重庆省下半年基金从业资格固定收益投资模拟试题演示教学.docx

1、重庆省下半年基金从业资格固定收益投资模拟试题演示教学营销环境信息收集索引（四）DIY手工艺品的“个性化”夏日的街头，吊带装、露背装、一步裙、迷你裙五彩缤纷、争妍斗艳。爱美的女孩们不仅在服饰搭配上费尽心机，饰品的选择也十分讲究。可惜在商店里买的项链、手链、手机挂坠等往往样式平淡无奇，还容易出现雷同现象。我们认为：创业是一个整合的过程，它需要合作、互助。大学生创业“独木难支”。在知识经济时代，事业的成功来自于合作，团队精神。创业更能培养了我们的团队精神。我们一个集体的智慧、力量一定能够展示我们当代大学生的耐心.勇气和坚强的毅力。能够努力克服自身的弱点，取得创业的成功。调研课题：图1-1大学生月生活

2、费分布“碧芝”隶属于加拿大的公司。这家公司原先从事首饰加工业，自助首饰的风行也自西方，随着人工饰品的欣欣向荣，自制饰品越来越受到了人们的认同。年碧芝自制饰品店在迪美购物中心开张，这里地理位置十分优越，交通四八达，由于是市中心，汇集了来自各地的游客和时尚人群，不用担心客流量问题。迪美有多家商铺，不包括柜台，现在这个商铺的位置还是比较合适的，位于中心地带，左边出口的自动扶梯直接通向地面，从正对着的旋转式楼拾阶而上就是人民广场中央，周边、条地下通道都交汇于此，从自家店铺门口经过的的顾客会因为好奇而进看一下。（2） 缺乏经营经验服饰 学习用品 食品 休闲娱乐 小饰品重庆省2016年下半年基金从业资格：

3、固定收益投资模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A国债利息 B储蓄存款利息 C买卖股票差价收入 D股票股息 2、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。 A员工自律 B部门各级主管的检查监督 C公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制 D独立董事的检查、监督、控制和指

4、导3、_是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 A：股权投资基金 B：证券投资基金 C：开放式基金 D：封闭式基金 4、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是_。 A供求关系 B每股净资产 C公司人员结构 D公司组织形式5、_目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。 A：保护投资者利益 B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险 D：推动基金业的规范发展 6、基金销售业务信息管理平台主要

5、包括_。 A前台业务系统 B后台管理系统 C监管系统信息报送 D应用系统的支持系统 7、基金的存款利息收入计提方式为_。 A按日计提 B按周计提 C按月计提 D按季计提 8、基金投资面临的外部风险包括_。 A市场风险 B政策风险 C信用风险 D合规风险 9、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为_元人民币。 A1 B0.1 C0.01 D0.001 10、以下不属于独立衍生工具的是_。 A期权合约 B股票期权产品 C期货合约 D互换交易合约11、2004年6月1日_的实施；推动基金业迎来健康发展时期。 A证券法 B证券投资基金法 C开放式证券投资基金试点办法 D证券投

6、资基金管理暂行办法 12、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是_。 A交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式 C定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用 13、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。 A股票 B基金 C短期国债 D高等级公司债券14、证券交易所在性质上不是_。 A证券监管机构 B证券服务机构 C证券投资人 D自律性组织 15、基金的各项资产利息的计提方式为_。 A按周计提 B按月计提 C按日计提 D按季计提 16、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金

7、总份额的_时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A5% B10% C15% D20% 17、按照_来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。 A：金融创新工具的功能 B：金融衍生工具自身交易的方法及特点 C：基础工具种类 D：产品形态和交易场所 18、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于_ A：500 B：1000 C：1500 D：2000 19、对于基金交易费，下列说法正确的有_。 A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金

8、收取 C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 20、我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括_。 A外国证券机构可以直接从事B股交易 B允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务 C允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过1/2的股权 D外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员 21、QD基金申购和赎回的开放时间为_。 A9:3011:30和13:0015:00 B9:0011:00和13:0015:00 C9:3011:30和12:5514:55 D9:0011:00和12:5514:

9、55 22、下列属于中国证监会职责的有_。 A制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B公布证券交易行情 C对证券市场信息披露情况进行监督检查 D制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 23、下列关于股指期货的描述正确的是_。 A股指期货合约没有到期日，可以无限期持有 B股指期货交易采用保证金制度 C在交易方向上，股指期货可以卖空 D股指期货交易采取当日无负债结算制度 24、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有_。 A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行 C基金申报价格最小变动单位为0.0

10、01元 D买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出 25、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 26、下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有_。 A封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015:00，法定公众节假日除外 B封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 C买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍 D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 27、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据

11、基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的_ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性 28、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于_只的基金进行评级或单一指标排名。 A10 B12 C15 D20 29、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。 A“了解你的客户” B“吸引你的客户” C“打动你的客户” D“宣传你的产品” 30、假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。 A：强势有效市场 B：有效市场 C：非强势有效市场 D：弱势有效市场 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2

12、 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、基金绩效衡量是对资产管理人_进行计算。 A：期望收益 B：实现的收益 C：组合风险 D：投资成本 32、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括_。 A收益来源 B流动性 C信息披露程度 D投资门槛33、以下选项中，属于客户关系建立工作的有_。 A明确目标客户市场 B客户的寻找 C客户的沟通 D客户关系的维护 34、_应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。 A基金投资者 B基金份额持有人大会 C基金托管人 D基金管理公司35、下列关于基金分析与评价

13、的一致性原则，说法正确的有_。 A对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性 B对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性 C对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法 D对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性 36、巨额赎回是指_。 A单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5% B单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10% C单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15% D单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20% 37、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是_。 A

14、现金比例变化法 B证券比例变化法 C成功概率法 D二次项法 38、下列关于ETF的说法，正确的有_。 AETF本质上是一种指数基金 BETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求 CETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险 D我国首只ETF采用的是抽样复制 39、下列各项，属于基金营销核心内容的有_。 A产品 B价格 C渠道 D包销 40、以下对中国证监会的描述正确的有_。 A是国务院的附属事业单位 B是全国证券、期货市场的主管部门 C对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管 D按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管41、我国股票市场融资国际化以_等股权融资作为突破口。 AB股 BH股 CN股 DA股 42、在我国，基金的募集期限一般不得超过_个月。 A3 B6 C12 D15 43、某公司拟申请上市发行股票，发行后公