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1、最新精选理财经理岗位资格测试复习题库含答案2021年理财经理岗位资格考试题库含答案一、单选题1金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（ ）天。A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天2商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务3下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券4下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险

2、性低，安全性也低5市场价格为 90 元、期限为 3 年、面额为 100 元的债券，其即期收益率为 6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.076以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04257根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8关于投资组合理论，

3、以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小9客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（ ），到期日为（ ）；A. 4 月

4、11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日10证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合11我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列12电话营销中，（ ）是电话营销继续进行的关键。A. 是否客户本人接听电话B. 客户经理是否

5、提前预约C. 客户是否方便接听电话D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户13销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（ ）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句14国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（ ）。A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标15我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期16全国“金雁奖”营销评选活动开始于（ ）。A. 2007B. 2008C

6、. 2009D. 201017在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（ ）分钟以内。A. 15B. 10C. 5D. 318下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业19基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用20证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入21（ ）是通过前期调查，帮助客户正确地识别需求、满足期望、实现远景和达到目标的方法和措施。A. 可行性研究B. 需求分析C. 价值研究D. 营销策划方案2

7、2储蓄国债采用（ ）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单23我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会24（ ）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法25客户：我要先跟我爱人商量一下！ 客户经理：好，X 先生，我理解。可不可以约您爱人一起来谈谈？约在这个周末您看可以吗？ 这段话术中，客户经理采用了（ ）。A. 直接法B. 逆转法C. 迂回法D. 追问法26外部营销风险是指由于（ ）带来的营销风险。A. 环境因素B. 政治因素C

8、. 经济因素D. 外部因素27下列关于期权的叙述不正确的是A. 期权买方拥有权力但没有义务执行合约B. 看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C. 看涨期权的卖方的获利是有限的D. 看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨28关于理财顾问服务特点的描述,不正确的有A. 主体是商业银行B. 服务的目的是实现客户资产增值C. 服务的对象是商业银行的客户D. 是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理29股票投资的收益不来自于A. 资本利得B. 股息C. 红利D. 波动率30以被保险人依法应对第三者承担的民事赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的，以第三者的财产损失或身伤亡为保险事件的保

9、险是（）。A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险31国债正常营业时间为（）（发行文件中有明确时间规定的除外）A. 8：3017：30B. 8：0017：00C. 8：3017：00D. 8：0017：3032储债单账户每期国债购买上限现为（ ）万元。A. 200B. 300C. 400D. 50033金融服务指南的作用不包括（ ）。A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间34下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（ ）。A. 财富鑫鑫向

10、荣B. 金种子C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对35一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合36商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训A. 10B. 20C. 15D. 2537在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（ ）。A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标38非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（ ）的财计划。A. 本金安全B. 收益安全C. 不承担风险D. 没有风险39某客户认

11、购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015040结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品A. 部分B. 全部C. 按合同约定D. 以上皆不对41客户经理根据不同（ ）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产42（ ）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。A. 个人客户B. 公

12、司客户C. 行业客户D. 价值客户43（ ）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查44下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介45上海黄金交易所采取会员制组织形式，其中（ ）类会员可批准开展代理个人客户、法人客户贵金属交易业务，也以批准开展自营业务。A. 综合B. 自营C. 金融D. 外资46下面对资产组合分散化的说法哪些是正确的A. 适当的分散化可以减少或消除系统风险B. 分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险C. 当所有投资者的资产组合都充分分

13、散化时，组合的期望收益由组合的市场风险解释D. 除非资产组合包含了至少 30 只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来47以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折48关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（ ）A. 交易渠道多样和手续费低都是我行的优势B. 具备夜市交易是属于我行的独有优势C. 客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易D.

14、 目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置49理财经理应如实告知客户（ ）A. 其它客户购买情况B. 自己的手机号码C. 银行每日理财产品的销售情况D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品50郑先生在房地产行业工作，积累了不少资金，也相信“钱财需要打理”，就主动向从事金融业的朋友咨询硬座何投资，直至遇到了某银行理财经理李先生，听了李先生关于投资的见解，他决定将自己财产的 80%交给李先生全权打理，则郑先生的理财性格属于（ ）。A. 私密型B. 依赖型C. 冲动型D. 纪律型51（）是业务发展的根本A. 产品B. 服务水平C. 人才D. 专业能力52对于大客户一定要进行（

15、）研究，小客户则可以视情况省略。A. 可行性B. 需求C. 价值D. 流失53穿着工装时，衣长约盖过臀部的（ ）为宜。A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/554规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（ ）。A. 调查客户需求B. 约见C. 发掘现有客户资源D. 跑市场55对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票56当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高A. 买入看涨期权和买入看跌期权B. 卖出看涨期权和卖出看跌期权C. 卖出看涨期权和买入看跌期权D. 买入看涨期权和卖出开跌期权5

16、7下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合A. 国债B. 认股权证C. 可转换公司债券D. 期货期权58下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。A. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的59销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（ ）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业

17、务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句60我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（ ）A. 代销信托系列B. 财富债券系列C. 财富御享系列D. 金苹果系列61在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（ ）。A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标62如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（ ）。A. 放弃这个客户B. 营销其他客户C. 与客户约定下次拜访的时间D. 改天再来63客户如果对这些产品不太了解，就不容易接受它们，客户经理可以使用（ ），将银行产

18、品“实证”化。A. 现场演练法B. 直接请求法C. 优惠诱导法D. 投石问路法64在接听对方电话时，力争在（A ）声之内接听。A. 3B. 4C. 5D. 665对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险66下列金融交易中属于货币市场交易的项目是BA. 你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B. 你在银行购买了 9800 元的短期国库券C. 普通股价格上涨，为此你买入 100 股这个公司的股票D. 你获得了一笔收入，买入 15000 元证券投资基金67下列对货币市场的特征的描述正确的是A. 风险性低，收益高B. 收益高，安全性

19、也高C. 流动性低，安全性也低D. 风险性低，流动性高68外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个69不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支70外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金71人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项是错误的（）。A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重

20、子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等72关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。A. 2008 年 1 月 28 日 个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是73若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（ ）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110274基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年75我

21、行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化76信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产77如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 1278关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有A. 在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B. 在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价

22、值表现良好C. 当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D. 当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市79在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。则下列通方法中，（ ）更为有效。A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练80以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是A. 票据的主债务人是银行B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D. 票据的收益率较高81与客户接触时，（ ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。A.

23、 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访82如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（ ）。A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法83处理客户投诉应注意的问题不包括（ ）。A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释84要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（ ）。A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话85在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是（ ）。A. 暗示启发法B. 利益促成法C. 最后时限法D. 逆转法86一般

24、来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合87范客户经理在职期间应签订（ ），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证88下列对综合理财服务的理解,错误的选项是A. 综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险B. 与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化C. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种D. 私人银行业务不是个人理财业务89外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个90商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外

25、的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（ ）。A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划91商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。A. 综合理财服务B. 理财顾问服务C. 财务顾问服务D. 资投顾问服务92以下我行哪一种人民币理财产品以每月为周期计算投资收益（）A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升93（ ）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。A. 客

26、户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析94当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以通过设计提问来激发客户的应，根据客户的反应做出相应的回应,这是（ )。A. 优惠诱导法B. 投石问路法C. 双选促成法D. 欲擒故纵法95电话约访的目的是争取（ ）。A. 销售机会B. 引见机会C. 面谈机会D. 沟通机会96握手的全部时间应控制在（ ）秒钟以内。A. 1B. 3C. 5D. 1097发掘现有客户资源的步骤不包括（ ）。A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户98（ ）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以

27、为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理99（ ）是指客户经理通过市场细分后所确定的重点营销对象，是我行能够满足其现实或潜在需求并从服务中获盈利发展的客户群。A. 价值客户B. 关键客户C. 目标客户D. 核心客户100我行第一只全国范围内发行的人民币理财产品是（）A. 天富 1 号B. 创富 1 号C. 财富 1 号D. 金苹果 1 号101由于经济结构调整的需要，政府会从法律或政策上对银行业的行为做出种种限制性的规定，这种政府管制对银行户以及银行本身（ ）。A. 产生有利影响B. 产生不利影响C. 产生正面影响D. 不

28、产生影响102下列我行发售的产品中，风险评级最高的是（ ）。A. 财富鑫鑫向荣B. 邮银财富御享系列C. 中信 4 号信托计划D. 金种子103银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错104基础金融衍生产品不包括()A. 期权B. 期货C. 互换D. 外汇105()106商业银行代理保险业务是指商业银行接受（）委托，开展的经营活动。A. 中国保险监督管理委员会B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国保险行业协会D. 保险公司107保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将意外伤

29、害保险保险金额设定为自身年收入（）。A. 1020 倍B. 2030 倍C. 3040 倍D. 4050 倍108凭证式国债单账户每笔购买上限现为（ ）万元。A. 200B. 300C. 400D. 5001091999 年 7 月，我行具备（ ）承销资格，开办全国范围内的发行、兑付业务。A. 凭证式国债B. 储蓄国债C. 记账式国债D. 地方债券110商业银行代销信托计划时，承担（）A. 投资风险B. 信用风险C. 市场风险D. 代理资金收付责任111（ ）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。A. 情感维护B. 上门维护C. 顾问式维护D. 超值维护112一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在（ ）。A. 对方上班 30 分钟后和下班 30 分钟以前B. 自己上班 30 分钟后和下班 30 分钟以