安徽省基金从业资格不动产投资考试试题.docx

1、安徽省基金从业资格不动产投资考试试题安徽省基金从业资格：不动产投资考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有_。 A规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识 C时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的

2、效率 D持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户 2、基金经理的_决定基金中短期的风险收益特征。 A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格3、_是用来分析货币市场基金的指标。 A融资比例 B保本期 C安全垫 D担保人 4、下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。 A银行理财产品 B银行储蓄存款 C基金 D券商集合计划5、证券市场监管的手段不包括_ A：市场手段 B：法律手段 C：经济手段 D：行政手段 6、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有_。 A基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险 B基金在投资运作过程中可能面临

3、各种风险 C投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险 D基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 7、我国基金行业的对外开放主要体现为_。 A合资基金管理数量不断增加 B基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务 C合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务 8、基金募集期间应披露的信息不包括_。 A基金合同和托管协议 B基金份额发售公告 C招募说明书 D季度报告 9、投资人在申购、赎回开放式基金单位时

4、直接承担的费用有_。 A管理费 B托管费 C净购费 D赎回费 10、一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，（）。 A可以在2日提出撤销  B可以在3日内提出撤销  C在基金登记前可随时撤销  D不得撤销11、上证指数系列的第一只债券指数是_。 A中国债券指数 B中证全债指数 C上证国债指数 D上证企业债指数 12、证券市场的基本功能包括_。 A风险控制功能 B筹资一投资功能 C资本定价功能 D资本配置功能 13、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。 A长期性原则 B针对性原则 C强制性原则 D一致性原则14、下列选项中，_包括数据库、服务器、网络通讯、安全

5、保障等。 A辅助式前台系统 B自助式前台系统 C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统 15、基金管理公司董事会中应当至少有_的独立董事。 A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上 16、中国证监会基金监管部的主要职能有_。 A负责涉及基金行业的重大政策研究 B草拟或制定基金行业的监管规则 C全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管 D对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 17、证券投资基金_的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。 A集合理财 B分散风险 C专业管理 D风险共担 18、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金

6、的股票投资比重必须在_以上；债券基金的债券投资比重必须在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80% 19、基金年度报告应该在会计年度结束后_日内经过审计后予以公告。 A15 B45 C60 D90 20、投资指令经风控部门审核，可以起到_的作用。 A防止基金经理决策的随意性与道德风险 B避免出现投资失误 C提高交易效率 D实现决策人与执行人相分离 21、截至2007年年底，共有_家基金管理公司获得QDII资格，_只QDII基金进入运作期。 A5；5 B5；1 C12；5 D12；1 22、基金销售机构制定的客户服务标准，对_没有进行规范。 A资金清算 B服

7、务对象 C服务内容 D服务程序 23、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。 A长期性原则 B全面性原则 C一致性原则 D强制性原则 24、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 C最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 D没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项 25、客户流失的_指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。 A价格原因 B产品原因 C技术原因 D服务原因 26、考察基金公司投资和研究能力的要点包括_。 A公司投资和研究人员情况 B公司投资和

8、研究架构情况 C公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D公司信息披露情况 27、下列属于中国证监会职责的有_。 A制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B公布证券交易行情 C对证券市场信息披露情况进行监督检查 D制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 28、从_看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。 A：投资规模 B：投资方式上 C：投资目标 D：投资组合 29、分析和评价基金经理可以从其_等方面进行考察。 A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格 30、基金利润主要包括_。 A利息收入 B投资收益 C公允价值变动损益 D其他收

9、入 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、收入型基金主要以_等证券为投资对象。 A大盘蓝筹股 B公司债 C股票 D政府债券 32、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有_。 A基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产 B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟

10、发行股票公司本次发行股票总量的50%33、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为_。 A完全型基金 B纯指数型基金 C增强型指数基金 D部分型基金 34、按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于_。 A现金 B剩余期限为366天的国债 C剩余期限为180天的可转换债券 D6个月的银行定期存款35、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括_ A：支付模式 B：收益方式 C：有利的市场环境 D：对流动性的要求 36、_认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。 A：资本资

11、产定价模型 B：套利定价理论 C：多因素模型 D：证券组合选择 37、证券投资基金评价业务管理暂行办法中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对_开展评级、评奖、单一指标排名等。 A基金的收益和风险 B基金管理人的预测能力 C基金的分析研究及投资咨询 D基金管理人的管理能力 38、交易所交易资金清算的数据来源于_ A：中国证券登记结算公司 B：中国证券公司 C：基金管理公司 D：商业银行 39、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的_特征。 A永久性 B持续性 C参与性 D收益性 40、投资者申购

12、、赎回基金成功后，注册登记机构一般在_日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续_ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+341、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是_。 A通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念 B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分 D基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 42、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日_。

13、 A基金未分配利润 B未分配利润中已实现收益 C基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数 D基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数 43、考察基金经理投资理念时，其要点不包括_。 A基金经理投资经历 B基金经理投资哲学 C基金经理投资方法论 D基金经理投资策略44、基金合同当事人包括_。 A基金销售代理人 B基金管理人 C基金托管人 D基金份额持有人 45、一般而言，基金投资管理流程的环节有_。 A交易部依据基金经理的投资指令执行交易 B研究部门提供研究报告 C投资决策委员会决定基金总体投资计划 D基金经理制订投资组合具体方案 46、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险_银行储蓄

14、。 A大于 B小于 C基本接近 D等于 47、证券市场包括_。 A基金市场 B同业拆借市场 C债券市场 D股票市场 48、根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有_名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到_万元人民币以上。 A5；500 B5；100 C10；100 D10；500 49、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是_ A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字 B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险 C：引用的数据和统计资料应当真实、

15、准确，并注明出处 D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 50、目前，我国基金管理人编制基金年报由_复核。 A：中国证监会 B：基金发起人 C：证券交易所 D：基金托管人 51、封闭式基金交易过程中，下列说法正确的包括_。 A交易时间是每周一至周五，9:3011:30、13:3015:30 B遵从“价格优先，时间优先”的交易原则 C报价单位为每份基金价格 D申报价格最小变动单位为0.01元 52、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是_。 A现金比例变化法 B成功概率法 C二次项法 D夏普指数法 53、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。 A

16、销售机构提供的服务不够齐全 B客户没有得到预期的服务 C客户对基金销售机构的服务预期过高 D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 54、_可能导致不可控跟踪误差产生。 A因投资者或交易人员的疏忽 B交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C交易所交易规则变化 D资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差 55、下列各基金品种中，_不须披露上市交易公告书。 A普通的开放式基金 B封闭式基金 C上市开放式基金(LOF) D交易型开放式指数基金(ETF) 56、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于_。 A基金资产总值的90% B基金资产净值的90% C基金资产总值的80% D基金资产净值的

17、80% 57、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种_投资工具。 A直接 B间接 C混合 D分业 58、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有_。 A估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值 B估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值 C估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 D有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值 59、股票具有的特征有_。 A收益性 B流动性 C永久性 D参与性 60、关于QD的申购、赎回原则以下说法错误的是_。 A金额申购原则 B份额赎回原则 C未知价原则 D价格优先原则