精选最新理财经理岗位资格完整版考核题库808题含标准答案.docx

1、精选最新理财经理岗位资格完整版考核题库808题含标准答案2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案） 姓名：_ 考号：_题号一二三总分得分评卷人得分一、单选题1全国“金雁奖”营销评选活动开始于（ ）。A. 2007B. 2008C. 2009D. 20102我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会3凭债提前兑取利息计算公式为：（ ）A. 提前兑取应付利息=提兑本金分档利率/计息年度实际天数实际持有天数B. 提前兑取应付利息=提兑本金分档利率/365实际持有天数C. 提前兑取应付利息=提兑本金适用利率/计息年度实际天数实际持有天数D. 提前兑取应付

2、利息=国债本金分档利率/365实际持有天数4关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有A. 在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B. 在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C. 当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D. 当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市5下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合A. 国债B. 认股权证C. 可转换公司债券D. 期货期权6CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险7银行仅仅保证客户本金安全

3、，这样的结构性理财计划是()A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错8发掘现有客户资源的步骤不包括（ ）。A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户9要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（ ）。A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话10外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个11财富系列理财产品的类型是（ ）。A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型12基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。A. 3

4、个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年13关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（ ）A. 交易渠道多样和手续费低都是我行的优势B. 具备夜市交易是属于我行的独有优势C. 客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易D. 目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置14要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（ ）。A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话15财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内16直接获取客户信息的途径不包括（ ）。A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电

5、话调查D. 拜访调查17我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期18以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股19一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（ ）。A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好20储蓄国债采用（ ）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单21商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划

6、D. 私人银行业务22约访时，首选通过（ ）方式联络客户。A. 拨打座机B. 拨打手机C. 发送短信D. 网络留言23客户经理聘任期一般为（ ）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月24客户经理根据不同（ ）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产252011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1826不属于影响房地产价格的经济因素有BA. 居民收入和消费水平B. 住房制度C. 供求状况D. 物价水平27在用电话进行沟通的时候，一般应该

7、把时间控制在（ ）分钟以内。A. 15B. 10C. 5D. 328商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训A. 10B. 20C. 15D. 2529我国债券基金的认购费率一般在（）。A. 1%以下B. 1%-2%C. 2%-3%D. 3%-4%30衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是(C)A. 偿还性B. 收益性C. 流动性D. 安全性31对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险32穿着工装时，衣长约盖过臀部的（ D）为宜。A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/53

8、3我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的管理人员是（B ）。A. 客户经理B. 产品经理C. 大堂经理D. 营销项目团队34客户经理选择目标客户首先要选择(B )。A. 客户类别B. 目标市场C. 客户价值D. 细分市场35某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为CA. 100120B. 100130C. 100140D. 10015036商业银行应当（ D）客户风险承受能力评估书A. 从银监会获得B. 从中央银行获得C. 从别的商业银行获得D. 自己制定统一37财富鑫鑫向荣的产品类型

9、为（A）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是38客户乙在进行 Au100g 买入交易成交后，系统会（A ）A. 按成交价计算货款并实时将货款划出B. 按成交价计算成交总金额，然后冻结一定比例的保证金C. 按成交价计算货款并实时将货款划出，再额外冻结 2%的溢短差清算准备金D. 按成交计算成交总金额并冻结，待客户提金出库后再将该笔资金划出39国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（ A）国债作质押，从我行取得人民币贷款的业务。A. 未到期B. 已到期C. 全部D. 以上均错40以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行

10、商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折41从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断A. 增加B. 减少C. 不变D. 不确定42一级分行需提前（）工作日向总行申报金苹果需求A. 1 个B. 2 个C. 3 个D. 5 个43下面对资产组合分散化的说法哪些是正确的A. 适当的分散化可以减少或消除系统风险B. 分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险C. 当所有投资者的资产组合都充分分散化时，组合的期望收益由

11、组合的市场风险解释D. 除非资产组合包含了至少 30 只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来44小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元45投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种易方式成为()A. 现货交易B. 期权交易C. 空头交易D. 多头交易46下列对货币市场的特征的描述正确的是A. 风险性低，收益高B. 收益高，安全性也高C

12、. 流动性低，安全性也低D. 风险性低，流动性高47规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（ ）。A. 调查客户需求B. 约见C. 发掘现有客户资源D. 跑市场48穿着工装时，衣长约盖过臀部的（ ）为宜。A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/549下列话术采用了最后时限法的是（ ）。A. 早些办理就早些获得收益。B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。C. 您是选择定投基金还是基金？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？50请判断：“先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单了。”属于（ ）促成方法。A. 快刀斩麻法B

13、. 双选促成法C. 建议尝试法D. 直接请求法51我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的管理人员是（ ）。A. 客户经理B. 产品经理C. 大堂经理D. 营销项目团队52（ ）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 建议尝试法D. 直接请求法53我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则A. 风险最小化B. 利益最大化C. 风险匹配D. A 和 C54商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。AA. 综合理财服务B. 理财顾问服务

14、C. 财务顾问服务D. 资投顾问服务55以下关于现货延期交收合约实物交割的说法错误的是（ ）A. 上海黄金交易所对此采取了申报交收的制度B. 每个交易日申请交收前多头仓位和空头仓位一定相等C. 上海黄金交易所引入延期补偿费来调节实物的供求矛盾D. 当多头申报交货的数量高于空头申报收货的数量，延期补偿费的支付方向为多付空56非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（ ）的财计划。A. 本金安全B. 收益安全C. 不承担风险D. 没有风险57债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越( )，所承担的利率风险就越( )。A. 大 高B. 大 低C. 小

15、 高D.58基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年59下列关于股权类理财产品的风险的论述，不正确的有A. 蓝筹股的风险较小B. 个股的价格风险是非系统性风险，可以通过分散化投资而降低C. 将收益率正相关的两个个股组合，并不能降低股权投资风险D. 通常小公司的股票风险较大，达公司的股票风险较小60李先生每年都会有 10000 元的闲置资金，所以决定将该资金存入银行以作为退休养老所用。假设银行的年利率为 5%李先生的目标是 60 岁退休时能拿到 270000 元养老金，则李先生最迟应该

16、何时开始存入资金A. 42 岁B. 43 岁C. 44 岁D. 45 岁61银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错62（ ）是指客户经理通过市场细分后所确定的重点营销对象，是我行能够满足其现实或潜在需求并从服务中获盈利发展的客户群。A. 价值客户B. 关键客户C. 目标客户D. 核心客户63保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品A. 全额、不承诺B. 部分、承诺C. 按合同约定、不承诺D. 全额、承诺64年，小赵理财价值观更接近的类型是（ ）。A. 蚂蚁族（偏退休型客户）B. 蟋蟀

17、族（偏当前享受型客户）C. 蜗牛族（偏购房型客户）D. 慈乌族（偏子女型客户）65目前我行理财产品销售文件应当载明收取（ ）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费66购买金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公司系统中， 开户已满（ ）。A. 两个自然日B. 三个工作日C. 两个工作日D. 三个自然日67理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（ ）A. 投资须谨慎B. 理财非存款C. 不保证收益D. 产品有风险68我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。A. 高风险、低收益B. 低风险、低收益C. 高风险、高收益D. 低风险

18、、高收益69我行日日升人民币理财产品的个人客户认购起点是多少？A. 1 万B. 5 万C. 10 万D. 100 万70（）混合基金在股票、债券上的配置比例会依据市场状况进行调整，有时股票的投资比例较高，有时债券的投资较较高。A. 偏股型B. 偏债型C. 股债平衡型D. 灵活配置型71目前我行代销国债业务收入不包括（ ）。A. 发行手续费B. 提前兑取手续费C. 特殊业务手续费D. 密码挂失手续费72理财产品自身的特点影响到其收益率，关于此论点，下列论述不正确的是A. 理财产品的收益与风险特征通常是一致，高收益伴随着高风险B. 理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略C. 金融衍生产品具有很大

19、的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率D. 公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率73以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为A. 担保信托B. 处理信托C. 管理信托D. 自益信托74“先生，这样吧，我们现在就去我们银行开户。”是（ ）的表现方式。A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法75（ ）应具备本科以上学历，从事中级客户经理工作二年以上，或有五年以上金融从业或客户经理经历；工作业绩较突出。A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 高级客户经理D. 资深客户经理76客户经理应该根据（ ）向客户

20、推荐产品。A. 客户经理的任务B. 客户的需求C. 行长的指示D. 客户的喜好77银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同78我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。A. 高风险、低收益B. 低风险、低收益C. 高风险、高收益D. 低风险、高收益79客户进行现货延期交收合约交易时，（ ）的交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益A. 交易时冻结保证金B. 强行平仓C. 多空双向交易D. 撮合成交80当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以通过设计提问来激发客户的应，根据

21、客户的反应做出相应的回应,这是（ )。A. 优惠诱导法B. 投石问路法C. 双选促成法D. 欲擒故纵法81我行金苹果专户人民币理财产品目前针对（ ）开放。A. 个人客户B. 机构客户C. 个人及机构客户D. 私人银行客户822011 年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。A. 500800 亿元B. 8001000 亿元C. 10001200 亿元D. 12001500 亿元83国债正常营业时间为（）（发行文件中有明确时间规定的除外）A. 8：3017：30B. 8：0017：00C. 8：3017：00D. 8：0017：3084小张是企业经理，妻子没有工作。单纯从经济角度考虑，以下哪

22、种事件对家庭经济影响最大（）。A. 小张意外身故B. 妻子意外身故C. 小张的意外全残D. 妻子意外全残85若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)A. 债券B. 股票C. 股指期货D. 认股权证86一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合87个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（ ）为资格条件，与商业银行进行业务往来的户。A. 自然人B. 法人C. 身份证D. 户口簿88外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个89

23、培训记录应当详细记载培训（ ）A. 要求B. 方式C. 费用D. 时间90以下关于上海黄金交易所说法错误的是（ ）A. 上海黄金交易所与货币市场、证券市场、外汇市场等一起构筑成我国完整的金融市场体系B. 上海黄金交易所实行的是会员制的组织形式C. 上海黄金交易所是国内唯一合法的贵金属期货交易场所D. 综合类会员可批准开展代理法人客户的贵金属交易业务91（ ）应具备本科以上学历，从事中级客户经理工作二年以上，或有五年以上金融从业或客户经理经历；工作业绩较突出。A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 高级客户经理D. 资深客户经理92（ ）是客户对产品和服务不满意的一种集中表现。A.

24、放弃B. 抱怨C. 投诉D. 拒绝93国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（ ）。A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标94商业银行代销信托计划时，承担（）A. 投资风险B. 信用风险C. 市场风险D. 代理资金收付责任95培训记录应当详细记载培训（ ）A. 要求B. 方式C. 费用D. 时间962011 年 12 月，中国人民银行等五部委联合发布的关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知规定除海黄金交易所和（ B）外，其他任何地方、机构或个人均不得设立黄金交易所（交易中心），也不得在其他交易场所（交易中心）内设立黄金交易平台。A. 上海证券交易所

25、B. 上海期货交易所C. 大连商品交易所D. 天津贵金属交易所97影响股票价格的因素是股票投资风险之源，其中系统风险可由下列哪个因素引起A. 发行公司的盈利水平B. 发行公司的股息政策变动C. 发行公司管理层变动D. 央行调高再贴现率98交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是()A. 远期B. 期货C. 期权D. 互换99下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险性低，安全性也低100申购新股型理财计划属于A. 套汇型理财产品B. 固定收益型产品C. 衍生工具联结型产品D.

26、 套利型理财产品101以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.0425102没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()A. 凭证式国债B. 记账式国债C. 储蓄国债D. 实物国债103下列关于金融市场的分类正确的是A. 按交易场所划分为期货市场和现货市场B. 按交割时间划分为货币市场和资本市场C. 按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D. 按交易价段划分为场外市场和场内市场104范客户经理因故辞职或转岗，应提前

27、（ ）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。A. 15 日B. 一个月C. 三个月D. 半105对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（ ）。A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法106如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（ ）。A. 放弃这个客户B. 营销其他客户C. 与客户约定下次拜访的时间D. 改天再来107某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 100150108我行发行的第一只现金管理工具产品是（ ）A. 财富日

28、日升B. 财富鑫鑫向荣C. 财富月月升D. 金苹果系列109下面各项业务相对来说客户需承受的资金风险最高的是（ ）A. 纸黄金交易B. 现货延期交收合约交易C. 购买银行品牌金条D. 进行账户金定投110买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或出售某项资产的标准化协议是()A. 远期B. 期货C. 期权D. 互换111关于个人理财以下说法不正确的有A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务112无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（ ）。对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表113由于经济结构调整的需要，政府会从法律或政策上对银行业的行为做出种种限制性的规定，这种政府管制对银行户以及银行本身（ ）。A. 产生有利影响B. 产生不利影响C. 产生正面影响D. 不产生影响114电话约访时，首先要确定客户（ ）。A. 通话是否方便B. 对产品是否有兴趣C. 是否听说过自己D. 是