.有资产组合要求

9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是（）

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.圭寸闭式基金

10•金融期货合约的特点不包括

（）

A.在交易所内交易

B.流动性强

C.米取盯市原则

D.保证金额咼

17.

A.费雪

提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是（

B.凯恩斯

C.

A.美元

B.英磅

C.欧元

D.日元

D.庇古

弗里德曼

19.我国经营投资保险业务的保险公司是

20.世界上一直采用间接标价法的货币是

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

21.货币制度的构成要素主要有（）

A.规定货币材料B.规定货币单位

E.

规定货币的铸造或发行

E.必须经过纳税人同意才能发行

23.

C.在本国国际收支中使用多

D.在外汇储备中占比大

各国计算基准汇率时对关键货币的选择标准是（

E.该国财政赤字与GDP的比率应低于3%

24.

）

B.实行一人一票制

D.以盈利为主要宗旨

信用合作社的本质特征是（

A.具有股份制企业特点

C.主要为社员提供信用服务

E.为社员提供保险保障

25.影响商业银行存款派生能力的因素主要有（）

A.流动性比率B.法定存款准备金率

C.现金漏损率D.货币化比率

E.超额存款准备金率

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.信用货币

27.商业本票

28.有效汇率

29.金融资产管理公司

30.责任保险

四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）

31.某中国公司预计8月10日将有一笔100万美元的收入。

为防止美元汇率下跌而蒙受损失，5月该公司买入1份8月1O日到期、合约金额为100万美元的美元看跌期权（欧式期权），协定汇率为1美元=6.5元人民币，期权费为3万元人民币。

若该期权合约到期日美元的即期汇率为1美元=6.45元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约?

并请计算此种情况下该公司的人民币收入。

32.某期限为60天的凭证式国库券每张面额10000元，采取贴现方式发行，若年收益率为3%，请计算该国库券的实际发行价格。

（一年按360天计算）

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

33.简述名义利率与实际利率的区别与联系

34.简述金融工具的特征。

35.简述债券交易价格的主要决定因素。

36.简述贷款的五级分类。

37.简述成本推动说的主要内容。

六、论述题（本题13分）

38.试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。

全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.下列属于足值货币的是（）

A.纸币B.银行券

C.金属货币D.电子货币

2.推动货币形式演变的真正动力是（）

A.国家对货币形式的强制性要求

B.发达国家的引领

C.经济学家的设计

D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求

3.流通中的主币（）

A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币

C.主要用于小额零星交易D.是一个国家的基本通货

4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是（）

A.个人部门B.非金融企业部门

C.政府部门D.金融机构

5.地方政府发行的市政债券属于（

A.商业信用

C.国家信用

）

B.银行信用

D.消费信用

6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（）

A.基准利率B.名义利率

C.实际利率D.市场利率

7.目前人民币汇率实行的是（）

A.固定汇率制

B.联系汇率制

C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度

D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制

8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明（）

B.本币对外贬值

D.本币汇率上升

B.资本市场

D.期权市场

A.本币对外升值

C.外币汇率下跌

9.股票市场属于（）

A.货币市场

C.期货市场

10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是（）

A.获取盈利

C.筹集资金

11.下列不属于货币市场特点的是（

A.交易期限短

C.安全性高

12.当前我国货币市场的基准利率是（

B.货币政策操作

D.套期保值

）

B.流动性弱

D.交易额大

）

A.Chibor

B.Libor

C.HiborD.Shibor

13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是（）

A.日式期权B.港式期权

D.欧式期权

C.美式期权

14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利

为0.5元，则该股票的市盈率为（）

B.24

A.16

C.4D.6

15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是（）

A.价格发现B.套期保值

C.投机获利D.融通资金

16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的

金融机构是（）

A.金融资产管理公司B.金融租赁公司

C.财务公司D.信托公司

17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指（）

A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会

B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会

C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会

19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是（

20.菲利普斯曲线反映的是（）

A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系

B.失业率与经济增长之间的反向变动关系

C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系

D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度

22.

A.存单面额大

C.首创于英国

D.强化了商业银行的资产管理理念

下列关于大额可转让定期存单表述正确的有（

B.二级市场非常发达

E.存单不记名

23.目前全球性的国际金融机构主要有（）

A.国际清算银行B.亚洲开发银行

D.

C.世界银行集团

非洲开发银行

E.国际货币基金组织

24.保险的基本职能有（

B.经济救济

D.补偿损失

A.避免损失

C.分散风险

E.投资获利

25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有（）

A.货物B.经常转移

C.直接投资D.证券投资

E.储备资产

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.特里芬难题

27.商业信用

28.可转换债券

29.回购协议

30.并购业务

四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）

31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。

A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。

在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？

32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：

一次认购金额在1万元（含1万元）〜500万元之间，认购费率为1.5%;—次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。

（1）某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。

（3分）

（2）2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。

（3分）

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

33.简述购买力平价理论的主要内容。

34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。

35.简述商业银行监管资本的含义与构成。

36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。

37.简述货币政策传导的主要环节。

六、论述题（本题13分）

38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。

全国2010年7月自学考试金融理论与实务试题

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1．人民币的发行机构是（）

A•财政部

C•中国银行

9.损失类贷款呆账准备金的提取比例是（）

A.100％

C.60％

10.结算业务属于商业银行的（

A.中间业务

C.负债业务

11.狭义的表外业务特指（

A.代理业务

C.无风险的表外业务

12.下列不属于货币市场的是（

B.80％

D.50％

）

B.资产业务

D.资本业务

）

B.有风险的表外业务

D.承销政府债券

B•国家外汇管理局

D•中国人民银行

C.市场利率D•实际利率

5．按是否包含通货膨胀因素可将利率分为（）

A•名义利率与实际利率B•基准利率与一般利率

2．在银行信贷业务中货币发挥（）

D.股票市场

13.

C.通常高于买入期权的价格

D.通常低于买入期权的价格

如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格（）

14.

在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后（）

A.帮助客户选配合适的交易对象进行交易

B.寻找价格合适的经纪人交易

C.寻找专门的做市商交易

D.先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易

15.我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的（）

A.经常账户B.资本和金融账户

C.储备资产账户D.净误差与遗漏

16.目前我国的人民币（）

A.实现了经常项目下的可自由兑换B.实现了金融项目下的可自由兑换

C.是可自由兑换货币D.是完全管制货币

17.我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指（）

A.客户从银行买入外汇时使用的价格

B.银行从客户买入外汇时使用的价格

C.客户从外汇市场买入外汇时使用的价格

D.中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格

18.中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为（）

A.广义货币B.狭义货币

C.准货币D.基础货币

19.由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于（）

A.流通混乱型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀

C.结构失调型通货膨胀D.需求拉上型通货膨胀

20.制订和实施货币政策的金融机构是（）

A.商业银行B.专业银行

C.中央银行D.投资银行

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

21.金融行业面临的风险主要有（）

A.信用风险B.利率风险

C•汇率风险

E.政策风险

22．商业银行的组织形式有（

A.单一银行制

C.银行持股公司制

E.跨国联合制

23.信托行为形成需要的条件有（

A.信托当事人的真实意思表示

C.以财产为中心

D•操作风险

）

B.分行制

D.连锁银行制

）

B.特定的合法目的

D.以信任为基础

E.以处理为目的

24.

A.购买后一直持有到期的策略

C.通过利率预测进行投资的策略

略

E.选择市场时机进行债券投资的策略

25.采用普通股筹资的不利因素主要有

A.普通股的资金成本高

C.经济波动时还本压力大

E.增发新股会降低普通股每股收益

B.利率免疫策略

D.综合采用利率预测和利率免疫的策

（）

B.普通股的发行费用高

D.普通股会分散公司控制权

债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有（）

26.下列关于外汇的表述正确的有（）

A.外汇与外币是同一个范畴

B.通常只有可以自由兑换的外币才是外汇

C.外汇的主要内容是外币支付凭证

D.我国的外汇包括外币有价证券

E.持有大量外汇要承担外汇贬值的风险

27.

）

B.外国政府贷款

D.外国企业贷款

我国法规规定的外债包括（

A.国际金融组织贷款

C.外国银行和金融机构贷款

E.发行外币债券

28.马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有（）

A.待销售的商品数量B.单位商品价格

C.其他金融资产的收益率D.持有货币的流动性效用

E.单位货币流通速度

29．通货膨胀的度量指标包括（

B.国民生产总值平减指数

D.批发物价指数

）

B.透明度低

D.决策时滞长

A•投资者信心指数

C.消费物价指数

E.基准利率水平

30．相对于货币政策，财政政策（

A.可控性强

C.认识时滞短

E.在实行紧缩政策时阻力较大

三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）

31.2007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78％，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。

若2007年通货膨胀率为4.6％，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。

32.设某商业银行吸收到1000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额6000万元。

若法定存款准备率与超额存款准备率之和为

15％，请计算提现率。

（计算结果保留整数）

四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）

33.简述货币的经济发行与财政发行的区别。

34.简述负债管理理论的主要内容。

35.简述承保管理的基本原则。

36.简述金融市场的基本构成要素。

37.简述公开市场业务的主要优点。

38.简述通货膨胀对生产的影响。

五、论述题（本大题14分）

39.结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看法。

全国2010年4月自学考试金融理论与实务试题

、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.银行券属于（）

A.实物货币

C.金属货币

2.货币的两个最基本的职能是（

B.商品货币

D.信用货币

）

4．企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（

A.商业信用B.消费信用

5．目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（

A．市场利率B．公定利率

7．目前我国的中央银行制度类型属于（

D．中国建设银行

9．可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在（

A．2年以上B．3年以上

C．信托投资

D．信托存款

D．5年以上

11．下列不属于保险合同当事人的是（

A．保险人

B．投保人

C．被保险人

D．受益人

12．关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是（

A．只允许办理经纪业务

B．只允许办理自营业务

C．可同时办理经纪业务和自营业务

D．不可同时办理经纪业务和自营业务

13．对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是（

A•股票和债券发行皆为注册制

B•股票和债券发行皆为核准制

C.股票和债券发行皆为审批制

D•股票发行为核准制，债券发行为审

批制

14．以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为（

A•募集发行

B•出售发行

C•竞标发行

D．拍卖发行

15．一直对汇率采取间接标价法的国家是

A•美国

B•英国

C.日本

D.中国

16.目前我国定期存款属于的货币层次是

A.M0

B.M1

C.M2

D.不确定

17.目前我国划分货币供给层次的依据是

A.收益性

B.流动性

C.安全性

D.风险性

18．马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是（

A.成正比

B.成反比

C.不相关

D.不确定

19．货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的（

B．重量

A.数量

C.批量

D.次数

20．货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为（）

A.法定存款准备金率B.流动性比率

C.货币乘数D.基准利率

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）