下半年吉林省基金从业资格其他货币市场工具考试题.docx

1、下半年吉林省基金从业资格其他货币市场工具考试题2015年下半年吉林省基金从业资格：其他货币市场工具考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴_的个人所得税。 A：10% B：20% C：40% D：50% 2、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。 A

2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议 C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开 D代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议3、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是_。 A复苏阶段股价下跌 B高涨阶段股价上涨 C危机阶段股价低迷 D萧条阶段股价回升 4、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括_。 A募集基金 B向证券交易所提交募集文件 C向中国证监会

3、提交募集文件 D发售基金份额5、下列可以从基金财产中列支的费用有_。 A基金管理人的管理费 B基金托管人的托管费 C销售服务费 D基金合同生效后的信息披露费用 6、基金_是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。_ A：份额持有人 B：管理人 C：托管人 D：注册登记机构 7、适合于积极型投资者选择的基金品种是_。 A混合型基金 B股票型基金 C债券型基金 D货币市场基金 8、理论上，转增股本之后，每股价格相应_。 A向下调整 B向上调整 C不变 D随市场行情而定 9、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为_。 A清算 B结算 C交收 D结账 10、对非上市证

4、券认识不正确的是_。 A非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 B非上市证券不允许在证券交易所内交易 C非上市证券不可以在其他证券交易市场交易 D凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券11、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向_支付基金收益。 A基金自律组织 B基金监管部门 C基金托管人 D基金份额持有人 12、买入返售金融资产收入属于_ A：利息收入 B：投资收人 C：其他收入 D：公允价值变动损益 13、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条_弯曲的曲线来表示，而且_的凸性有利于投资者提高债券投资收益。 A：向下，较高 B：向下，较低 C：向上，较高 D：向

5、上，较低14、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。 A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C资产质量良好 D具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 15、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是_的诞生。 A淄博基金 B基金开元 C基金金泰 D华安创新 16、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告_次。 A：1 B：2 C：3 D：4 17、下列职

6、权中，应该由董事会行使的是_ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程 D：制定公司的具体规章 18、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于_。 A外在因素 B内在因素 C个人自身因素 D环境因素 19、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A国债利息 B储蓄存款利息 C买卖股票差价收入 D股票股息 20、现场检查主要侧重对销售机构_进行检查。 A财务状况 B人力资源 C内部控制 D资格许可 21、我国证券投资基金托管费以_为基础计提。

7、 A：基金资产总值 B：基金资产净值 C：基金发行规模 D：固定金额 22、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有_。 A宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生 C新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分 D通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念 23、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，注意事项包括_。 A有效识别投资者身份 B向投资者提供投资人权益须知 C向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准

8、及方式、投诉渠道等 D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 24、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有_。 A在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜 B在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责 C在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨 D在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算 25、以下说法正确的是_ A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D：开放式基金投资

9、人向托管人申购或赎回基金单位 26、_作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。 A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所 D：证券登记结算公司 27、基金管理公司的_负责向交易部下达投资指令。 A研究部 B投资部 C投资决策委员会 D监察稽核部 28、根据销售人员执业守则，基金销售人员应遵守以下_行为规范。 A在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思 B在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户 C在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者 D可以自行打折销售基金 29、基金产品风险等级通常不包括_。 A零风险等级 B低风险等级 C中风险等级

10、D高风险等级 30、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为_。 A无记名股票 B记名股票 C记名股票或无记名股票 D优先股票 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法正确的有_。 ALOF的上市须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请 B基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 C买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小

11、变动单位为0.001元人民币 D上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌幅限制 32、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效_的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。 A1年以上不满3年 B1年以上不满10年 C5年以上不满10年 D5年以上不满15年33、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的_。 A50% B60% C80% D90% 34、_对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定35、招

12、募说明书中最为重要的信息是_ A：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等 B：基金运作方式 C：从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式 D：基金资产净值的计算方法和公告方式 36、我国股票价格指数不包括_。 A沪深300指数 B香港恒生指数 C日经指数 D金融时报指数 37、_不追求取得超越市场表现。 A主动型基金 B被动型基金 C增长型基金 D混合型基金 38、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有_。 A各类数据的采样不同 B其分析更多基于预测数据 C对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同 D对量化指标经济意

13、义的理解和重视程度可能不尽一致 39、基金信息披露的作用主要体现在_。 A有利于投资的价值判断 B有利于降低基金运作成本 C有利于防止利益冲突和利益输送 D有利于提高证券市场的效率 40、是基金托管人全面行使职责的主要阶段。 A：签署基金合同 B：基金募集 C：基金运作 D：基金终止41、以下关于风险与收益关系的描述正确的是_。 A在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿 B风险和收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿 C收益与风险相对应 D预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿 42、保险投资产品是以获得_为主要目标的理财产品，而基金是以

14、获取_为主要目标的产品。_ A保障；投资收益 B保障；利息 C保障与投资收益；投资收益 D保障与投资收益；利息 43、证券的_通过证券的转让实现。 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性44、经中国人民银行总行批准，_于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。 A：淄博乡镇企业投资基金 B：武汉证券投资基金 C：深圳南山投资基金 D：富岛基金 45、开放式基金赎回费总额的_应归入基金财产。 A10% B15% C25% D50% 46、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是_的目标。 A：积极型管理策略 B：消极型管理策略 C：混合型管理策略 D：激进型管理

15、策略 47、基金管理公司的核心业务是_ A：基金营销 B：基金投资运作 C：基金后台管理 D：基金估值 48、证券投资基金法实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有_。 A对老基金进行了全面规范清理 B基金业监管的法律体系日益完善 C基金业市场营销和服务创新日益活跃 D基金行业对外开放程度不断提高 49、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是_。 AQDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同 BQDII基金主要投资于境外市场 CQDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的 DQDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 50、由证

16、券公司办理的证券发行称为_ A：私募发行 B：公募发行 C：自办发行 D：承销发行 51、_是现代公司的主要类型。 A有限责任公司 B两合公司 C无限责任公司 D股份有限公司 52、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用_制度。 A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割 53、理财发展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是_。 A目标客户的投资意向 B理财经理的专业资历 C理财经理的定位问题 D投资人的理性选择 54、基金托管人是_权益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份额持有人 D证券公司 55、基金销售过程中建立客户关系的最后

17、一个环节是_。 A客户沟通 B客户寻找 C确定基金销售目标市场 D客户的促成 56、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有_。 A管理费 B转换费 C申购费 D托管费 57、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是_。 A现金比例变化法 B证券比例变化法 C成功概率法 D二次项法 58、关于证券发行市场，下列说法正确的有_。 A证券发行市场通常有固定场所 B证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场 C证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成 D证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者 59、下列各项中，_属于基金定期报告。 A基金年度报告 B上市交易公告书 C份额净值公告 D季度报告 60、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。 A过往业绩 B从业经验 C投资能力 D操作风格