内部控制流程doc.docx

1、内部控制流程doc 公司内部控制流程一、目的为了使公司董事长，总经理、业务部、风险控制部、办公室、财务部等相关部门有效地衔接和监督，避免由于内部管理不善而造成不必要的损失，特制定本内部控制流程二、适应范围董事长，总经理、业务部、风险控制部、办公室、财务部三、控制流程1、接到申请担保人或借款人需求后，由公司总经理指派业务部和风险控制部相关人员到实地进行调查，并整理写出调查报告书（见附件1）。2、把调查报告书提交业务经理进行评估，评估后将调查报告书转至办公室存档备查，若评估通过，由经办人办理相关手续并签订后形成合同汇签单（见附件4），否则通知申请担保人或借款人交易取消。3、合同汇签单一式两联，第一

2、联自留与相应合同及材料存档，第二联转财务，双方签字交接。4、如果此笔业务为担保业务进行如下操作：(1)出具担保承诺函(2)财务部接根据合同汇签单，由出纳给下达收取担保保证金及担保费通知书（附件5）一式两联，第一联留存，第二联交业务部经办人员，经办人签字交接。(3)经办人根据银行放款进度和担保保证金及担保费通知书通知客户缴纳相应的担保保证金及担保费。(4)经办人持担保保证金及担保费通知书带领客户到财务部出纳处缴纳相应的担保保证金及担保费。(5)出纳收款后在第一联和第二联担保保证金及担保费通知书相应的位置签字(标明：发票号、收据号、相应的金额)，财务负责人审核签字、总经理签字、董事长签字后第一联转

3、财务，第二联董事长留存。(6)财务根据全部签字完毕的担保保证金及担保费通知书的第一联到相对应的银行存入保证金。(7)董事长根据全部签字完毕的担保保证金及担保费通知书的第二联，在贷款银行的保证合同书上签字。(8)董事长把与把签字的贷款银行的保证合同书和担保保证金及担保费通知书的第二联，转交办公室加盖公章，银行一份，办公室一份存档。(9)交易结束，办公室整理归档(10)由办公室档案管理人员每月及时向贷款企业和反担保企业索要财务报表，放入相应的客户档案盒中。5、如果此笔业务为借款业务进行如下操作：(1)由经办人填写现金支付审批通知单（附件6）并签字。(2)财务部出纳接根据合同汇签单和现金支付审批通知

4、单收取相应的利息。(3)出纳收款后在现金支付审批通知单相应的位置签字(标明：发票号、收据号、相应的金额)，财务负责人审核签字、总经理签字、董事长签字后转财务，(4)签订合同的借款人在公司经办人的带领下凭身份证到财务写下与合同相对应金额的“收到条”，如果是法人需要加盖与合同一致的公章，如果是自然人需要按手印。(5)财务部出纳根据手续齐全的合同汇签单、现金支付申请通知单和“收到条”，给借款人以支票或转帐或电汇的形式存到合同书或“收到条”指定的帐户。 (6)财务把合同汇签单、现金支付申请通知单和 “收到条”妥善保管并登记借款到期明细帐。利息收据制作凭证记帐，(7)财务复印“收到条”给办公室，办公室整

5、理归档，(8)借款收回后，财务汇同办公室把除“利息收据”之外的所有单据进行销毁，交易结束。附件1调查报告书申请单位名称姓名地址电话业务性质业务额度费率或利息担保或反担保单位名称姓名地址电话签名:年 月 日评审意见签名: 年 月 日附件2评估小组成员组 长：副组长：组 员：业务部部长、风险控制部部长、办公室主任、财务部部长、经办人附件3委托担保申请准备材料1、 委托担保申请书2、 公司基本情况及业务内容简介3、 企业法人营业执照副本复印件4、 组织机构代码证副本复印件5、 税务（国、地税）登记证副本复印件6、 开户许可证7、 个人信用报告查询授权书8、 贷款卡复印件（注：附上密码）9、 公司章程

6、10、 注册验资报告书11、 近两年会计事务所验证的财务报表及当期财务报表12、 财务报表编制说明13、 法定代表人资格证明及身份证复印件14、 具体经办人员授权书及身份证复印件15、 董事会或股东会决定对外借款、申请担保的决议书16、 主要负责人（董事长、总经理、主管财务人员等）简历17、 还款计划书18、 落实反担保措施文件信用反担保需提供的资料1、 公司基本情况及业务内容简介2、 企业法人营业执照副本复印件3、 组织机构代码证副本复印件4、 税务（国、地税）登记证副本复印件5、 开户许可证6、 个人信用报告查询授权书7、 贷款卡复印件（注：附上密码）8、 公司章程9、 注册验资报告书10

7、、 近两年会计事务所验证的财务表表及当期财务报表11、 财务报表编制说明12、 法定代表人资格证明及身份证复印件13、 具体经办人员授权书及身份证复印件14、 董事会或股东会决定对外借款、申请担保的决议书15、 主要负责人（例如，董事长、总经理、财务人员等）简历附件4 合同汇签单经办人：申请单位名称姓 名地 址电 话业 务 性 质业务额度费率或利息收 取 金 额保 证 金担保或反担保单位名 称姓 名地 址电 话业务概述（风险支撑点）董事长年 月 日总经理年 月 日风险控制部年 月 日业务部年 月 日办公室年 月 日财务部年 月 日附件5收取担保保证金及担保费通知书 年 月 日申请单位名称姓 名地 址电 话业 务 性 质业务额度费率或利息收 取 金 额保 证 金经办人年 月 日出纳年 月 日财务负责人年 月 日总经理年 月 日董事长年 月 日制单人：附件6现金支付申请通知单申请单位名称姓 名地 址电 话业 务 性 质业务额度费率或利息收 取 金 额保 证 金担保或反担保单位名 称姓 名地 址电 话经办人年 月 日出纳年 月 日财务经理年 月 日总经理年 月 日董事长年 月 日