CCBP基础.docx

1、CCBP基础1. 下列业务中，不属于商业银行代理中央银行业务的是（）。A代理财政性存款B代理金银C代理资金结算D代理国库C2. 我国的汽车金融公司是指经（）批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供贷款的非银行金融企业法人。A中国证券业监督管理委员会B中国银行业协会C中国银行业监督管理委员会D中国人民银行D3. 商业银行吸收同业存款业务属于（）。A银行资产业务B银行负债业务C中间业务D向中央银行借款B4. 银监会监管人员的下列行为符合中华人民共和国银行业监督管理法的是（）。A擅自处罚金融机构B擅自查询账户资金C保守被监管机构的商业秘密D擅自对金融机构现场检查C5. 商业银行应当设立履行风险

2、管理职能的专门部门，负债具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保（）的实现。A存款最大化B风险管理和经营目标C市值最大化D盈利最大化B6. 对于涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，如果涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。A当地政府部门B中国人民银行C银行业监督管理机构负责人D银监局纪检部门C7. 宏观经济发展的总体目标一般包括（）。A经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长B经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长C经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡D经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡D8. 与传

3、统结算方式相比，保理业务的优势主要体现在（）。A清算便利B投资功能C融资功能D担保功能C9. 中国人民银行有权对银行业金融机构进行检查监督的情形是（）。A金融机构分支机构的设立B金融机构高管人员的任职资格C金融机构创新产品D金融机构执行外汇管理规定的行为D10. 下列有关第三方支付的表述，错误的是（）。A第三方支付主体是具备一定实力和信誉保障的非银行独立机构B应该取得中国人民银行颁发的牌照C第三方支付可以解决交易双方因银行卡不一致造成的款项转账不便问题D在第三方支付模式中，买方选购商品后，使用银行提供的账户进行贷款支付，由第三方通知卖家货款到账C11. 目前，贷款业务时我国商业银行（）。A负债

4、业务B中间业务C最主要的资金来源D最主要的资金运用D12. 下列业务可以开立临时存款账户的是（）。A注册验资B期货交易保证金C借款资金D基本建设资金B13. 下列业务中不属于农村资金互助社业务范围的是（）。A结算业务B购买国债C发放社员贷款D吸收公众存款D14. 借款人的义务不包括（）。A依法如实提供贷款人要求的资料B按照借款合同约定用途使用贷款C接受借款合同以外的附加条件D按借款合同约定及时清偿贷款本息C15. 下列行为符合中华人民共和国银行监督管理法的是（）。A未经批准设立分支机构B未经批准终止金融机构C按规定披露高级管理人员变更信息D从事未经备案的业务活动C16. 下列关于商业银行整体风

5、险水平与经济资本之间关系的表述，正确的是（）。A整体风险水平高，要求的经济资本就少B整体风险水平高，要求的经济资本就多C整体风险水平低，要求的经济资本就多D整体风险水平与经济资本之间无相关性B17. 下列行为符合商业银行金融创新审慎尽责的是（）。A保证客户收益B为客户提供专业、客观、公平的意见C披露客户财务状况D保证银行收益B18. 银行在进行（）交易时，使用现钞买入价。A银行卖出外币现钞B银行卖出外国可自由兑换的汇票C银行买入外国可自由兑换的汇票D银行买入外币现钞A19. 根据有关规定，负债接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是（）。A中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心B国家外

6、汇管理部门C中国证监会D中国银监会A20. 申请人一旦在基础交易项下违约，银行承担向受益人返还预付款的保证责任，这种保函属于（）。A预付款保函B即期付款保函C履约保函D延期付款保函C21. 下列行为不符合银行业从业人员职业操守要求的是（）。A建议客户购买国债以减少利息税B建议客户进行理财产品组合降低风险C建议客户分批次转账以避免反洗钱报告D建议客户根据外汇行情购买外汇C22. 根据银监会2005年发布的股份制商业银行董事会尽职指引（试行），注册资本在10亿元人民币以上的商业银行的独立董事人数要求是（）。A不得少于5人B不得少于3人C不得少于9人D不得少于7人A23. 下列金融工具中不属于短期金

7、融工具的是（）。A可转让大额定期存单B金融债C银行承兑汇票D商业票据B24. 签订、履行合同失职被骗罪属于（）。A渎职犯罪B侵占犯罪C故意犯罪D诈骗犯罪A25.中央政府（通常是财政部）为筹集资金而发行的债券称为（）。A金融债B国债C公司债D企业债B25. 市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（）的利益驱动。A监管机构B风险管理部门C利益相关者D高级管理层C26. 根据外资银行管理条例，外商独资银行经银监会批准的经营业务范围是（）。A证券业务B售汇业务C结汇业务D人民币业务D27. 下列关于商业银行内部控制环境的描述，错误的是（）。A治理结构不是商业银行内部控制环境考虑的因素B

8、商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任C商业银行应培育良好的企业精神和内部控制文化，创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境D良好的公司治理是实现内部控制有效性的前提条件A28. 单位以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗贷款的，可按（）追究单位的刑事责任。A职务侵占罪B合同诈骗罪C票据诈骗罪D贷款诈骗B29. 下列关于票据的写法，正确的是（）。A大写票据金额为：两万伍千元整B出票日期为：贰零零柒年壹月拾伍日C大写票据金额为：人民币两万伍千元整D出票日期为：贰零零柒年壹月壹拾伍日C30. 能够防止商业银行倒闭的最后防线的资本是（）。A实收资本B会计资本C

9、经济资本D监管资本C31. 单位以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗贷款的，可按（）追究单位的刑事责任。A职务侵占罪B合同诈骗罪C 票据诈骗罪D贷款诈骗B32. 与一般信用证相比，备用信用证的特点在于（）。A 开证行所承担的付款责任不同B开证行不同C受益人不同D开证申请人不同A33. 下列人员不属于中华人民共和国商业银行法所称“关系人“的是（）。A商业银行职工监事及其近亲属B商业银行的董事、高级管理人员及其近亲属C商业银行后勤工作人员及其近亲属D商业银行信贷业务人员及其近亲属D34. 下列关于商业银行委托贷款业务的表述，正确的是（）。A具体贷款条件有商业银行与借款人商定B商业银行收取手

10、续费C商业银行承担贷款信用风险D商业银行可以对委托方从事该笔贷款所需资金提供融资D35. 面额为100元，期限为1年的债券，发行价格是95元，到期还本付息是105元，则以下正确的是（）。A票面收益率为5%B即期收益率为5%C到期收益率为5%D持有期收益率为5%A36. 银行承兑汇票的出票人是（）。A中央银行B自然人C企业D商业银行C37，下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是（）。A确保银行业金融机构实现利润最大化B对银行业金融机构实行并表监督管理C制度货币政策D监督管理反洗钱工作B38下列不属于商业银行短期借款的是（）。A 向中央银行借款B发行金融债券C同业拆借D证券回购B39.集资诈骗罪

11、区别于非法集资等行为的特征是（）。A具有非法占有他人财产的目的B用高端金融工具C集资人不具资格D集资总量大A40.期权骂人方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利，这种期权是（）。A即期期权B看涨期权C看跌期权D远期期权B41.以一定单位的外国货币为标准来计算应付出多少单位的本国货币的汇率标价方式是（）。A应收标价法B间接标价法C直接标价法D交叉标价法C42.应投标人和招标人或项目业主的要求，在项目投标人资格预审阶段开出的用以证明投标人在中标后可在承诺行获得针对该项目的一定额度信贷支持的授信文件属于（）。A项目贷款承诺B资信证明C客户授信额度D信贷证明C43.下

12、列人员中，不属于广义上的银行业从业人员的是（）。A为银行进行IT系统改造的某网络公司派遣工作人员B为银行进行审计服务的某会计师事务所派驻的审计人员C第三方派驻某银行行为其员工提供餐饮服务的工作人员D以劳务派遣方式雇佣的银行工作人员C44.根据我国商业银行资本管理办法（试行），下列属于核心一级资本的是（）。A实收资本、一般风险准备、优先股、未分配利润B实收资本、一般风险准备、盈余公积、可转换债券C实收资本、一般风险准备、盈余公积、优先股D实收资本、一般风险准备、盈余公积、少数股东资本可计入部分D45.下列不属于操作风险表现形式的是（）。A外部诈骗 B实物资产损坏C实物价格波动D内部诈骗A46.合

13、法代理行为的法律后果直接归属于（）。A被代理人B代理人C代理人和被代理人D第三人A47.存款人因借款和其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户叫做（）。A专有存款账户B一般存款账户C特约存款账户D临时存款账户C48.下列关于我国储蓄存款利率的表述，正确的是（）。A存期越长，利率越低B由中国人民银行规定具体操作利率C没有上限D按照规定可以上浮也可以下调D49.在我国，一般所说的广义货币供应量通常是指（）。AM2BM1-M0CM1DM2-M1A50.票据转让的方法是（）。A背书B 承兑C交付D出票A51.下列关于借记卡的表述，错误的是（）.A 不可以预借现金B有存款

14、利息C不能透支D申办须进行资信审查D52.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“同业竞争”规定的是（）。A降低贷款审批条件B根据客户风险状况,降低贷款利率10%C客观揭示业务风险D根据客户风险状况，提高贷款利率10%A53.提前支取的定期储蓄存款，支取部分按（）计付利息。A存入日挂牌公告的定期存款利率B支取日挂牌公告的活期存款利率C存入日挂牌公告的活期存款利率D支取日挂牌公告的定期存款利率B54下列不属于个人理财业务的是（）。A信用证B综合理财服务C理财顾问服务D理财计划A55下列关于信用卡透支操作的表述，正确的是（）。A取现透支有免息期B信用额度一般不能循环使用C消费透支有免息期D都是

15、免息的C56.根据银监会2007年发布的商业银行合规风险管理指引的规定，在商业银行内负债审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施的是（）。A董事会B合规总监C合规管理部门D高级管理层B57.下列关于商业银行同业拆借的表述，正确的是（）。A无担保的资金金融行为B流动性弱C信用风险相对企业贷款较高D最安全最具有流动性的投资品种A58.下列关于我国商业银行贷款利率的表述，正确的是（）。A一般短期贷款利率高于长期贷款利率B银监会规定基准利率C中国人民银行规定具体利率D可以上下浮动D59.下列行为中，属于违反银行业从业人员职业超市关于风险提示规定的是（）。A提示客户留意合约中的免责条款B提示产品

16、涉及的主要风险C从有利和不利两个方面向客户介绍产品D推荐对自己有利的产品D60.某银行员工甲和员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码。某日甲员工请假看病，下列做法中符合职业操守要求的是（）。A甲自行将保险箱钥匙委托第三名员工保管B考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管C甲办妥相关手续移交钥匙后外出看病D甲轨迹外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病C61.下列主体中，具有保证人资格的是（）。A某市重点中学B某省教育厅C某城市商业银行D某全国股份制商业银行国际业务部C62.负责金融机构反洗钱内控制度有效实施的主体是（）。A金融监督管理部

17、门B财政部门C金融机构负责人D反洗钱牵头部门D63.下列不能提高商业银行资本充足率的是（）。A新设分支机构B增加二级资本C转让贷款D降低风险加权资产A64.我国的资本市场主要包括（）。A同业拆借市场、回购市场和票据市场B股票市场、外汇市场、票据市场C股票市场和债券回购市场D债券市场和股票市场D65.我国负责集中存储清算账户，处理支付业务的资金清算，并对清算账户进行管理的信息系统是（）。A清算账户管理系统（SAPS）B小额批量支付系统（BEPS）C小额实时支付系统（HVPS）D支付管理信息系统（PMIS）A66.银行在票据未到期时将票据买进的做法叫做（）。A票据交换B票据承兑C票据贴现D票据结算

18、C67.银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于（）。A保管物品的金额不同B客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封C保管物品的种类不同D保管期限不同B68.小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%。于是小王向客户介绍：“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是（）。A历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客人介绍产品和服务的原则B小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴C小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密

19、原则D小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受A69.某银行从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算，导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大，这位银行员工违反了银行业从业基本准则关于（）的规定。A保护商业秘密与客户隐私B专业胜任C诚实信用D勤勉尽职B70.当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割（即一方支付款项、另一方支付证券登金融工具）的市场是（）。A发行市场B流通市场C期货市场D现货市场D71.票据发行便利是一种具有法律约束力的（）周转性票据发行融资的承诺。A短期B中期C不定期D长期A72商业银行在我国境内不得从事（）业务，但国家另有规定

20、的除外。A代理股票买卖B买卖政府债券C发行金融债券D代理股票资金清算D73.根据银监会2012年发布的关于实施过渡期安排相关事项的通知，到2013年末，对国内系统重要性银行的最低资本充足率要求是（）。A7.5%B10.5%C9.5%8.5% D74.根据金融机构大额交易和可疑交易报告制度规定，下列不属于大额交易的是（）。A外国人甲一天共计跨境支取2万美元B我国公民乙一天支取10万元现金C我国公民与泰国出口商2万美元的进口商品买卖交易D乙公司将280万元人民币划账至甲公司的银行账户B75.商业银行流动性最强的资产时（）。A现金资产B贷款C向央行借款D证券投资A76.下列通常不属于商业银行定期披露

21、的信息是（）。A未来盈利预测B财务会计报告C公司治理信息D风险管理信息A77.对于持票人来说，票据贴现是（）。A买进票据，在票据到期时可以取得票据所记载的金额B转让票据，成为票据的权利人C以出让票据的形式，提前收回垫支的商业成本D买进票据，成为票据的权利人C78.重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，至少应该将其归为（）。A损失类贷款B关注类贷款C可疑类贷款D次级类贷款B79.下列关于“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求，表述正确的是（）。A在公共场合对损害本机构的言论不予理睬B遵守所在机构纪律和规章制度C利用从业经验在企业兼职D将单位的专有技术透露给同业的朋友B80.下列行

22、为中，符合银行业从业人员遵守岗位职责要求的是（）。A将自身职责相关信息与同事交流B为方便起见，将交易密码告知同事C主动好根据为同事带岗D遵循岗位职责划分D81.商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，但并不保证客户本金安全的理财计划是（）。 A保本浮动收益理财计划B非保本浮动收益理财计划C保证收益理财计划D固定收益理财计划B82下列不属于风险控制措施的是（）。A转移B识别C对冲D分散B83.下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守关于“与同事关系”规定的是（）。A与同事一起为某客户提供服务B将同事违规情况直接报告媒体C与同事合作完成客户调查研究报告D尊重同事爱好B84.公安机关因

23、查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（）公安局签发的“协助查询存款通知书”。A县级（含）以上B乡镇级（含）以上C市级（含）以上D省级（含）以上D85.李某是农村信用社的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球，李某的行为涉嫌构成（）。A洗钱罪B挪用资金罪C贪污罪D职务侵占罪B86.商业银行由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险被称为（）。A道德风险B操作风险C声誉风险D市场风险B87.汇票的付款人承诺负担票据债务的行为被称之为（）。A转让B承兑C出票D背书B88.下列关于商业银行分行和子行法律地位的表

24、述，正确的是（）。A分行具有法人资格，依法独立承担民事责任；子行不具有法人资格，其民事责任由公司承担B分行和子行都具有法人资格，依法独立承担民事责任C分行不具有法人资格，其民事责任由总行承担；子行具有法人资格，依法独立承担民事责任D分行和子行都不具有法人资格，其民事责任由总行承担D89.当事人订立合同时，应当具有相应的（）.A 民事权利能力和民事行为能力B民事权利能力C民事责任能力D民事行为能力D90.根据上一银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量是指（）。A资产规模B监管资本C经济资本D会计资本C91.福费延不同于一般的票据贴现业务之处在于（）。A票据金额比较大B银行承担了票据拒付

25、的所有风险C属于中长期融资D银行放弃了票据追索权E带有长期固定利率融资的性质ABCDE92.我国外资银行管理条例定义的外资银行有（）。A有外资参股的股份制银行B外商独资银行C外国银行分行D外国银行代表处E中外合资银行BCDE93.下列关于商业银行单位协定存款计息规则的表述，正确的有（）。A基本存款额度按活期存款利率计付利息B超过基本存款额度的存款按定期存款利率计付利息C超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定上浮利率计付利息D超过基本存款额度的存款按活期存款利率计付利息E基本存款额度按中国人民银行规定上浮利率计付利息AC94.下列有关商业银行面临的国家风险的表述，正确有（）。A国家风险可分为政

26、治风险、社会风险和经济风险三类B在同一个国家范围内的经济金融活动也会存在国家风险C国家风险通常由债务人所在国的行为引起，超出了债权人的控制范围D国家风险多发生在经济主体与非本国居民进行国际经贸与金融往来的过程中E在国际经济金融活动中，各类行为主体都可能遭受国家风险所带来的损失95.下列关于第三版巴塞尔协议的表述，正确的有（）。A强化流动性风险管理，建立了流动性覆盖比率（LCR）和净稳定融资比率（NSFR）两个定量监管指标B在资本要求，杠杆率监管和损失拨备制度等方面采取措施，抑制银行体系的顺周期性C提高监管资本的最低要求，将普通股一级资本充足率由原来的2%提高至4.5%D提出系统重要性银行除满足

27、最低资本要求外，应具有更强的损失吸收能力E提高场外交易风险暴露的资本要求ABCDE96.我国商业银行内部控制的原则包括（）。A审慎性原则B有效性原则C全面性原则D独立性原则E主观性原则ABCD97.我国的货币市场主要包括（）。A公司债券市场B股票市场C银行间同业拆借市场D票据市场E期货市场AC98.根据中国人民银行2005年发布的全国银行间债券市场金融债券发行管理办法的规定，商业银行发行金融债券应具备的条件包括（）。A具有良好的公司治理机制B最近两年连续盈利C风险监管指标符监管机构的有关规定D贷款损失准备计提充足E核心资本充足率不低于4%ACDE99.下列各项中，商业商业银行市场风险的有（）。

28、A股票价格风险B利率风险C商品价格风险D汇率风险E债务人所在国家政权的变更风险ABCD100.远期外汇交易需要事先约定的交易条件包括（）。A汇率B交割时间C利率D币种E金额ABDE101.商业银行贷款按有无担保可以分为（）。A担保贷款B中长期贷款C短期贷款D项目贷款E信用贷款AE102.我国商业银行办理的个人定期存款类型有（）。A整存零用B零存整取C整存整取D存本取息E通知存款ABCD103.根据中华人民共和国银行业监督管理法规定，下列属于银行业金融机构的有（）。A金融资产管理公司B政策性银行C 农村信用合作社D城市信用合作社E中华人民共和国境内设立的商业银行104.商业银行授信的原则包括（）。A合法性原则B授信长期有效原则C城市信用原则D统一授权原则E统一授信原则ACDE105.我国商业银行合规风险管理的基本制度包括（）。A合规组织制度B合规绩效考核制度C诚信举报制度D公平竞争制度E合规问责制度BCE106.在银行保函业务中，存在以下业务关系（）。A银行办理了银行保函业务就要承担担保支付或赔偿责任B银行保函实际上是银行作出的一种书面付款保证承诺C保函是向申请保函的企业开出的D受益人要向银行支付手续费E当企业违约时由银行对申请人进行履约支付赔偿ABCD