郑州商行总部部门职责及岗位说明书提交版.docx

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郑州市商业银行总部部门职责及岗位说明书郑州市商业银行总部部门职责及岗位说明书新加坡华新博维管理咨询（北京）

xx年12月

第179页共356页

目录1文档控制6编写说明7第一章资金营运部91.1资金营运部组织结构图91.2资金营运部部门职责101.3资金营运部岗位说明书11总经理岗位说明书11货币市场业务主管岗位说明书14票据业务主管岗位说明书16综合业务主管岗位说明书18货币市场业务岗岗位说明书20票据业务岗岗位说明书22综合业务岗岗位说明书24第二章总部营业部262.1总部营业部组织结构图262.2总部营业部部门职责272.3总部营业部岗位说明书28总经理岗位说明书28副总经理岗位说明书30市场部经理岗位说明书32办公室综合岗岗位说明书34保卫主管岗位说明书36出纳主管岗位说明书38收费主管岗位说明书40营业厅主管岗位说明书42押运岗岗位说明书44金库管理岗岗位说明书46复点岗岗位说明书48收款岗岗位说明书50付款岗岗位说明书52客户经理岗位说明书54收费科副主管岗位说明书56收费岗岗位说明书58集中支付岗岗位说明书60票据核对岗岗位说明书62清算岗岗位说明书64综合柜员岗岗位说明书66第三章零售业务部683.1零售业务部组织结构图683.2零售业务部部门职责693.3零售业务部岗位说明书71总经理岗位说明书71服务副总经理岗位说明书74营销副总经理岗位说明书76个贷主管岗位说明书78银行卡中心主管岗位说明书80客服中心主管岗位说明书82个贷审核岗岗位说明书84银行卡交易管理岗岗位说明书86银行卡发行管理岗岗位说明书88项目经理岗岗位说明书90自助设备管理岗岗位说明书92综合管理岗岗位说明书94技术支持岗岗位说明书97第四章市场业务部1004.1市场业务部组织结构图1004.2市场业务部部门职责1014.3市场业务部岗位说明书102市场业务部总经理岗位说明书102综合管理副总经理岗位说明书105项目主管副总经理岗位说明书107客户经理管理岗岗位说明书109综合管理岗岗位说明书111研发岗岗位说明书113项目审查岗岗位说明书115营销岗岗位说明书117第五章风险管理部1195.1风险管理部组织结构图1195.2风险管理部部门职责1205.3风险管理部岗位说明书122风险管理部总经理岗位说明书122风险管理部副总经理岗位说明书125综合管理岗主管岗位说明书128业务审查主管岗位说明书131综合管理岗岗位说明书134业务审查岗岗位说明书137第六章监事会办公室1406.1监事会办公室组织结构图1406.2监事会办公室部门职责1416.3监事会办公室岗位说明书142主任岗位说明书142综合岗岗位说明书144第七章稽核部1467.1稽核部组织结构图1467.2稽核部部门职责1477.3稽核部岗位说明书148总经理岗位说明书148副总经理岗位说明书151稽核主管岗位说明书153稽核岗岗位说明书156综合岗岗位说明书158第八章计财部1608.1计财部组织结构图1608.2计财部部门职责1618.3计财部岗位说明书163总经理岗位说明书163财务副总经理岗位说明书166资金/考核副总经理岗位说明书169财务核算主管岗位说明书171财务综合主管岗位说明书174工程决算管理岗岗位说明书177绩效管理岗岗位说明书179财务核算岗岗位说明书181计划资金管理岗岗位说明书183内勤岗岗位说明书185统计信息管理岗岗位说明书187现金审批管理岗岗位说明书189税务管理岗岗位说明书191固定资产管理岗岗位说明书193预算管理岗岗位说明书196第九章会计结算部1989.1会计结算部组织结构图1989.2会计结算部部门职责1999.3会计结算部岗位说明书200总经理岗位说明书200业务运作副总经理岗位说明书202业务监控副总经理岗位说明书205出纳管理岗岗位说明书207大额支付系统管理岗岗位说明书209反洗钱岗岗位说明书211会计档案及传票管理岗岗位说明书213结算管理岗岗位说明书215凭证管理岗岗位说明书217事后监督主管岗位说明书219事后监督岗岗位说明书221同城结算管理岗岗位说明书223同业往来管理岗岗位说明书225银行承兑汇票主管岗位说明书227银行承兑汇票岗岗位说明书229账户管理岗岗位说明书231综合管理岗岗位说明书233第章科技开发部23510.1科技开发部组织结构图23510.2科技开发部部门职责23610.3科技开发部岗位说明书237科技开发部总经理岗位说明书237主管开发副总经理岗位说明书239主管维护副总经理岗位说明书242技术总监岗位说明书244核心开发岗岗位说明书247中间通讯开发岗岗位说明书249管理系统开发岗岗位说明书251运行维护岗岗位说明书253网络维护岗岗位说明书255硬件维护岗岗位说明书258综合管理岗岗位说明书260第一章董事会办公室26211.1董事会办公室组织结构图26211.2董事会办公室部门职责26311.3董事会办公室岗位说明书264主任岗位说明书264副主任岗位说明书267法律事务岗岗位说明书269综合管理岗岗位说明书271第二章办公室27312.1办公室组织结构图27312.2办公室部门职责27412.3办公室岗位说明书275主任岗位说明书275副主任岗位说明书278综合接待岗岗位说明书280机要印章档案岗岗位说明书282宣传信息岗岗位说明书284文秘岗岗位说明书286第三章行政管理部28813.1行政管理部组织结构图28813.2行政管理部部门职责28913.3行政管理部岗位说明书290总经理岗位说明书290财务会计岗岗位说明书293基建管理岗岗位说明书295财务出纳岗岗位说明书297后勤岗岗位说明书299车辆管理岗岗位说明书301综合管理岗岗位说明书303第四章人力资源部30514.1人力资源部组织结构图30514.2人力资源部部门职责30614.3人力资源部岗位说明书307总经理岗位说明书307副总经理岗位说明书310综合管理岗岗位说明书312工资管理岗岗位说明书315再就业管理岗岗位说明书317培训管理岗岗位说明书319社会保险岗岗位说明书320绩效考核及专业技术人员管理岗岗位说明书323第五章纪委工会32515.1纪委工会部组织结构图32515.2纪委工会部部门职责32615.3纪委工会部岗位说明书327监察室主任/工会副主席岗位说明书327纪检监察调查/工会外勤岗岗位说明书330纪检监察综合岗/工会内勤岗岗位说明书333第六章安全保卫部33516.1安全保卫部组织结构图33516.2安全保卫部部门职责说明33616.3安全保卫部岗位说明书337主任岗位说明书337押运副主任岗位说明书339综合防范副主任岗位说明书341内控管理岗岗位说明书343报警岗岗位说明书345押运大队副大队长岗岗位说明书347押运岗岗位说明书349金库守库岗岗位说明书351消防岗岗位说明书353安全防范综合管理岗岗位说明书355文档控制文档更新记录日期更新人版本备注

xx/12/30博维商行项目组V1没有先前的版本文档审核记录日期审核人职务备注

xx/12/30柳楠项目经理文档去向记录拷贝份数接受人职务备注1赵麦城人力资源部总经理电子版本和打印版本编写说明

一.基本结构《郑州市商业银行总部岗位说明书手册》（简称手册）根据商业银行总部的组织结构现状编制，手册内包括部门组织结构图.岗位说明书等内容，其中：

部门组织结构图：

包括部门岗位名称.岗位关系.岗位定员等信息。

岗位说明书：

包括岗位基本信息（岗位名称.岗位编号.所在部门.岗位定员.直接上级.直接下级.所辖人员.编写日期）.工作描述（岗位目的.主要职责与任务.主要权限.工作协作关系）.任职资格（教育水平.专业.工作经验.知识.技能要求）。

二.岗位编号说明编码规则：

岗位编号由三部分组成：

第一部分为两个英文字母缩写，SH代表商行总部。

第二部分也为两个英文字母缩写，代表岗位所在部门，比如：

RL代表人力资源部，KJ代表会计结算部。

第三部分由两位数字组成，代表岗位的编号。

举例：

商行人力资源部总经理岗位说明书，编号为：

SH-RL-01其中SH代表商行总部，RL代表人力资源部，01代表总经理。

编码对照表：

商行总部行政管理部计财部科技开发部资产保全部SHXZJCKFZB市场业务部人力资源部营业部会计结算部稽核部SCRLYYKJJH总部办公室风险管理部董事办纪委工会零售业务部ZBFXDBJWLS资金营运部监事会办公室ZYJS

三.手册的使用建议本手册岗位说明书属于一种通用型岗位说明书，它从整体上描述了特定工作岗位的性质与特点，为人力资源管理提供基础。

对于该手册的使用，需要注意以下几个问题：

（一）部门职责/岗位说明书并不是一成不变的，其岗位设置.工作内容.职责.权限以及任职资格等内容均可能因为内外环境改变而需要加以修订。

因此，应该建立手册内容的监控系统，对说明书适时调整，从而真正发挥参考和运用的价值。

这些内外部的影响因素主要包括：

组织因素：

当组织的组织结构.部门设置.流程以及岗位安排进行调整，或发生企业兼并.收购等行为，对工作内容以及工作分工产生影响。

技术因素：

即工作所采用的技术.使用的设备或主要工具等发生较大变化，对工作内容产生较大影响。

（二）手册只是其他人力资源管理方案建立与完善的基础，例如，岗位评价.考核等，商行应该在手册的基础上，持续进行相关方案的改善，才能达成最大的效果。

（三）对已经建立的部门职责/岗位说明书造成影响的因素是多维度的，因此需要商行各部门之间密切配合，共同监控部门职责/岗位说明书的运行情况。

第一章资金营运部1.1资金营运部组织结构图总经理货币市场业务主管综合业务主管票据业务主管票据业务岗货币市场业务岗综合业务岗（1人）（1人）（1人）（1人）（3人）（2人）（2人）部门名称资金营运部直接上级副行长负责人岗位总经理岗位设置总经理.票据业务主管.票据业务岗.货币市场业务主管.货币市场业务岗.综合业务主管.综合业务岗人员编制11人编写日期

xx-1-3主要职责职责一：

制定及落实商行资金营运规章制度职责二：

管理与拓展商行货币市场的债券分销.回购.买卖等业务1.了解宏微观经济信息，参与市场调研和产品调研2.实施商行货币市场的债券分销.回购.买卖等业务3.整理.归档商行货币市场的债券分销.回购.买卖等业务资料职责三：

市场营销及开发商行票据业务1.组织实施票据业务营销2.监督实施票据查询.票据初审.手续初审.核对划账凭证.票据核算3.监督管理银行贴现.转贴现台账，整理存档贴现.转贴现资料职责四：

监督确保商行票据业务.货币市场业务相关资金的安全正常往来1.审查票据及票据资料的真实性，计算和复核票据利息2.填制会计凭证，根据票据和凭证的要素划拨资金和账务处理3.整理归档贴现及转贴现资料和本部门资料，统计分析本部门财务经营情况职责五：

完成领导交办的其它工作1.2资金营运部部门职责1.3资金营运部岗位说明书总经理岗位说明书岗位名称总经理岗位编号SH-ZY-01所在部门资金营运部岗位定员1人直接上级副行长所辖人员3人直接下级货币市场业务主管.票据业务主管.综合业务主管编写日期

xx-1-3岗位目的为了加强商行资金营运效率，提高资金流动性.盈利性，控制票据.货币市场业务风险，确保资金安全，依据国家相关法规和商行规章制度要求，全面管理与拓展商行票据业务.货币市场业务，保证营运资金的及时划拨与收回主要职责与任务职责一：

建立和完善资金营运制度与流程工作任务制定商行统一资金营运管理制度和流程监督各项资金营运管理制度与流程的执行情况职责二：

组织制定和实施本部门年度工作计划与预算工作任务制定资金营运部年度工作计划与预算分解落实资金营运部年度工作计划与预算跟踪与监督部门工作计划与预算的执行情况，及时纠偏职责三：

管理资金营运业务，保证资金的及时划拨与收回工作任务组织审核贴现票据.凭证.查询书.增值税发票.合同等业务要素审批贴现业务审批货币市场业务的前后台交易.资金划拨等业务职责四：

拓展商行资金营运业务工作任务收集了解资金营运相关信息，拓展资金营运业务的途径采取积极有效措施，促进商行票据和货币市场业务发展职责五：

培养.考核.激励部门员工，强化部门内部管理工作任务为本部门员工设计职业发展目标，有计划地培训和发展员工的技能培训部门员工，不断提高部门员工业务素质确定部门及下属的工作目标，定期对员工进行绩效反馈和绩效考核职责六：

执行领导交办的其他任务主要权限人事权限资金运营部人员招聘.录用.变动.奖惩的建议权财务权限预算权限内本部门费用支出的审核权业务权限本部门业务事项的审核权.审批权工作协作关系内部协作关系部门主要工作联系计财部商行资金营运管理会计结算部会计核算.事后监督市场业务部票据业务拓展风险管理部业务风险控制稽核部操作风险控制办公室业务宣传.印章使用人力资源部人力资源管理零售业务部债券投资.业务开发科技部交易系统维护安全保卫部票据保管董事办交易合同审查外部协作关系省银监局业务的监管与统计省人民银行业务监管.统计中国外汇交易中心业务操作中国国债公司债券托管结算境内外金融机构业务合作任职资格教育水平大学本科或以上专业金融.会计.财经类相关专业工作经验具有会计证及相关专业中级资格证书，8年以上金融及相关工作经验，5年以上管理经验知识金融知识.票据知识.财经知识.风险管理知识.计算机知识技能要求统计分析技能.领导技能.沟通技能.冲突处理技巧.营销技能备注货币市场业务主管岗位说明书岗位名称货币市场业务主管岗位编号SH-ZY-02所在部门资金营运部岗位定员1人直接上级总经理所辖人员2人直接下级货币市场业务岗编写日期

xx-1-3岗位目的为了保证商行资金安全运作，提高资金运用效率并满足必要的流动性需求，合理有效的利用商行资金购买银行间市场发行的债券，依据相关法规及规章制度组织监督债券分销.买卖.回购等业务的前后台交易，分析货币市场信息，整理交易档案主要职责与任务职责一：

监督实施债券回购业务工作任务与计财部沟通，根据商行资金需求，确定当日交易金额根据经理指令和当日市场情况，洽谈交易对手.期限.利率.结算方式进行前台操作及后台复核，成交后打印债券成交单交后台交易员进行网上债券托管职责二：

监督实施债券分销业务工作任务及时了解.掌握一级市场发行情况，对债券写出可行性研究分析并向部门经理提供市场发行债券资料和分销建议根据商行债券分销意向和金额洽谈交易对手.分销方式和手续费分成比例，报部门经理.主管行长审批签订《债券分销协议》，照协议内容划付分销款项发行时打印成交单进行网上债券托管业务整理归档债券分销资料职责三：

监督实施债券买卖业务工作任务及时掌握二级市场情况，对债券进行可行性研究分析并向部门经理提供市场走势和买卖建议根据实际情况洽谈交易对手.价格.交割方式，填制《债券交易申报单》，报部门经理.主管行长审批根据成交单办理债券交割手续，于交易日划付资金或查收回款（本金.利息.溢折价），及时进行账务处理整理.归档债券买卖资料职责四：

组织了解宏微观经济信息,为领导科学决策提供必要的依据工作任务查看各专业网站,把握市场动态，及时整理财政和货币政策的动向保持与市场机构密切联系，把握交易动态，汇总有关情况，上报部门经理参与货币市场举行的各类会议.培训职责五：

组织参与市场调研和产品调研工作任务发挥货币市场的成员间联系的平台与资产搭配的优势，积极参与专题市场调研编写调研报告和新产品可行性研究报告职责六：

执行领导交办的其他任务主要权限人事权限货币市场业务岗招聘.录用.变动.奖惩的建议权财务权限无业务权限业务建议权.授权范围内的业务操作权工作协作关系内部协作关系部门主要工作联系计财部了解商行资金头寸余缺与资金需求等会计结算部协调账务处理的方法.系统内外资金往来的查询.债券到期利息的查询等总部营业部系统内外资金的查询等科技部交易系统维护计硬件护理办公室复印资料与文件各支行接受票据和货币市场业务的咨询外部协作关系全国银行间同业拆借中心业务往来.业务协作中央国债登记结算有限公司业务往来.业务协作同业银行金融机构业务往来.业务协作证券机构，基金公司等金融机构了解市场信息及交易动态任职资格教育水平大学本科或以上专业金融.投资.会计.经济类相关专业工作经验具有中国外汇交易中心交易员资格证.国债登记公司债券托管结算资格证.交易系统技术维护资格证书，5年以上相关工作经验知识金融知识.营销知识.风险管理知识.计算机知识技能要求逻辑分析技能.营销技能.沟通技能备注：

票据业务主管岗位说明书岗位名称票据业务主管岗位编号SH-ZY-03所在部门资金营运部岗位定员1人直接上级总经理所辖人员3人直接下级票据业务岗编写日期

xx-1-3岗位目的为了规避信贷资产风险，保证使用资金在流动性.安全性的前提下，收益达到最大化，依照相关法律法规和商行规章制度组织监督开展票据的贴现.转贴现等工作主要职责与任务职责一：

组织实施票据业务营销工作任务收集票据信息，掌握票据行情拓宽营销渠道，培养优质客户提供优质服务，积极组织票源职责二：

监督实施票据查询.票据初审.手续初审.核对划账凭证.票据核算工作任务查询出票行（本地或异地）或签发公司（本地或异地）票据的真伪审核票面的各项要素书写是否规范审核客户票据的跟单资料是否齐全.合规核对对外业务划款的金额，确保商行资金的安全及客户资金及时准确的到账核算票据利润，并由此确定各支行及客户经理应返还的数额职责三：

监督管理银行贴现.转贴现台账，整理存档贴现.转贴现资料工作任务录入贴现.转贴现台账，反映每一笔发生业务，为相关数据统计提供最基础资料整理.分类.归档贴现.转贴现资料，为转贴现.再贴现作准备职责四：

监督报送统计报表，经办商行业务车辆日常保养.维修.年审工作任务定期（月.季）报送计财部相关统计报表经办本部门业务车辆的各项缴费.保险.年审.日常保养.维修等事项职责五：

执行领导交办的其他任务主要权限人事权限对票据业务岗招聘.录用.变动.奖惩建议权财务权限无业务权限根据票据市场情商行票据业务进行研究分析向领导提出可行性建议，并指导具体业务操作工作协作关系内部协作关系部门主要工作联系计财部资金需求情况，报表报送会计结算部询问.沟通资金划拨情况总部营业部询问.沟通资金划拨情况行政管理部有关车辆日常事物的沟通办公室复印资料与文件各支行票据业务办理及咨询外部协作关系省人民银行办理再贴现情况，以及利率管理情况同业银行金融机构业务往来企业客户利率洽谈.资料准备.财务服务任职资格教育水平大学本科或以上专业金融.会计.经济类相关专业工作经验具有会计证及相关专业中级资格证书，5年以上相关工作经验知识票据知识.风险管理知识.金融知识.计算机知识技能要求分析技能.营销技能.领导技能.沟通技能备注：

综合业务主管岗位说明书岗位名称综合业务主管岗位编号SH-ZY-04所在部门资金营运部岗位定员1人直接上级总经理所辖人员2人直接下级综合业务岗编写日期

xx-1-3岗位目的为了使商行资金在流动性.安全性的前提下收益达到最大化，依据相关法律法规和规章制度，组织监督反映本部门开展票据业务.货币市场业务并督促资金的安全正常往来主要职责与任务职责一：

监督落实审查票据及票据资料的真实性，计算和复核票据利息工作任务对贴现票据和转贴现票据的文义性和要式性进行甄别，对票面的真伪进行鉴别审核票据资料的合规性.完整性和真实性计算和复核贴现和转贴现票据的利息，保证资金划转数额的准确性职责二：

监督落实填制会计凭证，根据票据和凭证的要素划拨资金和账务处理工作任务根据票据和货币市场业务的需要，及时划拨资金，同时填制会计凭证进行账务处理根据资金回款情况抽取票据底联，同时进行账务处理催收到期未达账票据职责三：

监督整理归档贴现及转贴现资料和本部门资料，统计分析本部门财务经营情况工作任务分类.整理.归档审核后的贴现票据和转贴现票据资料分类.整理.归档本部门会计资料及其他资料核算.统计部门业务情况.资金占用情况分析本部门业务经营状况.资金运营情况和资金成本状况以及财务状况职责四：

主管审核.报销和账务处理财务费用发票，管理重要凭证.业务印章工作任务审核发票的合规性和真实性，进行及时的账务处理保管和出入库管理重要空白凭证.商行持有银行承兑票据.业务印章等重要物品职责五：

执行领导交办的其他任务主要权限人事权限综合业务岗招聘.录用.变动.奖惩的建议权财务权限部门费用使用及报销的建议权业务权限贴现票据及转贴现票据真伪的审核权.票据资料的审核权工作协作关系内部协作关系部门主要工作联系计财部财务费用报账会计结算部银行承兑汇票加盖汇票专用章或结算章总部营业部资金款项的划拨与清算办公室复印贴现资料及其他文件外部协作关系银行及其他相关金融机构联系到期票据资金划拨事宜，及时催收未达资金，查询各金融机构开具的承兑汇票任职资格教育水平大学本科或以上专业会计.金融.经济类相关专业工作经验具有会计证.综合柜员上岗证及相关专业中级资格证书，5年以上相关工作经验知识金融知识.信贷知识.营销知识.风险管理知识.计算机知识技能要求统计分析技能.沟通技能.营销技能备注：

货币市场业务岗岗位说明书岗位名称货币市场业务岗岗位编号SH-ZY-05所在部门资金营运部岗位定员2人直接上级货币市场业务主管所辖人员无直接下级无编写日期

xx-1-3岗位目的为了保证商行资金安全运作，提高资金运用效率并满足必要的流动性需求，有效合理的利用商行资金购买银行间市场发行的债券，依据相关法规进行债券分销.买卖.回购等业务的前后台交易，分析货币市场信息分析，整理交易档案主要职责与任务职责一：

在授权范围内，实施债券回购业务工作任务与计财部沟通，根据商行资金需求，确定当日交易金额根据经理指令和当日市场情况，洽谈交易对手.期限.利率.结算方式进行前台操作及后台复核，成交后打印债券成交单交后台交易员进行网上债券托管职责二：

在授权范围内，实施债券分销业务工作任务及时了解.掌握一级市场发行情况，对债券写出可行性研究分析并向部门经理提供市场发行债券资料和分销建议根据商行债券分销意向和金额进行洽谈交易对手.分销方