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1、郑州商行总部部门职责及岗位说明书提交版郑州商行总部部门职责及岗位说明书提交版郑州市商业银行总部部门职责及岗位说明书 郑州市商业银行总部 部门职责及岗位说明书 新加坡华新博维管理咨询（北京）xx年12月第179 页 共356页目 录1 文档控制6 编写说明7第一章 资金营运部91.1 资金营运部组织结构图91.2 资金营运部部门职责101.3 资金营运部岗位说明书11 总经理 岗位说明书11 货币市场业务主管 岗位说明书14 票据业务主管 岗位说明书16 综合业务主管 岗位说明书18 货币市场业务岗 岗位说明书20 票据业务岗 岗位说明书22 综合业务岗 岗位说明书24第二章 总部营业部262.

2、1 总部营业部组织结构图262.2 总部营业部部门职责272.3 总部营业部岗位说明书28 总经理 岗位说明书28 副总经理 岗位说明书30 市场部经理 岗位说明书32 办公室综合岗 岗位说明书34 保卫主管 岗位说明书36 出纳主管 岗位说明书38 收费主管 岗位说明书40 营业厅主管 岗位说明书42 押运岗 岗位说明书44 金库管理岗 岗位说明书46 复点岗 岗位说明书48 收款岗 岗位说明书50 付款岗 岗位说明书52 客户经理 岗位说明书54 收费科副主管 岗位说明书56 收费岗 岗位说明书58 集中支付岗 岗位说明书60 票据核对岗 岗位说明书62 清算岗 岗位说明书64 综合柜员岗

3、 岗位说明书66第三章 零售业务部683.1 零售业务部组织结构图683.2 零售业务部部门职责693.3 零售业务部岗位说明书71 总经理 岗位说明书71 服务副总经理 岗位说明书74 营销副总经理 岗位说明书76 个贷主管 岗位说明书78 银行卡中心主管 岗位说明书80 客服中心主管 岗位说明书82 个贷审核岗 岗位说明书84 银行卡交易管理岗 岗位说明书86 银行卡发行管理岗 岗位说明书88 项目经理岗 岗位说明书90 自助设备管理岗 岗位说明书92 综合管理岗 岗位说明书94 技术支持岗 岗位说明书97第四章 市场业务部1004.1 市场业务部组织结构图1004.2 市场业务部部门职责

4、1014.3 市场业务部岗位说明书102 市场业务部总经理 岗位说明书102 综合管理副总经理 岗位说明书105 项目主管副总经理 岗位说明书107 客户经理管理岗 岗位说明书109 综合管理岗 岗位说明书111 研发岗 岗位说明书113 项目审查岗 岗位说明书115 营销岗 岗位说明书117第五章 风险管理部1195.1 风险管理部组织结构图1195.2 风险管理部部门职责1205.3 风险管理部岗位说明书122 风险管理部总经理 岗位说明书122 风险管理部副总经理 岗位说明书125 综合管理岗主管 岗位说明书128 业务审查主管 岗位说明书131 综合管理岗 岗位说明书134 业务审查岗

5、 岗位说明书137第六章 监事会办公室1406.1 监事会办公室组织结构图1406.2 监事会办公室部门职责1416.3 监事会办公室岗位说明书142 主任 岗位说明书142 综合岗 岗位说明书144第七章 稽核部1467.1 稽核部组织结构图1467.2 稽核部部门职责1477.3 稽核部岗位说明书148 总经理 岗位说明书148 副总经理 岗位说明书151 稽核主管 岗位说明书153 稽核岗 岗位说明书156 综合岗 岗位说明书158第八章 计财部1608.1 计财部组织结构图1608.2 计财部部门职责1618.3 计财部岗位说明书163 总经理 岗位说明书163 财务副总经理 岗位说明

6、书166 资金/考核副总经理 岗位说明书169 财务核算主管 岗位说明书171 财务综合主管 岗位说明书174 工程决算管理岗 岗位说明书177 绩效管理岗 岗位说明书179 财务核算岗 岗位说明书181 计划资金管理岗 岗位说明书183 内勤岗 岗位说明书185 统计信息管理岗 岗位说明书187 现金审批管理岗 岗位说明书189 税务管理岗 岗位说明书191 固定资产管理岗 岗位说明书193 预算管理岗 岗位说明书196第九章 会计结算部1989.1 会计结算部组织结构图1989.2 会计结算部部门职责1999.3 会计结算部岗位说明书200 总经理 岗位说明书200 业务运作副总经理 岗位

7、说明书202 业务监控副总经理 岗位说明书205 出纳管理岗 岗位说明书207 大额支付系统管理岗 岗位说明书209 反洗钱岗 岗位说明书211 会计档案及传票管理岗 岗位说明书213 结算管理岗 岗位说明书215 凭证管理岗 岗位说明书217 事后监督主管 岗位说明书219 事后监督岗 岗位说明书221 同城结算管理岗 岗位说明书223 同业往来管理岗 岗位说明书225 银行承兑汇票主管 岗位说明书227 银行承兑汇票岗 岗位说明书229 账户管理岗 岗位说明书231 综合管理岗 岗位说明书233第章 科技开发部23510.1 科技开发部组织结构图23510.2 科技开发部部门职责23610

8、.3 科技开发部岗位说明书237 科技开发部总经理 岗位说明书237 主管开发副总经理 岗位说明书239 主管维护副总经理 岗位说明书242 技术总监 岗位说明书244 核心开发岗 岗位说明书247 中间通讯开发岗 岗位说明书249 管理系统开发岗 岗位说明书251 运行维护岗 岗位说明书253 网络维护岗 岗位说明书255 硬件维护岗 岗位说明书258 综合管理岗 岗位说明书260第一章 董事会办公室26211.1 董事会办公室组织结构图26211.2 董事会办公室部门职责26311.3董事会办公室岗位说明书264 主任 岗位说明书264 副主任 岗位说明书267 法律事务岗 岗位说明书26

9、9 综合管理岗 岗位说明书271第二章 办公室27312.1 办公室组织结构图27312.2 办公室部门职责27412.3 办公室岗位说明书275 主任 岗位说明书275 副主任 岗位说明书278 综合接待岗 岗位说明书280 机要印章档案岗 岗位说明书282 宣传信息岗 岗位说明书284 文秘岗 岗位说明书286第三章 行政管理部28813.1 行政管理部组织结构图28813.2 行政管理部部门职责28913.3 行政管理部岗位说明书290 总经理 岗位说明书290 财务会计岗 岗位说明书293 基建管理岗 岗位说明书295 财务出纳岗 岗位说明书297 后勤岗岗位说明书299 车辆管理岗

10、岗位说明书301 综合管理岗 岗位说明书303第四章 人力资源部30514.1 人力资源部组织结构图30514.2 人力资源部部门职责30614.3人力资源部岗位说明书307 总经理 岗位说明书307 副总经理 岗位说明书310 综合管理岗 岗位说明书312 工资管理岗 岗位说明书315 再就业管理岗 岗位说明书317 培训管理岗 岗位说明书319 社会保险岗 岗位说明书320 绩效考核及专业技术人员管理岗 岗位说明书323第五章 纪委工会32515.1 纪委工会部组织结构图32515.2 纪委工会部部门职责32615.3 纪委工会部岗位说明书327 监察室主任/工会副主席 岗位说明书327

11、纪检监察调查/工会外勤岗 岗位说明书330 纪检监察综合岗/工会内勤岗 岗位说明书333第六章 安全保卫部33516.1 安全保卫部组织结构图33516.2 安全保卫部部门职责说明33616.3 安全保卫部岗位说明书337 主任 岗位说明书337 押运副主任 岗位说明书339 综合防范副主任 岗位说明书341 内控管理岗 岗位说明书343 报警岗 岗位说明书345 押运大队副大队长岗 岗位说明书347 押运岗 岗位说明书349 金库守库岗 岗位说明书351 消防岗 岗位说明书353 安全防范综合管理岗 岗位说明书355 文档控制 文档更新记录 日期 更新人 版本 备注xx/12/30 博维商行

12、项目组 V1 没有先前的版本 文档审核记录 日期 审核人 职务 备注xx/12/30 柳楠 项目经理 文档去向记录 拷贝份数 接受人 职务 备注1 赵麦城 人力资源部总经理 电子版本和打印版本 编写说明 一.基本结构 郑州市商业银行总部岗位说明书手册（简称手册）根据商业银行总部的组织结构现状编制，手册内包括部门组织结构图.岗位说明书等内容，其中： 部门组织结构图：包括部门岗位名称.岗位关系.岗位定员等信息。岗位说明书：包括岗位基本信息（岗位名称.岗位编号.所在部门.岗位定员.直接上级.直接下级.所辖人员.编写日期）.工作描述（岗位目的.主要职责与任务.主要权限.工作协作关系）.任职资格（教育水

13、平.专业.工作经验.知识.技能要求）。二.岗位编号说明 编码规则： 岗位编号由三部分组成：第一部分为两个英文字母缩写，SH代表商行总部。第二部分也为两个英文字母缩写，代表岗位所在部门，比如：RL代表人力资源部，KJ代表会计结算部。第三部分由两位数字组成，代表岗位的编号。举例： 商行人力资源部总经理岗位说明书，编号为：SH-RL-01 其中SH代表商行总部，RL代表人力资源部，01代表总经理。编码对照表： 商行总部 行政管理部 计财部 科技开发部 资产保全部 SH XZ JC KF ZB 市场业务部 人力资源部 营业部 会计结算部 稽核部 SC RL YY KJ JH 总部办公室 风险管理部 董

14、事办 纪委工会 零售业务部 ZB FX DB JW LS 资金营运部 监事会办公室 ZY JS 三.手册的使用建议 本手册岗位说明书属于一种通用型岗位说明书，它从整体上描述了特定工作岗位的性质与特点，为人力资源管理提供基础。对于该手册的使用，需要注意以下几个问题： （一）部门职责/岗位说明书并不是一成不变的，其岗位设置.工作内容.职责.权限以及任职资格等内容均可能因为内外环境改变而需要加以修订。因此，应该建立手册内容的监控系统，对说明书适时调整，从而真正发挥参考和运用的价值。这些内外部的影响因素主要包括： 组织因素：当组织的组织结构.部门设置.流程以及岗位安排进行调整，或发生企业兼并.收购等行

15、为，对工作内容以及工作分工产生影响。技术因素：即工作所采用的技术.使用的设备或主要工具等发生较大变化，对工作内容产生较大影响。（二）手册只是其他人力资源管理方案建立与完善的基础，例如，岗位评价.考核等，商行应该在手册的基础上，持续进行相关方案的改善，才能达成最大的效果。（三）对已经建立的部门职责/岗位说明书造成影响的因素是多维度的，因此需要商行各部门之间密切配合，共同监控部门职责/岗位说明书的运行情况。第一章 资金营运部1.1 资金营运部组织结构图 总经理 货币市场业务主管 综合业务主管 票据业务主管 票据业务岗 货币市场业务岗 综合业务岗 (1人)(1人)(1人)(1人)(3人)(2人)(2

16、人)部门名称 资金营运部 直接上级 副行长 负责人岗位 总经理 岗位设置 总经理.票据业务主管.票据业务岗.货币市场业务主管.货币市场业务岗.综合业务主管.综合业务岗 人员编制11人 编写日期xx-1-3 主要职责 职责一：制定及落实商行资金营运规章制度 职责二：管理与拓展商行货币市场的债券分销.回购.买卖等业务1.了解宏微观经济信息，参与市场调研和产品调研2.实施商行货币市场的债券分销.回购.买卖等业务3.整理.归档商行货币市场的债券分销.回购.买卖等业务资料 职责三：市场营销及开发商行票据业务1.组织实施票据业务营销2.监督实施票据查询.票据初审.手续初审.核对划账凭证.票据核算3.监督管

17、理银行贴现.转贴现台账，整理存档贴现.转贴现资料 职责四：监督确保商行票据业务.货币市场业务相关资金的安全正常往来1.审查票据及票据资料的真实性，计算和复核票据利息2.填制会计凭证，根据票据和凭证的要素划拨资金和账务处理3.整理归档贴现及转贴现资料和本部门资料，统计分析本部门财务经营情况 职责五：完成领导交办的其它工作1.2 资金营运部部门职责1.3 资金营运部岗位说明书 总经理 岗位说明书 岗位名称 总经理 岗位编号 SH-ZY-01 所在部门 资金营运部 岗位定员1人 直接上级 副行长 所辖人员3人 直接下级 货币市场业务主管.票据业务主管.综合业务主管 编写日期xx-1-3 岗位目的 为

18、了加强商行资金营运效率，提高资金流动性.盈利性，控制票据.货币市场业务风险，确保资金安全，依据国家相关法规和商行规章制度要求，全面管理与拓展商行票据业务.货币市场业务，保证营运资金的及时划拨与收回 主要职责与任务 职责一：建立和完善资金营运制度与流程 工作 任务 制定商行统一资金营运管理制度和流程 监督各项资金营运管理制度与流程的执行情况 职责二：组织制定和实施本部门年度工作计划与预算 工作 任务 制定资金营运部年度工作计划与预算 分解落实资金营运部年度工作计划与预算 跟踪与监督部门工作计划与预算的执行情况，及时纠偏 职责三：管理资金营运业务，保证资金的及时划拨与收回 工作 任务 组织审核贴现

19、票据.凭证.查询书.增值税发票.合同等业务要素 审批贴现业务 审批货币市场业务的前后台交易.资金划拨等业务 职责四：拓展商行资金营运业务 工作任务 收集了解资金营运相关信息，拓展资金营运业务的途径 采取积极有效措施，促进商行票据和货币市场业务发展 职责五：培养.考核.激励部门员工，强化部门内部管理 工作 任务 为本部门员工设计职业发展目标，有计划地培训和发展员工的技能 培训部门员工，不断提高部门员工业务素质 确定部门及下属的工作目标，定期对员工进行绩效反馈和绩效考核 职责六：执行领导交办的其他任务 主要权限 人事权限 资金运营部人员招聘.录用.变动.奖惩的建议权 财务权限 预算权限内本部门费用

20、支出的审核权 业务权限 本部门业务事项的审核权.审批权 工作协作关系 内部协作关系 部门 主要工作联系 计财部 商行资金营运管理 会计结算部 会计核算.事后监督 市场业务部 票据业务拓展 风险管理部 业务风险控制 稽核部 操作风险控制 办公室 业务宣传.印章使用 人力资源部 人力资源管理 零售业务部 债券投资.业务开发 科技部 交易系统维护 安全保卫部 票据保管 董事办 交易合同审查 外部协作关系 省银监局 业务的监管与统计 省人民银行 业务监管.统计 中国外汇交易中心 业务操作 中国国债公司 债券托管结算 境内外金融机构 业务合作 任职资格 教育水平 大学本科或以上 专业 金融.会计.财经类

21、相关专业 工作经验 具有会计证及相关专业中级资格证书，8年以上金融及相关工作经验，5年以上管理经验 知识 金融知识.票据知识.财经知识.风险管理知识.计算机知识 技能要求 统计分析技能.领导技能.沟通技能.冲突处理技巧.营销技能 备注 货币市场业务主管 岗位说明书 岗位名称 货币市场业务主管 岗位编号 SH-ZY-02 所在部门 资金营运部 岗位定员1人 直接上级 总经理 所辖人员2人 直接下级 货币市场业务岗 编写日期xx-1-3 岗位目的 为了保证商行资金安全运作，提高资金运用效率并满足必要的流动性需求，合理有效的利用商行资金购买银行间市场发行的债券，依据相关法规及规章制度组织监督债券分销

22、.买卖.回购等业务的前后台交易，分析货币市场信息，整理交易档案 主要职责与任务 职责一：监督实施债券回购业务 工作 任务 与计财部沟通，根据商行资金需求，确定当日交易金额 根据经理指令和当日市场情况，洽谈交易对手.期限.利率.结算方式 进行前台操作及后台复核，成交后打印债券成交单交后台交易员进行网上债券托管 职责二：监督实施债券分销业务 工作 任务 及时了解.掌握一级市场发行情况，对债券写出可行性研究分析并向部门经理提供市场发行债券资料和分销建议 根据商行债券分销意向和金额洽谈交易对手.分销方式和手续费分成比例，报部门经理.主管行长审批 签订债券分销协议，照协议内容划付分销款项 发行时打印成交

23、单进行网上债券托管业务 整理归档债券分销资料 职责三：监督实施债券买卖业务 工作 任务 及时掌握二级市场情况，对债券进行可行性研究分析并向部门经理提供市场走势和买卖建议 根据实际情况洽谈交易对手.价格.交割方式，填制债券交易申报单，报部门经理.主管行长审批 根据成交单办理债券交割手续，于交易日划付资金或查收回款（本金.利息.溢折价），及时进行账务处理 整理.归档债券买卖资料 职责四：组织了解宏微观经济信息, 为领导科学决策提供必要的依据 工作任务 查看各专业网站, 把握市场动态，及时整理财政和货币政策的动向 保持与市场机构密切联系，把握交易动态，汇总有关情况，上报部门经理 参与货币市场举行的各

24、类会议.培训 职责五：组织参与市场调研和产品调研 工作任务 发挥货币市场的成员间联系的平台与资产搭配的优势，积极参与专题市场调研 编写调研报告和新产品可行性研究报告 职责六：执行领导交办的其他任务 主要权限 人事权限 货币市场业务岗招聘.录用.变动.奖惩的建议权 财务权限 无 业务权限 业务建议权.授权范围内的业务操作权 工作协作关系 内部协作关系 部门 主要工作联系 计财部 了解商行资金头寸余缺与资金需求等 会计结算部 协调账务处理的方法.系统内外资金往来的查询.债券到期利息的查询等 总部营业部 系统内外资金的查询等 科技部 交易系统维护计硬件护理 办公室 复印资料与文件 各支行 接受票据和

25、货币市场业务的咨询 外部协作关系 全国银行间同业拆借中心 业务往来.业务协作 中央国债登记结算有限公司 业务往来.业务协作 同业银行金融机构 业务往来.业务协作 证券机构，基金公司等金融机构 了解市场信息及交易动态 任职资格 教育水平 大学本科或以上 专业 金融.投资.会计.经济类相关专业 工作经验 具有中国外汇交易中心交易员资格证.国债登记公司债券托管结算资格证. 交易系统技术维护资格证书，5年以上相关工作经验 知识 金融知识.营销知识.风险管理知识.计算机知识 技能要求 逻辑分析技能.营销技能.沟通技能 备注： 票据业务主管 岗位说明书 岗位名称 票据业务主管 岗位编号 SH-ZY-03

26、所在部门 资金营运部 岗位定员1人 直接上级 总经理 所辖人员3人 直接下级 票据业务岗 编写日期xx-1-3 岗位目的 为了规避信贷资产风险，保证使用资金在流动性.安全性的前提下，收益达到最大化，依照相关法律法规和商行规章制度组织监督开展票据的贴现.转贴现等工作 主要职责与任务 职责一：组织实施票据业务营销 工作 任务 收集票据信息，掌握票据行情 拓宽营销渠道，培养优质客户 提供优质服务，积极组织票源 职责二：监督实施票据查询.票据初审.手续初审.核对划账凭证.票据核算 工作 任务 查询出票行（本地或异地）或签发公司（本地或异地）票据的真伪 审核票面的各项要素书写是否规范 审核客户票据的跟单

27、资料是否齐全.合规 核对对外业务划款的金额，确保商行资金的安全及客户资金及时准确的到账 核算票据利润，并由此确定各支行及客户经理应返还的数额 职责三：监督管理银行贴现.转贴现台账，整理存档贴现.转贴现资料 工作 任务 录入贴现.转贴现台账，反映每一笔发生业务，为相关数据统计提供最基础资料 整理.分类.归档贴现.转贴现资料，为转贴现.再贴现作准备 职责四：监督报送统计报表，经办商行业务车辆日常保养.维修.年审 工作任务 定期（月.季）报送计财部相关统计报表 经办本部门业务车辆的各项缴费.保险.年审.日常保养.维修等事项 职责五：执行领导交办的其他任务 主要权限 人事权限 对票据业务岗招聘.录用.

28、变动.奖惩建议权 财务权限 无 业务权限 根据票据市场情商行票据业务进行研究分析向领导提出可行性建议，并指导具体业务操作 工作协作关系 内部协作关系 部门 主要工作联系 计财部 资金需求情况，报表报送 会计结算部 询问.沟通资金划拨情况 总部营业部 询问.沟通资金划拨情况 行政管理部 有关车辆日常事物的沟通 办公室 复印资料与文件 各支行 票据业务办理及咨询 外部协作关系 省人民银行 办理再贴现情况，以及利率管理情况 同业银行金融机构 业务往来 企业客户 利率洽谈.资料准备.财务服务 任职资格 教育水平 大学本科或以上 专业 金融.会计.经济类相关专业 工作经验 具有会计证及相关专业中级资格证

29、书，5年以上相关工作经验 知识 票据知识.风险管理知识.金融知识.计算机知识 技能要求 分析技能.营销技能.领导技能.沟通技能 备注： 综合业务主管 岗位说明书 岗位名称 综合业务主管 岗位编号 SH-ZY-04 所在部门 资金营运部 岗位定员1人 直接上级 总经理 所辖人员2人 直接下级 综合业务岗 编写日期xx-1-3 岗位目的 为了使商行资金在流动性.安全性的前提下收益达到最大化，依据相关法律法规和规章制度，组织监督反映本部门开展票据业务.货币市场业务并督促资金的安全正常往来 主要职责与任务 职责一：监督落实审查票据及票据资料的真实性，计算和复核票据利息 工作 任务 对贴现票据和转贴现票

30、据的文义性和要式性进行甄别，对票面的真伪进行鉴别 审核票据资料的合规性.完整性和真实性 计算和复核贴现和转贴现票据的利息，保证资金划转数额的准确性 职责二：监督落实填制会计凭证，根据票据和凭证的要素划拨资金和账务处理 工作 任务 根据票据和货币市场业务的需要，及时划拨资金，同时填制会计凭证进行账务处理 根据资金回款情况抽取票据底联，同时进行账务处理 催收到期未达账票据 职责三：监督整理归档贴现及转贴现资料和本部门资料，统计分析本部门财务经营情况 工作 任务 分类.整理.归档审核后的贴现票据和转贴现票据资料 分类.整理.归档本部门会计资料及其他资料 核算.统计部门业务情况.资金占用情况 分析本部

31、门业务经营状况.资金运营情况和资金成本状况以及财务状况 职责四：主管审核.报销和账务处理财务费用发票，管理重要凭证.业务印章 工作任务 审核发票的合规性和真实性，进行及时的账务处理 保管和出入库管理重要空白凭证.商行持有银行承兑票据.业务印章等重要物品 职责五：执行领导交办的其他任务 主要权限 人事权限 综合业务岗招聘.录用.变动.奖惩的建议权 财务权限 部门费用使用及报销的建议权 业务权限 贴现票据及转贴现票据真伪的审核权.票据资料的审核权 工作协作关系 内部协作关系 部门 主要工作联系 计财部 财务费用报账 会计结算部 银行承兑汇票加盖汇票专用章或结算章 总部营业部 资金款项的划拨与清算

32、办公室 复印贴现资料及其他文件 外部协作关系 银行及其他相关金融机构 联系到期票据资金划拨事宜，及时催收未达资金，查询各金融机构开具的承兑汇票 任职资格 教育水平 大学本科或以上 专业 会计.金融.经济类相关专业 工作经验 具有会计证.综合柜员上岗证及相关专业中级资格证书，5年以上相关工作经验 知识 金融知识.信贷知识.营销知识.风险管理知识.计算机知识 技能要求 统计分析技能.沟通技能.营销技能 备注： 货币市场业务岗 岗位说明书 岗位名称 货币市场业务岗 岗位编号 SH-ZY-05 所在部门 资金营运部 岗位定员2人 直接上级 货币市场业务主管 所辖人员 无 直接下级 无 编写日期xx-1

33、-3 岗位目的 为了保证商行资金安全运作，提高资金运用效率并满足必要的流动性需求，有效合理的利用商行资金购买银行间市场发行的债券，依据相关法规进行债券分销.买卖.回购等业务的前后台交易，分析货币市场信息分析，整理交易档案 主要职责与任务 职责一：在授权范围内，实施债券回购业务 工作 任务 与计财部沟通，根据商行资金需求，确定当日交易金额 根据经理指令和当日市场情况，洽谈交易对手.期限.利率.结算方式 进行前台操作及后台复核，成交后打印债券成交单交后台交易员进行网上债券托管 职责二：在授权范围内，实施债券分销业务 工作 任务 及时了解.掌握一级市场发行情况，对债券写出可行性研究分析并向部门经理提供市场发行债券资料和分销建议 根据商行债券分销意向和金额进行洽谈交易对手.分销方