集中授权管理系统操作手册V.doc

1、集中授权操作手册目录湖北省农村合作金融机构集中授权管理系统操作手册第一版二一四年九月目 录第一章 系统介绍11.1 系统简介11.2 授权业务流程图11.3 授权数据处理流程图11.4 系统定义21.5 业务规则21.6 用户角色2第二章 业务系统授权参数管理42.1 联社参数维护42.2 法人例外网点参数维护82.3 交易授权属性维护102.4 交易授权点配置参数维护132.5 授权点参数维护152.6 授权金额控制维护17第三章 申请端操作流程193.1申请端登录193.2 触发远程授权193.3 获取凭证203.4 获取环境213.5 拍摄柜员223.6 删除凭证223.7 清空凭证22

2、3.8 申请授权233.9 退出授权233.10 文字交流243.11 语音通话253.12 中止授权253.13 凭证补录26第四章 授权端操作流程274.1 授权端签到274.2 开始授权284.3 获取现场304.4 获取柜员304.5 刷新图片304.6 文字交流304.7 语音通话314.8 拒绝授权314.9 临时签退、签到32第五章 远程集中授权管理系统(WEB端)335.1 登陆系统335.2 业务查询345.3 报表统计425.4 业务配置455.5 系统维护55- 65 -集中授权操作手册第一章 系统介绍1.1 系统简介 远程集中授权系统提供了集中式远程授权服务，实现了把综

3、合业务系统中涉及授权的业务操作集中到联社(总行)授权中心进行办理。通过远程集中授权，可以优化柜面金融服务，减轻本地授权人员的工作压力，提高授权人员的工作效率，进一步解放网点授权人员；其次，通过远程集中授权，将前台业务授权审核环节集中到后台，能有效控制和防范柜面业务操作风险；再次，通过集中授权，对授权业务的过程、结果等进行详细记录，更有利于授权业务的事后追踪和统计查询，对湖北农信服务流程的优化和前后台分离提供更有利的系统帮助。湖北农信远程集中授权系统由授权条件控制模块和授权审核模块两大模块组成，其中授权条件控制模块负责业务授权条件的定义、设置和维护；授权审核模块负责对业务要素进行审核、评判后输出

4、授权结果。1.2 授权业务流程图远程集中授权系统通过远端模拟现场授权场景，由远端集中授权中心人员对前台授权业务进行授权。远程集中授权流程如下图所示： 1.3 授权数据处理流程图 远程集中授权系统在网点柜员办理前台业务授权时获取交易数据，数据处理流程图如下：远程集中授权系统交易数据的处理流程：网点前台柜员办理客户交易需要授权时，发送请求授权交易给授权服务器；授权服务器根据授权排队的情况，决定该笔业务是否进入授权中心的排队队列，将排队信息返回前台柜员终端；当系统处理到该前台柜员的授权交易时，授权服务器将授权信息通知给授权终端。授权人员终端收到授权服务器的通知后，去连接前台柜员终端。前台柜员终端将授

5、权交易数据和客户凭证影像文件传到授权人员终端；授权人员终端对业务进行授权，把授权信息返回给前台柜员终端；授权人员终端返回授权信息及授权数据给授权服务器进行保存；1.4 系统定义本系统主要是针对网点柜面业务进行集中式远程授权而专门设计的。业务办理还是在网点柜台，业务的审核与授权在授权中心完成。1.5 业务规则集中式远程授权是将柜员的业务数据和授权凭证的静态影像一起传递到授权中心授权人员的远程终端，授权人员必要时可以利用点对点语音通话、远程调用柜员的环境像等辅助功能，在自己的终端上进行凭证的审核和业务的授权。远程集中授权应实现授权人员在全行范围内跨网点(或跨支行)远程授权的能力，授权中心授权人员在

6、授权时输入柜员号及密码(或者指纹方式)，进行实时授权。1.6 用户角色业务柜员：综合业务系统办理业务并发起远程授权业务的柜面业务操作人员，又称申请端。现场审查员：按照授权员的要求，对现金、证件信息等交易要素的真实性进行现场审查，现场审查员由网点柜员相互兼任一般授权人员：负责达到综合业务系统设定远程授权条件的业务审核、授权及自己经办授权业务的凭证补录审核，又称授权端。授权主管：负责对授权等级在13级以上高风险业务进行审核、授权，负责补录凭证的审核以及报表数据查询、打印。系统管理员：负责远程集中授权系统的系统维护和系统参数配置。授权中心主任：负责授权中心日常管理、系统人员和各授权业务参数配置以及报

7、表数据查询等管理工作。其他管理人员：针对业务主管部门需对远程集中授权业务进行监控、管理设立的用户角色，具备授权业务查询、报表统计功能，不具备授权审核功能。第二章 业务系统授权参数管理2.1 联社参数维护2.1.1 交易名称：联社参数维护(209923)2.1.2 交易功能描述本交易可实现以联社为单位在三种不同的授权模式中切换，且即时生效。三种不同授权模式分别为“0-非法人控制”、“1-本地授权”和“2-远程授权”，区别如下：0-非法人控制：联社下辖所有机构为现场授权和远程授权的混合模式，当交易的授权级别要求n时，为本地授权模式；当交易的授权级别要求n级时为远程授权模式。远程授权界限等级n由参数

8、交易【交易授权属性维护(209907)】来设定。1-本地授权：除省联社指定10类远程授权交易外，其他所有交易均为本地授权模式2-远程授权：所有交易均为远程授权模式2.1.3 交易界面第一屏 联社参数查询第二屏 联社参数修改第三屏 增加联社参数第四屏 联社参数删除2.1.4 输入项描述第一屏 查询联社参数项目名称输入项描述备注联社代码数字型（4位数字）：联社机构代码前两位+“00”。不输时查询辖内全部联社代码。可输项第二屏 修改联社参数项目名称输入项描述备注联社代码数字型（4位数字）：联社机构代码前两位+“00”。不输时查询辖内全部联社代码。必输项法人授权模式系统提供下拉菜单：0-非法人控制；1

9、-本地授权；2-远程授权必选项网点例外标记系统提供下拉菜单：0-无例外网点；1-存在例外网点（本属性仅在“非法人控制”模式下生效）。必选项授权中心号字符型（5位字符）:联社远程授权中心机构代码。本属性仅在“非法人控制”模式下生效，其他模式录入“”必输项法人地理区域数字型（3位数字）联社所属市级汇总机构的代码简称必输项第三屏 增加联社参数项目名称输入项描述备注联社代码数字型（4位数字）：联社机构代码前两位+“00”。不输时查询辖内全部联社代码。必输项法人授权模式系统提供下拉菜单：0-非法人控制；1-本地授权；2-远程授权必选项网点例外标记系统提供下拉菜单：0-无例外网点；1-存在例外网点（本属性

10、仅在“非法人控制”模式下生效）。必选项授权中心号字符型（5位字符）:联社远程授权中心机构代码。本属性仅在“非法人控制”模式下生效，其他模式录入“”必输项法人地理区域数字型（3位数字）联社所属市级汇总机构的代码简称必输项2.1.5 交易说明1. 通过本交易可以设置县级法人行社授权模式2. 【例外网点标记】属性仅针对授权模式为“非法人控制”的县级法人行社有效。“例外网点”通过【法人例外网点参数维护(209919)】交易完成，例外网点机构为“1-本地授权”授权模式。3【授权中心号】属性仅针对授权模式为“非法人控制”的县级法人行社有效。通过设置“授权中心号”可以建立县级或市级授权中心，受理全县或全市业

11、务机构的远程授权交易。4本交易由省级或市级管理机构执行。5本交易设置成功后，即可生效2.1.6 交易检查1. 暂无2.1.7 授权描述无。2.1.8 交易输出进行【修改】、【增加】交易，提交后点击【关闭】菜单，系统刷新页面，如提交成功，返回系统正常操作主界面，在页面右下角提示【交易成功】，否则报错！2.2 法人例外网点参数维护2.2.1 交易名称：法人例外网点参数维护(209919)2.2.2 交易功能描述本交易用于查询、新增或删除授权模式为“-非法人控制”的县级联社中例外机构。“例外网点”仅在授权模式为“-非法人控制”时有效，“例外网点“授权模式为“1-本地授权”（“授权模式“含义请查询操作

12、手册【联社参数维护(209923)】章节）。2.2.3交易界面第一屏：例外网点查询可以查询辖内所有例外网点及网点所归属的法人机构代码 第二屏：增加例外网点第三屏 删除例外网点2.2.4 栏位描述栏位名称栏位描述备注机构号数字型（5位数字）例外网点机构代号。新增例外机构时必输法人代码数字型（4位数字）：联社机构代码前两位+“00”。不输人法人代码可查询辖内全部联社代码。新增例外机构时必输2.2.5 交易说明“例外网点”仅针对授权模式为“-非法人控制”的县级法人行社有效。“例外网点”授权模式为“1-本地授权”。2.2.6 交易检查1. 暂无2.2.7 授权描述无2.2.8 交易输出 屏显：交易成功

13、的，显示成功提示；交易失败的，显示相应的失败提示。2.3 交易授权属性维护2.3.1 交易名称：交易授权属性维护(209907)2.3.2 交易功能描述本交易用于配置服务码的授权参数，参数调整内容包括服务码是否授权、授权级别、是否远程授权、触发远程授权最低级别等内容。2.3.3 交易界面第一屏 交易授权属性查询第二屏 交易授权属性参数修改第三屏 交易授权属性新增第四屏 交易授权属性删除2.3.4 输入项描述项目名称输入项描述备注交易码数字型（6位数字）。柜面交易代码，系统控制项，不可手动输入。回显项交易名称字符型（30汉字）：柜面交易名称，系统控制项，不可手动输入。回显项服务码数字型（6位数字

14、）。修改或新增时必输必输项服务名称字符型（30汉字）。修改或新增时必输必输项交易授权级别数字型（2位数字）；下拉型选项：1-16级。数字越大，等级越高。必选项交易有效标注逻辑性，下拉型选项：0-有效：调用时依据服务码参数配置要求授权1-无效：调用时无需授权必选项授权模式下拉型选项，本参数控制服务码的授权模式0-级别控制：远程授权动态触发，当【授权级别】大于【触发集中授权级别】时为远程授权，否则现场授权。1-本地授权：全部现场授权模式2-集中授权：全部远程集中授权模式必选项触发集中授权级别下拉型选项：1-16级。本参数仅在授权模式为“级别控制”时有效，【授权级别】大于【触发集中授权级别】时，服务码调用需远程授权。必选项能否设置授权逻辑性：Y；N。该属性为系统自动控制，为Y时，可对服务码授权参数进行修改配置；为N时则禁止修改服务码授权参数。回显项服务码顺序数字型，系统自动